信用证诈骗犯罪刍议

信用证诈骗犯罪刍议□张宗亮信用证是一种银行根据进口商的请求，开给受益人（出口商）的一种保证承担支付货款责任的书面凭证。随着我国改革开放的不断深入，我国与世界各国的贸易往来日益频繁，进出口贸易不断扩大，信用证这种国际贸易支付手段在我国对外经济贸易中起着...     

国际信用证贸易的几个法律问题

信用证是现代国际贸易中最为重要的支付方式。据统计，目前采用信用证作为支付方式的贸易额约占全世界贸易总额的90％左右，随着我国改革开放进程的深化，对外经济贸易的增加，我国对外的信用证贸易在近年来也急剧增长，因而也带来了一系列崭新的法律问题。本文拟就其中较有争议的几个法律问题进行探讨。一、信用证的概念及其运作程序目前，对国际信用证贸易关系进行约束的最重要的法律文件是国际商会第400号出版物公布的《跟单信用证统一惯例》（以下称惯例），依其规定，信用证“不论如何命名或描述，意指一项约定，根据此约定，银行（开…     

浅析信用证的欺诈与防范

信用证是最常见的国际贸易结算方式,在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于信用证交易的复杂性以及信用证制度本身只关注单证相符而不去考虑其它因素的特点,导致信用证欺诈的频繁发生。本文简要阐述了信用证欺诈的概念、特点,信用证欺诈的分类,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的研究。     

信用证欺诈及救济

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动。本文简要分析了信用证的特点、信用证欺诈产生的原因,对如何进行有效的法律救济作了初步的研究。     

信用证诈骗的原因、危害及防范

随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证已经成为国际贸易中重要的信用支付工具,无论在发达国家还是在发展中国家,国际贸易结算采用信用证方式都已占很大比重。在我国,进出口贸易结算的50%以上采用信用证方式。但是,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立性、抽象性加重了风险防范和金融监管的难度。世界各国不时有信用证诈骗案的发生,发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区。     

信用证独立性的欺诈例外与违法例外

信用证已成为国际金融和贸易领域广泛采用的重要支付手段。我国有关信用证的司法案例不断增加。信用证交易中违法例外具有全新的理论观点。结合我国实际有针对性地分析欺诈例外的基本条件以及保兑信用证业务中的欺诈问题 ,对于金融安全大有裨益     

析跟单信用证的法律特征

跟单信用证,是由银行以自身的信誉向卖方提供付款保证的一种凭证,它作为国际经济贸易的一种资金融通工具,已有一百六十多年的历史.我国的对外贸易结算方式主要也是采用信用证的形式.近几年来,我国人民法院审理的涉外、涉港澳经济纠纷案件中,有许多是信用证纠纷,有部分案件涉及到信用证问题.由于信用证的法律关系比较复杂,而且各国主要是以国际惯例进行调整,基本上无国内法可依,因此,在处理涉及信用证案件时,需要我们认真研究国际惯例和世界上一些著名案例,以资借鉴.本文主要分析信用证的法律特征及有关的几个法律问题.     

信用证软条款问题浅析

在国际贸易中,信用证因其安全方便的特点,在国际贸易中作用越来越重要。随着国际贸易的日益发达,贸易主体之间摩擦也随之增大。交易当事人为了保护自己的利益在信用证中加设一些对自己有利的条款,导致信用证软条款大量出现。软条款违反国际贸易交往的基本原则,破坏了公平的国际经济贸易交易习惯。因此必要对信用证的软条款进行更为细致额研。本文就信用证软条款的定义、类型、产生原因及法律性质分析,并提出信用证制度完善的措施。     

略论代开信用证的法律性质

一、问题的提出: 在国际经济贸易交往中,以信用证作为一种支付方式已被愈来愈多的企业广为接受,这是因为信用证在长期的国际支付实践中以其有效性、安全性、及时性而著称。在一般的国际贸     

信用证法律事务:律师业务新领域

如今，国际贸易领域正成为我国律师横刀立马的战场，其中，信用证外（L／C）业务，也不再是金融与贸易专家的专擅领域。律师介入信用证法律事务已经在金融、贸易与法律的交流融合中缓缓拉开了序幕。可以说，能否得心应手地参与到信用证业务中来，已成为律师办理涉外法律事务的势力与水平的重要标志。律师全方位介入信用证业务，这是信用证这一国际贸易支付手段自身发展和完善的必然要求。所谓信用证，是指开证银行根据作为进口商的开证申请入的请求，开给受益人（通常情况下为出口商）的一种在其具备了约定的条件以后，即由开证银行或支付…     

对信用证诈骗的研究

信用证是国际贸易中的一种重要的支付手段。信用证诈骗是发生在信用证结算过程中一种比较复杂的犯罪行为，社会危害性极大。本文指出信用证结算贸易的当事人应从自身的角度加强对信用证诈骗的防范。     

信用证欺诈及其防范——警惕银行国际金融业务的陷阱

在银行国际金融服务业务中，跟单信用证是一项非常重要的业务，被誉为“国际商业的生命线”。在直接付款、汇付、托收、信用证这几种国际贸易支付方式中，银行的信用证作为当今世界贸易活动使用最频繁的支付手段，越来越多地受到了人们的关注。由于信用证支付方式有其独特的优点，一直被视为相当保险的一种交易方式。我国出口贸易也大多采用信用证支付方式。但“任何一枚硬币都有两面”，信用证也不例外。在信用证具有诸多优点的同时，信用证也有其内在不可避免的缺点。国际贸易实践中，利用信用证进行欺诈的事件时有发生，并有蔓延的趋势。…     

论信用证押汇的法律问题

信用证项下的押汇来源于商业习惯和银行实务,主要解决信用证贸易融资的问题。但对信用证交易中的押汇,1993年国际商会制定的《〈跟单信用证统一惯例〉国际商会第500号出版物》(修订本)(以下简称UCP500)和我国法律未作明确的规定,我国银行没有统一的制度设计,最高人民法院也没有明确的司法解释,造成司法实践中做法不一,有损执法的严肃性。笔者故撰此文,对信用证的出口押汇和进口押汇法律问题进行探讨。笔者认为,对出口押汇,应按照国际惯例,确定出口押汇等同于议付;对进口押汇,借鉴德国、日本等大陆法系中的让与担保理论,确定银行在不占有质…     

论我国涉外民商事诉讼中协议管辖条款的认定(下)

三、关于对非排他性管辖约定的认定与处理(一）问题的提出 在我国涉外民商事审判实践中经常遇到的另外一个问题是，如何认识外国当事人与我国当事人所签订的合同中出现了“非排他性管辖权”约定问题。例如，在一起涉外信用证纠纷案件中，原告是一家英国贸易公司，因信用证纠纷起诉一家英国银行。而该英国贸易公司与英国银行曾就信用证关系，在双方订立的协议中约定：“该协议受英国法律约束，并接受英国法院的非专属性管辖权(ｓｕｂｍｉｔ ｔｏ ｔｈｅ ｎｏｎ-ｅｘｃｌｕｓｉｖｅ ｊｕｒｉｓｄｉｃｔｉｏｎ ｏｆ Ｂｒｉｔｉｓｈｃｏｕｒｔｓ…     

谈谈国际贸易中的信用证支付惯例

谈谈国际贸易中的信用证支付惯例厉冰信用证是国际贸易中最常见的一种结算方式，由于它涉及不同的国别，为了解决相互之间的差异，在长期的贸易实践中，逐渐形成了一些被商业界普遍遵守的习惯性做法。随着改革开放的深入和社会主义市场经济体制的确立，我国的市场将进一步...     

论信用证独立抽象性原则、欺诈例外原则、欺诈例外的例外三者的关系

"独立抽象性原则"对于保护信用证作为贸易融资工具的有效性是十分必要的。但不容忽略的是,"独立抽象性原则"为不法分子进行信用证欺诈提供了方便。信用证欺诈问题严重扰乱国际贸易正常秩序。在遵循独立抽象性原则的基础上,信用证欺诈例外原则被各国普遍接受。但各国基于保护善意第三人的考虑,信用证欺诈例外的例外得到确立。这三者共同保障了信用证各方当事人的利益平衡。     

海运提单的风险及预防

在国际贸易中，提单具有非常重要的地位和作用，这是由提单的法律性质所决定的。提单为货物所有权的凭证，提单代表着一批货物，谁控制了提单，谁就控制了该批货物的所有权。这是提单最重要的法律特征。然而，在国际贸易中，提单的使用也常带来种种风险，本文试进行列举，并提出有关防范措施。海运提单的主要风险有：（l）伪造提单。提单是信用证所要求的主要贸易单证，在信用证贸易中，只要单证符合信用证的要求，银行就根据信用证付款而不审查单证的来源及其真实性。一些不法商人即利用信用证贸易中这一法律空子伪造提单，以骗取买方付出…     

论信用证独立抽象性原则、欺诈例外原则、欺诈例外的例外三者的关系

“独立抽象性原则”对于保护信用证作为贸易融资工具的有效性是十分必要的。但不容忽略的是，“独立抽象性原则”为不法分子进行信用证欺诈提供了方便。信用证欺诈问题严重扰乱国际贸易正常秩序。在遵循独立抽象性原则的基础上，信用证欺诈例外原则被各国普遍接受。但各国基于保护善意第三人的考虑，信用证欺诈例外的例外得到确立。这三者共同保障了信用证各方当事人的利益平衡。     

中国法院判例中“信用证的独立性原则”适用探讨

“信用证独立性原则”是信用证法律适用中三条黄金原则之一,而且从某种意义上说,信用证独立性原则是单据交易原则和表面严格相符原则的基础,所以它构成了信用证机制的基石。各国的法官都对这个原则推崇有加,认为在司法实务中,如果对这一原则频繁干预而扰乱之,将会造成国际商业生命血脉发生血栓。两百年来,信用证之所以成为国际上广为接受的贸易支付     

信用证软条款及其风险防范

信用证是建立在银行信誉基础上的一种国际贸易支付方式,它为贸易的双方都提供了一定的融资便利和信誉保障。但这并不意味着信用证作为一种结算方式绝对安全。由于信用证所固有的"严格一致原则",常为不法商人所利用,使得近年来信用证中的"软条款"导致的信用证案件和纠纷日益增多。本文针对信用证的软条款的定义、表现方式和风险防范措施进行了相关探讨,以期对实务工作有所借鉴。