支票冒用赔偿责任及防范对策

由于支票具有使用方便、结算迅速的特点，因此在同城商品交易中作为主要支付手段，被广泛使用。但近几年来，支票遗失以及利用遗失支票诈骗的案件不断增多，如何认定支票冒用赔偿责任，是法律、金融等部门所面临的一个新问题。人们经常从报纸、电视上看到遗失支票的启事或声明。这些支票有空白的，也有签发单位印鉴、用途、金额齐全的。遗失支票给遗失支票的单位造成巨额经济损失，并引起购销单位之间的经济纠纷。关于支票的挂失作废，《银行结算办法》第十六条规定：“已签发的现金支票遗失，可向银行申请挂失，挂失前已经支付，银行不予受…     

红外反射照相显现被篡改的支票号码

1990年10月28日,浙江省衢州市某商场发生一起诈骗案件,案犯使用伪造的“中国人民建设银行转帐支票”从该商场买走20英吋彩电一台,在支票送银行入户时发现为作废支票,随即送检。 转帐支票一式3联,肉眼观察其红色号码为;6762884(图1)。经查该号码支票某单位也有,为原始支票,可见作废支票现号码为篡改后的号码,篡改时很可能采用了印油(或印泥)和刮刀。根据上述分析,我们认为:(1)印制支票采用的油墨和     

计算机打印法伪造印文的检验

计算机的日益普及,给人们的生活带来极大的方便,但同时也产生了一种新的犯罪,这就是计算机犯罪.本文通过一起实际案例,介绍运用计算机打印法伪造印章印文,以计算机为工具进行犯罪案件的识别和检验.1 案情简介1997年6月至1998年6月北京市某房屋管理修缮工程公司存在建设银行某分理处的巨额存款被人转走.北京市公安局立为特大金融票据诈骗案,开展侦查,随后将有关材料递交检验,要求确定38张中国建设银行转帐支票及建行结算业务收费凭证和空白凭证领用单等文件上的“北京市某房屋管理修缮工程公司财务专用章”和“张京来印”印文的真伪.经检验,发现上述检材中的可疑印文不是用印章直接盖印形成的,而是用扫描仪将真印文直接扫描到计算机中,然后再用彩色喷墨或激光打印机打印伪造形成的.     

彩色喷墨打印伪造金融凭证1例

近年来关于扫描彩色喷墨打印伪造印文案件的检验报道不少,但把整个文件作为伪造对象的案件报道不多,现将扫描录入彩色喷墨打印伪造金融凭证的检验特点介绍如下。1案例资料2002年9月9日,武汉市某电子技术有限公司将日期为“2002年9月3日”、编号为0003730、价值3500万元的“企业注册资本(金)入资专用存款证明”第三联(红色联)送建行武汉市某支行验资时,工作人员发现“存款证明”上“中国建设银行武汉市某支行客户部”公章印文可疑,遂要求对该公章印文进行鉴定。检验对“存款证明”第三联上的公章印文与样本公章印文比对,印文特征反映较好,个…     

一百万元票据纠纷应定何种案由

1990年12月的一日,某公司出具一张以某银行为收款人面额100万元的转帐支票,收款帐户却是某开发部在该银行的委托贷款户,用途为“委贷”。转帐支票上的记载事项有三点矛盾:(一)收款人与开户行皆是某银行;(二)收款人的户名与收款人的帐号不符;(三)所写用途“委贷”而收款人是某银行,形成付款人某公司与收款人某银行发生借贷关系。次日,某银行将该转帐支票的100万元划入开发部在该行的委托贷款帐户,并按某公司意思为其扣还此前开发部未清偿的贷款75万元,同时扣除此前该银行为开发部垫付的利息9万余元,将剩余的15万余元分两次转入开发部在该行的结算帐户。某公司在出具上述转帐支票后的十多天,委托某银行将100万元贷给某企业,办理了《委托贷款协议书》,因某银行未盖章,委托协议未成立。一年多后,某公司因100万元不能追回,就以开发部的主管具有法人资格的某大学“三产”工程部、某银行为被告,提起诉讼,要求偿还100万元。这起巨额经济纠纷定何种案由,探究中有四种意见:     

公款私存尚未领取应定既遂

案情: 被告人刘某,原某工商银行某办事处负责人.1987年5月,被告在该办事处任事后监督期间,以学习结算利息为名,伪造内部记帐凭证和该处的一个个体户(兴昌商店)的支票,并偷盖了银行会计业务专章,送到分管个体户记帐员的办公桌上,将一笔金额达22.9548万元的巨款(银行贷款利息)记到“昌兴”帐户上,办事处分管个体户的记帐员发现     

练习摹仿加复写套摹笔迹的识别与检验

练习摹仿加复写套摹笔迹是指作案人为逃避打击、嫁祸于人,先比照被摹仿人笔迹进行临摹仿写,再选择被摹仿人适当样本笔迹复写套摹成作案材料,从而形成与被摹仿人字迹十分相似的笔迹。这种复合伪装的手段是摹仿字迹的高级形式,极具迷惑性。如不对检材作科学深入地分析研究,很容易使检验工作误入岐途。笔者结合实际案例,试对这种不常见的伪装手段的识别与检验进行初步探讨。1　案例简介1 995年9月30日,某金融信用社在与某银行进行月结算时,发现一笔非本社经办却手续齐全的捌万肆仟元汇票委托联单,这笔申请汇往“天津”的“货款”已从天津支付结…     

对盗窃空白支票骗购物品行为的定性

马某系无业人员,于1998年11月某深夜潜入某医药公司营业部,盗得空白支票1张,后用此空白支票骗购商品价值5万元,对马某的行为如何定性,司法实践中存在争议。司法实践中,对于盗窃空白转帐支票后,骗购到财物且支票上的款项已划拨的行为的定性没有什么异议,因为根据最高人民法院《关于审理盗窃案件具体应用法律若干问题的解释》第五条第(二)项的规定,此类案件定为盗窃罪是无疑的。但如果盗窃的支票为空头支票,行为人使用盗得空头支票骗购到物品的行为应如何定性,却有不同认识。许多同志认为由于支票是空头的,不具有支付结算功能,支票所有者并没…     

支票法律特征探析

支票法律特征探析邬红旗，王启庭《中华人民共和国票据法》（以下简称“我国《票据法》”）对支票进行了法律规定，但我国《银行结算办法》中的普通支票及国际上的支票与我国《票据法》中规定的支票有一定差异。本文拟对一般支票和我国支票的法律特征进行探讨分析，以期与...     

此案属侵权纠纷,不应追加王某的法定继承人为共同被告

1990年7月18日,某市某商场第一经营部(下简称经营部)委托社会闲散人员王某代购“将军”牌香烟。同日,经营部将两张空白转帐支票交给王某,用以支付购烟款。而王某并未按经营部委托购烟,而是于7月19日将其中一张支票交给了某宾馆,言明用以偿还欠该宾馆的32200元人民币,该宾馆就在空白转帐支票上填写了32200元,通过银行将此款划人自己帐号。同日,王某又将另一张支票交给了某销售公司,因王某曾从该销售公司批发部购买了28台电冰箱,尚欠68500元货款未付,销售公司便在空白转帐支票上填写了68500元,从经营部帐号上将此款划走了。后经营部发现王某将两张支票全部用以偿还了个人债务,遂多次找王某、某宾馆和某销售公司讨要未果,无奈诉诸法院。     

这起特殊侵权纠纷案应如何定性?

这起特殊侵权纠纷案应如何定性？□张海荣甲公司与乙公司签订了一份螺纹钢购销合同，甲公司向乙公司签发一张５万元转账支票作为预付款，乙公司遂于出票次日持支票到丙银行请求办理转账付款手续。丙银行在接受支票后的当天，即将盖有“受理凭证专用章”（章内载有“收妥后...     

论信用卡诈骗罪的认定和完善

一、信用卡诈骗罪的基本特征依《刑法》第196条规定,信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的,使用伪造、作废的信用卡或冒用他人信用卡成恶意透支,诈骗公私财物数额较大的行为。其有以下基本特征：（－）本罪侵犯的客体是复杂客体,即信用卡的使用管理制度和公私财产所有权,并非单纯的“信用卡管理制度”①或笼统的“金融管理秩序和公私财产所有权”。o。信用卡是银行或信用卡公司发给用户（含单位和个人）用于在指定的商店或场所购买商品、获取服务或提取现金的信用凭证。它有转帐结算、消费信贷和自动存取款的功能,是代替现金和支票使用的…     

130万元损失应由谁来赔?

案情介绍：１９９６年５月３１日，甲公司开出支票，将其在某信托公司营业部帐户内１４０万元中的１３０万元款，转付乙公司在某银行办事处开设的帐户。甲公司出票时，其户内有足额资金可以支付，信托公司经营部当即办理了转款手续，并在进帐单上加盖了“转讫”章。该笔付...     

试析支票遗失声明后的法律关系

为便于说明问题先举一例:某五金综合商店1989年7月15日在保定市报刊上声明:丢失的两张银行转帐支票作废,随即到开户银行增加了预留印鉴。同年12月6日,市机电设备公司售给持票(遗失中一张)人400公斤电焊条(价金1304.48元)。在办理转账时.银行以票面印鉴不符不予结算.机电设备公司多     

丢失支票引起的民事责任由谁承担?

1989年3月30日,一位顾客持一张蓬莱县化工厂的空白转帐支票,到该县五金交化公司购取两台日本产CT—30录放像机,共计贷款9400元。当日下午,五金交化公司将支票存入开户银行。次日上午,银行通知五金交化公司,此张支票已失效。随后将支票退回五金交化公司。该公司经与蓬莱县化工厂交涉,厂方承认支票是     

挂失空白支票被用,谁应承担民事责任

1986年9月23日,上海市某环卫所(即本案被告)采购员刘某,不慎将本单位二张空白转帐支票遗失,经反复寻找未着,即回单位报告.环卫所随即向开户银行挂失,并注销原开户帐号.10月2日,又在报纸上刊登支票遗失启事,声明该所遗失的两张转帐支票作废.10月17日,有人用其中一张空白转帐支票到某无线电商店(即本案原告)购买航天牌收录机一台,价格496元,并出示了伪造的工作证,商店营业员未严格审证,填写了支票的收款单位、金额、用途后,当场交付货物.该无线电商店将支票解入银行,遭到拒付.商店直接与环卫所交涉,环     

浅议汽车品牌商标遭抢注

近日,日本知名汽车企业马自达汽车株式会社两度将我国的国家工商行政管理总局商标评审委员会诉至法院,这两起行政诉讼皆因为该公司拥有的汽车品牌"马自达MAZDA"在华遭遇了商标抢注:一起案件起因是宁波某电器公司将"MAZDA"商标注册在了霓虹灯等商品上,另一起案件则缘于浙江某自然人将"马自达MAZDA"注册在了眼镜等商品上。然而,被告商标评审委员会却皆以这两类商品和汽车商品差距较大为由,     

空白支票转让的票据权利认定

案情简介2002年6月12日,北京市商贸公司交给北京盛业广泽投资顾问有限公司一张收款人一项为空白的转账支票以抵偿钢材货款,该支票号为хц17349037,金额132万元,出票人为北京文博装饰工程有限公司,出票日期为2002年6月10日,付款银行为工商银行x x x支行。北京盛业广泽投资顾问有限公司在支票收款人空白处自行补记,然后持该支票向银行提示付款,因超过期限,银行拒绝付款,支票被退回。北京盛业广泽投资顾问有限公司向北京文博装饰工程有限公司作出说明,要求对方按照支票金额付款,被拒绝,故请求法院依据《票据法》第九十二条有关“支票超过提示付款期限的,出票人仍应当对持票人承担票据责任”的规定,判令北京文博装饰工程有限公司支付北京盛业广泽投资顾问有限公司人民币132万元。     

一起票据托收案件引出的法律适用问题

一、问题的提出1988年8月8日,被告南油深圳商业服务公司(简称商眼公司)向原告日本北海道拓殖银行深圳分行(简称拓殖银行)提交了一张发票人为高西洋行(香港注册公司),付款人为纽约标准渣打银行,面额为153万美金的支票,该支票业经商服公司背书,存入商服公司在拓殖银行处设立的户头.拓殖银行接受委托后,转委托美国费城银行代收票款.8月23日,拓殖银行按     

卧底

老K．一点点头。“那么成交。”黄老二把两张支票递给杨德伟，“你可以打电话去银行查询支票的真实性。”杨德伟收起支票：“不必了，如果连这个都不相信黄老板，我们今后怎么再继续合作。”“我们到何地方取货？”黄老二问。