“同等条件”和“合理期限”

[案情简介 ]4： 1997年 12月， A企业与 B银行订立财产租赁协议一份，约定 B银行将抵债所得的一处厂房及机器设备等租赁给 A企业经营，期限为三年。合同履行至 2000年 10月， B银行提出合同期满后，欲向社会公开出售厂房及设备等，并与 A企业就厂房及设备出售事宜初步进行了协商。事后， A企业与 B银行达成协议： A企业表示租赁期满后不再续租， B银行拟以 25万元左右的价格整体转售该厂， A企业对该价格放弃优先购买权，表示如果以 20万元左右成交的话，则愿意购买。协议签订后， B银行与第三人达成该厂房及设备整体出售之协议，以 22…     

银行防范“顾内”也要“顾外”

报载：一储户到某银行取款，人还未离开大厅，就被歹徒将刚取出的两万元现金抢走，而现场工作人员竟无一人帮忙。近日，该市人民法院判处该未尽安全保障义务的银行赔偿储户8000元。     

“店大欺客”，谁惯出了银行的“霸气”？

本可兑付22万元，银行却以失效为南给8000元打发；存款26年利息不够交管理费，反欠银行钱……类似事件最近在多地银行频繁上演。人们不禁要问，当前的金融改革之下，一些银行能否改一改“霸气思维”？     

“捡”来意外财 处罚

2010年7月21日，肥西县公安局三河所接到沈某报案称：其银行卡内3900元被他人从银行取出。经查，2010年7月17日晚上，沈某将一女式小包丢失，包里有身份证、信用卡和记有信用卡密码的小本子。卡里的3900元被人从银行ATM取走。民警随即从银行监控录像中调取取款人的相关信息，并进行调查走访，很快锁定庐江县同大镇人戴某有重大嫌疑。     

此案应如何定性 兼论法律上的“应该知道”

一、案情个体工商户张某，在某银行立有结算帐号，但时间一年多了，银行未按时寄送结算通知单。一天，张向银行营业员，帐上尚有余额多少？营业员查帐后答13．5万元。张即取走13.2万元。过三天，银行发现张户实存款已只有6万元。“多出”的钱，是日前张取走6万元尚未入帐，另1.5万元系他人之款误入张帐号。当银行即找张核对时，张如数承认，并表示如数归还。但又过了一年多，张一再以资金周转困难，暂无力偿还，实行拖欠。二、争识对张的拖欠，银行请律师代理诉讼时，事务所出现了种种不同见解，主要有：1．张行为是诈骗犯罪。2张有欺骗性，…     

晒银行“老底”，让“霉钱”见光

有网友爆料，在南京某国有大行网银转账2万元，竟被收了35元转账费，而以前该行只收3元。记者调查发现，近半年以来，南京已有多家银行上调了网银转账费，其中，工行同城跨行网银转账费最高已涨至45元，中行最高涨至10．5元，建行最高涨至25元，交行最高涨至20元。仅有招行、兴业、广发、民生、深发和中信等银行仍保持原收费水平。     

司法公正的“底线”

一、从一个案例谈起〔１〕先来看一个案例：甲方在本地开户银行存款４５０万元作为保证金，开出银行汇票，同乙方做钢材生意。后该汇票从乙方转到持票人丙方的手中，丙方在外省向另一家银行申请贴现。汇票贴现之后，贴现银行向出票银行发来收款委托书。但是，出票银行暂未付款。理由是：出票银行所在地中级人民法院受理了甲方与乙方经济纠纷案件，查封了该汇票，法院做出了《民事裁定书》，撤消了贴现银行对该汇票的权利，并将汇票的保证金划给了甲方。看到这类的裁决书，笔者难以理解：该地方法院和该法官办案好象没有了“底线”。为什么会…     

银行“大盗”现形记

利用在银行工作之便，监守自盗银行现金31万元潜逃，自以为远逃边疆，隐姓换名已12载，可安享晚年，不想还是因露出马脚而终落法网。     

一桩由“阴阳存单”引发的储蓄迷案

姐夫是银行工作人员。妻妹委托姐夫储蓄了80000元。谁知，姐夫开出了“阴阳存单”，银行不认账，为了讨回自己的血汗钱，妻妹不得不踏上漫漫维权路一     

另类的取款“密码”

陈冬梅老人突然去世，没有留下只言片语。三个月后，刘凯与父亲在整理母亲床铺时，发现了一本以母亲名义开户的银行存折。存折显示，存款有15万元，须凭密码支取。然而，母亲走得匆忙，哪来取款密码？可没有密码，银行就不同意取款。     

一个家庭的“八年抗战”

本文背景： 2001年3月2日，云南公安专科学校大一学生何鹏持账面余额仅10元的银行借记卡，到ATM机上查询余额。令他吃惊的是，机器显示卡上的金额足有百万元之多!何鹏在2天内分别从3家银行的9台ATM机上取款221次，共计42．97万元。之后，何鹏被抓获。     

票据法中“出票人”签章的若干法律问题探讨——从“汇票签发人”盖章引起的纠纷谈起

案情】１９９６年７月，武汉Ａ公司与湖南Ｂ公司签订一份７０万元钢材购销合同，Ｂ公司将ＩＸＩＶ０７３５００４０号银行承兑汇票交付给Ａ公司。该银行承兑汇票的第二联正面记载其签发日期１９９６年７月２６日，承兑申请人湖南Ｂ公司，收款人武汉Ａ公司，汇票金额７０万...     

私设“银行”非法获利是否构成犯罪

私设“银行”非法获利是否构成犯罪康东方某乡农业银行信用社主任高某，在１９９０年６月至１９９４年５月问，利用职务之便，采取每存款１０００元奖励２０元，付利息或高于银行同期存款利息２个百分点等手段，私自截获部分农牧民原本存入该乡信用社的款。该乡信用社内部...     

对一起“添加笔画组成不同单字”案的检验

对一起“添加笔画组成不同单字”案的检验张欣１９９３年１１月１５日，某工商银行短款现金９０００元，经银行组织力量清查，发现有一张１９９３年１１月１１日填写的帐号“４７５４”，户名为“金唐国”，金额为９０００元的活期储蓄取款凭条与所有底卡不符，经查没有“...     

该“非法集资案”银行是否应承担责任

1995年某厂承诺以20％的年利率，委托银行信贷科职工甲联系向个人集资，甲向其好友已宣传，乙于1995年6月将人民币20万元交给甲，由其代为交付三张加盖有该厂公章的收据。乙在收取收据时，要求甲加盖银行业务公章，甲便借助职务之便在收据背面加盖了其所在科室的内部公章，而后将20万元款项交由该厂入帐使用。由于集资厂效益欠佳，集资以仅有乙一人交钱而告终。1996年集资款到期后，该厂无力偿还本息，乙多次偕同甲及独自到该厂索要款项本息，并要求申所在银行负责偿还，理由一是在银行内部交纳的集资款，在对象上只认银行而否认是集资；二…     

“非典型”痕迹及其检验1例

1案情简介2004年7月10日,湘潭市岳塘区某学校的财务人员李某在该区的某银行提取现金123600元准备发放工资,银行当时支付了23600元的散钞和1万元为1把共10把扎成一捆的现金。李某当时在银行没有对扎成捆的现金进行清点就将钱带回了家。第二天发放工资时,李某才发现成捆的10把“1万”实为10把“9千”,当即认为是银行短款1万元。找银行查对,而银行方经自查当日进出款后认为没有发错,双方交涉无果。出于对本单位职工的信任或信誉,李某所在的学校和银行都向公安局报了案。湘潭市公安局刑警支队立案决定进行鉴定,分别提取了李某取自银行用来发放工…     

银行收费凭什么“想涨就涨”

据报道，曾经让银行陷入“口诛笔伐”的同城跨行ATM取款手续费又有部分银行跟风上涨。继包括工商银行．建设银行、农业银行和中国银行在内的四家国有大行全部实施同城跨行手续费4元的标准后，交通银行、广发行等部分股份制银行也从本月开始正式上调这一手续费。     

博彩是“限”还是“兴”——南京律师上书全国人大立法限制博彩引发激烈争议

2007年4月20日上午。江苏圣典律师事务所律师严国亚上班打开报纸。一条重大消息引起了他的注意：涉嫌盗窃河北邯郸农行金库近5100万元的任晓蜂在江苏连云港落网。此案最吸引他的地方是．任晓峰、马向景两名犯罪嫌疑人将所盗5100万元银行资金中的4300万元用于购买彩票，其中最多的一次就买了1410万元。     

从一起案件看诈骗罪中“交付”的认定

2007年9月8日晚20时许，犯罪嫌疑人李某伙同张某在本市某大学校园内，冒充新加坡人来津旅游，以借被害人的银行卡进行汇款为名，对被害人刘某实施诈骗。首先，犯罪嫌疑人借用被害人的手机假装和他人联系，让他人把钱汇到被害人的银行卡里，而后犯罪嫌疑人又向被害人谎称钱已经汇到其银行卡内，要求和被害人一起到银行取款机上查账，然后趁被害人查看银行账户的时机，偷看了被害人的信用卡密码。后犯罪嫌疑人借口用被害人的信用卡作抵押住宾馆，将被害人的信用卡骗到手，同时骗取了被害人的诺基亚5300型手机一部（经鉴定价值人民币1316元）。当日，犯罪嫌疑人在银行的取款机上从该银行卡内取走现金5200元。     

重证据“死”案辩活

出纳员见利忘义犯大案王某，男，29岁，大专文化，系湘潭合作银行建设北路分理处论纳员。1997年9月21日下午下班时，王某与同班出纳员核对好帐和营业款后，将营业款712，50928元锁入“头寸箱”（银行专用金属钱箱）。尔后乘人不备，将另一个盛有报纸、帐本等的“头寸箱”也锁好同放在办公桌下。18时IO分，银行拥款车来接“头寸箱”入库时，王有意将装有报纸、帐本等物的“头寸箱”送到抑款车上。当晚，王用偷配的钥匙打歼分理处的大门，将装有71万余元营业款的”头寸箱”偷拿到自己的宿舍里，用一个密吗箱和一个旅行袋将款全部装好，于当晚…