试论国际贸易中信用证欺诈的防范

信用证自身独特的运作机制，以及国际贸易中的时空和法律差异，使得信用证欺诈成为可能。本文根据当前国际贸易中信用证支付可能出现的不同风险，简单阐述了信用证欺诈的不同方式，并提出了一些相应的防范措施。     

信用证欺诈及其防范——警惕银行国际金融业务的陷阱

在银行国际金融服务业务中，跟单信用证是一项非常重要的业务，被誉为“国际商业的生命线”。在直接付款、汇付、托收、信用证这几种国际贸易支付方式中，银行的信用证作为当今世界贸易活动使用最频繁的支付手段，越来越多地受到了人们的关注。由于信用证支付方式有其独特的优点，一直被视为相当保险的一种交易方式。我国出口贸易也大多采用信用证支付方式。但“任何一枚硬币都有两面”，信用证也不例外。在信用证具有诸多优点的同时，信用证也有其内在不可避免的缺点。国际贸易实践中，利用信用证进行欺诈的事件时有发生，并有蔓延的趋势。…     

刍议信用证欺诈及其防范

信用证是当前国际贸易中普遍使用的支付方式,信用证欺诈现象在国际货物买卖活动中也屡屡出现,而对信用证欺诈的认定,司法实践中不同的法院却有很大的差异。本文主要阐述了信用证欺诈的各种表现形式,并有针对性的提出了防范措施。     

浅析信用证欺诈行为

信用证是国际贸易最主要的支付手段之一,在中国的银行之中也是广为应用。信用证是独立的法律文件,是独立于合同而存在的,这就为信用证欺诈行为的发生留下了空间。本文以信用证欺诈行为作为切入点,通过对信用证欺诈例外原则、禁付令以及UCP600的分析,进而对我国关于信用证欺诈问题的立法和执法内容提出几点建议。     

浅析信用证欺诈例外原则

信用证是国际贸易中最重要的支付手段,在现今国际贸易日益频繁的大环境下,由于信用证体系本身的不足,导致了信用证欺诈时有发生,本文旨在对为应对信用证欺诈而产生的信用证欺诈例外原则的产生及发展进行概述,并对信用证的特点、适用以及其在中国的立法现状及主要问题进行简要介绍。     

论信用证欺诈及其处理

信用证欺诈是指利用跟单信用证机制中单证相符即予以支付的规定，提供表面记载与信用证要求相符，但实际上不能代表真实货物的单据，骗取货物支付的商业欺诈行为。伪造、变造信用证下要求的商业单据或故意提供记载与实际情况不符的单据是这种欺诈的共同特征。①　　一、信用证欺诈的各种形态 　　利用跟单信用证进行欺诈在国际贸易中屡见不鲜，甚至有泛滥成灾之势。其形态种种，从欺诈方式来分主要有三类： 　　1伪造单据，即为根本不存在的货物捏造一整套单据进行结汇； 　　2变造单据，即对已取得的单据进行篡改，使其表面符合信用证的要…     

论信用证的独立性与欺诈例外

凭信用证付款是现代国际商事中最常见的、最主要的支付方式。实践中,凭信用证支付只要求单证相符,而银行也只负责审核单证的形式,并不审核单证的实质,所以极其容易产生欺诈的现象。因而出现了信用证独立和信用证欺诈之间的矛盾。本文分析了信用证的独立性和信用证中的欺诈,结合对于信用证的立法现状,提出了自己的立法建议。     

论跟单信用证受益人交单责任

信用证是国际贸易中常用的支付方式之一,其中跟单信用证的使用更为广泛.为世界大多数国家承认并被广泛采用的,是由国际商会编篡的《跟单信用证统一惯例)(第500号出版物)(以下简称《ucp500》)第2条对跟单信用证作的全面解释.该条规定:“就本文各条而言,文中使用的跟单信用证和备用信用证词语,是指一项约定,不论其名称或描述如何,即由一家银行(开证行)依照客户(申请人)的要求和指示或以自身的名义,在符合信用证条款的条件下,凭规定单据:Ⅰ.向第三者(受益人)或其指定人付款.或承兑并支付受益人出具的汇票;Ⅱ.授权另一家银行进行该项付款,或承兑并支付该汇票;Ⅲ.授权另一家银行仪付.”根据上述规定,简而言之,跟单信用证就是指受益人请求付款     

论信用证单据欺诈中的银行责任

论信用证单据欺诈中的银行责任林迅不可撤销的跟单信用证（以下均简称信用证）的付款方式成为现时使用最为广泛的国际贸易支付制度。以其“各方处理的是单据，而不是与单据有关的货物”的原则，降低了交易费用，便利了国际商业往来，并在一定程序上解决了买卖双方互不信任...     

试析国际贸易结算领域信用证欺诈及防范

试析国际贸易结算领域信用证欺诈及防范○郭剑荣信用证的出现是支付方式发展的一大里程碑，它较好地解决了国际贸易领域的互不信任及资金周转问题。随着我国外贸体制改革的深化，采用信用证结算的比例不断增大。然而，信用证并未消除国际贸易结算领域的风险，港澳台及国外...     

论信用证软条款的法律性质与司法救济

信用证软条款一般指不可撤销的跟单信用证中规定的开证行可随时单方面解除其付款责任的条款。其将导致国际贸易合同项下的出口商(或信用证受益人)不能通过信用证结算方式收到货款而遭受损失。目前我国理论界及司法实务中对信用证欺诈之司法救济方面,更多探讨的是进口商(或信用证开证申请人)在受欺诈的情况下如何采取司法救济的问题,似乎很少将注意点放在出口商受欺诈应如何获得救济上。实际上,在国际贸易中,受到欺诈的不仅是进口商,特别是我国作为出口大国,出口商因受信用证软条款欺诈造成的损失是巨大的。本文主要通过审视不可撤销跟单信用…     

浅析信用证的欺诈与防范

信用证是最常见的国际贸易结算方式,在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于信用证交易的复杂性以及信用证制度本身只关注单证相符而不去考虑其它因素的特点,导致信用证欺诈的频繁发生。本文简要阐述了信用证欺诈的概念、特点,信用证欺诈的分类,并就国际贸易实务中如何防范信用证欺诈以及在发生信用证欺诈的情况下,如何进行有效的法律救济作了初步的研究。     

信用证欺诈及其对策探讨

信用证欺诈是一种非暴力犯罪,严重影响了国际贸易的进程。随着我国改革开放的不断深入,国际贸易在国民经济中的重要性越来越突出。因此,防范信用证欺诈已引起有关人士的高度重视。本文对信用证欺诈的原因、方式及应采取之对策进行了阐述     

论信用证单据欺诈中的银行付款责任与法院禁付令

信用证是随着国际贸易的发展而产生和发展起来的，由于它在原有商业信用的基础上加上了银行信用，因而已成为现时使用最为广泛的国际贸易结算方式。但由于信用证内在交易的基本原则所固有的理论缺陷，加之国际范围内反信用证欺诈的合作程度不高以及信用证欺诈的风险小、成本少、收益大等内外诱因，致使近些年来信用证欺诈日益盛行n那么当卖方利用伪造的单据企图欺诈时，银行能否以欺诈为理由拒付？买方是否有寻求司法救济的适当途径？对此各国学者众说纷经，各国法院的判决也互见歧异。从严格意义上讲，无论何种形式的信用证欺诈，在欺诈结…     

信用证欺诈及法院干预信用证付款中的法律问题

信用证凭其独具一格的机制在国际贸易领域发挥着极其重要的作用,而这一作用完全是以信用证的独立性原则为基石的。依据这一原则,银行在付款前只审查单据而不过问货物,只审查单据的表面而不负责单据的有效性。只要单据表面符合信用证,开证银行就必须承担第一性的付款责任。不难看出,这一机制也同时为欺诈者提供了可乘之机。事实上,国际贸易中利用信用证进行欺诈的事例屡有发生,国际海事局的总裁埃里克·埃伦先生曾撰文指出："虽然无法精确统计究竟发生多少起信用证欺诈案件,但毋庸置疑,利用信用证欺诈,每年可使犯罪分子获取数亿美…     

信用证纠纷案件的管辖问题

信用证作为国际贸易的支付方式，在国际贸易中被广泛运用，被誉为国际商业的血液和生命线。一项信用证交易，法律界人士考虑的更多的是信用证“独立抽象原则”以及对“独立抽象原则”进行补充的“欺诈例外原则”。对当事人来说。卖方考虑的是信用证对单据的要求是否与合同一致。有没有不合理条款：买方考虑的是卖方提交的单据是否与信用证要求一致，是否是真实的；而银行考虑的是在尽到了合理注意的义务之后能否从买方得到偿付。往往在有关当事人的要求和利益落空时。也就是信用证交易发生纠纷时，才发现信用证的诸多条款中没有涉及解决纠纷的管辖权的条款。尽管国际商会制订的《跟单信用证统一惯例》（UCP500）已被多国银行所采用，并在世界范围内的广泛运作已成功地解决了信用证的法律冲突问题。     

信用证欺诈及救济

信用证是最常见的国际贸易结算方式,信用证在我国对外经济贸易中的作用日益重要。但是由于银行在信用证结汇中只对单证作表面的审查,而不审查货物,就使得一些不法商人有机可乘,利用信用证的这一特性进行诈骗活动。本文简要分析了信用证的特点、信用证欺诈产生的原因,对如何进行有效的法律救济作了初步的研究。     

略论跟单信用证欺诈中开证行的权利和义务

跟单信用证是当今国际贸易结算中最常见、最重要的一种支付方式，但涉讼纠纷也为数不少。本文从跟单信用证的诱因及表现形式入手，在对《跟单信用证统一惯例》的性质进行分析的基础上，着重探讨了跟单信用证欺诈中开证行行使拒付权的理论依据和行使条件，并分析了开证行对议付行或善意第三人的补偿义务     

信用证法律事务:律师业务新领域

如今，国际贸易领域正成为我国律师横刀立马的战场，其中，信用证外（L／C）业务，也不再是金融与贸易专家的专擅领域。律师介入信用证法律事务已经在金融、贸易与法律的交流融合中缓缓拉开了序幕。可以说，能否得心应手地参与到信用证业务中来，已成为律师办理涉外法律事务的势力与水平的重要标志。律师全方位介入信用证业务，这是信用证这一国际贸易支付手段自身发展和完善的必然要求。所谓信用证，是指开证银行根据作为进口商的开证申请入的请求，开给受益人（通常情况下为出口商）的一种在其具备了约定的条件以后，即由开证银行或支付…     

信用证欺诈例外问题疏证——以欺诈例外的适用条件为视角

信用证作为国际贸易结算的一种方式,被誉为国际商业的生命线。其最大优点即在于它以银行信用作为保障,通过与基础合同的分离,凭符合条件的书面单据作为付款条件的方式,使之成为对卖方有保障且非常便捷的国际贸易支付手段之一。最大限度的保障信用证的独立抽象性也成为各国一贯坚持的基本立场,然而,固有的机制漏洞也给不法商人下了欺诈的可能。本文试从信用证欺诈的理论框架入手,探究欺诈例外原则的必要性与可行性,在此基础上,进一步明确适用信用证欺诈例外原则的适用条件,结合实践中遇到的问题,提出具体的解决对策。以期通过宏观把握的和微观的深入对欺诈例外原则进行梳理和论证,使之明确化、法定化,最终达到权尽其用,定纷止争的制度功效。