储户银行存款被盗取 相似纠纷判决却大相径庭

2008年,福州储户陈先生的7.7万元存款被人伪造银行卡异地盗取,陈先生提起诉讼,要求银行承担赔偿责任。福建省福州市中级法院终审判决:银行对储户存款未尽到安全保护义务,被判赔偿全部损失。     

银行收回储户存单是否还负偿款义务——对一起存单纠纷案件中证据认定和法律适用的分析

案情 1996年10月30日,A银行办事处主任王某和工作人员张某为完成单位储蓄任务,到刘某处要求其存款。刘某将10万元现金交给张某,张某为其办理了存款手续,并出具了一份号码为2633671的真实存单。存单载明:刘某存款10万元,月息1.65‰,存期为活期。存单上加盖了A银行办事处的公章,记帐栏处盖有张某的私章。张某回单位后将存单第一联收入传票和第三联存款帐卡交给出纳黄某,黄某在第一联收入传票收款栏处加盖私章后,将帐交给会计陈某,陈某在第一联收入传票收     

论银行卡中存款的占有

正本文案例启示:对于银行卡中存款占有的归属,民法理论上以银行占有并所有为通说。刑法理论中,对于银行卡中存款的占有完全可以按照民法的理论进行认定,即银行卡中的现金归银行占有,存款人取得对银行的债权,该抽象的债权归存款人占有。如果以盗窃、诈骗等方式使该债权发生转移的,就可构成上述犯罪。[案例一]2013年9月19日下午,陈某因自己忘带身份证,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。     

应当宣告他无罪

案情介绍 被告人陈某,1989年经美国可口可乐中国有限公 司面试,被聘为杭州中萃食品有限公司销售经理。 1990年底,检察院收到一封举报陈某受贿2.2万元的 信件后,即立案侦查。检察院首先取得了行贿人钱某的 证词。1991年4月8日,检察院开着警车到中萃公司, 将陈某传走。检察院经过几天的讯问,至4月11日凌 晨,在某厂职工胡某的开导下,被告人陈某承认并交代 了受贿2.2万元的犯罪情节,且与钱某的证言基本一 致。逮捕后,被告人陈某推翻了供词,一再声称自己是 冤枉的、没有受贿。 针对此案件的特殊情况,被告人陈某的辩护人在 法庭上针对行贿人钱某的证词前后矛盾和为什么陈某 的供述与钱某的证言一致进行了重点辩护。     

陈某侵吞银行钱财的行为应如何定性

陈某，男，现年36岁，系农业银行某分理处职工。曾因犯错误于1998年1月被单位开除留用察看两年，后单位安排其从事勤杂、协助他人吸储等工作。1999年1月28日、29日，陈某利用平时工作上便利两次从本单位出纳员处取得盖有农行“现金收讫”章的空白现金解款单，并擅自一人到某钢丝绳厂收取该厂上解农行分理处的存款计人民币9．5万元，后于29日下午携此款逃至新疆经商。案发后，其家人主动为其全额退赔。同年3月26日，陈某在新疆某县被公安机关抓获。归案后，公安机关以陈某涉嫌职务侵占罪向某检察院提请逮捕。     

伪卡交易银行应否担责

强化银行方责任,并不会造成权责失衡,也不会严重损害银行方的利益近来,银行业频现用户银行卡被他人伪造信息并取走存款的事件,其中引发的多起诉讼,令公众对于伪卡交易中的银行担责问题广为关注。1月初,一位无锡市民又因银行卡信息被盗取,在卡未离身的情况下,卡内近两万元存款被取走,用户因此将发卡行诉至法院,目前无锡市南长区人民法院已受理此案。所谓伪卡交易案件是指他人利用伪造的银行卡进行消     

存疑不诉案件能否给予国家赔偿

2005年7月12日．周军一伙经事先预谋，由周军在成都火车北站以同去新都为由将打工返乡农民张隆芬骗至成华区512建材市场大门附近乘坐熟人的车辆。在车上，周军一伙采用丢包诈骗的方式，将张隆芬现金2100元、价值1109元的TCL手机一部和内有12990元现金的农行卡一张骗取。同日12时许，周军同伙持骗取的银行卡和密码到附近的农行提取现金8850元。同年8月19日，我院对犯罪嫌疑人周军批准逮捕。在审查起诉时，发现本案中只有被害人张隆芬的陈述，而周军矢口否认且又无其它证据佐证被害人陈述。同时经侦查表明周军虽然曾在银行出没．但由于银行监控录像的光碟存在瑕疵无法打开，无法判断取款者就是周军，而检察机关对银行取款凭证上的笔迹鉴定表明取款非周军所为。     

此案应如何定性

某厂出纳陈某在某区工商行办理公款存储业务时，向银行存入1．35万元，由于银行工作人员一时疏忽大意，误将1．35万元写成13·5万元。陈某回厂核对时，发现了差错，立即向厂长周某报告了此事。周某让陈某不要声张，并签字、盖章后，指使陈某将款取出，二个将多余的10余万元私分。后因银行查帐而案发。对陈某、周某的行为该如何定性，主要有三种意见。第一种意见认为，陈某、周某—人的行为属诈骗。陈某、周某—人具有非法占有的目的，并使用了欺骗的方法，即隐瞒了银行写错的事实真相，使银行产生错觉，信以为真，从而骗取了Ic余万元巨款。…     

解读信用卡诈骗案“恶意透支”的司法认定

犯罪嫌疑人蒋某某于2003年8月在中国工商银行重庆市分行沙坪坝支行申请办理了一牡丹贷记卡，后明知自己卡上无存款但仍从2003年9月至11月期间，共十余次使用此卡从自动取款机上提取现金和使用此卡进行消费，合计八千余元。2004年1月起发卡银行多次对其催收但蒋某某仍不归还。2004年6月，银行向公安机关报案，蒋某某在公安机关侦办此案过程中退还了透支的本金和由此产生的利息，2004年8月公安机关将该案移送检察院审查起诉。     

侵犯“网络虚拟财产”的行为如何定性

案情简介2004年12月,A市祁某编制了一种截取“传奇”网络游戏用户虚拟设备的cm cc木马程序,并将该cm cc木马程序发送给陈某等人。陈某为了窃取“传奇”网络游戏用户的虚拟装备进而牟取非法利益,雇佣了曾某非法入侵A市公安局网吧管理系统的网站,将cm cc木马程序加入其中,严重影响了各网吧内计算机的正常运行,致使大量在网吧上网的“传奇”网络游戏用户的账号、密码被截取,陈某、祁某、曾某利用截取的账号、密码大量盗取“传奇”网络游戏用户的虚拟装备,并通过交易网站出售虚拟装备而牟利,其中所盗取的网络游戏账号十几万个之多,涉案“金额”…     

农行高管盗取客户存款何以逍遥法外

有“气死许霆”之称的——农行高管盗取客户存款一案，经本刊报道后（2008年第十期《农行高管盗取客户资金何以免于刑责》），备受社会瞩目，也引起了当地有关部门的高度重视，但是记者进一步采访中却发现，该案案中有案、余波难了     

“挂失”他人银行卡取款的行为定性

[案情]2010年9月19日下午,陈某因自己身份证忘带,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。10月22日,李某到工商银行用自己的身份证将该卡挂失,而后将卡内的20000元转入自己的卡中。陈某于10月9日去银行存钱时,发现卡被挂失,钱被取走。之后,陈某通过李某的亲人联系到了李某,李某承认了此次事实,并在其亲人的劝说下,退还了人民币10000元,但逃避归还余款直至被抓获归案。     

林某的行为构成介绍贿赂罪

一、基本案情 2007年8月．李某在得知其子李小某被某市公安局以涉嫌故意杀人罪移送检察院审查起诉后．为减轻其子的刑责，托其女婿陈某找办案人员疏通关系。陈某通过劳教所干警林某认识了负责审查该案件的于某。请托于某在审查该案时予以关照。     

利用拾得的存折假冒存款人姓名取款,怎么办?

广西罗田县团军问：某人拾得一本存折，并以存折记名人名义到银行填写了取款单，领取了存折上1万元的存款。请问，某人行为是什么性质的行为？答：某人利用拾得的存折，假冒存款人骗取其在银行的存款，数额达1万元，已构成犯罪，对其行为定为诈骗罪较为适当。理由是：一、存折是银行发给在其中有存款的公民或单位的一种储蓄凭证，它即是一种债权债务关系的证据，又是一种存款的据以向银行支取存款本息，银行据此向存款人支付存款本息的权利凭证。根据这种权利凭证的性质和法律上的要求，它的使用，应由存款人本人凭存折及其签名使用。因此，…     

使用暴力挟持他人勒索财物如何定性?

案情介绍被告人魏某等三人于１９９９年１月１４日晚９时许，在某大酒店舞厅，对曾经因跳舞与之发生争执的被害人张某（女，２１岁，无业）采取推搡、打耳光、脚踢的手段强行将其挟持至该酒店３０１房间，向其勒索财物，先逼其写下：“借陈某现金一万元”的借条一张，并令其立即“付还”，后被告人魏某指使被告人陈某、秦某跟随张某到其宿舍搜得现金７００元，３６００元的存折一张及张某的身份证。当晚，张某被控制在大酒店３０１房间，直至次日被告人陈某从银行取得３６００元存款后，才将被害人张某放回家。分歧意见对此案定性有四种不同…     

对陈某的透支行为是否应给予纪律处分

基本案情陈某,中共党员,某厅副处级干部。2000年9月至10月间,陈某连续三次用自己的工资卡在某银行透支5万元。2个月后,银行多次催要未果。根据陈某的工资收入情况,银行认为其难以偿还,便于2001年8月将此情况向陈某所在单位进行了通报。在组织调查中,陈某对资金去向避而不谈。在     

跨行取款密码被盗后

在一家银行开立了银联信用卡,却在另一家银行取款时被犯罪嫌疑人窃取了信用卡的信息和密码.随后,犯罪嫌疑人多次在这两个银行利用窃取的信用卡信息和密码盗取持卡人的存款.持卡人在找不到犯罪嫌疑人的情况下,以银行疏于管理为由,将两家银行同时告上了法庭.那么,持卡人的损失,该由哪家银行承担,还是该由两家银行共同承担呢? 2009年5月28日,经过江苏省淮安市两级法院的审理后,终于有了终审答案.据悉,因银联信用卡跨行被盗用引发的官司,在江苏尚属首例.     

追缴未成，再行起诉又如何

某商贸公司董事长贾某以为银行拉存款可以支付高息为名，采取签订委托存款协议的手段，诱使信用社将３０００万元以商贸公司的名义存入银行。银行收到存款后，开具了存款人为商贸公司的大额存单，商贸公司将存单交给信用社后，随即同银行签订委托贷款协议，将３０００万存款贷给贾妻注册的公司，致使信用社手中的存单到期后，无法兑现。事发后，贾某以合同诈骗罪被追究刑事责任，刑事判决除已在案扣押的款、物发还信用社外，其余不足部分继续向贾某追缴，并予以发还。由于追缴不能，信用社又以银行在办理存款交易中，未按规定在存款单上加盖…     

破坏电信设施 换来三年半徒刑

上林县农民陈某、韦某为图不义之财,伙同他人盗取正在使用的移动通信设备,致使1000多手机用户的信号中断,损失达4万多元,他们也为此付出了代价。8月20日,上林县人民法院以破坏公用电信设施罪分别判处陈某、韦某有期徒刑三年六个月。     

非精神疾病丧失意思能力(1)人的财产处分公证

[案情回顾]: 陈某(女)因颅内出血而陷入重度昏迷.家人为抢救陈某用光了所有积蓄,万般无奈之下,丈夫潘某愿将其与陈某共有的一间楼房向银行抵押贷款救治陈某,银行需潘某提供有法定代理权的有效证明,潘某随即向我处申办公证.我处出具公证书证明"申请人潘某是关系人陈某的丈夫,是关系人陈某的监护人、法定代理人."但因种种原因,潘某向银行贷款未成.潘某转而以转让其与陈某共有房屋的方式为陈某筹集医疗费,并在房屋转让协议上签字,收取买方定金5.5万元.在办理房屋过户过程中,潘某和买方向我处申办房屋转让协议公证.