惩治保险诈骗犯罪比较研究

保险是人们以平时共同积累的保险基金对造成特定经济、人身损失进行补偿，确保社会生产、经营和人们生活安定的一种社会保障制度。当今世界各国都普遍实施了这种有利于社会稳定发展的保险制度。近几年来，我国保险事业迅速发展，各种保险机构已经建立，保险制度已成体系，...     

养老诈骗犯罪惩治难题及破解

2022年4月,平安中国建设协调小组在全国部署开展为期半年的打击整治养老诈骗专项行动。为深入推进打击整治养老诈骗专项行动,本刊特组织专家学者围绕惩治养老诈骗犯罪相关工作难点、法律适用难题展开深入探讨,敬请关注。     

略论金融诈骗犯罪

一、金融诈骗罪的特征及认定1、金融诈骗罪侵犯的客体是双重的,既侵犯了公私财物的所有权,又侵犯了社会金融秩序,理论界对此罪是双重客体的认识没有争议,但对何为主要客体的意见不尽一致.一种观点认为:金融诈骗罪属于诈骗罪的范畴,它的客体首先表现为所有权,其次才是金融管理秩序.另一种观点认为:金融诈骗犯罪有危害所有权关系的问题,但主要是破坏社会金融秩序,这是这类犯罪侵犯的主要客体,也是这类犯罪区别其他经济犯罪的本质所在.按一般观点来分析,主要客体是指某一犯罪行为所侵犯的、刑法重点予以保护的社会关系.因而应根据立法者所保护的社会关系的侧重点,即刑法的规定为依据来确定主要客体.修改后的《刑法》在破坏社会主义市场经济秩序罪中以单独一节的形式规定了金融诈骗犯罪,说明其立法的出发点是为了保护金融管理秩序.金融诈骗罪的实质是严重破坏金融管理联序的犯罪.立法之所以如此规定,是因为在市场经济条件下,所有权固然是一个应受保护的重要内客,但市场更需要一种正常的金融秩序.同时,良好的社会金融秩序又是保障财产所有权所※需的条牛.所以社会金融秩序是立法者保护的社会关系的侧重点,是金融诈骗罪的主要容体.     

金融诈骗犯罪规律

金融诈骗犯罪的起伏律金融诈骗犯罪起伏演绎的梗概金融诈骗犯罪在我国大致经历了三个阶段的起伏,总体上呈上升态势在计划经济体制下,金融体系是按照自上而下的方式组织的,国有银行是唯一的金融机构,资金的流动完全遵照国     

金融诈骗犯罪初探

金融诈骗犯罪初探糜方强今年６月３０日，第八届全国人大常委会第十四次会议通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》），对惩治金融诈骗犯罪作出了新的规定。本文试就金融诈骗犯罪的内容及法律适用中存在的问题作些粗浅的探讨。一、金融诈骗犯罪的内...     

保险诈骗犯罪的刑法惩治与防范

保险是人们以平时共同积累的保险基金对造成特定经济、人身损失的人或单位进行补偿,确保社会生产、经营和人们生活安定的一种社会保障制度。当今世界各国都普遍实施了这种有利于社会稳定发展的保险制度。近几年来,我国保险事业迅速发展,各种保险机构已经建立,保险制度以成体系,对确保受灾人的生产经营和安定的生活,稳定社会秩序起着重要作用。但是,不论在国际还是国内随着保险事业的发展都出现了一些利用种种手段进行保险诈骗犯罪活动,严重损害了保险事业的发展。为充分发挥保险事业对稳定社会发展的作用,有必要对各国法律规定的惩治保险诈…     

金融犯罪惩治规制的国际化

金融犯罪惩治规制的国际化,是20世纪末以来出现的客观现象,也是今后的发展趋势。笔者参照现有的惩治金融犯罪的国际性协议和惯例,提出金融犯罪惩治规制国际化的衡量标准。用该标准对照我国现有的立法和司法制度,可以找出差距,从而在惩治的技术、理念、配套的法律制度建设和参与国际合作的程度等方面,予以改进和完善。     

论金融诈骗犯罪的目的

对于金融诈骗犯罪的目的由于刑法法条规定的不统一,造成学者对此问题的分歧和司法实践中认定犯罪的困难。本文认为金融犯罪在主观上必须具有非法占有的目的,并且该非法占有目的可以通过客观行为进行推定。但是在运用推定时应当坚持主客观相一致原则,避免客观归罪。     

论金融诈骗的犯罪形式

一、金融诈骗的理论形式 我国刑事立法对金融诈骗限定的前提是“以非法占有为目的”,而从理论上讲,金融诈骗应包括“非法占有”和“虚假陈述”两种形式。 “非法占有”的金融诈骗是指以非法占有财物为目的,在金融业务活动中虚构事实或者隐瞒真相,以非法     

分类分层惩治电信网络诈骗及关联犯罪

<正>上海市普陀区人民检察院（以下简称“普陀区检察院”）深入宣传贯彻《反电信网络诈骗法》,深入参与“净网”“断卡”“断流”“拔钉”专项行动,聚焦质效导向,提升效率精度,依托上海检察机关智联检察研究中心长风基地建设,分类分层惩治电信网络诈骗及关联犯罪,推动上下游犯罪全链条打击、境内外犯罪一体化治理。     

论金融诈骗犯罪及其对策

随着我国改革开放的不断深化,我国的金融业得到了迅速的发展。但与此同时,金融领域内的金融诈骗犯罪也愈演愈烈,侵犯了国家和人民群众的财产权益,破坏了金融秩序,严重的威胁了国家经济安全。对此,本文试对金融诈骗罪作简要的分析。     

金融诈骗犯罪的特点及对策

一、金融诈骗犯罪的特点▲诈骗手段的多样性其具体手段大体上有下列几种 (一)集资诈骗以非法占有为目的,以高利息为诱饵,诱骗出资对象把钱存入他指定的金融机构,还煞有介事地把假定期存单交给出资对象,再伪造或私刻出资对象的印鉴、财务专用章购买转账支票,把钱款划入自己的账户。     

涉外金融犯罪的预防与控制

金融犯罪是大部分国家现代化过程中都存在的社会现象。但在发展中国家,金融犯罪对可持续发展所造成的影响和损失更为严重,控制和预防金融犯罪因而成为各国刑事司法的重点。我国在现代化建设中同样遭受了金融犯罪的侵犯。其中,危害性特别严重的是涉外金融犯罪。涉外金融犯罪的发生与发展有其固有的原因和规律,研究当前发生在我国的各种金融犯罪,探讨有效的防范措施,不仅是刑事法律科学固有的任务,更同国家的金融安全和社会发展息息相关。     

安徽利用金融票证诈骗犯罪探析

金融票证,包括汇票、本票、支票、委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信汇单、电汇单、信用卡、信用证或其随付的单据、文件等有价证券和银行结算凭证,是现代市场经济条件下极为流行的信用工具和结算凭证。现代经济生活中,各企事业单位、机关团体及个体工商户之间的经济往来都离不开以银行为中介的金融票证结算;据资料显示,尽管80%-90%的交易是用现金结算的,但利用金融票证进行转帐结算的交易额已占交易总额90%以上。随着金融票证的出现和其功能的增强,利用各种金融票证进行诈骗犯罪也相伴而生,破坏了正常的金融秩     

金融诈骗犯罪证据及侦查纲要

根据金融诈骗犯罪的构成、证明对象和证据特点，应采取的侦查方法是：查清犯罪嫌疑人的基本情况；查明受骗经过；组织辨认；收集书证；运用现代化手段；查清危害结果。     

当前金融票据诈骗犯罪的新现象

近年来,我国金融业处于一个新的转型和发展的时期.然而,伴随着我国金融业改革的推进以及金融职能的扩大,金融犯罪也更趋严重,出现了许多新的情况.日前上海市人民检察院第二分院审理的一系列利用银行承兑汇票实施票据诈骗,犯罪金额高达三亿余元的重特大案件,十分典型地反映出近期金融诈骗犯罪的一些新特点,反映出司法机关打击犯罪和金融机构防范金融风险工作面临的新挑战.     

浅析金融诈骗犯罪的成因及对策

近些年来，随着我国改革开放政策的实施和市场经济体制的建立与发展，我们的经济生活中出现了许多金融诈骗犯罪，这不但严重破坏了我国的金融管理制度，而且使国家和人民的资金遭受巨大损失。因此，如何有效地防范打击金融领域的诈骗犯罪活动，保障国家、单位和公民个人的资金安全，维护社会主义金融管理秩序，是摆在我们面前的一个重要课题。下面，笔者就针对金融诈骗犯罪浅陈陋见。     

全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定

为了惩治伪造货币和金融票据诈骗、信用证诈骗、非法集资诈骗等破坏金融秩序的犯罪,特作如下决定: 一、伪造货币的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。有下列情形之一的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑,并处没收财产; (-)伪造货币集团的首要分子; (二)伪造货币数额特别巨大的; (三)有其他特别严重情节的。 二、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处没收财产。 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利,以伪造的货币换     

论金融诈骗犯罪的特点及其防治

金融诈骗是金融风险的重要表现,当前金融诈骗的主要特征表现为四个方面。诈骗行为之猖獗,已在一定程度上影响了我国的金融安全乃至经济安全,我们必须从健全体制、提高金融机构工作人员法制观念、采用非常手段及各部门配合等方面,系统地对金融诈骗进行防范和打击。