建立健全我国反洗钱法律制度体系的思考--兼评人民银行新近颁布的反洗钱"一规两办法"

国际社会反洗钱实践证明,建立健全一整套有效的反洗钱法律制度体系是防止洗钱者利用各种手段、方式进行洗钱和打击一国及跨国洗钱的根本途径。针对我国反洗钱法律制度存在的问题和不足,分析了人民银行新近颁布实施的反洗钱"一规两法"的内容得失,系统地提出了完善我国反洗钱法律制度体系的措施和建议。     

论我国反洗钱犯罪的国际合作

在经济全球化的背景下,洗钱犯罪凸显国际化发展趋势,因此,强化反洗钱的国际合作尤为重要。我国通过反洗钱立法为开展反洗钱国际合作奠定了基础,并取得一定的成效,但由于现实中还存在着一些问题,客观上影响了国内反洗钱工作的开展以及与国际社会的反洗钱合作,因此有必要通过采取积极、有力的措施解决我国与其他国家之间的反洗钱合作问题,使我国的反洗钱工作更加卓有成效。     

中国的反洗钱行政管理

一般而言，反洗钱行政管理是指行政机关依法对反洗钱义务主体履行预防和控制洗钱义务实施监督管理的行为，涉及监督管理权限在行政机关间的配置及行政机关间为履行各自的职责而发生的配合和合作的关系。2006年10月31日十届全国人大常委会第二十四次会议通过的中国第一部《反洗钱法》，该法对中国的反洗钱行政管理部门作出了明确的规定。本文根据《反洗钱法》的规定，结合中国反洗钱行政管理的现状，就依法建立健全中国的反洗钱行政管理问题提出相关建议。     

我国银行业反洗钱有关问题的初步分析

《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式施行了,《反洗钱法》及其相关的配套规章制度的颁布,已经初步构建起我国反洗钱的制度框架。本文分析了我国反洗钱立法的五个阶段,指出银行在反洗钱工作中的重要地位和作用,并结合我国当前银行业存在的问题,提出建立和完善银行业反洗钱工作机制的对策。     

特定非金融机构反洗钱的国际经验

FATF2003年版反洗钱《四斗项建议》，明确规定了承担反洗钱义务的特定非金融机构的范围。并提出客户尽职调查及资料和记录保存、可疑交易报告义务、监管措施和反馈机制等反洗钱标准后，各个国家和地区都在反洗钱实践中加强了对于特定非金融机构洗钱的监管。     

论我国的反洗钱法立法若干问题

我国反洗钱立法肇始于1990年全国人大常委会<关于禁毒的决定>.在随后的十余年中,我国反洗钱法律体系初现轮廓.放开眼界,在洗钱以外做文章,为反洗钱工作缔造一个良好的外部环境,是完善我国反洗钱法律体系亟待解决的问题.目前,反洗钱法起草中所要规定的内容和要解决的问题,基本上已经制定有相应的行政法规、规章,有的问题比较复杂,尚未研究清楚之前不宜仓促作出规定.     

浅析我国反洗钱法律中的金融隐私权保护问题

自《反洗钱法》实施以来,我国反洗钱工作取得了可喜的成绩。同时,人们也在关注反洗钱调查中客户金融隐私权保护的问题。本文通过梳理我国反洗钱法律体系中有关金融隐私权保护的规定,从而发现规定中存在保护金融隐私权的薄弱之处,并对此提出相关见解。     

反洗钱立法应关注的几个问题

与日益严重的洗钱犯罪形势及国际反洗钱立法实践相比,我国反洗钱立法应扩大洗钱上游犯罪的范围,把反洗钱义务主体从银行等金融机构扩展到所有可能发生洗钱犯罪活动领域,并应尽快建立大额、可疑交易报告制度,在此基础上,不断关注反洗钱国际信息交流与共享,加强国际反洗钱合作也很重要。     

欧盟反洗钱指令研究及其启示

欧盟反洗钱指令产生于打击毒品犯罪,后扩展至反恐怖融资的措施。目前,经第五个反洗钱指令修订的第四个反洗钱指令和首个专门刑事反洗钱指令共筑欧盟反洗钱监管体系,以多元义务实体和风险本位方法为基底、以客户尽职调查与可疑交易报告为核心、以行政处罚与刑事制裁为保障。总体上看,欧盟反洗钱预防机制相当完备,通过划定最低标准来统一成员国行动,但在相关规定转化为国内法后显现出明确性不足等问题。对此,我国应理性看待其制度内容与实践得失,在反洗钱金融合规和刑事立法方面进行批判性借鉴,以期建设契合本土实践的反洗钱监管体制机制。     

反洗钱机制中的国际合作

目前,国内外研究洗钱问题的文章和专著很多,但专门论述国际反洗钱合作机制的著作还不多见。本文从国际的角度对国际反洗钱合作机制进行介绍,包括司法合作、执法合作、行政合作。针对洗钱问题和反洗钱实践进行总结分析,就如何利用这种机制加强进行介绍,以期对中国的反洗钱理论和实践有所裨益。     

国际反洗钱治理的概念辨析

全球化的发展,是一个以金融全球化为趋动的过程.各种全球化问题,如贩毒、走私以及恐怖活动等,也借助的金融体系进行洗钱.为了扼断这些全球化问题下的资金链而建立国际反洗钱治理,是全球治理的重要手段.本文根据国际反洗钱治理的最新发展状态,对国际反洗钱治理的内涵与外延进行了深入的辨析.这是深入开展国际反洗钱治理研究的重要起点.     

内地与港澳反洗钱合作机制的构建

内地与港澳三地构建反洗钱合作机制具有紧迫性,也具有可行性.近年来,内地与港澳的反洗钱合作取得了一些成绩,但也存在许多问题,特别是尚未形成固定、系统的反洗钱合作机制.应当把反洗钱作为国家的一个战略,进一步健全和完善内地与港澳反洗钱合作机制,包括立法协调机制、司法协助机制、监管合作机制、人员与文化交流机制以及其他合作机制.     

中英两国反洗钱立法发展比较与启示

英国是国际社会最早做出刑事立法反应打击洗钱犯罪的国家之一。2002年8月4日,英国下院通过了一部新的反洗钱法律《2002年犯罪收益法》(Proceeds of Cri me Act2002)。一年多之后的2003年11月28日,英国下院又通过了一部反洗钱法律文件《2003年反洗钱法规》(The Money LaunderingRegulations2003)。前一个法律文件是反洗钱的刑事法律,着重规定了洗钱犯罪的构成要件及刑事司法程序;后一个法律文件则是反洗钱的综合法律,着重规定了有关机构防范洗钱犯罪的法律义务,并相应地设定了相关金融机构及其他机构防范洗钱犯罪的法律责任,尤其是刑事责…     

对大额和可疑交易报告制度的一点思考

大额交易和可疑交易报告制度是我国反洗钱三大制度之一,其重要性不言而喻。从该制度这几年执行的情况来看,它确实在反洗钱工作中发挥了一定的作用,但其成本高昂、对客户隐私保护不足的问题也暴露出来,本文就这两个问题作了阐述,并提出了自己的一点对策。     

“反洗钱”箭在弦上

正当全国人大常委会对《反洗钱法(草案)》进行二次审议之际,央行向社会发布了《中国反洗钱报告2005》;在这份报告中,央行透露了有关《银行业金融机构反洗钱规定》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定》、《保险业金融机构反洗钱规定》三部反洗钱部门新规的最新动态,“预计将于2006年下半年颁布实     

中外洗钱犯罪构成之比较研究

我国刑法一百九十一条明确规定了洗钱罪的犯罪构成,对洗钱罪构成的确定对我国的反洗钱活动具有指导意义。通过洗钱罪的设定我国的反洗钱活动有了较大的进步,但是相对一些西方国家,我国的反洗钱犯罪构成有较为明显的不同之处。通过对我国和几个其他国家洗钱犯罪构成的比较,来发现我国在反洗钱立法中的不足。这对我国以后的反洗钱立法具有重要的借鉴意义。     

我国金融业反洗钱问题研究

在当今金融全球化高速发展的情况下,洗钱活动日益猖獗,与各种上游犯罪结合起来,不仅破坏了国家的信用基础,还严重威胁了国际和国内社会的金融安全和经济安全,并引发一系列的社会问题和政治问题,是各国乃至国际社会的安全隐患。本文在研究洗钱犯罪活动主渠道的基础上,深入分析了我国金融业反洗钱现状分析,提出了能够有效实现我国金融业反洗钱的对策。     

网上银行反洗钱存在的问题及建议

近年来随着计算机互联网络用户的普及,电子商务的迅猛发展,网上银行金融服务方式得到广泛运用,网上银行在提供快速便捷的金融服务的同时,也为洗钱活动提供了新的渠道,虽然银行业机构因履行反洗钱职责的需要,纷纷加强了风险控制措施,但在实际中,网上银行反洗钱工作还存在诸多问题,亟待采取措施加以解决。     

关于洗钱及防范对策知晓度现状的调查报告

一、问题提出洗钱及防范对策知晓度是指人们对洗钱概念、特征及防范对策等相关内容的认知了解程度。其中,根据主体的不同,可以大致将这里所说的人们划分为两类,一类是与反洗钱工作直接相关的人员;另一类则是普通公众。其中,与反洗钱工作直接相关的人员主要包括金融机构履行反洗     

我国台湾地区的反洗钱“立法”及其运作

我国台湾地区较早地开展了反洗钱工作,其反洗钱工作进展水平在整个亚洲地区处于领先地位.我国台湾地区关于洗钱犯罪之规定、财产扣押和没收制度、金融机构之防范措施以及反洗钱工作之机构保障等对我国开展反洗钱工作具有一定的借鉴意义.