应当规定国有资产管理部门在反洗钱工作中的责任和义务

草案对反洗钱的管理部门、金融部门、特定非金融机构的责任和义务规定得比较多,但是我认为,反洗钱不仅是这些部门的责任和义务。就国有资产而言,如何防止不法分子将国有资产变为自己的非法所得,把钱洗到国外,需要从内部管理机制上进一步加强,特别是应当强调国有资产管理部门在反洗钱中的责任和义务。所以,我建议在草案中增加一条,规定国有资产管理部门在反洗钱工作中的责任和义务。应当规定国有资产管理部门在反洗钱工作中的责任和义务@倪岳峰$全国人大常委会!委员 全国人大环资委委员主任委员助理     

应当对反洗钱信息中心的法律责任作出规定

我认为制定反洗钱法非常必要。提两点意见。第一,关于反洗钱信息中心的问题。草案第12条规定了反洗钱信息中心的职责,但是对信息中心的法律责任没有规定。如果金融机构、特定非金融机构把大额交易和可疑交易交给信息中心后,该移送的不移送,该分析的不分析,或者有的信息中心工作     

我国个人征信业发展现状及思考

近年来我国征信业伴随着消费金融业的发展日益加快,但随着金融科技的快速发展,我国个人征信业面临着有效覆盖人群偏少、"数据孤岛"、体系不完善等问题,同时金融业对外开放也加剧个人征信业的竞争。加强立法工作、建立行业监管协调机制、调整行业发展规划是我国个人征信市场建设的当务之急。     

关于如何加强我国金融业反洗钱能力的研究

世界各国和国际社会的反洗钱实践已经证明,现代金融体系已经成为洗钱的主要渠道。本文在对中国金融业反洗钱现状进行分析的基础上,指出了我国金融业反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节,并对我国金融业反洗钱所面临的问题及对策进行探讨。     

关于完善我国反洗钱工作机制的思考

由于我国反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

反洗钱预防监控法律制度

反洗钱预防和监控法律制度是金融机构和特定非金融机构等预防和监控洗钱活动的主体,通过建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度、调查制度等,对掩饰和隐瞒各种犯罪的违法所得及其收益的洗钱活动进行系统预防和监控的制度体系。     

国际证券组织与香港证券期货行业反洗钱的制度比较及借鉴

IOSCO与香港在证券行业反洗钱制度的设计上各有千秋。特别是在了解你的客户时需区别风险类型、共用账户、实益拥有人、信赖第三方、尽职调查措施无法成功完成和如何对待政治敏感人物等方面,有很多值得我们借鉴的地方,我国证券期货业的反洗钱法规需要进行适当的规范和完善。     

月报

中国反洗钱工作欲升级近期,中国人民银行行长周小川在反洗钱工作部际联席会议第四次工作会议上作主题发言时表示,要加强对证券业与保险业机构的反洗钱监督检查,进一步扩大反洗钱监管范围,研究启动在律师、房     

关于天津市反洗钱工作联席会议组成人员的通知

<正> 各区、县人民政府,各委、局,各直属单位:2008年2月4日,市人民政府以津政发[2008]10号文件建立了天津市反洗钱工作联席会议制度。为加强对我市反洗钱工作的领导,进一步维护金融秩序和防范金融安全,现将天津市反洗钱工作联席会议组成人员名单通知如下:总召集人:崔津渡副市长召集人:郭庆平人民银行天津分行行长陈宗胜市人民政府副秘书长     

宏观经济如何稳步去杠杆

近年来我国债务杠杆率引起关注,主要表现在非金融企业杠杆率较高,且增长迅速;在非金融企业中,国有企业杠杆率较高;金融业杠杆率上升,有潜在风险;政府部门杠杆率总体稳健,但地方政府债务风险不容忽视,宏观经济去杠杆势在必行。为此,可采用政府引导、宏观调控、金融市场监管以及促进实体经济发展等举措,找到宏观经济去杠杆的有效路径。     

“入世”与现代金融法律制度改革探析

随着我国服务贸易行业的逐步开放,金融业将成为各国资本激烈竞争的行业。在这种新的形势下,我们必须在金融交易、金融监管、金融宏观调控等方面进行制度性改革,由金融机构的分业经营机制转向有条件地混业经营机制,由多元化分散监管体制转向一元化集中监管体制并加强国际层面上的监管合作,由金融调控的重强制性与计划性转向重引导性与市场性,从而建立起既与国际相接轨,又符合中国具体国情的金融法制体系。     

转轨国家反洗钱的国际比较——兼论我国的反洗钱对策

本文对转轨国家的反洗钱举措进行了比较 ,在此基础上 ,提出了我国的反洗钱对策。笔者认为 ,我国的反洗钱工作应该从完善立法、整合资源、加强监管、区域治理和国际合作等五个方面入手 ,以加快建立起具有中国特色的反洗钱机制     

中国证券监督管理委员会令

《证券期货业反洗钱工作实施办法》已经2010年2月11日中国证券监督管理委员会第269次主席办公会审议通过，现予公布，自2010年10月1日起施行。     

对中国金融分业经营体制的评价

中国金融分业经营体制的形成反映了特定历史时期管理层对金融安全的关切,也是符合我国金融业实际的理性选择,这一过程与主要市场经济国家金融业发展的起始阶段基本一致.但由于分业经营在效率方面的损失以及由此带来的更高层次上的风险,它必然要为混业经营所取代,但这种取代不是在现在,而是在将来,过程应是渐进的.     

词典

反恐融资 10月底审义通过的反洗钱法明确规定，反洗钱措施适用于“反恐融资”。鉴于世界上恐怖主义犯罪活动日益猖獗，通过反洗钱机制发现并切断恐怖主义融资渠道，成为各国反洗钱工作的一项重要任务。当前我国“反恐融资”也已成为反洗钱工作的重点任务之一。“9&#183;11“事件后．国际上最具影响力的反洗钱国际组织——金融行动特别工作组就提出了关于“反恐融资”的8条新建议．专门打击和切断支持恐怖行为的资金链条。我国于2004年作为创始成员国发起成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”     

非金融企业金融化系统性分析

近年来,我国非金融企业金融投资热度逐渐上升,实体业务投资意愿逐渐下降,这种现象引起了理论界的高度关注。非金融企业金融化越发严重,造成实体企业“空心化”运转,不利于经济的可持续、健康发展。认真研究非金融企业金融化问题对中国金融业和实体经济的高质量发展具有重要意义。文章首先讨论了金融化的概念,提出非金融企业金融化是指非金融企业的金融资本在总资本中的占比和由生息资本获取的利润在总利润中的占比的不断提高。文章分析了非金融企业金融化的形成、发展和特征,并就其对经济发展的影响作了系统性分析,最后从提高金融服务质量、解决金融资源“错配”、完善金融化度量方法等方面提出了强化非金融企业金融化正面作用的意见和建议。     

反洗钱法律制度初探

洗钱犯罪活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且还助长新的犯罪,扭曲正常的经济和金融秩序,损害金融机构的诚信,腐蚀公众道德。在我国经济与世界经济融合加深,社会矛盾发生新的变化的形势下,完善反洗钱法律制度,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。     

论我国金融机构反洗钱控制制度体系的构建

当前，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强，如何防止洗钱者利用金融系统洗钱成为建立和完善控制一国乃至跨国洗钱的法律制度体系的重要任务和内容。针对近年来我国洗钱活动的特点及我国金融业反洗钱工作中存在的不足和薄弱环节，我们应从法制、人员机构、技术手段及监管合作等方面构建我国金融机构反洗钱控制制度体系。     

加入WTO后我国洗钱犯罪的发展趋势及反洗钱对策

我国加入WTO后,由于各项金融、经济制度尚不健全,使洗钱犯罪有可趁之机。文章认为,要建立、健全金融监管措施,加强洗钱犯罪的防范;完善我国反洗钱的刑事立法;建立专门反洗钱机构,加强国际间的协作。     

解读外汇领域反洗钱报告 22亿美元神秘流入我国

人民银行已经建立了金融情报中心——中国反洗钱监测分析中心,而且我国正在加强与国际反洗钱组织之间的合作,一个全球性的“反洗钱”网络正在紧锣密鼓地建设中。