信用卡犯罪及侦防对策

信用卡是由银行或专业机构对具有一定信用的顾客所发行的一种赋予信用的证书。由于信用卡集储蓄、汇兑、信贷、结算和现取五大功能于一身,其带给人们的便利日益为人们所认识,信用卡发放量与业务数与日俱增。自1985年中国银行珠海分行在我国发行第一张信用卡至今,信用卡已在我国呈直线向上发展。长城卡、牡丹卡、万事达卡、维萨卡、金穗卡、珠江卡纷纷问世,组成了一个信用卡“大家族”。根据预测,我国信用卡市场今后十年还将有爆炸性发展,到本世纪末中国将发行信用卡1亿张。可见,随全民货币观念和消费习惯的改变,信用卡将成为继股票和期货后,国人竞相追逐的又一热点。     

私自取走他人信用卡中现金的行为如何定性

我国法律将冒用他人信用卡的行为规定为信用卡诈骗罪,对于冒用的情形并未作出详细的规定,例如,行为人以借款方式获得他人信用卡后私自取走他人卡上余额的行为是否构成信用卡诈骗罪。本文将通过一个案例对此进行分析。     

信誉的问题

说中国人爱贪小便宜,这话有损我们的国格;但实事求是地说,我个人很爱占点小便宜的。在奥地利的时候打听到“Visa”、“Haster”这两种信用卡可以免费试用,当即闻风而动,两张卡都免费试过,而且还得了其中一家赠送的一瓶香水。到美国后才发现信用卡大有好处,没有钱的话可以先透支,所以学生手上大多有好几张卡。他们倒不是大款,而是将钱在卡上倒来倒去。这样你就有信誉了,以后透支也有额度了。     

车主卡中找实惠

卖点各有不同 虽然同为车主卡,但是各个银行在车主卡的主推功能上还是各有侧重. 招行的Car Card信用卡的个性化套卡设计是其主打特色之一.它采用"标准大卡异性小卡"的组合形式,大卡上打印车主的车牌号码,而小卡呈现出汽车形状,可直接系于汽车钥匙上. 平安车主信用卡的优势,在于为私人车主度身定做了高额周全的全车乘员不测保障:为司机提供50万元的司机不测险,同时,为持卡人的同车亲属提供每人10万元的意外险保险;另外,全车乘员人人均可以安享4000元的意外住院医疗保险保障.     

银行卡收单市场“变规”

目前机制存在非常明显的缺点,如信用卡和借记卡手续费一样,银联作为卡组织参与利益分配,自己是裁判又是运动员。价格没起到协调作用,像是行政命令捏在一起的,不是市场自发磨合形成的链条。银行卡收单是一片看不见的产业市场,只要想一下自己上次用现金购置千元以上的物件是什么时候,就会明白它蓬勃运作的力量。6月27日,央行发布《银行卡收单业务管理办法(征求意见稿)》(以下称《征求意见稿》),规理行业。6月28日,央行公布第四批第三方支付牌照95家名单,全国银行卡收单牌照仅颁发了4张。行业变规了。     

恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件侦防对策探析

随着信用卡市场规模的日益增长,信用卡犯罪尤其是信用卡诈骗犯罪也越来越多,其中恶意透支型信用卡诈骗犯罪占到了信用卡诈骗犯罪的一半以上,因此有必要探析该类犯罪案件的认定、特点和原因并提出侦防对策来维护信用卡管理秩序的稳定,保护银行和持卡人的财产安全,从而促进我国信用卡产业健康有序的发展。     

台湾信用卡产业发展经验及启示

一、台湾信用卡产业特点 自上个世纪90年代台湾信用卡市场全面开放以来，经过10余年台湾信用卡市场已经成为全球发展最快的市场之一。不管是信用卡数量，还是信用卡消费数额，都是达到了两位数的增长。     

招商银行信用卡发卡10周年 十年如一,信用卡的引领者缔造辉煌

2012年12月,招商银行信用卡发卡量突破4200万,境外刷卡额名列同业前茅,而这一年也正值招商银行信用卡发卡十周年。此前,第一财经日报《财商》联合清研灵智信息咨询(北京)有限公司、一财网、腾讯网发起的信用卡用户调查显示,在接受调查的1330名持卡人最喜欢的信用卡中,调查显示25.04%的调查者最喜欢使用招商银行信用卡,其中17.62%最经常使用该银行的信用卡进行消费,其次是工商银行信用卡和建设银行信用卡。     

恶意透支型信用卡诈骗犯罪的相关问题探析

随着我国经济的高速发展,使用信用卡已经成为人们是一种日常行为,信用卡诈骗犯罪中,恶意透支是最常见的一种。本文主要是对恶意透支型信用卡诈骗犯罪的一些相关问题进行了探讨。     

冒用型信用卡诈骗罪的司法认定

冒用他人信用卡的行为成立信用卡诈骗罪。所谓"冒用他人信用卡"是指未经持卡人同意并授权,非持卡人擅自以持卡人名义使用其信用卡进行消费支付、信用贷款、转账、取款等行为。以拾得、骗取等方式占有他人信用卡后未得到持卡人同意而使用的、冒用死者信用卡的、冒用他人信用卡时透支的、拾得他人并获知密码后在ATM机上使用的、使用他人遗忘在ATM机上且处于运作状态的信用卡的、非法获取他人信用卡信息资料并通过互联网、通讯终端等使用的,均成立冒用型信用卡诈骗罪。     

盗用身份信息办理信用卡后透支的责任分析

随着现代社会经济的迅猛发展,信用卡的使用应运而生,这一称谓产生于美国,起初商家为了扩大经营,而为顾客设立了信用卡,之后才发展到现在主要的发卡主体为银行。信用卡的产生的确为消费者的购物提供了一定的方便,同时也存在许多的缺陷和法律问题需要我们加以探究。本文笔者试图通过对盗用身份信息透支信用卡的责任从民事和刑     

信用卡透支相关法律责任探析

当今社会,信用卡的使用越来越普及,但是由于法律具有一定的滞后性,这就导致了目前有许多的人在信用卡使用的过程中遇到了诸多使用问题,同时多数人也不明白究竟本人在信用卡的使用过程中应当承担什么样的责任,本文将论述之。     

不带分文走遍天下——信用卡的妙用

在一些经济发达的国家和地区,信用卡已经成为个人生活领域中的一种比较先进的金融工具。通过信用卡,人们不用带现钱就能到商店购物或进行各种款项的支付。那么,信用卡到底是怎么回事呢?让我们来看一看施莱德先生一天的活动,也许就可以了     

销一公司工会验收“职工小家”

本刊讯近日,销一公司党委副书记、工会主席何援朝和销一公司工会副主席齐德凤等一行,对销一公司所属各基层单位的"职工小家"建设工作进行了检查和验收。     

当前信用卡诈骗犯罪的特点、原因及预防对策

随着经济社会的发展,信用卡诈骗的作案方式越来越多元化,并呈现出一些新型的特点,要根据犯罪的原因采取有效的对策,才能很好的防止信用卡诈骗犯罪的频发。     

我国信用卡发展中的问题及对策

信用卡是银行或其它财务机构签发给资信状况良好的人士，用于在指定商家购物和消费、或在指定银行机构存取现金的特制卡片，是种特殊的信用凭证。我国信用卡发展迅速，本文从我国信用卡发展现状出发，具体分析银行卡业务存在的问题，并提出相应对策。     

信用卡套现行为与相关法律探析

利用信用卡套现，持卡人可在非法获得现金的同时逃避银行较高的取现费用，而在我国的法律监管中，信用卡套现也被称为是“灰色地带”。本文就该类行为的法律特征，表现形式以及信用卡套现相关法律适用问题进行分析，以期对实践应用有所帮助。     

小京卡成怀柔环卫职工连心卡

昨天,怀柔环卫职工刘艳蕊拿着自己的京卡·互助服务卡,领到了免费登山卡.小刘高兴地说:“有了这张卡,就可以全年免费登圣泉山和灵慧山.”据悉,怀柔区总工会开展此项活动以来,怀柔环卫为所有职工都办理了免费登山卡.     

理财师教你三招“喜刷刷”

随着中国信用系统的日趋完善以及百姓消费理念的转变,银行信用卡的普及率越来越高。从没有收入的大学生到收入微薄的年轻白领都可以申请办理到一张或几张不同银行的信用卡。他们在"喜刷刷"     

对两高信用卡诈骗罪解释存在不足的思考

《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》2009年10月12日由最高人民法院审判委员会第1475次会议、同年11月12日由最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过,并已生效施行。笔者多年在基层人民检察院公诉部门审查起诉各类刑事案件,其中也不乏妨害信用卡管理罪名的案件,本《解释》的出台很大程度的规范了妨害信用卡管理类罪名案件的法律适用,特别是对行为定罪、犯罪数额、犯罪数量的具体界定等司法实践起到重大作用。但是笔者在审查起诉多起案件中,仍然发现本《解释》存在诸多不足之处,给司法实践带来一定困扰。