反洗钱立法应关注的几个问题

与日益严重的洗钱犯罪形势及国际反洗钱立法实践相比,我国反洗钱立法应扩大洗钱上游犯罪的范围,把反洗钱义务主体从银行等金融机构扩展到所有可能发生洗钱犯罪活动领域,并应尽快建立大额、可疑交易报告制度,在此基础上,不断关注反洗钱国际信息交流与共享,加强国际反洗钱合作也很重要。     

金融机构在反洗钱中的核心地位

洗钱犯罪有多种渠道,但大多数洗钱犯罪是通过金融机构进行的,金融机构是洗钱犯罪活动的重要场所。洗钱犯罪不仅动摇金融机构的信用基础,危及金融安全,而且还影响金融市场的稳定。充分发挥金融机构在反洗钱活动中的重要作用,建立起金融机构反洗钱犯罪的第一道屏障,对遏止洗钱犯罪起着至关重要的作用。     

论律师的反洗钱义务

随着金融机构反洗钱运动的不断深入和扩展 ,犯罪分子开始转向利用律师等专业人员从事洗钱犯罪活动 ,国际社会中律师参与洗钱犯罪的现象不断被揭露。本文借鉴欧盟反洗钱的最新经验 ,对律师承担反洗钱义务的必要性和可行性进行论证 ,以期对中国的下一步反洗钱行动有所启发和帮助。     

金融机构在洗钱犯罪中的地位及其反洗钱对策

洗钱是一种国际性的犯罪,本文从洗钱犯罪的概念及其司法认定着手,从金融机构的角度来分析其在洗钱犯罪中成为主要洗钱通道的原因,并通过参考国外有关立法和我国金融机构现行的反洗钱的法规和措施,对金融机构如何加强反洗钱工作提出几点建议。     

中国律师业反洗钱法律制度构建

2007年1月1日实施的《中华人民共和国反洗钱法》将特定非金融机构列入反洗钱义务主体范围。按照《反洗钱法》第3条的规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的惟一渠道，     

中英两国反洗钱立法发展比较与启示

英国是国际社会最早做出刑事立法反应打击洗钱犯罪的国家之一。2002年8月4日,英国下院通过了一部新的反洗钱法律《2002年犯罪收益法》(Proceeds of Cri me Act2002)。一年多之后的2003年11月28日,英国下院又通过了一部反洗钱法律文件《2003年反洗钱法规》(The Money LaunderingRegulations2003)。前一个法律文件是反洗钱的刑事法律,着重规定了洗钱犯罪的构成要件及刑事司法程序;后一个法律文件则是反洗钱的综合法律,着重规定了有关机构防范洗钱犯罪的法律义务,并相应地设定了相关金融机构及其他机构防范洗钱犯罪的法律责任,尤其是刑事责…     

洗钱与金融机构反洗钱的法律思考

洗钱是当今世界困扰许多国家的一种复杂而隐蔽的国际性金融犯罪,它为各种犯罪提供资金支持,是国际一大公害,成为世界各国和国际社会必须采取一致行动努力铲除的社会毒瘤。反洗钱应当成为金融机构的基本职责,更是金融机构维护自身利益进而维护国家利益、社会利益的手段。有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义,本文即结合我国最近颁布实施的有关法律法规,浅论我国洗钱的现状、特点以及如何加强和完善金融机构反洗钱职责,以期对现实工作有些许裨益。     

洗钱及反洗钱研究

本文探讨了哪些行为属洗钱行为,哪些人能成为洗钱犯罪主体。同时借鉴国际金融业近年来采取的银行改革措施,提出我国银行业反洗钱犯罪应采取的对策。     

反洗钱的国际经验及启示

从上世纪70年代以来,洗钱犯罪日益成为国际社会面临的一大公害。这已引起世界各国执法机构、金融机构的高度关注。世界各国的反洗钱实践证明,现代金融体系已成为洗钱的主要通道。借鉴国际反洗钱的经验,并对其符合我国国情的部分加以吸收利用,这对我国建立有效的反洗钱体系是大有裨益的。     

铸造反洗钱之法律利器

不断蔓延的洗钱活动,正在中国不断暴露各种负面效应:洗钱使不法所得合法化,增加了打击犯罪的难度;洗钱导致国有资产大量流失,成为助长腐败的温床;洗钱使国家税收不断流失,资本大量外流……为了解除洗钱活动对国家经济和社会安全的严重威胁,中国正在加速反洗钱的步伐,而建构、完善反洗钱法律体系,则成为近期反洗钱斗争的中心课题。反洗钱立法双剑合璧1997年,中国大幅度修改了现行刑法,首次增设了“洗钱罪”,打击洗钱犯罪的刑事制度就此发端。2003年1月,中国人民银行一天一令,短短3天内连续颁布《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支…     

我国台湾地区的反洗钱“立法”及其运作

我国台湾地区较早地开展了反洗钱工作,其反洗钱工作进展水平在整个亚洲地区处于领先地位.我国台湾地区关于洗钱犯罪之规定、财产扣押和没收制度、金融机构之防范措施以及反洗钱工作之机构保障等对我国开展反洗钱工作具有一定的借鉴意义.     

浅析洗钱犯罪及我国反洗钱对策

关于洗钱的定义很多，本文认为，洗钱是指隐藏或掩饰非法收益的性质、来源、位置、所有权或控制关系，切断其与犯罪的联系，使其呈现合法外表的过程。洗钱犯罪有着缺乏可识别的受害者、转移的复杂性、专业性、国际性、资金密集性等特征。洗钱一般分为处置、多层化、整合三个阶段。根据洗钱犯罪特点，我国应采取以下对策：一是完善金融服务及立法，加强对黑钱流动的监管；二是完善反洗钱刑事立法；三是迅速成立反洗钱专门机构；四是加强国际间的协作与信息共享。     

直击洗钱与反洗钱

在云南,没有银行,洗钱几乎成为不可能。中国的贪官外逃与“洗黑钱”行为紧密纠缠,成为又一个中国特色。据专家估计,中国的资本外流数额为每年160亿美元,这是中国吸引外资总额的40％。由央行负责制定的《金融机构反洗钱规定》将明确提出,不履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员将承担法律责任。     

律师反洗钱制度研究--以FATF与欧盟为例

金融机构越来越严密的反洗钱网络使得洗钱难度增大,利用专业人员洗钱开始蔓延。为此,国际社会发起“守门人动议”,呼吁将反洗钱义务扩大适用于律师。欧盟率先修订了反洗钱指令,FATF亦以其为蓝本对“40条建议”做出调整。以洗钱风险的高低为基础,并考虑到法律职业的特殊性,两个国际组织对受监管律师业务、义务内容、监管机构做出了限制。扩张遭到了各国律师界的强烈抵制,但已是大势所趋,我国应该未雨绸缪。     

中华人民共和国反洗钱法

第一章总则第一条为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。第二条本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。第三条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防,监控措施,建立健全客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。     

中华人民共和国反洗钱法

[文(令)号]主席令第56号[公布日期]2006.10.31[类别]经济法.金融管理[施行日期]2007.1.1目录第一章总则第二章反洗钱监督管理第三章金融机构反洗钱义务第四章反洗钱调查第五章反洗钱国际合作第六章法律责任第七章附则第一章总则第一条为了预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定本法。第二条本法所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措…     

反洗钱：阻击贪腐黑金

作为下游犯罪，洗钱常与腐败、贩毒、恐怖主义等匕游犯罪互为因果，世界匕不少国家都把反洗钱作为打击上游犯罪的重要手段。     

试论中国反洗钱法律机制的完善

洗钱一词,最早来自美国,是把肮脏的钱清洗干净,把非法收入合法化的过程,是对隐瞒或掩饰犯罪收益的各种犯罪活动的总称。各国在反洗钱的斗争过程中,往往都是在借鉴他国经验的同时,根据本国的特点制定反洗钱法律,确立控制洗钱的法律政策与措施。我国的反洗钱措施是随着国内洗钱犯罪的产生和增长及适应国际社会惩治洗钱犯罪的形势而逐步建立起来的。     

反洗钱立法刍议

反洗钱立法刍议汪鑫近三十年来，伴随贩毒等有组织恶性犯罪的肆虐，犯罪洗钱活动在世界范围内日益猖獗，已成为一大社会公害。为了有效预防和打击洗钱，越来越多的国家颁布专门法令，加大执法力度；广泛的、多层面的国际合作也在积极展开。可是迄今为止，洗钱问题尚未引起...     

金融机构：反洗钱最前线

对于犯罪分子来说,在所有的洗钱渠道中,金融机构是最重要的虽然近年来,洗钱活动有从银行等传统金融机构逐渐向非银行金融机构蔓延、从金融市场向其他形态的市场蔓延的趋势,但这依然不能改变金融领域是洗钱活动最大量发生的领域、金融机构处于反洗钱最前沿的现实。