一起存单纠纷案件的成功代理

1999年12月21日下午6时，人们正沉浸在澳门回归的喜庆之中。襄樊市中级人民法院第7审判法庭。正在开庭审理的两件存单纠纷案件当庭宣判：“本院认为：徐寨经管站（含徐寨基金会）所持有的‘整存整取定期储蓄开户单’在样式及记载事项上虽有别于枣阳市建行正式储蓄开户单，但其对款项的交存、来源及对凭证的取得提供了合理的陈述，且有相应证据予以证实。枣阳市建行虽否认双方之间真实存款关系的存在，但并未提供充分证据予以证实，故徐寨经管站与枣阳市建行之间的存款关系有效成立。枣阳市建行应对其工作人员出具的存款凭证所记载的款项承担…     

当事人伪造的储蓄存款单银行应予兑现吗?

湖北省汉川县肖生宜问：农行储蓄所储蓄员甲利用工作之便，以已名义虚填一张28万元整存整取定期储蓄存单后，持该存单以乙名义向建行申请贷款，双方签订了一份57．38万元的贷款合同，该存单交建行作抵押。建行将“储蓄止付通知”支甲，甲在此上偷盖了储蓄所业务专用章，但上无储户签名。甲最终从建行骗得贷款25万元。事后，建行团要求农行兑现存单28万元存款及利息而起诉，认为农行应无条件支付存款。农行则认为存单系伪造，是无效的，不能兑现。请问：农行是否应兑现存单。本刊法律部答：首先应当明确的是，建行持有农行的存单，双方之间不…     

假意保持恋爱关系 秘密支取恋人存款 是盗窃还是诈骗——关键看被害人有无基于认识错误而处分财产的行为

案情简介 2007年11月，犯罪嫌疑人李某在重庆市沙坪坝区结识了被害人邓某，后两人建立恋爱关系。之后不久，邓某便将自己的建行存折交南李某保管，但未告知其该存折的密码。后李某不愿继续与邓某交往，与其朋友即另一犯罪嫌疑人何某共谋骗取邓某银行存折内的存款。     

银行应不应当赔偿

A县电信局规定每月 20日为电话用户交纳电话费的最后期限，逾期以日计罚滞纳金，并委托该地建设银行代办话费收缴业务。为此， A县电信局、建行和电话用户之间分别签订了委托合同。 4月 13日，电话用户陈先生的月话费 112元。 4月 30日陈家用电话因欠费而被停机并被处以滞纳金 3. 25元 (八天 )。经查，陈先生 4月 20日前的电话费存折存款余额尚有 185元，可是， A县建行拖延至 4月 28日才代为扣缴 112元话费。该建行在储蓄窗口公告的“服务质量承诺”中作出为储户办理各种开户、结清、存储款的时限“每超过一分钟，支付延时费一元”的承诺…     

析一起社会承诺赔偿纠纷案

析一起社会承诺赔偿纠纷案张建新段合林１９９６年１１月５日，原告安阳市运输公司三公司下岗职工刘东梅将存款由市农业银行转到被告中国建设银行安阳分行中州支行２４万余元，当月８日原告在建行文峰支行取款９万元（建行是通存通兑），把余额１５０１０６７５元存入中...     

陕西省渭南市人民检察院诉渭南市尤湖塔园有限责任公司、惠庆祥、陈创、冯振达非法吸收公众存款，惠庆祥挪用资金案

未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同，即承诺在一定期限内返本付息的，属于刑法第一百七十六条规定的“变相吸收公众存款”。只要行为人实施了非法吸收公众存款的行为，无论采取何种非法吸收公众存款的手段、方式，均不影响非法吸收公众存款罪的成立。     

存款保险基金管理机构的职能--基于存款保险制度意见稿第七条、十二条、十三条

我国一直没建立公开的存款保险制度，实际实行的是几乎全额赔付的隐性存款保险。银行一旦出问题，政府对其进行救助，最后对存款人进行全额保护也就是隐性担保。我国金融体制的不断深化和改革，要求建立显性存款保险制度即金融机构的退出机制。金融安全网的重要组成部分就是存款保险制度，存款保险基金的运行是制度运行的核心内容也是重要环节。基金管理机构应该充分发挥好应有的职能保证基金的合理合法的征集来源和运作，特别是其核查的职能做好应有的措施来防范各种危机起到安全警示作用。     

歹徒持刀抢劫银行 过路民营英勇擒拿

2月19日下午，在建设银行晋中支行大厅内发生了一起歹徒持刀抢劫的恶性案件。当日下午3时30分，晋中市公安局开发区分局民警崔志强上街购物，路经建行晋中支行办公大楼附近时，看到建行门口有近百余群众在围观，当时正值星期日，街上人流很多，人们不断地涌向建行门口。     

国外主要存款保险法律制度模式对中国的启示

存款保险法律制度在中国的建立需要在存款保险机构的性质和职能、是否实行强制性存款保险、基金来源、限额赔付原则、差别费率等问题上进行深入研究，鉴于此有必要对国外一些典型的存款保险法律制度进行考察，在此基础上根据中国的国情，最终提出符合中国国情的合理的中国存款保险法律制度。     

真情写人生 执着铸丰碑——记人大代表、陕西省胶合板厂党委书记、厂长温应东同志

中国建设银行股份有限公司西安新城支行，属二级分支行，地处西安市南新街29号，毗邻新城厂场和省科技馆，位于陕西省人民政府办公大楼对面。该支行前身为建行西安市分行房地产信贷部，1999年10月经人民银行批准，更名为“建行西安市新城支行”，经营业务品种包括人民币存、贷款、住房公积金归集及发放个人住房公积金贷款、会计结算、个人电子汇兑、银证转账、票据贴现和承兑等多个金融产品。     

财政性存款缴存和管理中的法律问题探析

财政性存款，是指各级财政部门代表本级政府掌管和支配的一种财政资产．包括国库存款和其他财政性存款。目前，财政性存款的缴存和管理中存在很多问题．主要表现在商业银行未按规定设置财政存款科目核算财政存款；未按规定范围缴存财政存款，形成退缴、欠缴、占用财政存款；未按规定上报缴存款各项资料；未能积极配合或拒绝检查的行为。造成这些问题的原因很多．其中法律制度方面的缺陷不容小视。     

不同案件中的存单定位

一次简单的存款行为竟然引起了一起刑事案件的审理和一起民事纠纷的发生。而其中的民事纠纷案件的审理，历时近四年，才得到一份终审判决书，事态的发展是存款人在存款之时无法预料的。笔者作为自始自终参加两种不同性质诉讼的律师，对案件中的存单定性的法律问题，有了一个新的思考。刑事诉讼中的存单性质某甲是一个存款介绍人，即通常所讲的资金贩子。一次某甲联系到一家证券公司有存款，便将这家证券公司介绍给某商业银行。由于某甲的牵线搭桥，证券公司与商业银行达成存款协议。根据存款协议，证券公司于1994年7月10日将1000万元人。民…     

这笔贷款应由谁偿还

四川南充赵吉华问：县政府决定，要建行给肉联厂贷款。但建行认为属农行贷款范围，未予贷款。后县商场向建行贷款75万元，并由主管部门担保。县商场贷款后，以归还垫付购款为由，付给了肉联厂50万元。由于县商场逾期不归还贷款，建行起诉至法院，要求县商场还贷和担保人承担连带责任。但此时肉联厂宣告破产，由于行政干预，法院裁定县商场是按政府决定付SO万元给肉联厂的，肉联厂是建行的实际债务人，驳回建行的起诉，要建行申报破产债权。访问：法院这样裁定正确吗？这笔贷款应由谁偿还？本刊法律部答：从贷款关系看，建行是贷款人，县商…     

隐性与显性存款保险制度的比较分析

存款保险制度具有隐性与显性两种具体形式，它们有一定的共性，也存在诸多差异，并各有其优势和缺陷。总的来说，显性存款保险制度的优越性胜于隐性存款保险制度，是存款保险制度的最终发展方向。     

建行应否承担还款义务

建行应否承担还款义务邱祖芬企业甲自愿将自有资金借给企业乙，但要求建行委托贷款并表示由受托方承担风险责任，建行表示同意，遂双方订立了委托贷款协议书，约定企业甲委托建行发放贷款，贷款项目由受托方审定，风险责任由受托方承担。受托方在借款方归还利息时按贷款月...     

4.7亿存款落入金融黑洞

他曾是建行系统响当当的“经营奇才”,他曾被当选为陕西省“十大杰出青年”,然而就是在他的策谋下将——2003年9月19日,西安市中级人民法院开庭审理了建国以来罕见的一起特大银行职员挪用、贪污公款案。根据公诉人指控:1996年2月-2000年10月,周利民、刘怡冰(女)以高息存款为诱饵,采用私刻印鉴、伪造金融凭证等不法手段,用私自制作的存单、存款证实书大肆吸收单位和个人存款4.123亿元,并将吸收的存款采取不入账的手段,任意支配使用,案发前归还2781万元,尚有1.34多亿元无法归还;两人在高息揽存过程中,为弥补挪用公款造成的亏空,又用"拆东墙补…     

小额存款收费问题之多维解读

2002年3月，随着花旗银行在中国境内宣告对小额存款收费，国内的商业银行也陆续宣布其小额存款收费制度。由此引发了一系列争论。多家银行对小额存款收费成为银行业改革实践中不争的事实。本文以小额存款的现状为切入点，从《合同法》、《商业银行法》、《消费者权益保护法》等法学视角及经济学视角对该问题进行解读，以期为实践中争议颇多的小额存款收费问题提供理论依据。     

人民币存款准备金制度强制执行中存在的问题及对策

本文从存款准备金制度的概念出发，阐述了中国人民银行执行存款准备金制度的法律依据，分析了人民币存款准备金制度强制执行过程中遇到的问题，并提出了相关的对策建议。     

日本刑法中的"存款的占有":现状、借鉴与启示

日本的判例和学说区分不同情形讨论了存款占有问题.在原金钱所有人与行为人之间存在委托信任关系的场合,肯定说是主流.即,认可基于存款对金钱的占有,从而认定行为人构成委托物侵占罪.在原金钱所有人与行为人之间不存在委托信任关系的场合,主要是指错误汇款,否定说是主流.即,不承认基于存款的占有,从而认定行为人构成诈骗罪、盗窃罪,但主张成立脱离占有物侵占罪的肯定说也相当有力.双方的争论反映了日本刑法理论关于占有概念的基本认识、日本刑法的特殊立法例以及刑法与民法理论之间的复杂关系.由于我国刑法规定的特殊性,我们在借鉴日本相关理论处理存款占有问题时,可以采取不同的路径.     

上海市黄浦区人民检察院诉崔勇、仇国宾、张志国盗窃案

【裁判摘要】 行为人将银行卡出租给他人使用，租用人更改银行卡密码后，因使用不慎，银行卡被ATM机吞掉。行为人出于非法占有的目的。利用租用人请求其帮助取卡之机，在租用人掌握密码并实际占有、控制银行卡内存款的情况下，通过挂失、补卡等手段将银行卡内租用人的存款取出并占为己有，其行为属于秘密窃取他人财物。应以盗窃罪定罪处罚。