撩开国际假卡集团神秘面纱--国内最大的伪造国际信用卡案"JK1号"侦破纪实

2002年4月3日上午,广东省公安厅召开新闻发布会宣布:广东警方在港澳警方的配合下,成功侦破了“JK1号”国内最大伪造国际信用卡案,此案也是近年来国际上破获的最大的伪造信用卡犯罪集团案件之一。公安机关抓获了7名犯罪嫌疑人(其中2人是澳门居民,1人持澳大利亚护照),缴获伪造的Visacard(“维萨卡”)、MasterCard(“万事达卡”)、Dinersclub(“大来卡”)、运通卡等信用卡17126张,为一些国家和地区的金融机构挽回潜在的经济损失约3.2亿元人民币。公安部为此专门发来贺电,对广东警     

首起世博假门票案告破

开园近个3月，上海世博会终于出现假门票案件。在公安部和京、浙、冀警方配合下，上海警方组成联合专案组，首例伪造上海世博会门票案告破。     

广西南宁侦破特大假贵金属纪念币案

经过两个多月的艰苦奋战,广西南宁警方日前破获一起中国特大出售假贵金属纪念币案,抓获犯罪嫌疑人4人,缴获假贵金属纪念币6000多枚,涉案假币犯罪数额约2100万元,在同类案件中涉案数额最高。     

涉信用卡犯罪对象的评析及认定

我国刑法规定的信用卡形式主要有:伪造的信用卡、作废的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、他人信用卡、空白信用卡、伪造的空白信用卡与信用卡信息资料等。伪造信用卡犯罪的对象应当包含空白的信用卡。窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪的对象包含了印制在信用卡表面的持卡人姓名、信用卡号码等信息资料;在理解与适用刑法其他涉信用卡犯罪规定时,应当将信用卡信息资料与实体形式的信用卡、公民个人信息相区别。在信用卡诈骗罪中,根据卡与使用主体真实性与虚假性的介入程度,"假卡假人"、"真卡假人"以及"真卡真人"这三种排列组合所对应行为的危害性(即骗的程度)是逐渐降低的,但对行为方式的认定则应依据由高至低的规则;认定行为人所使用的信用卡是否为骗领的信用卡,应当以金融机构是否基于虚假证明材料而产生认识错误为标准;"盗窃信用卡并使用"中的"信用卡"仅包含真实有效的信用卡,而不包括伪造的信用卡、已经作废的信用卡,甚或以虚假的身份证明骗领的信用卡等。     

利用热升华打印机伪造信用卡诈骗案件检验

近年来，利用热升华打印技术伪造信用卡、驾照以及其他用塑料为媒介文件的案件呈上升趋势。笔者就一起利用热升华打印机伪造信用卡诈骗案件为例进行剖析，旨在为今后公安及军队各级保卫部门办理此类案件提供借鉴。     

涉信用卡犯罪对象的评析及认定简

我国刑法规定的信用卡形式主要有：伪造的信用卡、作废的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、他人信用卡、空白信用卡、伪造的空白信用卡与信用卡信息资料等。伪造信用卡犯罪的对象应当包含空白的信用卡。窃取、收买、非法提供他人信用卡信息罪的对象包含了印制在信用卡表面的持卡人姓名、信用卡号码等信息资料;在理解与适用刑法其他涉信用卡犯罪规定时,应当将信用卡信息资料与实体形式的信用卡、公民个人信息相区别。在信用卡诈骗罪中,根据卡与使用主体真实性与虚假性的介入程度,“假卡假人”、“真卡假人”以及“真卡真人”这三种排列组合所对应行为的危害性（即骗的程度）是逐渐降低的,但对行为方式的认定则应依据由高至低的规则;认定行为人所使用的信用卡是否为骗领的信用卡,应当以金融机构是否基于虚假证明材料而产生认识错误为标准;“盗窃信用卡并使用”中的“信用卡”仅包含真实有效的信用卡,而不包括伪造的信用卡、已经作废的信用卡,甚或以虚假的身份证明骗领的信用卡等。     

伪造信用卡犯罪中的伪造行为内涵与对象研究

刑法中伪造信用卡犯罪中的伪造不仅包括仿制其物理外观的形式伪造,还应包括将权利人信息写入磁条介质、芯片等的内容伪造。作为伪造对象的信用卡应当是具有物理载体的实体卡片,事实上不存在对虚拟信用卡的伪造。以虚假身份骗领无对应实体卡的虚拟信用卡应视为妨害信用卡管理罪中的骗领信用卡行为;利用权利人既有实体卡信息,复制虚拟信用卡的行为系对他人信用卡信息资料的非法使用而非伪造。有关伪造信用卡犯罪刑法规定的立法原意并不包含伪造空白信用卡,伪造空白信用卡具有严重的社会危害性,理应将其纳入刑法规制范围,以保持与妨害信用卡管理罪刑法规定的协调。不能通过司法解释改变立法原意,现行刑法中伪造信用卡犯罪的伪造含义应有相应的调整。     

新类型信用卡纠纷案件的举证责任分配

信用卡以其安全、快捷的优势,成为目前最具前景的消费支付工具。随着信用卡的普及和同业竞争的加剧,信用卡纠纷的类型越发多元化、复杂化。松山湖法庭作为集中审理东莞市第一人民法院辖区内金融案件的专业审判法庭,年均办理信用卡案件将近2000宗。信用卡的用卡安全以及风险承担问题成为审理的难点,本文选取了三宗盗用、冒用和伪造信用卡消费的案例,试对这些新类型的信用卡纠纷的特点以及各方当事人的责任承担进行粗浅的探讨。     

信用卡犯罪中若干疑难问题探讨

信用卡犯罪中若干疑难问题探讨●刘华一、非法复制他人的信用卡问题非法复制他人的信用卡，俗称“烧卡”，是指利用专门技术设备，在伪造卡、空白卡或废弃卡上输入合法持卡人的密码、签名以及其他信息资料的行为。烧卡一般具有以下特征：（１）以他人真实有效的信用卡为蓝...     

试论用拾得的信用卡在ATM机上取款行为的定性

用拾得的信用卡在ATM机上取款的行为不构成侵占罪，其行为性质应当依据ATM机是否运行正常分两种情况进行讨论。若ATM机出现故障，无论行为人拾得的是真实有效的信用卡还是伪造、作废的信用卡，行为人的取款行为都构成盗窃罪。若机器运行正常，则此时行为人构成信用卡诈骗罪，至于构成何种形式的信用卡诈骗需要根据卡是否真实再分为两种情况进行讨论；若行为人拾得的是他人真实有效的信用卡，则构成冒用他人信用卡形式的诈骗罪；若行为人拾得的是他人伪造、作废的信用卡，则该行为人构成使用伪造、作废的信用卡形式的诈骗罪。     

信用卡诈骗犯罪分析

信用卡诈骗犯罪的手段伪造信用卡伪造信用卡是指采用不法手段,仿照发卡银行的信用卡样版及其有关技术信息资料,非法制作信用卡来骗取巨额钱财。 (1)利用制卡设备,仿照发卡银行发行的信用卡进行规模性伪卡制造。 (2)非法获取发卡银行的空白信用卡进行凸印、写磁制成伪信用卡。 (3)对发卡银行发行或尚未发行的信用卡凸印或对磁条内容进行非法修改,重新写磁而制成伪信用卡。 (4)对他人信用卡的签名进行涂改,然后重新签名制成伪信用卡。 (5)利用作废的信用卡甚至普通的磁卡重新写码后,在自动柜员机(ATM)、终端机(POS)等设备上进行诈骗。利用“SKIMMER”等特种设备窃取信用卡资料制造伪卡     

信用卡诈骗罪的司法认定

近年来 ,信用卡诈骗发案率呈上升趋势。有关信用卡诈骗罪在司法认定中的一些疑难问题有必要进行深入探讨。信用卡诈骗罪中的“信用卡”应包含借记卡 ;盗窃信用卡并使用中的“信用卡” ,不包括伪卡或废卡 ;对拾得信用卡并获取密码而加以使用的行为 ,应以信用卡诈骗罪论处 ;对伪造信用卡并加以使用的行为 ,应以伪造金融票证罪论处。对于金融机构工作人员侵吞行为的定性 ,应依照刑法规定综合加以考虑 ,按不同情况分别定罪     

信用卡犯罪认定的新思考

《刑法修正案(五)》第1条实际上增加了一个新罪名,即“妨害信用卡管理罪”。在我国,对于信用卡犯罪而言,只要能认定其处于预备、中止、未遂阶段的,就可以处罚。对伪造的国际信用卡应由相应机构予以鉴定,真正的被害人可能是外国银行。“出售”、“赠送”伪卡的行为应认定为“妨害信用卡管理罪”。使用自己购买来的他人多余的信用卡(真卡)的行为应认定为妨害信用卡管理罪和信用卡诈骗罪。“烧卡”行为属于信用卡诈骗罪。涉外信用卡犯罪案件值得关注。     

追踪假票王

南陵县几名重症患者为能报销更多医疗费，竞用假发票诈骗新农合基金11．5万多元，由此牵出一个制造、贩卖假发票、假证件、假车牌的犯罪窝点。该案受到省公安厅高度重视，被芜湖市公安局挂牌督办。南陵县警方经缜密侦查，一举破获诈骗案件，打掉假票窝点。2009年6月下旬，4名涉嫌诈骗和2名涉嫌制假、贩假的犯罪嫌疑人被警方抓获归案。     

侦办陈坚诺团伙信用卡诈骗案启示

2000年9月21日,沈阳市公安局经济犯罪侦查支队开始侦办陈坚诺、褚明生信用卡诈骗案。经查,美籍华人陈坚诺,于2000年6月携带52张伪造的VISA、万事达、美国运通等信用卡,持伪造的香港居民身份证、港澳同胞回乡证,从广东入境。同年7月21日与昆明的褚明生等人一起来到沈阳市,在新世界大酒店用伪造的万事达卡提取了5000元人民币;7月25日,他们又在辽宁工会大厦用伪造的VISA卡提取9万余元人民币。此外,他们还先后流窜到昆明、北京、重庆、大连等地持伪造的信用卡提现,诈骗金额总计二百余万元。陈坚诺团伙系列涉外信用卡诈骗案具有以下特点:     

用涂膜法伪造印文1例

伪造印文有全部伪造和局部变造两种。其方法一般采用雕刻、描绘、拼凑、反印、遮盖等。最近笔者在工作中新发现用涂膜法伪造印文案件1例,报告如下: 1993年12月,某海关在工作中缴获了21本护照,怀疑护照中的入境印文时间可能被涂改,要求鉴定其伪造事实是否存在。     

从厦门透视信用卡犯罪

信用卡犯罪及使用信用卡、储蓄卡犯罪我国从1982年才开始发行使用信用卡,信用卡的性质也不同于国际上真正意义的信用卡。国际上通常所称的信用卡,一般是指以无形的信誉作为发卡的依托,银行给予一定信用额度的信用卡。目前我国银行发行的信用卡,一般是以存款为前提和保障,附加申领卡担保人,银行给予少量的、分等级的透支额度。其性质更接近于储蓄卡,最多也只能称之为准贷记式信用卡。信用卡犯罪,一般被认为是伪造信用卡,使用伪造的、作废的信用卡,冒用他人或盗窃他人信用卡所进行的诈骗、恶     

论透支类信用卡诈骗案施行非罪化处置的必要性——以蕉城区受理审查起诉普通信用卡诈骗案呈13倍增长为视角

透支类信用卡诈骗案“非法占有”的‘故意”，大多为司法机关依法‘椎定”，并不一定是案件当事人真正的主观故意。商业银行滥发信用卡是信用卡诈骗案件成倍增长的主要成因。废除《刑法》中特别设立的‘馆用卡诈骗罪”。是维护公平正义和社会和谐稳定的必然要求。     

伪卡大王折戟羊城

1997年11月7日上午,广州市中级人民法院第一审判庭,庄严的国徽下,法官们正在公开审判曾震惊中南海,轰动海内外的罗远聪伪造外汇信用卡大案,这宗惊世奇案,也是迄今为止世界最大的一宗伪造外汇信用卡案。 令世人关注的判决 伪造并销售贩卖假信用卡,这种还并不被世人所熟知的新型金融犯罪手段,在我国可谓来势汹汹。那些视钱财为生命、拿欺诈当游戏的犯罪分子们,就像煞有介事的神秘巫师一般,丧心病狂地经营着他们梦中的点纸成金术。     

浙江瑞安“2·2”特大信用卡诈骗案告破

记者近日从浙江省瑞安市公安局了解到，经瑞安警方3个多月时间的连续侦查，公安部督办、国内同类案件涉案金额最大的瑞安“2·2”特大信用卡诈骗案成功告破，涉案的3名犯罪嫌疑人全部被逮捕，警方共追回被骗赃款赃物价值近300万元人民币。