反洗钱立法之路

<正>进入2003年,中国反洗钱力度骤然加大,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规,目标直指洗钱活动。2006年10月31日,中国反洗钱法终于实现了从论证到实施的跨越。     

反洗钱的大额和可疑交易信息报告制度研究

大额和可疑金融交易信息的采集、分析和报告是各国打击洗钱的核心问题和基础工作。本文按照一定的逻辑关系依次阐述了联合国反洗钱公约和法律范本、区域组织框架内达成的条约、专业性国际组织文件中关于大额和可疑交易信息报告制度的有关规定 ,再现了大额和可疑交易信息报告制度的形成和演进过程。     

时政

为配合《中华人民共和国反洗钱法》的实施，遏制洗钱行为，3月1日中国人民银行“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将反洗钱工作范围覆盖到几乎所有金融机构，例如商业银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、汽车金融公司等机构均要履行大额交易和可疑交易报告义务。     

反洗钱需要全社会的共同参与

10月31日,经过两年多打磨的《中华人民共和国反洗钱法》顺利通过,将于明年1月1日起施行。该法旨在通过控制非规范的资金流动,预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。反洗钱法的出台,对日益猖獗的洗钱犯罪活动可谓是出炉了一柄利剑。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日益突出。据《中国反洗钱报告2005》统计,中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易及其他来源信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793.51亿元,外币折合美元达8.32亿元,涉及交…     

反洗钱预防监控法律制度

反洗钱预防和监控法律制度是金融机构和特定非金融机构等预防和监控洗钱活动的主体,通过建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度、调查制度等,对掩饰和隐瞒各种犯罪的违法所得及其收益的洗钱活动进行系统预防和监控的制度体系。     

近年来中国反洗钱要案

<正>海南九家企业洗钱案本案是央行通过对人民币可疑交易的监测发现的案件。2004年3-4月,央行反洗钱局连续收到7份可疑交易报告,涉及海南省定安县顺兴废品收购站、国泰废品收购站等9家企业在短期内大量支取     

建立大额可疑资金报告制度

大额可疑资金报告制度是发现洗钱犯罪,控制经济犯罪,保障国家经济安全的重要制度。自本世纪70年代以来,一些发达国家陆续制定了防范与打击洗钱犯罪的法律。　　1970年,美国通过了《银行保密法》,规定银行必须向政府报告1万美元以上的现金交易。1986年,美国通过了《洗钱控制法》,1990年依法建立了反洗钱机构——金融犯罪执法网络（FinCEN）,1992年,美国通过了《反洗钱法》,要求非银行金融机构报告1万美元以上的现金交易。1994年,美国通过了《可疑活动报告法》,要求金融机构和非金融机构（包括赌场、邮局、房地产交易商等）向政…     

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。     

应当对反洗钱信息中心的法律责任作出规定

我认为制定反洗钱法非常必要。提两点意见。第一,关于反洗钱信息中心的问题。草案第12条规定了反洗钱信息中心的职责,但是对信息中心的法律责任没有规定。如果金融机构、特定非金融机构把大额交易和可疑交易交给信息中心后,该移送的不移送,该分析的不分析,或者有的信息中心工作     

法律应该明确规定执法主体

制定反洗钱法是非常必要的。按照国务院机构改革的三定方案,主管机构应该是中国人民银行,我觉得草案规定的机构太多,而且这些机构都说是国务院的。规定由国务院的主管部门及相关部门,这样规定执行主体不明确,执行起来很困难。洗钱问题比较复杂,其中有一个很重要的界限,在法律条款中,反洗钱信息中心首先要对信息和情况进行监控和调查,在没有犯罪、没有确定是洗钱之前,就要做一些工作,这里叫预防、监控、防止,这都对。但是,如何在没有确定是洗钱之前就实施监控?谁授权它可以监控?有一个法律程序的问题。比如大额交易,不能说所有的大额交易都是…     

警惕洗钱犯罪

全世界“黑钱”至今已达一兆亿美元。我国洗钱犯罪活动日益增多,数额不断上涨,洗钱已成为腐败分子将赃款合法化的重要方式。专家呼吁尽快出台反洗钱的配套措施,针锋相对加强侦缉惩处洗钱犯罪活动。     

中国人民银行关于修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的决定

正中国人民银行令[2018]第2号为进一步提升义务机构可疑交易报告的有效性,中国人民银行制定了《中国人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的决定》,经2018年7月25日中国人民银行第4次行长办公会议通过,现予以发布,自发布之日起施行。行长易纲2018年7月26日为进一步提升义务机构可疑交易报告有效性,中国人民银行决定对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号发布)的部分条款予以修改。     

外汇局破获境外赌资洗钱大案当事人被罚500万

国家外汇管理局浙江省分局日前会同当地公安部门,侦破一起境外赌资洗钱案。这是我国第一起通过对大额和可疑外汇资金交易进行跟踪、发现并破获的大案,也是外汇局系统对单个自然人行政罚款金额最高的案件。据外汇局有关负责人介绍,涉案当事人封某某(杭州外汇黑市“黄牛”)已被正式逮捕；当事人陈某某(澳门人,从事赌场经营,负责向赌     

应当合理规定反洗钱信息中心的职责

草案第12条对信息中心的职责作了一些规定,我感到还有一些问题需要修改。草案第5条和第12条规定的职责范围不一致,应当进行修改。信息中心应该做到收集、处理反洗钱的信息和资料,建立信息库,这些应该做的工作没有谈到。信息中心的性质也不太明确。一是有些规定与其职责不相适应。草案设定的信息中心是国务院反洗钱行政主管部门的内设或者下属机构,有的职能不应当由信息中心来承担,应该由国务院反洗钱行政主管部门承担责任,如向公安机关移送涉嫌洗钱犯罪的可疑交易报告及其分析结论等,这些应该是行政主管部门的责任。建议明确反洗钱信息中心…     

现金管理在当前反洗钱工作中的难点及对策

随着我国经济规模的快速扩张，各市场主体间贸易现金结算比例呈快速上升趋势。近年来，一些不法分子钻现金管理漏洞，利用大额现金交易从事洗钱、逃债等金融犯罪活动，严重扰乱了经济金融的正常秩序。因此，加强和改进现金管理，充分发挥其在反洗钱工作中的重要作用就日益成为人民银行亟待解决的课题。     

我国反洗钱刑事立法现状分析及完善建议

随着对洗钱危害性认识的深入 ,我国加快了反洗钱立法的步伐。但目前我国反洗钱刑事立法仍然存在诸多不足 :缺乏统一的具有刑法性质的反洗钱法律规范 ,洗钱犯罪的上游犯罪范围狭窄 ,罪过范围有限 ,最高量刑偏低 ,目的构成要件的设置不合理等。结合国内洗钱犯罪实际情况和国际洗钱犯罪的立法趋势 ,我国刑法完全有必要进行有针对性的改进和完善。     

外国反洗钱机制对我国的启示

20世纪80年代以来,洗钱犯罪成为世界各国越来越关注的焦点问题,各国政府纷纷把洗钱认定为犯罪,并制定专门的反洗钱法律法规以有效打击和遏止洗钱活动。我国应借鉴国外经验,建立符合中国国情的反洗钱体系。     

中国内地与香港反洗钱合作问题研究

洗钱问题是当今世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。所谓洗钱,是指犯罪者将非法所得及犯罪收益的真实性、来源、所在地、处置加以隐瞒或掩饰,并通过合法的中介机构如银行机构,使之变成合法财产的行为。中国内地和香港开展反洗钱合作非常必要,而且具有重要意义。两地反洗钱合作具有法律基础和现实条件。内地和香港反洗钱合作关系的性质决定了两地反洗钱合作关系应该是多元化的,全方位的。从司法角度来讲,其主要内容包括：犯罪收益的追查、扣押和没收协议的合作;洗钱犯罪案件的侦查合作;防范洗钱活动的合作;反洗钱联络官制度等。另外,在两地反洗钱合作中,对一些政策性问题应该加以明确。     

浅析加入WTO后我国洗钱犯罪的发展趋势及反洗钱对策

加入WTO后 ,我国洗钱犯罪的发展趋势是 :金融系统仍是我国洗钱犯罪的主要场所 ;洗钱分子将把洗钱的触角伸展到每个角落 ;洗钱手段不断复杂化 ,洗钱技术不断现代化。为有效遏制、打击洗钱犯罪 ,应建立、健全金融监管措施 ;完善我国反洗钱的刑事立法 ;建立专门反洗钱机构 ,加强同国际间的协作与信息共享     

新形势下网络洗钱趋势与对策

网络洗钱成为当今洗钱的一种新趋势,犯罪分子利用网络为媒介,使洗钱活动更具有隐蔽性,加大了反洗钱的难度。要控制这种新的洗钱模式,完善的网络反洗钱体系的建立刻不容缓,各种金融机构要承担起自己相应的义务,不断调整内部制度。只有多管齐下,才能最终抵制住网络洗钱的冲击。