论我国金融机构反洗钱控制制度体系的构建

当前，洗钱犯罪已成为世界各国和国际社会共同面临的一大公害。随着金融全球化、网络化、一体化趋势的不断加强，如何防止洗钱者利用金融系统洗钱成为建立和完善控制一国乃至跨国洗钱的法律制度体系的重要任务和内容。针对近年来我国洗钱活动的特点及我国金融业反洗钱工作中存在的不足和薄弱环节，我们应从法制、人员机构、技术手段及监管合作等方面构建我国金融机构反洗钱控制制度体系。     

洗钱犯罪侦查需要注意的几个问题

本世纪中期以来，洗钱犯罪在世界范围内已成为一种公害，成为全人类面临的一个共同课题，几乎没有一个国家不存在有组织犯罪及其洗钱犯罪活动。洗钱犯罪活动为犯罪行为人安全自由地支配赃款创造了条件，为重新犯罪提供了物质基础，同时为司法机关查处犯罪设置了障碍。不仅如此，犯罪分子为了洗净脏钱，往往采取贿赂等手段，引诱政府官员和银行职员，导致腐败横生，社会道德沦丧。而且洗钱犯罪由于是在金融领域内进行复杂的金融操作，往往涉及的金融领域广，资金大，转移快，具有突发性，很容易引起金融危机，触发社会的普遍不满情绪，激发社…     

洗钱犯罪及反洗钱对策

一、洗钱犯罪的特征当前世界上洗钱犯罪十分猖獗 ,洗钱与有组织的犯罪、腐败和贩毒等活动交织在一起 ,严重地危害了社会的安全 ,阻挠了经济的发展 ,甚至威胁到国家、地区及全球的稳定和发展。国际货币基金组织的两位专家维科·坦齐和彼得 .Ｊ .夸克在一份研究报告中指出 ,尽管很难确切地统计出全球洗钱的数额 ,但通过洗钱活动得到的收益估计累计达 50 0 0亿美元 ,占全球国民生产总值总和的百分之二。数额巨大的赃钱在国际经济和金融体系中无规则游荡对国际经济和金融秩序的稳定造成严重威胁 ,使很多国家的经济和金融秩序受到严重损害。同时…     

试论我国洗钱罪的立法完善

洗钱犯罪是任何有组织犯罪所具备的一个基本要素,洗钱犯罪的过程往往伴随着贪污腐化现象的滋生。进入新世纪以来,此现象尤为突出。有效制止和打击洗钱犯罪,对于有效遏制腐败,切实打击金融领域的经济犯罪和跨国经济犯罪,从而保障国家安全和社会经济的健康发展都具有积极作用。为此,借鉴世界各国的立法实践,探讨打击洗钱犯罪的具体表现形式,并在立法上予以完善是非常紧迫和必要的。     

试论我固洗钱罪的立法完善

洗钱犯罪是任何有组织犯罪所具备的一个基本要素,洗钱犯罪的过程往往伴随着贪污腐化现象的滋生.进入新世纪以来,此现象尤为突出.有效制止和打击洗钱犯罪,对于有效遏制腐败,切实打击金融领域的经济犯罪和跨国经济犯罪,从而保障国家安全和社会经济的健康发展都具有积极作用.为此,借鉴世界各国的立法实践,探讨打击洗钱犯罪的具体表现形式,并在立法上予以完善是非常紧迫和必要的.     

试论洗钱之“上游犯罪”范围的扩展

洗钱作为一种严重的国际性犯罪,已被国际、国内刑法所禁止.洗钱之"上游犯罪"范围的大小,备受国际社会和各国、地区立法所关注,但洗钱犯罪所涉及范围日益扩大是不争的事实.我国洗钱罪的"上游犯罪"范围显得狭窄,存在诸多不足,为在WTO下实现国家金融安全,有必要将之予以扩展.     

我国洗钱犯罪及其对策

洗钱是指将非法活动的收益表面合法化的行为。目前我国洗钱犯罪的主要方式有：由境外向国内投资；物理式转移；利用进出口贸易；购买贵重物品；开办企业、实业；利用假名或亲属名存入银行。我国洗钱犯罪的特征表现为：高科技含量低；多用现金，票据使用率低；洗钱环节简单。反洗钱是一个复杂的社会问题。建构适合我国的洗钱预防体系应包括以下四方面：树立反洗钱意识，加强金融防范，刑事立法预防，加强国际合作。     

浅析加入WTO后我国洗钱犯罪的发展趋势及反洗钱对策

加入WTO后 ,我国洗钱犯罪的发展趋势是 :金融系统仍是我国洗钱犯罪的主要场所 ;洗钱分子将把洗钱的触角伸展到每个角落 ;洗钱手段不断复杂化 ,洗钱技术不断现代化。为有效遏制、打击洗钱犯罪 ,应建立、健全金融监管措施 ;完善我国反洗钱的刑事立法 ;建立专门反洗钱机构 ,加强同国际间的协作与信息共享     

洗钱犯罪的方法及侦查对策

当前,随着我国社会的快速发展,洗钱犯罪也越来越多地出现在社会生活的各个领域。洗钱犯罪是一种国际犯罪,它不仅扰乱了我国的金融管理秩序,而且腐蚀了国家职能部门的工作人员,更促使了"上游犯罪"的发生,给社会造成了极大的经济损失,严重危及到社会主义市场经济建设的顺利进行。本文主要从洗钱犯罪的概念和特征出发,探讨洗钱犯罪的方法和侦查对策,以加强和提高预防和打击洗钱犯罪的能力。     

网络时代背景下的洗钱犯罪

网络时代的各种新技术为洗钱犯罪提供了新的可乘之机,使洗钱途径和方式进一步多样化、隐蔽化、专业化和复杂化,极大地增加了国际社会反洗钱的难度。具体而言,网络的技术性特征使洗钱犯罪的智能化和科技化含量不断提高,网络的无国界性特征使洗钱犯罪的国际化趋势不断加强,网络的虚拟性特征使洗钱犯罪的隐蔽性进一步增强,网络的即时性特征使洗钱犯罪的便捷性进一步提高。随着传统洗钱与网络技术的结合,出现了利用电子银行、电子货币、网络赌博和网络销售洗钱的新型洗钱方式。对此,国际社会特别是我国应当给予高度关注,并采取法律的、技术的等多种措施予以有效防控。     

我国洗钱犯罪立法剖析

控制和惩治洗钱犯罪是包括我国在内的国际社会的共同任务。我国现行刑法关于洗钱罪的规定存在诸多不足,需要进一步加以完善。本文参照国际公约的有关规定,结合我国的国情,就我国反洗钱刑事立法的完善提出建议。     

关于一起荒诞案件的法律思考

在以股票为媒介的现代金融业出现以后 ,它给人类的生活方式和财富观念带来巨大冲击。它在短时间内给少数幸运儿带来巨大财富。这种“不劳而获”、“一夜致富”效应极大地冲击着人们的价值观念。金融行业的极少数“白领”自认为占据“发财致富”的“天时”、“地利” ,在金钱的蒙蔽之下 ,被投机心理所驱使 ,从而丧失理智 ,铤而走险 ,将手伸向国家银库。金融行业白领犯罪案件已成为经济犯罪案件中的一个重要方面 ,从法律、制度、管理机制上探讨遏制此类案件的方法 ,十分必要。     

谈恐怖组织犯罪的经济来源问题

恐怖组织发动恐怖袭击需要大量的资金支持,其筹措资金的渠道一是靠在公开的经济领域内投资;二是通过走私、贩毒、倒卖军火、洗钱等非法的经济活动;三是依靠外来的资助。研究恐怖组织犯罪的经济来源问题,对切断恐怖组织的财路,打击恐怖犯罪,具有重要的现实意义。     

From Foster Care to Adulthood: The Role of Income

This study explores the role of income for young people with experience in foster care transitioning to adulthood. It draws on in-depth structured interviews with eight staff members and 38 current and former foster youths age 18 years and older, who were participants in an innovative program to build their assets and financial capability. Interviews took place in four sites in three states. This study illuminates how those with experience in foster care seek to obtain and manage money to transition successfully to adult financial roles. Findings suggest that early and practical experiences with money are important for gaining financial capability. The study also highlights the need for child welfare professionals to develop expertise in financial literacy and understand the pitfalls that lie in both traditional and nontraditional financial services. By deepening understanding among staff of the economic realities facing the young people today, child welfare agencies will be more likely to prepare former foster youths for life on their own.     

电子货币的若干法律问题探析

随着互联网的发展和全球金融一体化步伐的加速,电子货币必将以其独特的优势成为全球范围内,特别是国际交往中的一种主要的支付手段.但是,电子货币在带来巨大的潜在利益的同时,其出现也对现有金融体系的安全造成了众多潜在的威胁.本文拟就电子货币的法律性质以及发行和监管方面进行粗略的探讨.     

宝应至大历:唐代经济史上的重要时期

唐代宗受命于危难之际,但他能驾驭复杂的局面,稳定了政局,同时对经济采取了一系列改革措施,改币制,稳定货币;改赋税,探索赋税新路。其在位期间,实现了财政收入的增长,解决了中央政府的财政困难。唐代宗统治的18年,是唐代经济史上的一个重要时期。     

中国金融发展如何才能做到为实体经济服务

该文指出，应对未来严峻挑战最关键的步骤就是要尽快发展和健全中国的金融体系，而不能像过去那样过度仰仗货币政策被动的对冲手段来缓解。该文提出了“企业家金融”、“关系型金融”、“供应链金融”、“财富金融”、“消费金融”、“政府金融”、“国家金融”和“全球化金融”等不同的改革与发展模式来适应中国经济转型各个环节对金融服务的紧迫要求。     

论洗钱犯罪

洗钱罪的主要客体包括金融管理秩序和国家司法活动 ;只要实施提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过黑心帐或其他结算方式协助资金转移、协助将资金汇行为表现境外、以其他方式掩饰隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源等五种行为之一种即构成其客观方面 ;其主体应包括上游犯罪本犯和他犯 ,单位也是洗钱犯罪主体 ;其主观方面要件是故意 ,并不包括过失。对洗钱罪的认定一要注意目前不宜把所有犯罪列入其上游犯罪 ,可将对国家和公民财产利益具有严重危害性的犯罪行为包括在内 ;二要注意区分其与上游犯罪、赃物犯罪、巨额财产来源不明罪的关系 ,不要混淆。     

辽宁地区假币犯罪特点调研报告——以公安经侦工作为视角

近年来,辽宁地区经济取得长足发展,随之而来的各种金融犯罪也呈现出高发态势,其中,假币犯罪活动日益猖獗,危害严重。因此,有必要加强对辽宁地区假币犯罪特点的调查研究,并以此为依据,提出有效打击、防范辽宁地区假币犯罪的工作建议。