恐怖组织的洗钱术

隐秘的钱庄“哈瓦拉”是世界古老的银行系统, 它是一个非正规的银行网络。在“哈瓦拉”银行体系中,并无分文现金从一个国家流动到另一个国家,或者从一个国家的某个地区流动到另一个地区。它的运作方式是:一位客户交给当地某经纪人一笔钱,这个经纪人就向异地的另一个经纪人传出信息,指示他把钱交付给客户所指定的对象。反过来也是一样。每个经纪人都会接收或反馈许许多多类似的信息给不同的支付者或接收者,从而基本保持其收支平衡。“哈瓦拉”银行系统之所以能长盛不衰,首先当然是因为它始终以诚信为本; 其次,它能让当事人非常隐秘而有效地进行跨国流动资金的运作。     

1600元的诉讼没有赢家

近日，发生在浙江宁波慈溪的这一案件，再一次点燃公众对银行“离柜概不负责”霸王条款的不满情绪的导火索。有网友质疑，银行这一做法存在“宽己严人”的嫌疑：“银行的失误，该不该由客户承担？”“客户从银行多拿了钱，银行要追讨，反之，如果银行少给了钱，客户是否能要回呢？”     

胡铁平擅自设立金融机构案──擅自设立金融机构的行为如何适用法律

【案情】 被告人胡铁平，男，３８岁，原深圳市华寿投资发展有限公司经理。被告人胡铁平因在生意上出现较大亏损，便准备以非法手段牟利。经过分析报章资料，他发现北京居民习惯于把手里多出来的钱存入银行，而不象深圳人喜欢用于炒股或进行其他投资，于是预谋在北京设立一家储蓄所，骗取存款后再用这笔钱进行投资牟利。 １９９９年３月下旬，被告人胡铁平来京开始进行非法设立储蓄所的准备工作。首先，是要选择一家银行并以其名义“开办”储蓄所。胡注意到，如果选择工商行、建行等商业银行，就必须具备通存通兑的业务条件，而这对他来说是…     

奇闻异事

最不该发出的手机短信：是由新西兰毒贩安德鲁·克朗发的。他给自己的一个“客户”发短信说自己手中有货，岂料当时“客户”正在警察局里“作客”，警察随即以客户的口吻回了短信，约定了见面时间，然后克朗就进了监狱。     

农行高管盗取客户资金何以免于刑责

即使取款机自身出了毛病，储户一旦“多取”了银行的钱，那是要负刑事责任的，发生在广东的许霆案就是一个很好的案例；而如果银行职员“私自支取”（他们不用“盗取”这样的字眼）储户的仔款，后果会如何呢？山东省临清市农行的回答是：她（他）不用负任何刑事责任，只需被记大过就行了。     

致命打击——全国首例“汽油毒”大案侦破纪实

面对面舞池巧周旋反侦察毒贩屡“甩梢” 万事俱备。只待交锋! “马师”前些年曾认识了一个收过他“货物”的“下线”人物。这是个大户，差不多每次带的现金就数他多。后来，他觉得不能总闷着头干一种“买卖”，便拿出很多钱，转头去了青海开金矿。把钱往这上面投资，虽然也是违法开采国有资源，可总比贩那玩艺儿安全些，那玩艺儿只要被抓住，那是要掉脑袋的。50克以上，脑袋就保不住了，这个法我懂，他想。     

“富二代”少年犯，精神上的留守儿童

他去贩毒，只为跟着大哥混出名堂就有女孩追；他开着奥迪跑车上学，却因一念之差去抢劫；他杀人以后，轻信钱可以摆平一切……作为“富二代”少年犯，是什么折断了他们青春的翅膀？     

乡长和他的老师

“钱──钱乡长！”李老师出了一头汗，心想：差点叫出“钱旺根”这三个字来。十年前，他站在讲台上，常常提这三个字。“李老师，您请坐！”年轻的钱乡长从沙发上站起来，热情地握住了他的手，“我来咱们乡工作已经一年多了，一直想去看看您，可工作太忙，实在走不开呀！”秘书小赵一边递给李老师一只烟，一边说：“钱乡长老是惦记着老师们，可他实在是大忙了，总是抽不出时间来。”李老师惶惶然，一边落座一边说：“一个班四十几个人就忙得不可开交，全乡的工作那自然是很忙。”他望着自己当年的爱徒，几位老师的话语响在耳边：“老李啊，…     

花絮

枪 缪小龙看到银行营业大厅内已没有其他顾客，就突然拿出一把手枪顶住银行女引领员，大喊“快点把钱拿出来”。该引领员还没反应过来，就听到腰间“咔嚓”一声响，似乎是被缪小龙打了一记空枪。里面柜台的人见女引领员毫发无损，     

手机实名制应尽快推行——访省十一届人大代表钱开莲

“尊敬的XX银行客户您好!因目前发生多起资料外泄，取款卡遭复制案件，为避免盗刷，请立即与银行联合管理局联系，电话：XXX—XXXX……”、“尊敬的客户，你刚在XX百货成功刷卡消费XXXX元，如有疑问请拨打XX银行信用卡服务部电话：XXXXXXXX”……相信这类短信，对广大手机用户来说并不陌生，面对越来越高明的短信诈骗手段，不少用户深感烦恼。     

维权路上 公证伴你行——重庆公证与农民工维权

镜头一：农民工老彭躺在医院病床上吃土鳖虫疗伤。“老板没给赔钱．医院已经停药一个礼拜了，他脚疼得不行，我只能捉些活虫给他吃……”从乡下来城里打工的老彭在工地摔伤，导致右腿粉碎性骨折，因无钱治疗，医院停了他的药。无奈之下，妻子只得照着民间土方子抓土鳖虫给丈夫吃，据说这样能缓解疼痛，治疗骨伤。     

“枪王之王”宁波伏法记

吴芝桥，男，苗族人，绰号“老桥”，1978年3月28日出生。是贵州省江口县的一个农民。小时候因为家里穷．初中毕业以后，16岁的他就跟着老乡到了广东省东莞市的一家鞋厂开始了打工生活，之后辗转广州、武汉、温州等地．但所挣的钱一直勉强够自己基本花销。     

侵吞公款构成贪污罪

刘某利用其收银行不找病员的零头钱计8300余元据为已有,构成贪污罪。理由如下．一、日常经营或收费中，经常因无零钞找他人零头钱或其他原因出现长款的现象。长款应归单位所有，财务科应作营业外收人。刘某所收长款的所有权归医院所有，而他利用职务之便占为己有，侵犯了公共财产所有权。二、刘某利用职务之便，将少找病员的零头钱即长款，隐瞒不报帐面装人自己腰包，是采取欺骗的方式占有国有财产。刘某的行为符合《刑法》第382条第2款关于贪污罪客观方面“骗取”之规定。三、刘某身为国家事业单位管理国有财产的工作人员，当然是《刑法》…     

浅析商业银行如何进行客户关系管理

商业银行开展各项业务的基础是客户，银行通过为客户提供各项服务获得利差和手续费收入，在当前空前开放、竞争激烈的市场环境中，“得客户者得天下”，商业银行如何挖掘自身潜力，寻找优质客户，开展客户关系管理就成为一项非常重要的课题。     

20年前化名存款20万元 如今靠公证档案取回巨款

最近．南京公证处接受了一起离奇的“公证”。20年前．一位年轻的母亲因车祸意外去世．留下20万元的赔偿款和尚在襁褓之中的幼子。这笔钱被以化名存进了银行，等到幼子20岁时取出。如今．幼子已经成人．却因不知道密码而无法取款。幸亏留在档案馆中的一份泛黄的公证笔录．解决了这一难题。     

是不当得利还是信用卡诈骗

被告贾某系厦门某一外企职工。2000年2月26日在市中心的一个自动取款机取款时，发现自己的帐户里一下子多出了六万块钱。对于这飞来的“横财”，贾某真是喜不自禁。为慎重起见，他特意跑到附近的一家银行储蓄所查询此事，值班的营业员查了电脑后告诉他，他帐户里确实存有那六万块钱。贾某还是不放心，拒心这会不会是自己的一场空欢喜，又跑到市支行去查问。支行同样的答复使他彻底的放了心。贾某大喜过望，心想这是银行对自己的“厚爱”，“不花白不花”，明知这钱来路不明，却先后到储蓄所里和自动取款机取款八次，总额达四万六千元。除了…     

＂秒杀＂巨款

登录一下某个“银行网站”，银行卡里的钱瞬间就落人他人之手，速度之快可以以秒计算。前段时间，巨款遭遇“秒杀”的怪事在浙江绍兴等地频发引起不少人惊慌。     

假凤虚凰的不归路

房产验收会恋上“白富美”
　　今年28岁的云一尚是广东徐闻县人，22岁的他大学毕业后，进入了海口某房产公司工作。这几年随着房产市场的风起云涌，公司站稳了脚跟，员工都跟着受益，云一尚刚入公司不久就分到了房子，而且银行还有一定储蓄，炒股还赚了些钱。     

“战国时代”的合纵与连横

提起咱们的安防市场，有个网友只说了一个字“乱”。可不是嘛，市场上出出了好销的新产品．低价低质的“翻版”立马就跟了上来，还不乱吗?但咱的朋友吴鸣不这么看．他说：“乱?现在是这个行业的战国时代，战国时代能不乱吗?谁让你不生在史前时代或者淘金时代呢．那时候安防业可是暴利．入行早的都赚到了钱，战国时代就不同了．游戏规则变了，现在讲究的是大者通吃。”吴鸣又说，如今咱加入了WTO，美日韩来势汹汹，他们是秦国，国内的安防企业就是六国。六国破灭，弊在赂秦。为啥要赂秦?因为人家强大，人家成熟。     

四个家庭的就医之痛

一辈子也挣不了这么多钱 7月23日下午，北京垂杨柳医院。 躺在病床上的史振军是从河南来京的务 工人员。7月20日下午，他在北京一个 工地上干活儿，因一脚踩空从6层楼上 掉了下来。经诊断，史振军为脑震荡和三 根肋骨粉碎。 “他的妻子正在临产期”，在医院照 顾他的同乡史鹏芝说。一个月前，史振军 为了挣点钱回家办生孩子的酒席，经熟 人介绍来到北京打工。“三天已经花了两 万多元了，我们在工地上每天才挣40多 元，刚来一个月，工钱也没发。这钱先由 老板给垫着，以后再说吧。” “现在还没敢通知他家里。他不让打 电话，怕妻子和70多岁的父母知道后受 不了打击。可也不能老这么撑着，这不算 什么工伤，花这么多钱他一辈子也挣不 了……”史鹏芝低着头说。