套路贷案件中威胁第三人行为定性

一、基本案情王某欠侯某债务无法偿还,双方未核对具体金额。为了继续经营,某日,王某欲向侯某借款200万元作为过桥资金用于偿还银行贷款,侯某同意,但是要求找一个有偿还能力的人做担保,王某让其岳父赵某担保。后侯某借给王某200万元,王某处理完银行贷款以后,立马将200万元还给了侯某并讲明所还款项为刚借的200万元过桥资金,侯某表面予以认可,但私自将还款算着王某偿还之前的债务予以入账。     

基于民商法视角的校园贷问题解析与改进措施

在互联网金融快速发展的过程中衍生出了多种网络贷款,而校园贷作为新兴的网络贷款,以方便、快捷等优势获取了大学生的喜爱.再加上校园贷相关法律法规的不完善,导致校园贷引发出了许多校园安全风险事故,对学生的身心健康带来了极大的负面影响.针对这一情况,需要全面分析校园贷在民商法下的发展策略,并通过完善法律法规来解决现实问题,从而...     

基于区块链视角的金融犯罪治理体系 ——以P2P网贷平台非法吸收公众存款为例

本文在文献研究法以及经验总结法的应用下,以区块链为视角,P2P网贷平台非法吸收公众存款这一金融犯罪为个案进行金融犯罪治理的研究.本文旨在通过运用区块链具有的不可伪造、全程留痕、可以追溯、公开透明、集体维护等特征的数据结构,构建利用P2P网贷平台进行违法犯罪的治理体系.在网贷平台非法行为泛滥的大环境下,区块链技术的应用奠...     

合意型“套路贷”行为的类型区分与司法评价

对于被害人明知套路而选择配合的合意型“套路贷”行为,司法实践常认定为诈骗罪。但通过对此行为的深入分析,发现该行为其实包括合意“确权”和非法“索债”两个阶段,不能因为“确权”行为带有欺骗性而径直得出合意型“套路贷”行为均成立犯罪的结论。合意型“套路贷”行为是否成立犯罪判断的关键,不在于“确权”行为,而在于“索债”行为或者“确权”+“索债”复合行为。因此,在评判合意型“套路贷”行为性质时,应先依据“一般索债”、“诉讼索债”、“暴力索债”等类型特征进行考查,再结合“确权”行为的欺骗性与明知性进行“过程+结果”判断。事实上,实践中合意型“套路贷”行为在行为性质和类型上,可能存在民事欺诈,也可能构成诈骗罪,需要从类型化分析的视角予以审判。     

多手段并用型"套路贷"犯罪若干问题探析

多手段并用型"套路贷"犯罪是一种以非法占有被害人财产为主导、采用多种违法犯罪手段逐步实施、实现侵财目的的犯罪,其侵犯的法益应表述为"必要法益+选择法益"。其中,侵犯财产权的必要法益具有构成"套路贷"犯罪与否的定性功能;侵犯"经济、社会生活秩序"的选择法益是在行为符合"为非作恶,欺压百姓"标准的基础上判断"套路贷"犯罪主体是否恶势力的重要因素。对于多手段并用型"套路贷"犯罪的数罪处断,应将法益标准与数罪关系结合起来考虑,即首先应根据"套路贷"犯罪侵犯的必要法益对个罪进行分类,然后再考虑个罪之间的数罪关系确定处断规则,从而作出择一重罪处断或数罪并罚的选择。     

刑事法律认定视域下“套路贷”问题的认定

2018年1月,最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部印发的《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》指出：要准确把握“套路贷”与民间借贷的区别、依法严惩“套路贷”犯罪、依法确定“套路贷”刑事案件管辖,进而准确甄别和依法严厉惩处“套路贷”违法犯罪分子。本文首先阐述了“套路贷”的认定;其次以实际案例分析,对“套路贷”涉及的刑事法律认定问题进行了剖析;最后提出了有效预防套路贷的方法,意在有效规范民间借贷行为,增强人民获得感、幸福感、安全感,切实维护国家金融市场秩序与社会和谐稳定。     

反劫持谈判战术误区(上)

警方谈判者在实际的反劫持谈判中,不能主动和有效地控制谈判发展的方向,是警控谈判中的大忌,是谈判者无力适应、无法发挥应有的谈判水平的最直观的表现．是预示着本次反劫持谈判可能发生失利的一种兆头。     

高校学生“裸贷”乱象的法律解析

校园"裸贷"现象既冲击了社会道德底线,也频触法律红线,社会影响恶劣;其背后投射的则是高校学生网络安全意识与法治意识的匮乏。从民法、刑法、行政法角度对"裸贷"行为逐一剖析可见:从民事法律关系看,"裸贷"属无效民间借贷、放贷人应对自己的侵权行为承担法律责任、网贷平台与借贷双方基于居间法律关系难辞其咎;从刑事法律关系看,放贷人涉嫌多种犯罪;从行政法律关系看,政府监管部门对民间借贷行为负有行政管理职责,公安机关依法应当加大打击力度。因此,校园"裸贷"行为的非法性和危害性没有争议。政府部门有义务加强对网贷平台的监管和打击,社会大众、高校和家庭等外部力量需要协同,以有效防治校园"裸贷"乱象。