中国人民银行关于修改《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的决定

正中国人民银行令[2018]第2号为进一步提升义务机构可疑交易报告的有效性,中国人民银行制定了《中国人民银行关于修改金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的决定》,经2018年7月25日中国人民银行第4次行长办公会议通过,现予以发布,自发布之日起施行。行长易纲2018年7月26日为进一步提升义务机构可疑交易报告有效性,中国人民银行决定对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2016]第3号发布)的部分条款予以修改。     

反洗钱立法之路

<正>进入2003年,中国反洗钱力度骤然加大,中国人民银行三天内连续颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三项法规,目标直指洗钱活动。2006年10月31日,中国反洗钱法终于实现了从论证到实施的跨越。     

时政

为配合《中华人民共和国反洗钱法》的实施，遏制洗钱行为，3月1日中国人民银行“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》将反洗钱工作范围覆盖到几乎所有金融机构，例如商业银行、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、汽车金融公司等机构均要履行大额交易和可疑交易报告义务。     

黄金市场的货币政策传导机制研究

黄金市场的货币政策传导机制包括：建设黄金存储托管系统,发行黄金存托凭证;央行对黄金存托凭证进行公开市场操作,商业银行成为央行的交易对手;商业银行作为黄金做市商通过调整黄金信用来调整货币的流动性。黄金市场的货币政策传导机制构建完成后,将会对我国的货币政策工具、货币政策体系和货币政策传导效率带来改善。     

反洗钱的大额和可疑交易信息报告制度研究

大额和可疑金融交易信息的采集、分析和报告是各国打击洗钱的核心问题和基础工作。本文按照一定的逻辑关系依次阐述了联合国反洗钱公约和法律范本、区域组织框架内达成的条约、专业性国际组织文件中关于大额和可疑交易信息报告制度的有关规定 ,再现了大额和可疑交易信息报告制度的形成和演进过程。     

经济

中国人民银行行长周小川在瑞士巴塞尔参加国际清算银行（BIS）10国央行行长会议期间承认。中国的股市泡沫令人担忧。并表示央行正密切监控资产价格及通货膨胀。 针对个别账户通过大笔、连续申报买入。又大量撤单行为推升股价的现象，上证所近日再次动用“限制交易”手段，对违规交易进行打击。 央行宣布从6月5日起上调金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点。从5月19日起上调金融机构人民币存贷款基准利率。     

世界次贷危机十年启示录

正2007年8月9日,次贷危机的阴云笼罩在大西洋两岸:法国巴黎银行宣布暂停旗下三只涉足美国房贷业务的基金交易;华尔街股市开盘暴跌,道琼斯指数创下年内第二大跌幅;欧洲央行紧急宣布向银行业注入近千亿欧元资金。2007年8月10日,西方主要央行自2001年"9·11"事件以来第一次联手干预市场。那一刻,央行决策者们意识到,发源于美国的次级抵押贷款问题     

分工协调 依法筑起反洗钱防线——访全国人大常委会预算工委副主任冯淑萍

洗钱,对普通百姓还是一个生僻的字眼,殊不知它已经渗透到我们的现实经济生活当中。洗钱行为最早出现在二十世纪二十年代,二十世纪中叶以后日渐猖獗。据国际反洗钱会议公布的数据,全世界每年洗钱金额达3万亿美元,相当于世界各国GDP的5%,全世界国际贸易总值的8%。2005年中国反洗钱监测分析中心接收本外币大额和可疑交易数据1.11亿笔,接收可疑交易报告28万份,导入国家外汇管理局收集的外汇大额和可疑交易数据690余万笔,受理公民举报信函及金融机构专报20多份,其中一些涉嫌洗钱的线索已移交公安部门。从根本上讲,洗钱是一种危害性很大的社会公…     

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

第一条为防止利用金融机构进行洗钱活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。     

收购赃物罪的认定

郑军： 你好! 根据你来信所述的情况．收购被盗物品的废品收购站很可能构成收购赃物罪。     

反洗钱预防监控法律制度

反洗钱预防和监控法律制度是金融机构和特定非金融机构等预防和监控洗钱活动的主体,通过建立并实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度、调查制度等,对掩饰和隐瞒各种犯罪的违法所得及其收益的洗钱活动进行系统预防和监控的制度体系。     

让代表建议办理“货真价实”

6月21日，作为白云区人大常委会委员的中铝贵州铝厂副厂长曹跃清到白云区人大开会时．对区人大常委会主任赵兴民说：“这次人大督办整治废品收购站的代表建议．效果很不错，确实帮了企业的大忙。现在，“贵铝”（即中铝贵州分公司和中铝贵州铝厂，也合称“中铝贵州企业”）被盗的情况少多了，企业周边清静多了。”     

应当对反洗钱信息中心的法律责任作出规定

我认为制定反洗钱法非常必要。提两点意见。第一,关于反洗钱信息中心的问题。草案第12条规定了反洗钱信息中心的职责,但是对信息中心的法律责任没有规定。如果金融机构、特定非金融机构把大额交易和可疑交易交给信息中心后,该移送的不移送,该分析的不分析,或者有的信息中心工作     

基层央行支付体系建设中如何支持社会反腐的思考

我国央行支付体系是全国现代支付体系的重要组成部分,由支付工具、支付系统、支付服务组织和支付体系监督管理等要素组成.这些系统在为经济发展提供了资金清算和交易方面快捷便利的运行服务,如何更好地履行央行支付体系职能,支持社会反腐带来了新的课题.本文拟从腐败行为在支付体系建设中的表现形式、支付体系建设支持社会反腐的有效途径及其存在的困难等方面进行探索,提出具体的措施.     

资本

正英央行意外未降息近日,英国央行宣布,维持0.5%基准利率不变,此举出乎市场预料。此前,英央行曾表示为应对退欧对经济的冲击,将注入更多流动性,引发市场对降息的高度预期。英国央行在声明中指出,短期内英镑的贬值将推高通胀,家庭、企业信心指标大幅下滑,在英国公投决     

中国人民银行令[2007]第1号-金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

第一条为监测恐怖融资行为，防止利用金融机构进行恐怖融资，规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。     

生态文明建设应注重发挥市场主导作用

<正>我国政府在生态环境建设中一直起到主导作用,包括:环境保护模范城市建设、生态市建设、自然保护区建设以及生态环境基础设施建设、环境治理等一系列工程,都是以政府为主体,乃至政府组建相应的企业进行准经营性投资建设;即便一些地方探索开展了排污权交易,包括企业与企业、政府与政府之间的排污权交易,但总体来看,仍然是政府主导的"拉郎配",没有形成更为广泛的市场交易。因此,要更有效地开展生态环境治理,推进生态     

汉口钱庄与票据市场的统一

近代汉口钱庄是与票号、银行并称的三大金融势力之一。在抗战以前随着分散的柜台交易和票据交换的钱业汇划,钱庄通过票据清算掌握金融市场,汉口票据市场即已初步形成,战后钱庄业经过努力,进入了央行的票据交换体系。汉口票据交换市场正式统一。     

反洗钱需要全社会的共同参与

10月31日,经过两年多打磨的《中华人民共和国反洗钱法》顺利通过,将于明年1月1日起施行。该法旨在通过控制非规范的资金流动,预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪。反洗钱法的出台,对日益猖獗的洗钱犯罪活动可谓是出炉了一柄利剑。近年来,随着走私、毒品、贪污贿赂等犯罪不断发生,非法转移资金活动大量存在,我国的洗钱问题日益突出。据《中国反洗钱报告2005》统计,中国反洗钱监测分析中心通过对大额和可疑资金交易及其他来源信息进行分析和甄别,共移交可疑交易线索533份,涉及人民币793.51亿元,外币折合美元达8.32亿元,涉及交…     

企业本质：协作生产性与契约交易性的合作机制

本文在对现有关于企业本质问题的文献进行考察与评述的基础上,提出了一个趋于古典的企业本质论点。即将企业视为一种基于要素使用权交易的生产性合作组织,其本质上是一种创造和分享合作盈余的有效机制。这种机制首先表现为一种协作生产性组织,通过这种组织,旨在追求企业合作盈余的最大化;其次,这种机制是一种要素使用权交易契约的联结,其目的在于追求企业交易成本的最小化。协作生产性与契约交易性共同构成企业的本质。