浅析信用证的欺诈与防范

信用证是最常见的国际贸易结算方式,在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于信用证交易的复杂性以及信用证制度本身只关注单证相符而不去考虑其它因素的特点,导致信用证欺诈的频繁发生。本文简要阐述了信用证欺诈的概念、特点,信用证欺诈的分类,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的研究。     

浅析信用证欺诈行为

信用证是国际贸易最主要的支付手段之一,在中国的银行之中也是广为应用。信用证是独立的法律文件,是独立于合同而存在的,这就为信用证欺诈行为的发生留下了空间。本文以信用证欺诈行为作为切入点,通过对信用证欺诈例外原则、禁付令以及UCP600的分析,进而对我国关于信用证欺诈问题的立法和执法内容提出几点建议。     

刍议信用证欺诈及其防范

信用证是当前国际贸易中普遍使用的支付方式,信用证欺诈现象在国际货物买卖活动中也屡屡出现,而对信用证欺诈的认定,司法实践中不同的法院却有很大的差异。本文主要阐述了信用证欺诈的各种表现形式,并有针对性的提出了防范措施。     

浅析信用证欺诈例外原则

信用证是国际贸易中最重要的支付手段,在现今国际贸易日益频繁的大环境下,由于信用证体系本身的不足,导致了信用证欺诈时有发生,本文旨在对为应对信用证欺诈而产生的信用证欺诈例外原则的产生及发展进行概述,并对信用证的特点、适用以及其在中国的立法现状及主要问题进行简要介绍。     

信用证欺诈及其对策探讨

信用证欺诈是一种非暴力犯罪,严重影响了国际贸易的进程。随着我国改革开放的不断深入,国际贸易在国民经济中的重要性越来越突出。因此,防范信用证欺诈已引起有关人士的高度重视。本文对信用证欺诈的原因、方式及应采取之对策进行了阐述     

试论国际贸易中信用证欺诈的防范

信用证自身独特的运作机制，以及国际贸易中的时空和法律差异，使得信用证欺诈成为可能。本文根据当前国际贸易中信用证支付可能出现的不同风险，简单阐述了信用证欺诈的不同方式，并提出了一些相应的防范措施。     

论信用证独立抽象性原则、欺诈例外原则、欺诈例外的例外三者的关系

"独立抽象性原则"对于保护信用证作为贸易融资工具的有效性是十分必要的。但不容忽略的是,"独立抽象性原则"为不法分子进行信用证欺诈提供了方便。信用证欺诈问题严重扰乱国际贸易正常秩序。在遵循独立抽象性原则的基础上,信用证欺诈例外原则被各国普遍接受。但各国基于保护善意第三人的考虑,信用证欺诈例外的例外得到确立。这三者共同保障了信用证各方当事人的利益平衡。     

浅析信用证欺诈例外制度

在国际贸易中应用频繁的信用证,其固有的缺陷导致欺诈的不断发生,为了应对这种情况,在实践中发展出了信用证欺诈例外制度.欺诈例外是信用证独立性原则的限制和修正,是诚实信用原则在国际贸易领域中的体现.欺诈例外适用的核心是对“欺诈”标准的认定,坚持严格的标准是国际通行的做法.我国的欺诈例外制度还存在很多问题,不仅包括法律规定的不健全,还有实践中的适用情况比较混乱,这都给我国在国际上带来了不好的影响,也会不利于我国国际贸易的深入发展.     

论信用证独立抽象性原则、欺诈例外原则、欺诈例外的例外三者的关系

“独立抽象性原则”对于保护信用证作为贸易融资工具的有效性是十分必要的。但不容忽略的是，“独立抽象性原则”为不法分子进行信用证欺诈提供了方便。信用证欺诈问题严重扰乱国际贸易正常秩序。在遵循独立抽象性原则的基础上，信用证欺诈例外原则被各国普遍接受。但各国基于保护善意第三人的考虑，信用证欺诈例外的例外得到确立。这三者共同保障了信用证各方当事人的利益平衡。     

信用证欺诈例外原则研究--从加拿大一起案例看我国司法实践中应注意的问题

为抑制信用证欺诈、维护诚实信用的国际贸易环境 ,信用证欺诈例外原则的运用需突破信用证的独立性 ,将信用证交易与基础合同交易联系起来考查。这是对信用证独立原则的例外。加拿大最高法院于 1 987年审结一起有关信用证欺诈例外原则的著名案例BankofNovaScodiaappellantv .Angelica -WhitewearLTD .andAngelicaCorpo rationRespondents,成功地总结了英美法国家处理信用证欺诈问题的立法、判例。本文从介绍该案入手 ,结合国际公约和现有立法、判例、法学理论 ,分析信用证欺诈例外原则确立的必要性及适用条件 ,以期为我国在新形势下完善有关信用证欺诈的立法、司法作理论上的探讨     

论信用证欺诈的法律适用

信用证已成为国际贸易中最重要的融资工具,但随着信用证制度的广泛适用,信用证欺诈现象也越演越烈。本文从分析信用证的概念,信用证欺诈的概念入手,理清信用证的种类,最后比较英美法国家的信用证制度,提出我国的信用证欺诈防范法律体系。     

信用征欺诈例外原则的价值分析

信用证是一种常见的国际贸易结算方式,本文从信用证的特点入手,引出信用证欺诈例外(FraudException)原则,并结合现行有关规定,具体阐述了该原则的使用并对该惯例的价值进行分析,即如何在效率与公平之间寻求平衡,从而更好地指导国际贸易结算中的信用证业务,维护各方的经济利益.     

信用证欺诈例外问题疏证——以欺诈例外的适用条件为视角

信用证作为国际贸易结算的一种方式,被誉为国际商业的生命线。其最大优点即在于它以银行信用作为保障,通过与基础合同的分离,凭符合条件的书面单据作为付款条件的方式,使之成为对卖方有保障且非常便捷的国际贸易支付手段之一。最大限度的保障信用证的独立抽象性也成为各国一贯坚持的基本立场,然而,固有的机制漏洞也给不法商人下了欺诈的可能。本文试从信用证欺诈的理论框架入手,探究欺诈例外原则的必要性与可行性,在此基础上,进一步明确适用信用证欺诈例外原则的适用条件,结合实践中遇到的问题,提出具体的解决对策。以期通过宏观把握的和微观的深入对欺诈例外原则进行梳理和论证,使之明确化、法定化,最终达到权尽其用,定纷止争的制度功效。     

信用证欺诈界定及相关法律问题

信用证在相当长的一段时期内一直是国际贸易结算的主要方式之一。伴随着信用证制度的发展,信用证欺诈与诈骗等违法犯罪问题亦日趋突出,如何正确界定、处理信用证欺诈与诈骗,完善我国的相关法律规定,是立法及司法机关面临的一个重要问题。该问题的解决对促进我国对外贸易健康发展,维护良好的金融管理秩序及信用证制度的正常运行,具有重要意义。     

信用证欺诈及其司法救济

以信用证欺诈概念的界定、信用证欺诈成因和表现形式及如何探求有效的司法救济途径为观察视野,结合2006年1月1日起施行的《关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》,对信用证欺诈及其司法救济作深入分析。     

信用证欺诈及救济

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动。本文简要分析了信用证的特点、信用证欺诈产生的原因,对如何进行有效的法律救济作了初步的研究。     

浅析信用证欺诈例外原则

信用证的独立性原则是信用证体系赖以生存和发展的根本性原则.但长期以来,信用证的独立性在我国的立法和司法实践中并未完全体现出来,信用证欺诈例外原则更是难以实施.本文分析了信用证欺诈例外原则确立的必要性及适用条件,以期完善我国信用证的立法、司法理论.     

经贸实务中信用证的风险及防范

信用证,是国际贸易结算中占主导地位的一种支付方式,它把商业信用转变成银行信用,保障了交易的正常进行。但是,由于信用证交易具有的独立抽象原则,也使得不法商人有机可乘,大行欺诈之能,造成外贸企业在信用证结算方式下面临的风险也层出不穷。本文将从经贸实务角度分析外贸企业在信用证结算方式下面临的风险及防范措施,以期警示企业经贸人员加强信用证风险的防范,确保交易安全。一、“软条款”的风险及防范1.国际贸易术语选择中软条款的设置。如FOB术语下,不规定卖方的派船时间,或在CFR或CIF术语下,规定船公司、船名、装运期、目的港须…     

论信用证的独立性与欺诈例外

凭信用证付款是现代国际商事中最常见的、最主要的支付方式。实践中,凭信用证支付只要求单证相符,而银行也只负责审核单证的形式,并不审核单证的实质,所以极其容易产生欺诈的现象。因而出现了信用证独立和信用证欺诈之间的矛盾。本文分析了信用证的独立性和信用证中的欺诈,结合对于信用证的立法现状,提出了自己的立法建议。     

信用证欺诈及其防范——警惕银行国际金融业务的陷阱

在银行国际金融服务业务中，跟单信用证是一项非常重要的业务，被誉为“国际商业的生命线”。在直接付款、汇付、托收、信用证这几种国际贸易支付方式中，银行的信用证作为当今世界贸易活动使用最频繁的支付手段，越来越多地受到了人们的关注。由于信用证支付方式有其独特的优点，一直被视为相当保险的一种交易方式。我国出口贸易也大多采用信用证支付方式。但“任何一枚硬币都有两面”，信用证也不例外。在信用证具有诸多优点的同时，信用证也有其内在不可避免的缺点。国际贸易实践中，利用信用证进行欺诈的事件时有发生，并有蔓延的趋势。…