纪检监察机关如何使用冻结存款措施

编辑同志：我们在办案中发现违纪人员在银行存有违纪资金，请问应如何办理冻结手续？万华万华同志：根据中纪发犤１９９９犦１７号通知要求，无论是以纪委名义立案还是以监察名义立案，要在银行或者其他机构查询和冻结存款时均以监察机关名义办理有关手续。其查询和冻结存款的依据是《中华人民共和国行政监察法》第二十一条的规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法…     

个人储蓄新规定

中国人民银行近年来对居民个人储蓄存款作出了新规定：一、储户当日存入的储蓄存款，如果在24小时内支取的，必须到原存入储蓄网点办理支取手续。二、居民个人定期存款单笔金额超过5万元的，银行必须使用相应的特种存单，特种存单必须经商业银行授权人员签发并加盖银行印章后才能生效。三、储户办理个人定期或活期存款单笔金额超过20万元或同一存款超过100万元的，必须向办理此项业务的金融机构登记备案。四、任何人不得将单位的资金以个人的名义开立账户储蓄，也不得将单位的公款通过转账转入个人储蓄账户和信用卡账户套取现金。五、金融机…     

不准擅自开设银行账户

按照有关规定，党和国家机关、事业单位、人民团体等，每个单位只能在银行开设一个基本存款账户。但是，现实中仍有一些单位违反规定，未经有关部门批准，以单位名义开设两个或者两个以上银行账户，即人们常说的“多头开户”。众所周知，违反规定多头开户，必定与这些机关、单位、团体私设“小金库”、坐收坐支有关，     

银行职员疯狂揽储的背后——析挪用资金、非法吸收公众存款及非法拆借账外客户资金之区别

案例简介:张某是某农村商业银行职员,中共党员。该行领导曾要求员工都要从事揽储业务。2004年3月至2005年9月间,张某利用工作之便,在该行空白存款单上偷盖银行公章、主管领导及收款员私章,盗开存单在亲友中揽储。他鼓动储户将存款从其他银行转入他指定的账户(后查明此账户是张某个人的银行账户),或直接接收储户的现金存入自己的账户,共吸收公众存款55万元人民币。之后张某将收的储金用于个人投资经营,并以单位有制度为借口告知储户要经过他才能办理取款手续。期间,他采用挖东     

民建成员建议加息后自动转存

2007年央行6次提高一年期存款基准利率，每次加息后，储户都要到银行办理转存手续。近日，民建成员陆正煌在提交上海市政协的“社情民意”中建议，央行加息应通盘考虑广大储户利益，出台后续相应的自动转存配套措施：央行加息，储户在银行的储蓄存款都将自动转存，存款利率将根据储户的取款日期，自动进行到期或不到期的分段计息，     

储蓄实名制——隐私权如何保障

据有关部门介绍,目前在我国,按法律规定,公、检、法、海关、税务和监察部门,只要执县团级以上证明的,都有权到银行查看执法对象的个人储户资料,而对泄露储户资料者的处罚并无明确的法律规定。 有消息说,实名制实行以后,各地的保险柜颇为热销,人们宁愿把私人资料存入只有自己才有权查阅的保险柜,也不愿放在“容易泄露隐私”的银行账户。     

哪些机关可以向金融机构要求办理查询、冻结、扣划?

沈阳某信用社王某问:在我们日常工作中,时常碰到公检法等机关到银行来,要求我们协助办理在我行开户或存款的单位或个人的奖金查询、冻结、扣划等工作。为了维护客户的正当合法权益,同时协助有关机关的工作,我们特别想了解这方面的法律知识。请问:依照法律规定,究竟哪些机关有权向金融机构要求办理查询、冻结、扣划事项?     

政策快递

银行开查存款账户身份信息 央行发布公告，从3月起至12月31日止，对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核查。有两类情形开立的人民币银行账户需参加本次个人身份信息真实性核实：一是原开户证明文件为非居民身份证件；     

咨询台

《行政监察法》适用于国有商业银行吗？编辑同志：《行政监察法》是否适用于国有商业银行？请予以答复。太原冯万新冯万新同志：根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行是企业法人。《行政监察法》中所称监察机关是指各级人民政府所属负责本行政区监察工作的专门机关，企业内设监督机构不是法律规定的监察机关，不能适用《行政监察法》。《行政监察法》所规定的强制性措施，如责令案件涉嫌单位和涉嫌人员在调查期间，不得变卖、转移与案件有关的财产，查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款等，企业内设监察机…     

银行错误转款后怎么办

2008年4月份，银行业务员小李在办理一笔个人结算帐户转款业务时，因粗心大意将应该转入储户张某账户的3万元款项错转入储户刘某的帐户。发现操作失误后，银行主管部门和业务员小李多次与储户刘某联系，希望刘某能配合解决此事，但刘某却一再拖延、推逶，前不久通过自动柜员机刘某提取了帐户上的全部款额。鉴于这一情况，     

存在银行的钱去哪儿了

<正>近期发生多起储户存款在银行"不翼而飞"的事件,暴露了银行管理失范。银行难逃民事赔偿责任,而储户面对"贴息存款"等高额回报诱惑也须提高防范意识 。存款丢失事件频发去年12月2日,人民网以《储户亿元存款被转走,中国银行一支行行长被批捕》为题,报道了南京市民沈某的亿元存款在中国银行苏州分行的两家支行被转走,涉案的昆山蓬朗支行原行长周某被检察机关批捕。今年1月15日,新华社"新华视点"刊发以《42名     

塞浦路斯：大储户可能损失60％存款

塞浦路斯政府日前宣布，塞浦路斯银行储户超过10万欧元的存款最终承受的损失最高达60％，其中37．5％将被转为该银行的股权，     

可不可以提请人民法院采取保全措施依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款?

编辑同志：监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，“必要时，可不可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款？”群言群言同志：我们的回答是可以的。最近最高人民法院、监察部...     

“境外天堂”：全球政府的公敌

随着陈水扁境外洗钱案曝光的深入发展，昔日低调、隐匿的“境外天堂”（指为境外储户开设隐匿账户的银行——本刊注）被揭开神秘面纱。“境外天堂”因帮助权贵洗钱、企业逃税，对国家和社会造成负面；中击而变成世界公敌。     

小会计“玩转”银行资金

一名企业普通会计，将银行职员拉下水，里应外合，竟然在短短3个月里从银行里挪走了储户的7540万存款。     

我国存款保险制度探析

《存款保险条例》的实施完善了存款保险制度,有利于完善我国金融安全网、保护储户利益和促进银行业的适度竞争,但存款保险制度无法完全消除金融风险,因此,要加快利率市场化进程、完善存款保险法律体系、实行有效的监管协调、完善银行内部治理和加强对公众的宣传教育。     

时政宽带

山东：农民也可“考”机关山东省县级以上机关今年将面向社会公开招考部分国家公务员和机关工作者，并从在基层工作的选调生中考选部分工作人员。此次公务员招考彻底打破身份限制，符合条件的农民也可报考县级机关。今年山东省公务员招考工作，鼓励具备条件的省直机关和市直机关面向全省或全市招考，省直机关面向全国招考符合条件的高校应届优秀毕业生；省、市两级机关面向在职人员招考，坚持打破干部、工人身份界限的做法，符合条件的农民可报考县级机关；考试内容和方法将更加注重对报考人员能力素质的全面考察。——《人民日报·华东新闻…     

怎样办理个人小额抵押贷款

1993年3月1日出台的《储蓄管理条例》，对储蓄存款的计息办法作了重大改革，对1993年3月1日以后存入的定期储蓄存款，不须提前支取。如若提前支取，则提前支取部分均按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息。近年来，许多储户来信询问，如果储户急需用钱，而又不想使已存入银行的定期储蓄存款的利息遭受损失，该怎么办？中国人民银行最近下发的《个人定期储蓄存款存单小额抵押贷款办法》可以帮助储户解决这个疑难问简。储户在以个人定期储蓄存款存单作抵押，贷到急需的现金时，只须支付较短期的贷款利息，而保存了较长期的定期存款利息…     

转存视『存期』而定 把握好『临界点』

“刚刚转存了一张存单。谁知道又加息了。还要再转存一次：”近一年来的多次加息，使在银行有存款的很多储户当上了“转存族”。央行今年年初以来已2次加息．年内还可能再次上调和加息2～3次：“转存族”的队伍在不断壮大。     

对我国实行存款保险制度的思考

存款保险制度是金融安全网的重要组成部分。他通过对中小储户的有效保护,防止个别银行挤兑而引起金融恐慌,动摇整个银行系统的稳定,从而促进整个社会经济活动稳定运行。存款保险制度在运行过程中存在固有的正负效应,扮演者“双刃剑”的角色。