浅谈非法集资的危害及防范措施——从一则非法集资案例说开去

非法集资与民间借贷有着本质的区别,具有非法性、公开性、利诱性、社会性等特征。本文试对非法集资的概念、危害及如何预防作以阐述,以期保护人民群众的利益,稳定社会秩序,保证经济健康发展。     

民间融资视角下非法集资犯罪成因及对策分析——以某地级市为例

由于民间融资存在着契约化程度低、法律保护不力、监管主体缺位等弊端,这就造成当前非法集资犯罪多发,严重干扰了金融秩序、影响到社会稳定。此文以某地级市检察机关统计为基础,从非法集资犯罪案件的特点出发,探讨了该类案件多发的成因及预防对策。     

非法集资刑事案件财产追回与处置机制研究

本文深入研究了非法集资刑事案件财产追回与处置机制,并提出相应的优化策略和建议。首先重点研究非法集资刑事案件财产追回的机制,包括法律依据和程序,并分析了实践中的难点,提出了优化策略。随即着重探讨非法集资刑事案件财产处置的机制,包括法律依据和程序,并分析了实践中的难点,提出了相应的优化策略。接着借鉴国际经验,介绍了国际上非法集资刑事案件财产追回与处置的成功案例,并探讨了国际合作在此领域中的角色和作用。最后评估了非法集资刑事案件财产追回与处置机制,并提出了相应的建议和策略。旨在加深对非法集资刑事案件财产追回与处置机制的理解和认识,并为相关部门和机构提供有益的参考和指导。     

利用网络形式进行非法集资的实证研究

近年来非法集资案件的频繁发生引发了一系列的社会关注,非法集资的手段呈现出多元化的发展趋势,其中以网络这一新形式进行非法集资的情况屡屡出现。通过对网络形式进行非法集资的实证研究,意在从实践的角度与理论相结合,分析此种新形式犯罪所存在的现实问题并加以解决,有利于更明确的界定此类犯罪,保障社会合法经济利益。     

民间借贷与金融犯罪的比较分析

民间借贷因其合法性一直没有得到认可,在资金的流转过程中,合法的民间借贷和非法的金融融资行为往往被混淆,致使民间借贷难以名正言顺的得以发展。甚至将民间借贷与集资诈骗及非法集资等行为混为一谈。本文从民间借贷在我国的历史发展入手,将民间借贷与由非法融资产生相关的金融犯罪进行了分析比较,并提出了刑事法律规制的建议。     

浅析非法集资罪

非法集资活动在中国一直层出不穷,尤其是近些年中小企业异军突起,对融资需求迫切,但其从正规金融部门融资受到多方面限制,加之民间存在大量闲散资本,于是其广泛采取了从民间融资以满足企业需求。这虽缓解了金融压力,但负面影响也随之而来。由于相关法律规定和具体政策不够明确,对这一活动的法律适用问题较多。     

法律在民间借贷与非法集资等金融活动的运用问题分析

为稳步增强企业融资活动的安全性,健全金融信用体系,维护金融市场秩序,文章以民间借贷与非法集资作为研究对象,在分析二者内涵与差异的前提下,掌握法律运用难点,明确法律适用场景,在现有法律法规框架下,提出切实可行的方法举措,旨在引导民间借贷等金融活动的稳妥有序开展。     

论民间融资法律制度的问题与建议

民间融资已成为一种金融创新,其在补充正规金融供给不足、优化配置资金资源、推动经济增长等方面发挥了积极作用。但是,近几年,民间融资的无序发展也引发了大量负面影响,处于监管之外的民间融资盲目逐利,滋生高利贷、非法集资、集资诈骗等不法行为。本文从民间融资的内涵着手,对民间融资的法制现状进行了剖析,并提出了完善民间融资法律制度的建议。     

集资诈骗罪疑难问题探析

集资诈骗罪是"以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为"。针对集资诈骗罪的定罪数额问题,刑法界历来多有争议,对于"数额较大"、"数额巨大"的规定还有待调整,诈骗数额的认定标准也应该进行统一。对于"非法占有目的"这一主观方面的认定,则必须要结合行为人的客观行为表现来判断。另外,针对近年来民间借贷的繁荣及集资诈骗罪的高发,要明确民间借贷与集资诈骗的界限,引导人们进行合法的民间借贷,防范集资诈骗的发生。     

分析与衡平：私募基金与非法集资犯罪司法实务认定研究

合法私募基金对于拓宽融资渠道、解决中小企业资金短缺瓶颈、助力经济发展、活跃市场经济具有重要意义。在刑法框架下,厘清非法集资行为与合法私募基金的界限,衡平打击与保护,助力金融活动的有序、健康、良性发展,具有极强的现实指导意义。     

私募股权基金的募集及运营与非法集资的关系

2009年以来,天津地区为促进私募股权基金的发展制定了许多政策、法规,在收到成效的同时也出现了很多问题,最为严重的是假借私募股权基金从事非法集资犯罪。因现行法律法规对于两者之间的区分并没有明确的规定,本文特对两者加以明确区分。本文从近期影响较大的案例引入,依据最高院的司法解释对两者的区别进行详细论证,然后对政府的如何有效应对进行简要探讨。     

非法集资成不治之症?

尽管国家屡出重拳打击,但非法集资犹如不治之症,几度死灰复燃。原因何在呢? 就在今年4月中国人民银行总行将民间“会”、“社”认定为非法集资的形式之一,列入打击范围时,在江苏省通州市街头,每当傍晚五六点钟,仍常听到这样的招呼声:你去“打会”?你也去“打会”?当地的金乐、东社等乡村也是如此。据说,“打会”已在当地变成牟取暴利的工具。     

民营经济发展下我国金融市场呼唤的法律规制

民营经济在中国经济体制改革和社会主义市场经济渐进发展中成为中国经济高速发展的生力军,其发展离不开金融业,民间借贷便是民间金融的一种形式。自03年以来,国家通过制定一系列政策对民间借贷进行扶持,逐步放开了小额信贷的限制,使其得以快速发展。但是市场的自发性导致了它的突发性强、波及面广、危害性大,因此也导致了一系列经济犯罪的发生。处理与防范民间借贷给我们的法律风险,对非法集资的高额诱惑进行抵制,需要我们从金融体制上进行改革,更加亟待相关法律政策进行规制。     

非法证据排除规则

随着人类社会的进步和对刑事诉讼规律认识的提高,各国都在一定程度上从立法上确立了非法证据排除规则。但我国目前非法证据排除规则体系刚刚确立,与国外先进法律制度相比,存在着诸多不足。本论文在这种情况下,首先对非法证据的概念、类别进行了简单的介绍,然后对非法证据排除规则的价值进行了分析,并概述了我国非法证据排除规则中所存在的问题,并有针对性的提出具体的解决对策,具有一定的借鉴意义。     

出售、非法提供公民个人信息罪若干问题之再思考

出售、非法提供公民个人信息罪是我国在2009年3月通过的《刑法修正案七》中开始设立的,2014年10月出台的《刑法修正案九(草案)》对这一罪名又进行了修改和补充。虽然修改后的新规定有了很大的改进,但是出售、非法提供公民信息罪还不是很完善,还有很多问题需要加以解决。如"情节严重"认定的具体标准等问题还需要进行深入的研究并加以明确。本文将对《刑法修正案九(草案)》中关于出售、非法提供公民个人信息罪的新规定进行分析,并对本罪中"情节严重"的认定问题加以探讨。     

对集资诈骗罪罪状建构的反思

集资诈骗罪是市场经济条件下资金与发展之间矛盾的产物,属于常发性犯罪。受全球金融危机的影响,我国各地集资诈骗案件频发,手段翻新、形式多样,严重破坏了金融管理秩序。基于此,本文正是在最近发生的吴英集资诈骗案的背景下,对该罪司法实践中的以非法占有为目的、诈骗方法、非法集资的认定等方面的难题进行分析,并对集资诈骗罪进行多重检讨,以期提出可供借鉴的意见。     

论检察机关非法证据排除原则的理解与适用

新《刑诉法》、《高法解释》明确了非法证据的相关规定,但较为原则,有待细化。本文从非法证据概念、非法证据排除启动程序、审查程序、证明责任、标准、救济程序等角度,对非法证据的相关内容进行阐述、理解,并对完善我国非法证据排除规则提出建议。     

中小企业民间融资存在的问题及法律规制

伴随着民间融资环境的变化和金融业务品种的多样化,我国民间融资的参与主体越来越多、融资的规模迅猛扩大,已变成经济发展中一股不容忽视的力量。在解决中小企业融资难的同时民间融资也存在着诸多的问题,譬如企业规避法律的融资现象大量存在、民间融资利率飙升、企业非法集资行为屡禁不止等,不仅破坏了稳定的社会秩序和金融秩序,而且阻碍了中小企业的发展。由于我国对于民间融资的法律规制体系还不健全,因此对民间融资途径的合规划、合法化就显得十分重要。     

审查逮捕阶段非法证据排除机制设想

检察机关的侦监部门在审查逮捕阶段排除非法证据,应当拓宽发现非法证据的渠道,对非法证据线索及时调查核实并作出正确处理,对于处理有异议的还应设置相应救济机制。如此才可以有效运用非法证据排除规则,做到惩罚犯罪与保障人权并重。     

集资诈骗罪与民间借贷之审视

我国刑法对民间借贷的规制:在入罪思路上侧重对金融秩序的保护,怠于对公民借贷自由的尊重和保障。并且在司法领域,对集资诈骗罪的判定往往简单粗暴,容易造成错误的出罪入罪。本文从民间借贷为切入点,结合吴英案,对集资诈骗罪进行解析,明确二者界限,以期规范民间借贷,并准确认定集资诈骗罪。