中国（上海）自由贸易实验区法律问题研究——法治创新：建设上海自贸区的基础要求

法治创新是建设中国（上海）自由贸易试验区的前提和基础。中国（上海）自贸区建设涉及投资、金融、法律等多个领域,其中最核心的是建设一个国际化、法治化的营商环境,为上海自贸区的发展提供制度保障。要按照中央要求,在建设中国（上海）自由贸易试验区过程中,制度创新要具有可复制性、可推广性和可升级性。在制度创新中要注重把握以下几个方面：自贸区法治如何依法突破既有规则,根据“国家战略”定位进行法治建设,地方立法应有所作为,建立集中统一的市场监管综合体系,注重建立健全争端解决机制。     

上海自贸区金融改革对宏观审慎监管的挑战

金融市场本身就伴随着风险，不能因风险的存在就放弃金融市场的改革和发展。但目前在自贸区金融改革的背景下，更重要的是前瞻性地考虑到其可能产生的系统性风险，尽早确立并不断完善我国的金融宏观审慎监管架构。在充分分析我国金融改革可能产生的系统性风险的基础上，借鉴风险次贷危机后国际金融市场对系统性风险的应对举措，用制度创新方式明确我国央行在宏观审慎监管架构中的定位。在自贸试验区金融改革中需要加强宏观审慎监管的协调：强化中央银行与各专业监管机构的协调合作；进一步加强央行与各相关部门之间的联系；加强中央银行与各国宏观审慎监管机构的合作。     

论上海自贸区金融宏观审慎监管政策

自贸区金融政策成为中国金融制度改革破冰的关键.资本项目可兑换、利率市场化、跨境投融资、离岸金融等金融改革措施实施后,中国金融业将面临更大的系统性风险、利率市场化风险、流动性风险的挑战.借鉴国际经验,前瞻性地构建自贸区宏观审慎监管制度,对维护中国金融市场长久稳定意义深远.在监管模式选择上,“相对独立”应理解为更严格的特别监管;在监管制度设计上,应借助“并表监管”实现与微观审慎的协调,并通过科学监测指标体系构建有效的风险预警系统;在监管机构设置上,应在中央银行牵头模式下,增强金融稳定局监督权的执行力.     

上海自贸区仲裁纠纷解决机制的探索与创新

仲裁纠纷解决机制基于自身制度优势与上海自贸区区内纠纷特点相契合,使其比法院诉讼更适于在自贸区中推广和应用。上海自贸区仲裁纠纷解决机制的创新体现在高度自治、效率、专业和国际化,以及司法对仲裁的支持等方面。上海自贸区仲裁纠纷解决机制的创新在遵循法制统一原则的基础上,对接国际通行做法,对我国商事仲裁制度的国际化、现代化等机制进行了有益尝试,但仍需解决临时仲裁的引入以及仲裁机构的独立性等问题。     

自贸区金融创新中的律师服务

中国上海自由贸易试验区的金融改革是国内外广泛关注的重大看点。我国"一行三会"中央金融监管机构全力支持金融创新,已出台51条金融创新举措,紧密围绕推进人民币国际化、利率市场化、人民币跨境交易和外汇管理制度创新等。自贸区运行以来一线放开和二线严格管理的宏观审慎的金融框架制度和监管模式基本形成,自贸区金融创新中离不开律师的专业服务和专业支持。一、作为自贸区金融创新非常重要的一部分,融资租     

互联网金融平台纳入金融市场基础设施监管的法律思考

互联网金融已经成为我国金融体系的重要组成部分,互联网金融平台的立法与监管变得愈加重要。在不断强化对互联网金融微观合规监管、竞争监管和消费者保护的同时,需要逐步加强对互联网金融的宏观审慎监管,这需要在法律上解决一个关键问题,即互联网金融平台是否纳入以及如何纳入金融市场基础设施监管。这一问题关系到互联网金融的发展、系统性金融风险防范以及法律制度创新等诸多理论和实践上的难点,亟需从理论上开展深入研究。目前将互联网金融平台全面纳入金融市场基础设施监管还缺乏足够的理论支撑和现实基础,通过创新和完善相关法律制度,将符合金融市场基础设施特征的部分互联网金融平台纳入金融市场基础设施监管制度的框架,实现金融监管和风险防范的全覆盖,建立更加完善的金融市场法律治理体系和风险防范体系,是当前金融法治建设必须尽快解决的重要问题之一。     

国际金融衍生工具法律监管研究

金融衍生工具在促进金融全球化发展的同时，也为风险的积聚提供了可能，其巨大的风险也逐渐引起各国监管机构的重视。尤其是随着场外金融衍生品市场竞争在中国的展开，这一市场的高风险性．低透明度等特征，都对配套的法律制度提出了特殊要求．而在当前，我国的相应立法还很不健全，因此，法律制度的完善已成为这一市场健康稳健发展的迫切需求。然而，法学界对场外金融衍生品市场法律制度，尤其是监管法律制度的理论支持却显有不足。基于以上考虑，本文对国际金融衍生工具法律监管问题进行了研究。     

上海自贸区设立民营银行的探索及其法律跟进

民营银行是长期争议但却至今没有权威定论的概念,而且民营银行的优势益处和风险挑战并存;上海自贸区是我国大陆地区首家侧重于金融改革试验的自贸区,占据着国家战略意义的高点。怎样使两个崭新事物有机地结合起来,既享受到它们的改革红利,又规避掉它们的改革风险,就成了一个横亘在我们面前的崭新课题。本文试图在目前两者现存法律法规和金融手段等监管方式稀少缺失的现状下,用法律和金融的角度思考,并找寻出些理论和具象的因应措施,以期激发议论,化为实效。     

对完善我国金融衍生品风险防控法律制度的思考

金融衍生品在我国发展较晚,相关立法和基础研究都比较薄弱。本文主要针对金融衍生品风险防控法律制度方面存在的缺陷进行分析,并提出具体的建议,即：完善金融衍生品市场准入、风险管理制度,建立健全危机救助和跨国监管等制度。     

制度创新中违反海关法的风险与管控——以上海自贸区为视角

中国(上海)自由贸易试验区将成为推进改革和提高开放型经济水平的"试验田",是打造中国经济升级版的重要尝试。但是,作为一项创新模式,上海自贸区不可避免地存在着违反海关法的风险。因此,寻找上海自贸区存在着哪些违反海关法的风险,分析这些风险产生的原因和表现,提出控制和化解风险的对策则是当务之急。希望本文对上海自贸区制度的发展完善有所裨益。     

中国(上海)自由贸易试验区司法保障问题研究

中国(上海)自由贸易试验区的建设是我国新一轮改革的标志性大事,其特点是制度创新,不再是政策优惠。这不仅对完善我国经济体制机制是有力的推动,而且在法律实施方面也会产生影响。本文以实际调研为基础,对试验区的概念、创新措施、法律问题做一初步梳理,内容涉及三资企业纠纷、企业的民事行为能力的区分、金融领域的开放创新、公司登记制度改革、航运服务业开放、人民法院的机构建设以及司法解释的适用等问题,目的是为人民法院切实服务好试验区的建设提供经验和参考。     

中国商业银行面临的法律风险

随着国际金融市场一体化的深入发展，商业银行业务与制度的创新已经日益受到各界的关注。国际商业银行在金融创新方面的经验和教训对我国商业银行的影响也日益明显。银行业务的拓展与法律制度的发展是紧密联系的，业务风险与法律风险相伴而生。商业银行要有效地防范业务创新和市场竞争中的各种风险。     

上海自由贸易试验区对我国涉外经济法制转型的影响

上海自贸区正式获准成立,这是中国法治转型中的重大创新。上海自贸区内通过临时性的授权调整,逐步推进行政审批体制改革,实行准入前国民待遇和"负面清单"管理模式,以此推进政府职能转变;在投资领域努力扩大服务业的投资开放、促进外商投资准入制的转轨、构筑对外投资服务促进法律体系;在贸易领域积极推动贸易结构的转型升级、提升国际航运服务能级;在金融领域应加快金融制度创新,增强金融服务能力,实现"在岸金融"与"离岸金融"的互动;并在争议解决机制构建方面也进行了卓有成效的探索。     

商业银行金融创新的法律建议和思考

金融创新是现代金融业发展的动力,是提升我国金融业服务水平的关键,更是增强我国金融业核心竞争力的根本。金融创新游走于法律制度的边缘,根据最高人民法院《关于人民法院为防范化解金融风险和推进金融改革发展提供司法保障的指导意见》,商业银行应充分重视监管部门的态度和监管意图,把握国家宏观政策导向和宏观经济形势,在控制风险底线、最大限度满足客户需求的前提下开展产品和业务创新。     

中国商业银行个人理财业务法律障碍与对策探析

随着我国金融市场的对外开放和金融国际化的发展，同时由于我国个人资产保值增值需求日益旺盛，商业银行个人理财业务近年来呈现出快速发展的趋势。但受金融法律制度、金融管理体制和金融市场发育程度等方面的制约，我国个人理财市场的法律环境尚不完善，其中法律风险是制约业务发展的主要瓶颈。研究如何有效地评估理财业务的法律风险以及采取必要的防范措施。加强对理财业务的监管，是我国商业银行发展过程中亟待解决的重要课题。     

金融创新与国际金融监管法律制度新发展

在市场机制的条件下,金融创新不仅可以促进金融自由化,而且也能促进金融监管法律制度的发展。在金融创新浪潮的推动下,各国出现了一场金融监管法律制度创新的浪潮。金融监管法律制度创新表现为金融监管法律理念的创新、主体创新、监管模式创新以及金融监管运行方式的创新。而金融监管法律价值目标的重新定位、机构的创建、审慎监管立法的完善以及监管执行的国内国际的协调与合作,初步形成了较为完善的新型审慎金融监管模式,同时也使我们能更加有效地应对和促进了持续不断的金融创新。     

新农村建设中农村合作金融组织创新若干法律问题研究

农村金融是农村经济发展的关键。农村合作金融组织是符合我国农村经济现实的一种有效的金融机制,是农村金融体系的核心内容和重要基石。在新农村建设中,合作金融组织在促进农村经济的发展、构建农村和谐社会中发挥积极作用的同时,也日益暴露出诸多问题和矛盾。合作金融组织的创新和发展问题需要在认识和分析这些问题的基础上通过制度创新加以解决。     

海关防控系统性区域性风险问题研究

防控系统性风险、区域性风险,加强风险教育、树立风险意识是基础,健全机制制度、强化科技应用是保证,强化专门监督和职能监控是关键,落实风险防控责任是前提。特别是要创新机制制度,构筑起责任明晰、协同参与、环环相扣、运行高效的风险防控管理体系。     

自贸区建设应加大服务业开放

9月12日，在上海自由贸易试验区成立—周年之际、上海WTO事务中心共同主办的“开放战略升级与贸易便利化理论研讨会”在上海社科院举行。与会者围绕自贸区的制度创新意义、服务业开放、贸易便利化下的金融服务变革、政府监管机构改革等议题进行了深入交流，并对自贸区今后的运行以及中国贸易体系的建设提出了建议。     

上海自贸区:区域法制现代化的新模式

中国(上海)自由贸易试验区(以下简称上海自贸区)的成立,是中国应对经济全球化新趋势挑战的重要举措,是以区域法制现代化推动法制变革的又一创举,将为中国建立区域经济法制监管新模式提供思路。上海自贸区在区域法制现代化的建设中,应理顺中央立法与地方立法的关系,厘清投资自由化与国家安全的关系,处理好放松金融管制与加强风险防范间的关系。展望上海自贸区区域法制现代化,其管理体制、海关监管和优惠政策应为未来立法的重点内容,而风险防范和争端解决则是司法的重点内容。