票据诈骗还是经济纠纷——论票据诈骗罪主观方面的认定

本文通过对褚某某票据诈骗一案进行分析,在票据诈骗罪与经济纠纷的区别、票据诈骗罪主观方面的认定标准等理论基础上,证明间接故意的主观罪过也能构成票据诈骗罪,试图为解决认定票据诈骗罪主观判断难这一司法困境开辟新思路。     

浅析审查贷款诈骗和骗取贷款罪的审查方法

在司法实践中,贷款诈骗、骗取贷款的案件逐年增多,但对于两罪如何进行法律适用,仍具有一定复杂性。文章从犯罪构成要件入手,通过分析具体行为,结合相关理论学说,从主客观两方面分析贷款人和金融机构工作人员的行为,提出建立贷款诈骗与骗取贷款的审理步骤,明晰此类犯罪的认定思路。     

对贷款诈骗的认识

贷款业务是银行等金融机构的一项基本业务,在银行的经营活动中,贷款也是银行获取利润的主要途径之一。而企业为取得更好的经济效益。对生产设备的更新、生产工艺的改进提高、产品质量的再上档次等活动,也须借助于银行的贷款作为资金来源。因此,贷款在国民经济的建设和发展过程中,起着巨大的作用。正确的贷款投放会产生积极有效的经济效益和社会效益,反之,则不但不能产生预期的效益,而且可能甚至连贷款本金也无法收回。为了保证银行贷款能产生好的效益,确保贷款资金的安全,国家在相应的金融法律、法规中都作了明确的规定。     

本案是合同诈骗还是经济纠纷

当前，建筑市场竞争激烈，一些施工企业为获得工程不得不垫资施工，这几乎成了建筑行业的惯例、“行规”。然而，这样的“行规”，却带来了很多问题。一方面，施工企业的资金压力过重，资金经常无法及时回笼，因而陷入资金困境不能自拔：另一方面，施工企业会将垫资风险向劳务或单项分包单位及大宗材料的供货商转嫁，造成债务缠身、官司不断，甚至可能触犯刑律。笔者拟通过实践中遇到的一个典型案例，对建筑行业中这种复杂的“经济纠纷”进行分析，以期对实践有所裨益。     

马某的行为是贪污还是诈骗

基本案情 马某，中共党员，A公司（国有公司）工作人员。 1995年，香港B公司承包了香港某工程的建设，为该工程提供劳务的是江苏C公司，A公司驻香港公司负责为双方的劳务合作提供中介服务并就此分别与B公司和C公司签订了合同。马某时任A公司驻香港公司第一副总经理。     

该案是赌博还是诈骗

本文通过对具体案例的分析,从而对赌博罪和诈骗罪的区别做了简要的分析和论述,以期对两者的认定有所助益。     

是诈骗?还是经济纠纷?

在经济纠纷案和诈骗案之间划线的问题，历来令法律界人士大伤脑筋。本文所述案例，是一个涉及两者定性的有代表性的典型案例。一、事实经过1、经J省农行营业部介绍，1993年11月7日、1994年1月10日，T市林水果品公司向N信托投资公司J办事处分两次，每次100万元人民币，共借款200万元人民币。T市农行所属北门办事处副主任王某出具了两份承担连带担保责任的“担保函”，担保函均盖有“中国农业银行T市支行北门分理处”公章。其中的100万元借款合同上，省农行营业部也盖章予以担保。该款均汇入林水果品公司在“中国农业银行T市支行北门分理处…     

此行为是贪污还是诈骗

一、案情 2004年初重庆市某公司因改制，需到国土局办理土地出让手续，交纳土地出让金，将公司占有的几块土地由划拨变为出让性质。     

贷款诈骗犯罪手段新趋势

犯罪嫌疑人多具有特殊的社会身份,以公司、企业为掩护进行贷款诈骗活动随着国家金融体制政策的不断理顺、调整,各商业银行逐步确立了以经济效益为中心,加强管理的经营思想,将贷款审批权限逐级上收,并建立了相关审查责任制,贷款的发放愈加严格。但由于犯罪分子多具有一定的社会身份,挂有厂长、经理的名头,甚至具有人大代表、政协委员、青年企业家等一系列政治荣誉,他们依靠手中的经济实力,利用自己的影响力,以企业公司需要引进项目寻求发展等     

信用贷款和担保贷款条件下贷款诈骗罪刑事司法认定的差异

贷款诈骗作为金融犯罪的常规表现形式，由于贷款方式的不同，在犯罪认定上存在着不同的差异。“非法占有目的”是认定贷款诈骗的必要条件，在信用贷款和担保贷款条件下判断的依据各有侧重。客观方面的具体犯罪行为诸如提供虚假的财务报表、擅自改变贷款用途、项目申请贷款及瑕疵担保在信用贷款和担保贷款情况下也具有不同的刑法评论结果。     

浙江近年贷款诈骗犯罪调查

从2000年至2004年6月,浙江省共受理贷款诈骗案件682起,立案416起,破案319起,涉案金额达58169.75万元,造成直接经济损失18987.26万元,共查处犯罪嫌疑人347人。贷款诈骗的特点     

单位贷款诈骗的立法疏漏及完善

在司法实践中,单位贷款诈骗行为在数额、造成的损失及对金融秩序和国家贷款管理制度的危害远远大于自然人贷款诈骗行为,但我国刑法并未将其规定为犯罪,依据罪刑法定原则,当前对此行为无法进行刑事制裁。建议尽快以刑法修正案的形式补充规定单位贷款诈骗罪。     

本案是敲诈勒索还是诈骗

[基本案情] 2006年12月，犯罪嫌疑人叶某得知杨某放在北碚区歇马镇某理发店的一台赌博机被两个陌生青年男子抬上一辆牌号为渝BXXXXX的长安车拉走，杨某请叶某帮忙查找此车下落，允诺事成后请叶某吃饭。叶某熟知杨某所说的车号是其认识的王某的车号，叶便打电话给王某，对王某谎称说对方在歇马找你，要砸你的车子，令王某感到非常害怕，王某就请叶某帮忙解决此事。     

论单位贷款诈骗行为的认定

刑法规定贷款诈骗罪的犯罪主体是一般主体,只能由自然人构成,单位不能成为本罪的主体。实践中单位实施贷款诈骗行为在认定方面存在疑难问题,给司法实践带来很大的困难。刑法修正案〈六〉的颁布,对于正确认定单位实施的贷款诈骗犯罪具有重要的意义。     

浙江贷款诈骗第一案开庭嫌犯何志军被控骗贷13亿

肆无忌惮抽逃出资当"儿戏" 贷款诈骗十数亿元,公安部曾发布通缉令对何志军进行全球通缉,涉案的刑事侦查卷宗叠起来有一米多高……     

涉嫌诈骗千万元车贷款 咨询公司老总法庭受审

2006年11月6日，因涉嫌使用虚假手段诈骗工商银行昌平支行车贷款1072.4万元，北京涌鑫投资咨询公司法定代表人刘某在北京市第一中级人民法院受审。和他一同受审的还有北京市金陛房地产公司法定代表人曲某。     

在经济纠纷与经济犯罪的碰撞中

镇江市惠达粮油经营公司损失30余万元贷款,镇江市润州区人民法院以经济合同纠纷立案审理判决和执行;无为县公安机关以经济诈骗立案侦查,经检察机关审查起诉和无为县人民法院审判并已生效。笔者作为案涉注册资金担保单位无为粮油物资公司的法律顾问,从一开始便介入了经济纠纷与经济犯罪的碰撞之中,历经5年,倍尝艰辛,突破了地方保护主义障碍。笔者认为司法公正应建立于对案件实质的准确认定之上,对基于同一事实两给法院所作出的定性相反的两个判决,只能执行定性准确的判决,而对错误判决则应通过审判监督程序予以撤销或终结执行。现将本案总结于后,以就教于同仁。     

对单位贷款诈骗行为定罪之我见

单位实施贷款诈骗行为在现实生活中是一种具有严重社会危害性的行为,但我国刑法却未明确规定单位可以构成贷款诈骗罪,使得在司法实践中不能依法对单位的这种行为定罪处罚。司法实践中将该种行为作为合同诈骗罪定罪量刑,于法无据,违背了我国法治的基本原则。因此,在目前的情况下,不应对单位贷款诈骗行为定罪。     

孙某的行为是诈骗还是抢夺

犯罪嫌疑人孙某，女，38岁；何某（在逃），女，39岁，均为唐山市人。二人预谋诈骗，于某日上午10点左右乘车到天津汉沽，在一商业银行营业厅门前，见退休女工王某刚从银行取款出来，何某假意将一个信封（内装一卷裁成百元钞大小的报纸，外包一张真币）掉在王某面前离去。孙某抢上前去拾起信封，向一起看到的王某提议平分信封内的钱，王同意。此时，何某返回，问孙、王是否捡到装钱的信封．二人否认。何某称她的钱有记号．     

贷款诈骗罪案例分析

贷款诈骗罪是发生于金融领域的一类十分突出的犯罪,它是以非法占有为目的的,其方法是虚构事实、隐瞒真相,其行为是诈骗银行或者是金融金钩的贷款并且数额比较大,在现在的金融犯罪中,贷款诈骗罪的发案率也呈现出了逐渐上升的趋势,本文主要结合贷款诈骗行为的具体案例来进行法理研究和分析,具有一定的意义。