洗钱犯罪行为的特征及防范

洗钱是指隐藏或掩饰非法收益的性质、来源、位置、所有权或控制关系,切断其与犯罪的关系,使其呈合法外表的过程。洗钱犯罪有着缺乏可识别的受害者,转移复杂性、专业性、国际性、资金密集性等特征。洗钱有走私货币、利用赌博等娱乐场所,利用各种奖券,利用银行系统、利用货币交换和非正式金融机构等形式。目前,我国存在着严重谋利型犯罪问题,非法收益数额大,反洗钱任务紧迫。为此,我国对洗钱应采取完善反洗钱的刑事立法,成立反洗钱的专业机构,加强国际间的协作及对黑钱流动加强监督和管理等措施。