银行计算机犯罪与防范

随着计算机在银行系统中应用的深入 ,银行金融系统的计算机犯罪已成为严峻的现实问题 ,威胁着我国的经济发展、社会稳定乃至国家安全。防范和打击银行金融系统的计算机犯罪是公安机关的职责和义务 ,本文根据已破获的银行计算机犯罪的案例 ,分析了银行计算机犯罪的形式、特点和成因 ,提出了防范银行计算机犯罪的措施 ,以期对公安机关防范和打击银行计算机犯罪提供一定的参考。     

我国信用卡诈骗犯罪的原因分析

金融犯罪发生在社会主义市场经济体制的核心部位和动脉系统，所以，比一般经济犯罪具有更大的社会危害性和经济破坏力，尤其是信用卡诈骗犯罪案件的频繁发生，成为近年来发生在金融领域内波及面广泛、社会危害性严重、在金融犯罪中增长最快的高频犯罪。文章从信用卡诈骗犯罪的多个层面的原因进行分析，以期有利于金融机构完善信用卡管理与防范制度、有利于公安机关提高侦破诈骗类案件的破案率。     

加入WTO后上海市金融犯罪的走势与防范

加入世贸组织后,伴随着上海市金融业的迅速发展,金融机构面临的管理风险、信用风险、流动性风险日益加剧,金融犯罪日趋智能化、职业化、组织化、国际化,金融案件呈上升之势.加强立法,建立、完善金融防范体系,加强国际交流与合作,是遏制金融犯罪的有效措施.     

天津市人民政府办公厅关于严格防范依法处置各类非法金融活动确保安全稳定的意见

<正>津政办发[2012]140号各区、县人民政府,各委、局,各直属单位:为进一步规范金融市场秩序,严格防范、依法及时处置各类非法金融活动,严厉打击金融违法犯罪行为,维护金融安全和社会稳定,经市人民政府同意,现提出如下意见:一、高度重视维护金融稳定工作维护金融稳定,依法打击洗钱犯罪,取缔非法金融机构和严厉打击非法集资、非法证     

防范电脑犯罪的新招术

随着计算机的日益普及和在社会生活中的广泛应用．利用计算机进行金融犯罪和其他犯罪活动的现象日趋严重，危害性也越来越大。由于计算机犯罪具有隐蔽性强、涉及金额大以及不易被发现等特点，因而打击计算机犯罪活动已成为世界各国亟待解决的一个重要课题，并已取得了一些进展。下面介绍一些国外在防范计算机犯罪方面的部分最新科研成果，以飨读者。英国利物浦DB公司新近发明了一种用于记录计算机所有工作信息的“黑匣子”。这种“黑匣子”采用了先进的数据压缩技术，因而能存储大量的信息，可有效地防止不法之徒利用计算机进行金融犯罪。…     

金融领域计算机犯罪与控制防范

现代信息技术的飞速发展,促进了计算机以及通讯网络产业的飞跃,近年来,各国利用计算机实施的 金融犯罪愈演愈烈,随着金融市场的不断开放,我国的计算机金融防范刻不容缓。     

计算机犯罪的严重性及成因

计算机犯罪是一种危害性极大的新型犯罪,其严重性在很多国家甚至超过了其它任何刑事犯罪造成的经济损失的总和,防范和制止计算机犯罪已经成为新时期公安工作的一项重要任务。本文通过对计算机犯罪严重性及成因的分析与研究,不仅可以提高对这种犯罪的危害性的认识而且可以明确其成因,增强安全防范意识,并及时采取有效的对策和措施。     

计算机犯罪的法律制衡

维护计算机信息系统的安全,防范和打击计算机犯罪是世界各国普遍关注的问题。计算机犯罪严重威胁着经济的发展、社会的稳定以至国家的安全。对计算机犯罪进行深入调研,掌握其规律,制定并采取切实可行的预防和打击策略,是各级公安机关特别是计算机安全监察部门义不容辞的职责。     

金融诈骗犯罪中的被害研究

金融诈骗犯罪的被害人具有较大的被害性，这是由金融行业特点、特殊的被害社会环境、金融机构内部违法犯罪严重及金融诈骗犯罪的特点所决定的。金融诈骗犯罪得逞的主要原因，并不在于犯罪人多么狡诈，其骗术多么高明，而是被害人自身的一些弱点和不良状况为被害提供了契机。因此，治理和预防金融诈骗犯罪的根本的有效措施是被害预防，即先前地消除或者减少被害要因和被害情境，加强被害人的抗御能力。对金融机构而言，加强内控，消除和减少内外牵连的被害因素是安全保障的最有效措施。金融诈骗犯罪典型的被害模式和被害结构中主要的被害环节是被害预防的重点对象。     

金融系统计算机安全防范措施的我见

随着计算机在各行各业的广泛应用，掌握计算机专业知识的人越来越多，技术也越来越高。在现代化的建设中，计算机起到了无与伦比的作用。人们依赖计算机的程度越高，危及计算机安全问题越尤关重要。例如计算机事故、计算机病毒、计算机犯罪等问题均严重危及计算机的安全，这种现象已引起各国的高度重视，成为急待解决的突出问题，尤其是金融系统，如何有效地防范计算机犯罪，避免资金丢失，已迫于眉睫。据不完全统计，我省金融系统从１９９３年至１９９５年９月，发案５０多宗，造成经济损失近２千万元。究其原因，很大程度是银行系统本身管…     

建立大额可疑资金报告制度

大额可疑资金报告制度是发现洗钱犯罪，控制经济犯罪，保障国家经济安全的重要制度。自本世纪70年代以来，一些发达国家陆续制定了防范与打击洗钱犯罪的法律。　　1970年，美国通过了《银行保密法》，规定银行必须向政府报告1万美元以上的现金交易。1986年，美国通过了《洗钱控制法》，1990年依法建立了反洗钱机构——金融犯罪执法网络（FinCEN），1992年，美国通过了《反洗钱法》，要求非银行金融机构报告1万美元以上的现金交易。1994年，美国通过了《可疑活动报告法》，要求金融机构和非金融机构（包括赌场、邮局、房地产交易商等）向政…     

新时期计算机犯罪案件的侦查模式与策略

计算机犯罪案件由于其极强的隐蔽性、犯罪的超时空性、犯罪低成本性、犯罪形式多样化、不易防范性等特征，加之我国现今对该项犯罪的监管力度和法律约束相对滞后等原因，该类案件往往发案概率高、涉及范围广、破坏性极强。因此，从新时期计算机犯罪的特点入手，剖析该类特殊犯罪的特点并浅议与之相应的侦查措施与相关技术，对于增强社会对计算机犯罪危害性的认识和防范意识．加强对计算机犯罪的安全防范和有效打击工作具有十分重要的现实意义。     

海峡两岸跨境电信诈骗犯罪的打击与防范

海峡两岸跨境电信诈骗犯罪除了具有一般电信诈骗犯罪的欺骗性和隐蔽性等特点外,还具有跨境犯罪的特殊性,在赃款追缴和打击犯罪方面较之一般的电信诈骗犯罪难度更大。为了更好地保护人民群众的财产安全,为两岸经济合作与交流创造良好的社会环境,在打击与防范此类犯罪的过程中,除了要加强对电信、金融等行业的清理整顿工作外,还必须把加强海峡两岸警务合作作为打击此类犯罪的重要举措。     

完善我国金融刑事立法的思考

我国金融刑法在抑制金融犯罪、防范金融风险方面发挥了较好的作用。但不可否认的是,由于我国的金融体制还处在不断改革过程中,金融体系和相关的金融法律体系还需逐渐完备,同时立法经验还不足,我国的金融刑法还存在不少缺陷。完善我国金融犯罪立法的途径在于改变金融法律与刑法典对金融犯罪的规定:金融法律具体规定金融犯罪的罪状,不具体规定其法定刑或通过空白法定刑方式规定如何追究其刑事责任;刑法典通过空白罪状的方式规定金融犯罪的罪状,并具体规定其刑事责任的承担方式。     

我国防范金融犯罪存在的问题及对策

金融是现代经济的核心。随着世界经济全球化趋势的日益强烈，金融的核心作用日益突出。但是金融业又是一个高风险行业。金融发展的同时也伴随着犯罪的产生，并严重威胁着金融安全，影响到整个经济及社会的稳定与发展。分析和研究我国防范金融犯罪中存在的问题及对策，有利于化解金融风险，维护金融安全，促进我国经济持续、快速、健康地发展。 一、我国防范金融犯罪工作中存在的问题及不足 （一）有关法律体系不健全 １．金融法律体系不健全，配套法规及实施细则不够完善。目前我国非传统性金融业务的种类不断增多，规模不断发展，规范这些…     

论我国金融犯罪刑事立法理念的重构

立法理念对立法技术、立法内容和立法效果有着基础性的导向作用,树立科学的金融犯罪立法理念是引导金融刑法改革的先决条件。受制于计划经济时期金融抑制思想的影响,我国金融犯罪刑事立法理念相对落后,进而导致了立法内容与立法实践脱轨、立法目标与立法价值偏离等问题。为此,有必要在反思我国现行金融刑法立法理念的基础上,树立以金融自由为基础、风险防范为导向、金融效率为核心、金融安全为保障的全新理念,为金融犯罪刑事立法立法改革提供科学的发展方向。     

计算机犯罪的特点及对策

计算机犯罪是一种危害性极大的新型犯罪,制止计算机犯罪已经成为新时期公安工作的一项重要任务.本文给出了计算机犯罪的概念,并通过对计算机犯罪的类型、特点的分析和讨论,提出了计算机犯罪的防范对策.     

金融领域职务犯罪的成因及对策

我国金融领域职务犯罪有着犯罪手段隐蔽化、犯罪主体多元化、犯罪金额大额化、危害后果严重化、犯罪情节国际化等特点。金融领域职务犯罪源于金融体制不健全、金融法制不完善、监督制约不到位、犯罪防治缺力度。防范金融领域职务犯罪,必须深化体制改革、加大监督力度,完善金融立法、强化金融执法,健全防范机制、加强道德教育,加强部门联系、争取破案时机,保持协作关系、建立犯罪信息系统。     

浅议侦查计算机犯罪的几个问题

一、前言随着计算机技术的发展和在人们生产生活中的迅速普及，计算机犯罪也在急剧增加，成为世界范围内普遍存在并日益严重的一种新兴犯罪。它不仅造成巨大的经济损失，而且扰乱社会经济秩序，对国家安全、社会治安等构成威胁。深圳市是一个现代化的大城市，计算机和信息产业相对较为发达，计算机的使用也较为普遍。随之而来，各种类型的计算机犯罪在我市也屡有发生。因此，对计算机犯罪的防范和侦破已成为深圳公安部门在信息时代面临的重大课题。针对计算机犯罪的法制问题，我国已颁布了不少有关法例，《新刑法》首次规定了计算机犯罪和相…     

贷款诈骗犯罪探讨

我国的金融体制改革日益深入,金融业务也朝着国际化的方向发展,犯罪分子为牟取暴利将犯罪目标对准了银行或其他金融机构。诈骗银行或其他金融机构的犯罪日益猖獗,犯罪手段和方式也花样多变,给司法机关打击诈骗银行贷款的犯罪带来了很大的困难。本文从贷款诈骗行为的主要表现形式和银行贷款的被害环节两方面入手,指出要遏制金融诈骗犯罪,必须不断完善金融业管理制度、加强从业人员的培训和技术设备建设、促进金融监管协调、利用法律手段开展专项整治。