金融诈欺的法理分析

<正> 1995年6月30日,全国人大常委会通过了《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》),设立了有关金融诈欺的犯罪,为惩治金融诈欺犯罪提供了法律根据。本文拟对金融诈欺加以法理分析,以期对金融诈欺的科学界定。     

经济诈欺犯罪及其刑法完善

在建立和发展社会主义市场经济的过程中,发生在经济领域的诈骗犯罪即经济诈欺犯罪日益增多,如合同诈欺、贷款诈欺、投资诈欺、保险诈欺、票据诈欺、广告诈欺、国际贸易诈欺等。这些经济诈欺犯罪和传统的财产性诈骗犯罪相比,在社会危害程度、表现形式、侵犯对象和行为手段上均有很大不同,这就给有关诈     

加强经侦工作关键是提高认识

目前,诈欺犯罪严重且呈发展上升势头。1994年全国共立诈欺案件57706起,大案33583起,分别比上年增加7062起和7000起,上升13.9%和26.3%。上千万、上亿元的诈欺案件已屡见不鲜。诈欺犯罪造成的经济损失十分严重,个案损失越来越大。据北京、上海、天津、重庆、武汉、大连、深圳12个大城市专报,1994年诈欺案件造成的经济损失就达23亿多元人民币。1994年以期货贸易形成诈欺客户保证金的案件来势凶猛,公安部五局接到报告和协调的期货案件有10余起,经济损失达10亿余元人民币。以引资、集资、融资方式进行诈欺,伪造印章和票证、多报少出,假出口或申报不出口等手法骗取国家出口退税款案件以及伪造、盗窃、虚开、代开增值税发票案也很突出,有的案件高达几十个亿。今后一个时期,随着经济的发展,诈欺犯罪总量将继续增多,向严重化发展,社会危害也在加大。当前,诈欺犯罪主要发生在经济交往活动当中,在流通领域利用签订购销合同进行诈欺仍然是主要形式,金融领域的诈欺犯罪手法呈多样化。诈欺犯罪从形式到内容都在发生变化,手段花样不断翻新,向着技术化、专业化、智能化、国际化方面发展,国外、境外一些经济犯罪形式已经深入我国。可以说经济诈欺犯罪也在与国际犯罪接轨。从实际工作中我们感到,新的经济政策的出台,必然出现新的经济犯罪形式。犯罪分子利用信用卡、信用证、股票、债券、集资、期货交易、出口退税、增值税发票等进行犯罪都是改革开放以来出现的新的犯罪形式,这些新情况、新问题、新特点,应引起我们足够的认识和高度重视,需要抓紧时间进行认真的研究和探讨。     

贷款诈欺行为犯罪化之分析及立法建议

对于欺诈性贷款行为 ,《中华人民共和国刑法》(以下简称《刑法》)仅规定了贷款诈骗罪和高利转贷罪 ,而对一时占用的贷款诈欺行为未给予应有的关注 ,实践中也仅作为民事不法行为处理。应将贷款诈欺行为予以犯罪化 ,《刑法》应在贷款诈骗罪和高利转贷罪之外设计一个堵截的构成要件———贷款诈欺罪 ,以惩治那些主观目的难以证明和不具有非法占有目的、转贷牟利目的的贷款诈欺行为 ,并对贷款诈欺罪的罪刑规范进行具体的立法设计。     

破产诈欺罪探讨

INQUIRYINTOTHECRIMEOFFRAUDULENTBANKRUPTCY市场经济体制的确立、发展，市场主体间的竞争将逐渐激烈，由于市场经济规律与有限资源优化的配置的要求，企业破产现象必然日益增多，而利用企业破产进行的种种经济犯罪也必然会随之产生，破产诈欺犯罪就是其中的一种。其他比较成熟的市场经济国家，法律上对此罪都有明确的规定．而我国法律上尚无具体的规定，理论界也少有论及。本文试就破产诈欺罪作一探讨。一、破产诈欺是市场经济条件下的犯罪表现什么是破产诈欺罪？破产诈欺罪是指破产人违反破产法规，在破产程序开始前的法…     

论市场经济体制下的贿赂犯罪及防治对策

贿赂犯罪作为一种古老的犯罪，并非市场经济社会所独有，更不是市场经济的必然产物。但是在市场经济体制下，贿赂犯罪已经呈现出前所未有的发展趋势。贿赂犯罪严重败坏党风和社会风气，危害国家建设，阻碍社会主义市场经济的发展。因此，国家十分重视对贿赂犯罪的惩治和防范。本文拟剖析市场经济与贿赂犯罪的关系，分析我国目前贿赂犯罪的特点，并探讨惩治和防范贿赂犯罪的对策。一、市场经济与贿赂犯罪的关系（一）市场经济自身固有的消极因素是滋生贿赂犯罪的重要原因。众所周知，市场经济是以交换为目的的商品经济，追求最大物质利益是其…     

经济刑事立法中存在的六个问题

<正>1.经济刑事立法不能与打击经济犯罪同步协调发展,缺乏适时性。随着新型经济关系的不断涌现,产生了与此相适应的各种新的经济犯罪现象和类型。如"官倒"、"法人犯罪"、"行业犯罪"、破坏国家资源方面的犯罪,污染食品、环境的犯罪,侵吞私营企业和承包经营企业财产的犯罪,破产诈欺、贷款诈欺、保险诈欺方面的犯罪,哄抬物价、坑害消费者利益方面的犯罪等。对这些新情况、新问题,刑法尚无明文规定。     

预防,惩治金融违法,犯罪的几点思考

金融作为经济的核心,其安全和发展与我国社会主义市场经济能否健康有序地运行息息相关。而金融违法与犯罪,尤其是金融犯罪案件大幅上升,无疑是对金融安全最为严重的破坏,金融安全一旦不能得到良好维系,金融发展则更是无从谈起。因此,预防、惩治金融违法、犯罪,对推动我国金融体制改革,促进金融业在市场经济中走向成熟与发展,起着无法替代的作用。本文仅就宏观上如何预防、惩治金融违法、犯罪,保障金融安全,促进金融发展,一抒己见,以期抛砖引玉。     

民刑法上诈欺之比较

诈欺在法律上一般分为民事诈欺和刑事诈欺,刑事诈欺是指可以构成诈骗罪之诈欺。民事诈欺与刑事诈欺有许多相似之处,同时也有许多相异的地方,而正是由于这种相异决定了两种行为所具有的不同法律性质。当前,诈欺已成为导致民事纠纷特别是经济合同纠纷的最主要原因,诈骗罪在目前的整个犯罪中也占有相当的比例。由于民、刑法上的诈欺具有许多相似之处,所以司法实践中往往对二者难以区分而发生混淆,从而出现有罪判无罪,无罪判有罪的情况。基于此,笔者试对民、刑法上的诈欺作一比较。     

论保险诈欺罪

<正> 保险是为了确保经济生活的安定,对特定危险事故或特定事件的发生所导致的损失,运用多数单位的集体力量,共同建立基金,用以补偿或给付的经济制度。它在现代经济生活中具有相当重要的地位。在保险事业的发展过程中出现的保险诈欺行为,是指以各种诈欺方法骗取保险金的行为。这种行为从根本上损害了国家的保险管理活动和保险企业的经营活动,破坏了互助共济、分担损失的原则。为了有效地预防和制止保险诈欺行为,有些国家在刑事立法中设立了相应的条款,以刑罚方法对之进行惩治。在我国,随着社会主义保险事业的发展,近年来保险诈欺这种新型的经济犯罪也时有发生,且有日益严重的趋势。依据我国的现行刑法,对严重的保险诈欺行为可以按照     

国外经济诈欺犯罪概说

国外经济诈欺犯罪概说程俭在经济比较发达的西方国家，经济诈欺犯罪是经济犯罪的一部分。因其“必须具备经济生活的特定知识”①这一条件，而有别于普通的传统诈欺罪。并且，由于这一类犯罪危害大，范围广，防范难，已引起经济界人士和犯罪学学者们的高度重视，将其列为经...     

破产犯罪的比较研究

破产犯罪行为是破产案件中常见的现象,因而许多国家或于刑法中,或于破产法中规定了较完善的破产犯罪制度。我国现行破产法没有关于破产犯罪的规定,刑法中也无相应的制度,因而使惩治破产犯罪行为(如诈欺破产行为、过怠破产行为等)无法可依。从某种程度上说,现行破产法为非善意的债务人规避法律、逃避债务,损害债权人利益提供了可乘之机,给司法实践带来了极大困难。本文对一些国家关于破产犯罪的法律制度进行了比较研究,可供我国起草新破产法关于破产犯罪的规定提供参考。     

论利用合同诈骗犯罪与民事诈欺行为的界限

利用合同诈骗犯罪(以下简称为合同诈骗罪),是当前较为多见的经济犯罪形式。这类犯罪往往与民事诈欺行为引起的合同纠纷交织在一起,不易区分。本文针对当前司法实践中出现的一些新情况,就如何区分二者的界限进行探讨。一、合同诈骗罪与民事诈欺行为的异同点民事诈欺行为,是指在民事活动中,故意地以不真实的情况为真实的表思表示,使他人陷于错误,从而达到发生、变更和消灭一定民事法律关系的不法行为;合同诈骗     

两岸惩治贪污贿赂立法的比较

惩治腐败,加强廉政建设,是党和国家一项战略决策。尽管我国对惩治贪污、贿赂犯罪的立法在不断加强,但还不够完善。在经济体制由计划经济向社会主义市场经济过渡,经济关系发生了很大变化的今天,贪污、贿赂犯罪出现了新的形式和特点,需要制定新的刑事对策。因此,有必要通过对惩治贪污贿赂立法的比较研究,借鉴其他国家和地区廉政立法的合理之处,不断完善和发展我国的惩治贪污贿赂立法。鉴于此,本文试就基本上同属于大陆法系的海峡两岸有关惩治贪污、贿赂的法律规范作一粗略比较。     

我国金融犯罪的成因及对策研究

中国古代已有对金融犯罪的立法,多见于惩治货币类犯罪。随着社会的发展进步,金融经济成为现代经济的中心。但是随之而来的金融犯罪严重扰乱经济秩序,阻碍市场经济的发展。近年来,金融犯罪的涉案金额更是触目惊心,本文试图通过经济、政治、文化、金融业管理及法律等方面分析金融犯罪的主要成因,然后在此基础上提出防范金融犯罪的建议。     

关于召开强化法律监督职能研讨会的征稿函

经中国检察学会会长办公会议研究决定,拟于今年九、十月份召开“全国检察机关强化法律监督职能研讨会”。研讨会的重点研究内容是: 1.在市场经济条件下,贪污贿赂和其他经济犯罪有什么新变化,有哪些新的犯罪形式和问题;检察机关在新形势下加强惩治贪污贿赂犯罪的新作法和经验,尚需如何加强对贪污贿赂犯罪的惩治、预防工作。     

审理走私普通货物、物品犯罪案件若干问题

走私犯罪是一种严重破坏社会主义市场经济秩序的犯罪，１９７９年刑法即已对此作了规定。随着社会的发展变化，走私犯罪不断增多。为了严厉打击这类犯罪，１９８８年全国人大常委会通过了《关于惩治走私罪的补充规定》（以下简称《补充规定》），对走私罪作了较大的补充，...     

建立反贪污情报网络势在必行

建立反贪污情报网络势在必行朱东培，李德敏，李平为适应在建立与发展社会主义市场经济形势下反对腐败、惩治贪污犯罪斗争的客观需要，必须进一步强化检察职能，增加侦查手段和提高侦查水平。总结近年来检察机关反贪污贿赂犯罪的实践经验，我们认为，研究并着手建立反贪污...     

反腐再磨利剑

第十一届全国人大常委会第四次会议审议的(<刑法修正案(七)>(草案)一经报道,备受全国人民关心.此次(<刑法修正案(七)>(草案)共修改了十二个条文,从草案的条文内容来看,涉及面较为广泛,大致可以分为三大类:一是涉及关于惩治贪污贿赂犯罪方面的内容.二是涉及关于惩治破坏社会主义市场经济秩序犯罪方面的内容.三是涉及关于惩治侵犯公民权利犯罪方面的内容.……     

刍议贿赂犯罪发展动向及立法完善

在我国30余年刑法惩治贿赂犯罪的过程历史进程中,针对于经济的发展与贿赂犯罪惩治的需要,我国贿赂犯罪刑事相关立法也在不断发展与完善,本文在分析发展动向特点基础上提出几点思考.