金融凭证诈骗罪的侦防对策研究

"其他银行结算凭证"既包括农村信用合作社的结算凭证,又包括进帐单、对帐单、定期存款开户证实书等结算凭证。金融凭证诈骗罪在客观方面上表现为使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证骗取财物的行为。"使用"是指结算凭证进入金融流通领域。侦查中应注重通过受害人对案情的陈述、对银行内部工作人员的排查发现犯罪嫌疑人。在防范措施上银行应妥善处理揽储和风险防范的关系,企业应抵制高息诱惑。     

关于银行会计结算风险及其防范

会计结算是银行的一项重要基础工作,随着我国市场经济的建立和发展及金融改革的不断深入,会计结算面临的风险日趋多样化、扩大化。银行会计结算风险表现为账户、证印押(压)及支付三方面管理风险。要从加强会计核算制度落实、建设高素质员工队伍、提高银行会计核算电子化水平三个方面防范银行会计结算风险。     

广西社会保障卡就医广西社会保障卡就医“一卡通”知识问答

正问题一:除了用于看病、买药结账,社会保障卡还具有哪些主要功能?答:按照国家的统一规划,社会保障卡主要具有以下六项功能,分别是:身份凭证、信息记录、自助查询、就医结算、缴费和领取待遇、金融支付。身份凭证,指的是社会保障卡作为持卡人办理各项人力资源社会保障义务的主要电子身份凭证。     

广西社会保障卡服务指南(节选)

正一、社会保障卡的功能社会保障卡,是指按照国家统一标准,由自治区人力资源和社会保障部门面向社会公众发行,主要应用于人力资源社会保障领域政府社会管理和公共服务的集成电路卡。社会保障卡是持卡人享有社会保障和公共就业服务权益的电子凭证,支持社会保险业务办理、待遇领取、信息查询、医疗费用结算等基本功能。每张社会保障卡内设有社保账户与金融账户,分别由人社部门和发卡银行负责管理,两个账户完全独立,账户     

理财产品销售中金融消费者知情权的法律保护——以商业银行的民事义务为视角简

金融消费者的知情杈与商业银行的信息披露说明义务是同一问题的两面。基于银行与金融消费者信息不对称，银行负有信息披露义务，说明义务是对信息披露义务的进一步要求，适合性原则是对说明义务的更高要求。《商业银行理财产品销售管理办法》对银行理财产品发行定性不清导致信息披露义务规定不明，同时亦缺乏商业银行说明义务的规定和适当性原则的统括、清晰规则。宜在清晰界定银行理财产品资金募集行为性质的基础上，对银行的信息披露义务提出更明确的要求，同时对商业银行的说明义务和适当性原则作出明确或更清晰的规定，以使金融消费者的知情权得到切实保护。     

银行举报储户金融诈骗法律问题探讨——以公安机关查处非法集资案件为视角

储户隐瞒民间借贷事实,以存款账户资金丢失为由向银行诉讼索赔牟取不法利益,是现阶段出现的一种新类型案件,其与非法集资活动密切相关,并涉及其他类型犯罪.根据现行法律规定,公安机关在银行报案时对存款人的行为性质难以定性并查处,亦无法以虚假诉讼罪或者金融诈骗罪作为立案的案由.通过对此类案件特征及发案规律的研究,认为公检法机关、人行等相关部门应紧密协作,防止非法集资活动向银行领域蔓延,并建议完善相关司法解释,同时在刑法条文中增加相应的罪名,以打击利用银行账户进行违法犯罪活动的行为,维护金融秩序有序发展.     

当前信用卡诈骗犯罪的新动向及防范对策

信用卡是银行向消费者提供的一种信用凭证，上面印有持卡人的姓名、签字、号码等，特卡人可凭信用卡在本地或外地指定的公司、商店、饭店、旅馆等地购买商品、车票、就餐等，有的还可以向发卡银行或其联行、代理行透支小额现金。由于信用卡功能齐全，方便灵活，携带安全，结算迅还等特点，越来越受到广大消费者欢迎。信用卡的出现，对减少现金流通和吸收存款等起到了巨大作用。但是，一些犯罪分子利欲熏心，投机取巧，钻一些银行的管理漏洞，采取避开授权限额，大量透支财物的方法，骗吃骗物，严重扰乱了金融秩序。这一犯罪动向，应引起高度…     

非法经营罪认定难点浅析

非法经营罪是常见多发犯罪,对其认定有不少难点问题.不少学者对“其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件”范围理解和界定有片面性；“违法从事资金支付结算业务”和“非法从事资金支付结算业务”要区分；“违法从事资金支付结算业务”不以非法经营行为论；“其他非法经营行为”范围不应限定,符合刑法规定的违反国家规定、严重扰乱市场秩序的非法经营行为均应以非法经营罪论.     

广西社会保障卡就医“一卡通”知识问答

问题一：除了用于看病、买药结账，社会保障卡还具有哪些主要功能？
　　答：按照国家的统一规划，社会保障卡主要具有以下六项功能，分别是：身份凭证、信息记录、自助查询、就医结算、缴费和领取待遇、金融支付。     

邓小平的金融思想及其现实启示

文章从５个方面对邓小平的金融思想进行了具体的的概括和阐述：（１）在金融工作总的指导思想上,要坚持“核心论”,办好大金融;（２）在金融改革的取向选择上,要坚持“杠杆论”,强化对科技进步的金融支持;（３）要把银行办成真正的银行;（４）要稳步推进资本市场;（５）积极利用外资,促进中国金融走向世界。同时,文章还阐明,要在全社会尤其是各级领导干部和金融行业中,深入开展邓小平金融理论的学习,大力普及宣传金融基本知识和金融法律知识,树立和增强金融风险意识与金融法治意识;在邓小平金融思想的指导下,在金融改革的步伐上,步子应再迈大一些,积极进行金融创新,并应高度重视金融安全。     

合同法对仓储合同规定的几处缺漏及纠补

合同法中关于仓储合同的规定不尽完善。将存货人与仓单持有人作并列规定 ,造成有关法条自相矛盾 ,逻辑混乱 ,故直接规定仓单持有人即可。对仓单持有人行使权利的时间应明确规定为保管人的营业期间。在仓储期限约定不明时 ,应对保管人行使催提权在时间上作出限制 ,以免损害仓单持有人利益。仓单持有人逾期提取仓储物时 ,应把保管人设定的合理期限作为保管人的一项义务而非权利来规定 ,这样更有利于双方利益的平衡。     

法治视野下都市群体性活动处置理念和进路——以群体性事件处置为背景

正确界定群体性活动和事件应是我国处理聚众活动的前提,适当提高群体性事件的"门槛",将使大多数群体性活动纳入法制轨道。在此基础上探讨都市群体性活动处置理念和进路,不仅对群体性事件的妥善处理有重要意义,而且符合法治社会的一般要求,有利于整个社会的动态平衡和建立和谐社会。     

法治视野下大城市群体性活动的处置理念和进路

正确界定群体性活动和事件,应是处置聚众活动的前提;适当放宽对群体性事件的管制条件,将使大多数群体性活动纳入法制轨道。在此基础上探讨大城市群体性活动的处置理念和进路,不仅对群体性事件的妥善处置有着重要意义,而且符合法治社会的一般要求,有利于整个社会的动态平衡以及和谐社会的构建。     

社会养老保险：理论导向与制度安排

社会养老保险的理论导向直接关系着养老制度的完善和落实,从实物形态上看,养老制度永远只能是现收现付制,个人账户只是名义账户,做实个人账户是徒劳无功的举措。扩展养老保险覆盖面可采取推行养老券的做法,该券具有税票和债券的双重特征。领取养老金要严格退休年龄标准,可适当降低缴费年限,养老金的发放要充分体现公平原则,应与缴费年限挂钩。     

知识产权犯罪刑事附带民事诉讼的困境与出路

知识产权犯罪刑事附带民事诉讼存在着一些非议,其遭遇了褒贬不一的评价,在被害人权益保障方面面临着诸多困境。面对这些困境,其出路就在于应通过立法确立诉前禁令在知识产权犯罪刑事附带民事诉讼中允许被运用;扩大知识产权犯罪刑事附带民事诉讼赔偿的种类和范围;通过立法确立知识产权犯罪刑事赔偿的计算标准;设立知识产权专门审判机构。     

刑事自诉在司法实践中存在的问题及对策

在国家追诉主义占主导地位的现代刑事诉讼中，自诉是着眼于保护被害人利益的必要补充。但是在具体的司法实践操作中，这种制度已日见其弊端。主要表现在以下几方面：自诉人起诉难；自诉案和公诉案区分难；缺乏证据，自诉案件定罪难；人民法院审理难。     

控权论视角下政府绩效问责的有效治理路径

政府绩效问责作为一种执行工具和制度安排,它具有绩效激励与问责控制的双重功能。在控权论视角下,绩效与责任并重、控制与激励兼容以及科层体制的制度保障构成绩效问责的控权治理基础,事前目标设定、事中检查验收与事后激励奖惩则形成绩效问责的控权行动规程。政府绩效问责的有效治理取决于整体制度与行动系统的逻辑匹配、功能互补与流程衔接。政府绩效问责所面临的目标偏离、信息障碍、标准模糊等制度困境和责任厘定、行为监测与绩效反馈等执行难题,主要归因于科层体制下绩效激励与问责控制的非一致性与非协同性。对此,需要总体上审视绩效问责制度均衡条件与行动支持机制,通过分层设置绩效目标任务、实施清单式检查验收和分级对位奖惩,达成全域定责、全程督责和底线追责的有效控权和高效问责。     

信息时代商业秘密犯罪治理研究

根据我国刑法对商业秘密的定义,商业秘密具有秘密性、经济性、实用性、管理性等特点.应删去其中有关实用性的表述,实现与TRIPS协议对商业秘密定义的对接.商业秘密的重要性及侵犯商业秘密犯罪形势的严峻性决定了对其刑事保护的必然性.信息时代商业秘密犯罪治理存在诸多现实困境,理应从这些困境出发,完善相关法律规定与制度,建构信息时...     

规则、权力与行动:韦伯经典科层制模型的三大假设及其内在张力

从韦伯构建社会理论的内在逻辑规则-权力-行动的分析框架上来看,其所设计的以高效率运行为目标的经典科层制模型蕴含着三大基本假设:即完全理性假设、一元制权力支配假设和中立人行动假设。无论从科层制模型的内在逻辑上来分析,还是从哥伦比亚学派和法国组织社会学学派翔实的实证研究上来探讨,科层制理论所蕴含的基本假设内含着三大张力:(1)理性规则的刚性与行动的自主性之间的张力;(2)正式权力的僵化性与行动的策略性之间的张力;(3)单一行动与多元行动之间的张力。这三大张力在现实的科层组织运行中形成了三大削平机制,实现了科层组织的动态平衡与持续发展,从而一方面祛除了科层制理性神话之魅,一方面破灭了极端批判者科层制消亡论的谶言。中国作为官僚制的故乡,西方的理论分析和实证研究为我们认识、理解并发展中国式科层制模式提供了基础与参照。     

社区矫正中的公益劳动问题

公益劳动是我国当前社区矫正试点工作中的一项重要内容,其实践的操作运行中存在一些问题,急需改革。要想取得实质上的进展,需要对公益劳动进行科学的定位,解决公益劳动与刑罚轻重的问题,公益劳动的决定机构的问题以及公益劳动的强制性、规范性问题,并最终将公益劳动纳入到我国刑罚体系中。