金融业:何以成为案件高发区──对江苏省金融系统经济违法违纪情况的调查和思考

近几年，金融系统的经济案件一直居高不下，成为社会经济案件的高发领域。以江苏省为例，1993年以来金融系统的发案数年年上升，至今仍未遏制住势头。请看这一组数字：经济案件平均案值：1993年15.35万元，1994年34.76万元，1995年45.26万元，1996年上半年71.83万元；百万元以上的特大经济案件：1993年5件，1994年10件，1995年12件；涉及处级以上干部的要案：1993年、1994年无，1995年6人；1995年查处的126起经济案件，涉及党员53人，占涉案人员的38.7％，比上年增长一倍多；涉及科级以上干部21人，增长40％，其中含县支行正副行长7人，县支…     

对一起工伤赔偿案件的置疑

案情介绍： 1998年 7月 10日，邹平县福利稀土合金厂 (以下简称合金厂 )聘用的临时工李兴贵在操作车间的柴油炉时，被炉内喷出的火焰烧伤致残。 1999年 5月，李兴贵向当地法院起诉，要求合金厂赔偿医疗费、致残补助、工伤津贴等共计 31万元。法院经审理查明；合金厂是县民政局于 1997年 4月 11日向工商局申请开办，领有集体企业法人营业执照， 1998年 7月 25日歇业。 1999年 9月 14日，民政局到工商局申请注销合金厂的登记。另查明：验资报告载明，合金厂注册资金 30万元，其中民政局投资 8万元，李廷兵 (县棉纺厂停薪留职工人 )投资 9万元…     

天山下的战斗──新疆辅德公司特大非法集资案查处纪实

1997年初，新疆维吾尔自治区纪委收到了一封不足百字的匿名举报信，信中举报：中国人寿保险公司新疆分公司（以下简称中保人寿新疆分公司）纪检组组长、党组成员（副厅级）刘林奇，在担任中国人民保险公司新疆分公司国际业务部(以下简称：中保新疆分公司国际部)经理期间，私自挪用1000万元保费转存到中国建设银行新疆铁道支行国际业务部(以下简称新铁支行国际部)后下落不明。区纪委迅速派人对此事展开了调查。随着调查的深入，一些党政领导干部涉嫌参与新疆辅德公司特大非法集资案的问题逐渐露出了水面。貌似堂皇以骗起家新疆辅德公司，前身…     

查办一件“一对一”受贿案的体会

今年四月，我们会同检察院和审计局，一举突破了县委委员、县计生委主任何谦义和计生委业务科长王向远等人在工程建设中收受贿赂的问题。这是一件“一对一”的案件，我们是这样突破的：——摸清情况，下定决心县计生委住宅楼工程建筑面积１６８０平方米，１９９６年５月竣工至今，一直未能与施工单位进行工程款结算，后经县建设银行审核，核减工程款２０．２３万元。对此，我们一方面督促计生委与施工企业结帐，另一方面派人进行了初步调查，了解到县计生委不仅对该工程进行多处肢解发包，还在工程竣工后，用公款超标准装修，更为严重的是将…     

刑事“责令退赔”未兑现民事部分能否受理——兼谈刑事案件与民事案件的主管竞合、牵连

一、案情简介 王某是甲公司的法定代表人，1999年以来为乙公司办理海关业务。2004年被公安查出，在海关签收了由海关退还给乙公司的保证金支票，接着便用私刻的乙公司财务章及法定代表人印鉴章，将支票背书转让后占有了该笔现金。另外，谎称海关银行保证金帐户变更，由海关退还乙公司的保证金人民币20万元需重新缴纳为由骗得乙公司金额为20万元的空白支票一张（用途栏内注明付款用途为海关保证金）。     

柳暗花明又一村——鄂州市玉泉自来水公司厂务公开纪实

湖北省鄂州市玉泉自来水公司于 1997年改制。当时遇到了前所未有的困境：一方面，公司因 1996年底建水厂背上了沉重的经济包袱；另一方面，全市供水市场疲软，供大于求的矛盾相当突出……危难之际的公司董事会、监事会运用厂务公开这剂良方使公司出现了——     

金融诈骗案调查

最近，廊坊市纪委会同金融部门就当前金融诈骗违法违纪的主要形式、特点等问题，开展了专题调查。据统计，１９９４年至１９９６年共发案３０起，总金额达３４８５万元，以银行信用诈得他人钱财和以金融机构为对象的金融诈骗比较突出。表现形式１、以境外票据行骗。１９９４年８月，一人持香港某银行开据金额１０００万港元的汇票，来到中国银行三河市支行要求解付，并要求兑换成人民币，经反复审核确认系伪造票据。２、以非法证券行骗。１９９４年６月，一人持１０张“厦邦基金”证券，总金额１０万美元，到中国银行廊坊分行申请抵押贷款，…     

对当事人不履行自动执行和解协议能否起诉

原告甲公司与被告乙企业因联营合同纠纷一案，于1996年6月6日经人民法院调解审结，调解书规定：被告应给付原告联营结算款本金、利息、审计费、案件受理费共计522764元。该调解书生效后，原告遂与被告就该调解书的执行签订了以物顶债协议书一份。被告以三套住房和两辆车折抵全部执行款。协议注明两车手续完备，在交接后1997年1月1日前办理完过户手续，双方无其他争议。因此，原告没向法院申请执行。     

从一起案件谈《担保法》第24条的适用

一、此案保证人的保证责任能否免除1996年3月初，某地区种羊场与某县啤酒厂订立大麦购销合同。由于种羊场种植大麦资金不足，即向县农行申请贷款100万元。3月7日，种羊场将其填写好的借款合同带至啤酒厂（此时农行尚未在合同上盖章）啤酒厂在借款合同担保栏内签注“同意担保借款100万元”并加盖公章。至此，啤酒厂既是种羊场大麦的购方又是其借款担保人。随后，种羊场将合同带回。3月29日农行与种羊场经过核算，认为种植大麦只需84万元，农行在合同上加盖了公章。但双方未将这一变更一告知啤酒厂，也未将合同交予啤酒厂。种羊场借款到期未还…     

一借款合同纠纷案被告方代理词

案情简介1987年4月，荆门市京剧团（以下简称京剧团）与该团职工许学坤签订艺苑厅音乐茶座承包合同，承包期为2年。从1988年元月至五月，许以京剧团艺苑厅的名义向中国农业银行荆门市分行白庙支行（以下简称白庙支行）申请贷款五笔计464O00元，之后归还本金108O0O元，下欠本金35550O元及利息未还。1988年5月11日，许孝坤以京剧团艺苑厅的名义向荆门市政府外事办公室（以下简称外事办）申请成立市文化旅行社（以下简称旅行社）。外事办于同年5月ZI日以荆市外（198）5号文件批准成立旅行社。1988年7月至199O年4月，旅行社先后向白庙支行借…     

检察机关办理职务侵财案件应注意的问题

[基本案情]陈某（女）在2000年1月至2004年3月担任重庆市某县邮电局电信营业室营业员（负责收款、通信商品保管）期间，由于账目混乱，2004年8月被调离电信公司．在与电信公司盘点移交时，差欠单位公款近20万元。为此，陈某给单位打了欠条。为冲平欠款，陈某便用他人经手的部分领料单填上单价和金额等手段到财会室进行重复报销冲账。账冲平后，陈某便要回了欠条予以撕毁。该县人民检察院在接到群众举报后，经查账，陈某先后差欠单位公款共计人民币193143．75元，后经讯问陈某本人，其对此供认不讳，并供认了该欠款的去向。其中，用于购买奥托小汽车、电脑、住房、及赌博、借给他人开支等达18万元之多，本人对此表示愿意如数退还。检察机关起诉后．最终重庆某中级人民法院判决认定陈某犯职务侵占罪判处有期徒刑3年．追缴赃款82902元。县人民检察院在侦查此案期间。先后追缴6笔涉案款计人民币177150元。向交款人陈某（包括代交人）出具了6张收据．共计177150元。以上款项该县人民检察院分别于2004年8月27日、10月27日两次用《缴款书》的形式上交县财政。另查明，2004年8月11日．陈某交取保候审保证金3万元，2006年1月27日，陈某的丈夫已将取保候审保证金领走。一、问题的引出及本案的处理结果陈某某刑满出狱后，先后到重庆、北京上访，上访材料被新华通讯社《内部参考》刊载。从所反映的情况及最高人民检察院刑事申诉检察厅转交重庆市人民检察院的相关（信访）材料来看，陈某请求的事项为：请求某县人民检察院返还除被终审法院判决认定的82902元外的94248元被扣款项。理由是：法院未认定的部分检察机关应依法返还．检察机关扣押此部分款项无法律依据。经重庆市人民检察院审查，县人民检察院所收陈某的177150元款由9笔组成，共分四类：第一类为为终审判决所认定的职务侵占事实部分款项（即第一笔和第二笔共计82902元）；第二类为陈某存职务侵占而检察机关未起诉的部分（即第三笔11230元和第四笔13000元）；第三类为财会人员做错账致使陈某占有公款部分（即第五笔至第八笔分别为16000元、34550元、23472元、3000元）；第四类为陈某账上差欠单位的款（即第九笔53376．75元）。最后，该案经市人民检察院检委会研究决定：陈某所述的法院判决之外的94248元款项返还给其本人的理由不能成立，要求县人民检察院将此款申请退库移送给县电信局。     

连续最高额保证当事人未约定保证期间的法律适用

中国工商银行某办事处 (下称办事处 )，于 1996年 4月 5日与某农药厂、某化肥厂订立一份承兑担保协议书。约定：承兑申请人农药厂向办事处申请办理总金额为 350万元的银行承兑汇票，农药厂分次申请签发，时间自 1996年 4月 5日至 1997年 4月 5日；每张承兑汇票到期日，办事处凭票无条件支付；到期日之前，如农药厂不能足额支付票款，办事处对不足支付部分的票款，转作农药厂欠办事处的逾期贷款，并按规定计收罚息；农药厂不能支付到期票款，由担保人化肥厂承担汇票本金及罚息的连带责任，必要时，办事处可从化肥厂帐户扣划。 　　合同订立后…     

保护债权人利益的重要手段——债权人对第三人的侵权之诉

一、问题的提出中国工商银行某支行（以下简称某支行）贷给Ａ公司３００万元资金。１９９７年８月２０日贷款到期后，Ａ公司不能偿还本息，法定代表人也避而不见。某支行经调查后了解到：Ａ公司在１９９６年７月１日向Ｂ公司租赁２０００ｍ２的房子，租赁期限为１２年，租...     

中国东方资产管理公司重庆办事处诉重庆浮图关房地产开发有限公司及第三人重庆博智信息产业有限公司撤销低价转让财产行为案

2000年4月15日，被告重庆浮图关房地产开发有限公司在中国银行重庆渝中支行向其发出的22份债权确认书上盖章，确认了因其从1997年7月至11月与中国银行重庆渝中支行签订的22份借款合同所欠的借款本息。2000年4月28日，原告中国东方资产管理公司重庆办事处与中国银行重庆渝中支行达成债权转让协议，约定由中国银行重庆渝中支行将已到期的对重庆浮图关房地产开发有限公司截止2000年3月31日的贷款本金67500000．00元，应收逾期利息10391621．50元，应收催收利息5836379．50元，合计83727992．00元的借款合同债权转让给中国东方资产管理公司重庆办事处。2000年     

慌不择路 巨贪之妻远嫁美国后的屈辱生活

王倩中专毕业后在广东省某县银行当信贷员。上个世纪90年代初，王倩与中国银行该县支行信贷科科长刘大军相识相爱，并于1996年结为夫妻。婚后，双方恩恩爱爱，生活十分幸福。可是，由于对金钱的贪欲作祟，她渐渐开始支持丈夫大肆进行贪污活动。在王倩的支持下，从1997年开始，刘大军与时任县支行行长的刘超及罗东东一起，以各种手段侵吞银行资金，到1999年初，三人合伙侵吞资金已达到了7亿美元。     

律师事务所设立分所管理办法

第一条为规范律师事务所设立分所的条件和审批程序，加强对律师事务所分所执收活动的管理，制定本办法c第二条律师事务所根据业务发展需要，可以在本所所在县、市行政区划以外的地区以及乡镇设立分所。律师事务所在经济X发达地区和少数民族地区以及乡镇设立分所，应当予以倡导和鼓励。第三条律师事务所设立分所，必须同时具备下列条件：（一律师事务所成立时间满二年；（二）律师事务所有专职律师十人以上；（三）律师事务所的年业务收入在五十万元以上；（四）律师事务所在提出设立分所申请之日前一年向未受过纪律处分；（丘〕律师事务所…     

江西省司法厅关于行政审批事项的通知（续）

一、审核事项名称：申请律师执业证，审核机关：江西省司法厅(律师工作处)，审核依据：《中华人民共和国律师法》，收费标准：1、颁发、更换、补办律师执业证时，收取工本费。     

一方将预售标准房建成豪华房,他方能否解除合同

一、案情被告为房地产开发商，就其建造的标准商品住宅向社会预售。1997年IO月19日，原告与被告签订了一份标准商品住宅预售合同、合同约定：被告将其在建3号楼1单元5层2号房售给原告，建筑面积99．16平方米，于同年11月30日交付手原告；如因非被告所能控制的原因，延期交付不得超过6O日，但必须凭建设银行和有关行政主管部门的证明文件方能延期交付；住宅售价每平方米10OO元，总价款99160元，合同签订后原告应预付70％即7万元，余款2916o元于交付房屋前一次付清，最终价格以物价局审核为准；被告延期交房的，应于约定交房之次日起计算已…     

看贫困县如何摆谱

“1986年确定国家重点贫困县的标准是：以县为单位，1985年人均收入低于150元的县，对少数民族自治县标准有所放宽。1994年基本上延续了这个标准，1992年人均纯收入超过700元的，一律退出国家级贫困县；低于400元的县，     

湖北省《律师事务所审批登记管理办法》实施细则

第一条为建立和完善律师事务所审批登记管理制度，维护律师执业秩序，根据司法部《律师事务所审批登记管理办法》，结合湖北实际，制定本细则。第二条律师事务所是律师的执业机构，接受司法行政部门和律师协会的管理与监督。第三条设立律师事务所，应向所在地司法行政部门提出申请。申请人向县（市、区）司法局提出申请的，由县（市、区）司法局审核后，报地区（市、州）司法局批准；向地区（市、州）司法局和省直管市、林区司法局申请的，由地区（市、州）司法局或省直管市、林区司法局审核后，报省司法厅批准；向省司法厅”申请的，由省司…