银行卡犯罪症结在哪里

银行卡是各商业银行根据其业务职能发行的、用于实现金融领域货币无纸化流通、记载资金流向情况的一种金融凭证。由于便捷的特点，银行卡在社会经济生活中日益受到人们的青睐，但随着银行卡业务的发展，其风险问题也日益突现。涉及银行卡的信用卡诈骗犯罪和金融凭证诈骗犯罪案件逐年呈上升趋势。如福建省公安机关２０００年共立信用卡诈骗罪和金融凭证诈骗犯罪案件１１１起，其中破获１０５起，涉案金额４０２．９４万元；２００１年仅１月至１０月就立上述案件８７起，破获７９起，涉案金额３９８．５８万元，发案数均居金融诈骗犯罪类案件…     

打击电信类诈骗犯罪之我见

当前,电信类诈骗犯罪已成为社会一大公害,严重影响了社会的秩序和稳定,使广大群众的安全感受到极大威胁。侦破电信类诈骗案件涉及公安、电信、金融、宣传等部门。作为职能部门,公安机关要尽快建立起一支打击电信类诈骗犯罪的专业队伍,涉案部门之间建立快速联动协作机制。     

福建省电信诈骗犯罪研究

伴随着金融事业及网络技术的迅猛发展，以手机、互联网为载体的电信诈骗犯罪逐渐形成带有地域性特征的职业犯罪，成为一种案发区域广、涉案金额巨大、群众反响强烈的常发性侵财案件，严重影响社会治安。鉴于电信诈骗侵财案件不同于其他犯罪的特点及公安机关在侦破此类案件中所遇到的瓶颈，在实际工作中，应加快电信立法、构建全国打击电信诈骗犯罪...     

单位贷款诈骗定罪探析

贷款诈骗是金融诈骗犯罪中发案率较高的犯罪之一,因其严重危害金融市场秩序而受到高度重视。单位实施贷款诈骗涉及数额大、发案频率高,因而,成为贷款诈骗犯罪中十分重要的一部分。由于我国立法存在缺陷,对单位实施贷款诈骗行为如何定罪的问题在学界仍然存在着争议。     

存在银行的钱是如何“飞走”的

2003年1月至2004年7月,500多天时间里,福建省泉州市公安经侦部门相继摧毁变造银行卡犯罪团伙数十个,抓获犯罪嫌疑人60余人,破获变造银行卡案件153起,涉案金额1500余万元。浙江、上海、重庆、黑龙江等12个省(市、区)公安机关先后派员赴泉州请求协助侦破相关金融凭证诈骗案件,一大批案件相继告破。 为揭露金融凭证诈骗犯罪伎俩,     

检察建议推医保基金监管

被告人余家群、宋子龙等人租用他人医保卡,以为患者＂代配药＂为名,骗取大量药品后贩卖,造成巨额医保基金流失。日前,上海市检察二分院依法对余家群、宋子龙等6起医保卡诈骗案件的10名被告人集中提起公诉。这批案件共涉及医保卡200余张,涉案总金额超过400万元。     

当前金融犯罪的现状分析及对策思考

早在２０世纪９０年代初就有专家预言：随着改革开放的进一步深化和金融体制的新旧交替，中国将成为金融犯罪的主要侵害目标。在这种国际和国内大环境下，河北省的金融犯罪形势也日益严峻，发案不断增多，手段不断翻新，涉案金额越来越大，危害日益严重。近几年，金融犯罪在各类经济犯罪中一直占有相当大的比重。据统计，自１９９９年组建经侦处金融犯罪侦查科以来至 ２０００年 １０月，全省共立金融诈骗和破坏金融管理秩序犯罪案件８３５起，涉案总值１０．２８亿元，占全部经济犯罪案件的４１．４％，其中不乏一些涉案金额过亿元的大案，…     

析贷款诈骗犯罪司法适用问题研究

随着我国贷款金融业务的日益发展,诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。同时,贷款诈骗犯罪呈手段多样化、智能化、复杂化的发展趋势。在司法实践中认定本罪常常涉及到对该犯罪的主观方面（非法占有目的）,主体范围等热点和难点问题如何理解的问题,因此,本文试图运用刑法理论,结合刑法的规定,对有关贷款诈骗罪的司法适用问题作些探讨,以期对司法实践部门办理此类案件有所帮助。     

必须进一步遏制金融犯罪

目前,金融犯罪在我国呈快速上升趋势,这种犯罪所造成的资金损失是各类经济犯罪中最直接的,而且往往涉案数额也是最大的。一起金融诈骗案件被骗上亿元已不鲜见,个案案值千万元的金融犯罪案件更是司空见惯。比如,1998年查处的河南省荥阳市中行副行长陈健民与河南三仁集团公司董事长任成建采取将定期存单的客户联与底账联分别填写,金额不符的     

浅谈防范诈骗银行贷款

贷款诈骗犯罪是金融诈骗犯罪中最常见的诈骗犯罪之一。防范贷款诈骗犯罪,从司法角度来讲,就是要有效地打击惩处贷款诈骗犯罪,充分发挥刑法的威慑作用,将特殊预防和一般预防结合起来,从而减少诈骗犯罪行为;对银行等金融机构的工作人员来说,要加强教育,提高整个金融工作人员的队伍素质,减少和防止内部工作人员犯罪,加强工作责任心,减少工作失误,不给贷款诈骗行为人以漏洞可钻。一、加强银行经营中的法律保护手段 1.重视法律事务工作机构在银行经营管理中的作用,有利于银行维护自身利益。强化银行内部法律事务工作,包括建立相应结构,配足相应的人才,并充分发挥其职能作用。对于重大资金投向及涉外业务等都必须进行法律审查把关,以堵塞经济行为中的漏洞,规范经济活动中的不规范行为。要培养和发展银行自己的律师和法律事务工作者,以适应商业银行依法经营管理和实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营方式的需要。     

减少离异家庭未成年子女犯罪问题

当前，离异家庭未成年人犯罪不断上升，已成为一个严峻的社会问题。据统计，今年以来，虹口区检察院未检科共受理起诉案件38件，涉案70人，其中未成年人53人，占受理犯罪人数76％，其中离异家庭未成年子女犯罪19人，占未成年人犯罪人数36％，与去年同期相比增长220％：未成年人犯罪主要呈以下特点：     

浙江查处13名厅级干部商业贿赂案

浙江省人民检察院日前发布的数据显示,在2003年至2005年该省检察机关查处的商业贿赂案件中,共涉及厅级干部13人,国家工作人员商业贿赂犯罪已成为当前浙江省职务犯罪的重灾区。据了解,浙江省检察机关在这三年中共查办贿赂犯罪案件2372件,其中发生在商业活动领域、属商业贿赂犯罪的案件有2132件,占贿赂案件总数的近90%。涉案金额大、干部级别高是浙江省商业贿赂案件的重要特点。三年中,全省检察机关查办涉案金额五万元以上的大案,占查处商业贿赂犯罪案件总数的58%;涉及副处级以上领导干部266人(其中厅级干部13人),占近三年查处领导干部案件总…     

金融票证的诈骗与防范

金融票证的诈骗与防范○克柔随着社会主义市场经济的逐步建立，经济活动日趋频繁。在频繁的经济活动中，金融票证对加快流通起了便利和快捷的重要作用。然而，利用金融票证诈骗犯罪也应运而生，且呈上升趋势，给金融秩序造成严重危害。金融票证诈骗的主要特点：１．涉案金...     

从四十起案件看县处级干部经济犯罪特点

县处级领导干部犯罪近年来呈上升趋势。据统计,1992年以来仅郑州市某区检察机关就查处县处级干部犯罪案件40起,其中涉及领导干部33人,占案件总数的80%;省直单位处级干部犯罪8起,占案件总数的45%。其犯罪的特点突出地表现在以下几个方面:——权钱交易型的贿赂犯罪突出。从查处的40起县处级干部犯罪案件看,贿赂案件33件,占总数的82.5%。如原河南省租赁公司总经理任某就是利用审批贷款的职权,先后收受贿赂3万余元。——犯罪金额高,大案突出。上述40起案件,涉案金额高达200余万元,万元以上大案19件,占总数的47.5%,其中5—10万元的3     

我国信用卡诈骗犯罪的原因分析

金融犯罪发生在社会主义市场经济体制的核心部位和动脉系统，所以，比一般经济犯罪具有更大的社会危害性和经济破坏力，尤其是信用卡诈骗犯罪案件的频繁发生，成为近年来发生在金融领域内波及面广泛、社会危害性严重、在金融犯罪中增长最快的高频犯罪。文章从信用卡诈骗犯罪的多个层面的原因进行分析，以期有利于金融机构完善信用卡管理与防范制度、有利于公安机关提高侦破诈骗类案件的破案率。     

金融诈骗犯罪的认定

金融诈骗犯罪是所有以诈骗方式危害金融秩序犯罪的统称,是金融犯罪的一种。它兼有金融犯罪和诈骗犯罪的特征。金融业务的专业性和诈骗心态的复杂性,是公安机关打击这类犯罪在执法上的难点。如何准确认定金融诈骗犯罪,这既是一个理论问题,又是一个司法实践问题。 一、认定金融诈骗犯罪的基本要件 金融诈骗犯罪作为一类犯罪,它具有以下构成要件: 1.金融诈骗犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。根据刑法学的客体分类法,这一特征从本质上决定了它是金融犯罪的一种,而不隶属于诈骗犯罪。理论界和司法实践习惯把它与传统诈骗相比较的思维定势,在一定     

当前经济领域诈骗犯罪成因及防范对策

诈骗犯罪是以非法占有为目的，用虚构事实或隐瞒真相的方法，使财物的所有人或经营人信以为真，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗犯罪侵害的客体是公私财物的所有权，它直接扰乱和破坏正常的经济秩序，使国家、集体和个人造成巨大经济损失，也带来了一些不安定因素。1999年以来，主管油田治安工作的山东省滨海公安局共立经济犯罪案件16起，涉案金额1702.2万元，其中合同诈骗案件7起，占经济犯罪案件总数的44%，涉案金额1421万元，占83%。犯罪嫌疑人有的以虚构单位、虚假身份、签订假合同骗取钱财；有的以合法形式掩盖非法目的进行诈骗；…     

我国金融诈骗犯罪的现状与对策

近年来,包括我国在内的世界各国的金融欺诈案件迅速增加、损失日益加剧,伴随着我国改革开放的发展,金融领域内的欺诈犯罪行为也在蔓延,且呈迅速上升之势。可以说,金融诈骗已成为当前我国经济犯罪活动中危害最大的犯罪类型之一。为了打击金融犯罪、保护国家和人民群众的财产权益、维护金融秩序、保护国家经济安全,应注重相关的立法与执法、协调各方面的力量、共同打击金融诈骗犯罪,从而有效遏制金融诈骗犯罪的产生和蔓延。     

长宁区检察院针对赌博提出检察建议

正中共中央、国务院今年1月发出《关于开展扫黑除恶专项斗争的通知》,决定在全国开展扫黑除恶专项斗争。长宁区检察院结合扫黑除恶专项斗争及近期公安机关进一步深化打击整治赌博违法犯罪活动的情况,通过梳理过去一年间受理的34起涉赌案件,走访调研相关单位发现,涉赌案件出现形式网络化、场地隐蔽化、涉案人员前科多等新情况。为此,长宁区检察院向有关部门提出了一系列检察建议。网络赌场逐渐蔓延随着网络普及和信息技术迅猛发展,相较于赌博游戏机、     

他们的犯罪目的达到了吗？——一起共同诈骗犯罪案抗诉始末

前不久，由最高人民检察院公诉厅和检察日报联合主办评出首届全国十大公诉案件，其中案值最小的恐怕要数上海市检察院办理的一起共同诈骗案。这起主犯仅判5年有期徒刑的普通诈骗案，由于对三名被告人的犯罪形态属于既遂还是未遂、未遂还是犯罪预备的分歧，引起了上海市检察机关从基层检察院的虹口区检察院到市检察二分院直至上海市检察院，长达近两年之久的抗诉，并成功地运用了刑法和民法对财产权认定的法律概念，解决了市场经济条件下，对侵犯财产犯罪形态的不同认识，统一了执法思想。