关于信用卡透支行为罪与非罪的界定

<正> 自1979年以来,我国先在广州试办了外国信用卡的服务业务。以后,随着我国改革开放政策的贯彻和社会主义现代化建设的不断深入,信用卡的业务有了长足发展,中国银行、工商银行、建设银行、农业银行和交通银行分别建立了长城卡、牡丹卡、万事达卡、金穗卡和太平洋卡的经营管理部门,在我国的经济发展中发挥了一定的作用。 然而,不能不看到,它还是一种高风险的业务。在我国金融系统电子化程度不高,银行信用卡业务没有实现全国电脑联网的情况下,在业务结算上有“时间差”。因此,一些不法分子把黑手伸向了这里,进行恶意透支,给国家资金造成巨大损失,破坏了社会主义金融秩序。据某市工商银行统计,从1991年发行牡丹信用卡以来,用该卡透支就有236起,其中恶意透支的有170起,侵占国家资金130万元。但因信用卡恶意透支而被追究刑     

使用信用卡为他人转移从网上银行诈骗钱款的行为应如何认定

一、基本案情 犯罪嫌疑人潘某等人与台湾人＂阿元＂（另案处理）经预谋,由潘某通过银行卡转账的方式为＂阿元＂转移从网上银行诈骗的钱财,潘某按转移钱款数额10%的比例提成。嗣后,潘某等人收集多人的身份证,至本市银行办理了大量信用卡。＂阿元＂通过非法手段获取网上多名银行客户的某银行信用卡卡号和密码等资料,先后将人民币170余万元资金划入潘某等人办理的67张信用卡内,潘某等人于2006年7月至8月期间,     

网络代办信用卡,请君入瓮骗局

不用验证身份信息,也不要资信证明,打个电话就能办一张大额透支信用卡……遇到这样的事情,你信吗?“90后”吴子京不仅信了,还因此被人骗走万余元财物.网上办信用卡被骗2015年下半年,吴子京跟随四川老乡到福建省厦门市打.因一时找不到合适的工作,他不得不在装饰材料市场上做搬运工.2016年2月上旬,吴子京借了一笔高利贷,一次性缴足了半年房租后,手里还剩余1万多元.他打算将这笔钱用于支付高利贷利息和其他生活开销.     

公务人员谎称为他人谋利收取财物如何定性

[基本案情]赵某是某县法院刑事审判庭审判员,2002年3月王某的儿子因犯盗窃罪被该县人民检察院向该县法院提起公诉,赵某是该案的承办人。王某通过熟人介绍认识了赵某,王某为了让儿子减轻判决,送5万元钱给赵某并要求赵某在办案时给其儿子从轻处理,赵某收到钱后并虚假答应在判刑时     

法官教你合法使用信用卡

近年来,随着消费观念的不断更新,信用卡已经成为很多人的生活方式。银行为了吸引客户办理信用卡,纷纷推出了特色服务,使信用卡不仅可以透支消费,还能打折、积分、网上购物或提取现金,给人们生活带来诸多便利。然而,一些持卡人在对信用卡的认识和使用上存在误区,并不清楚如何正确、安全地使用信用卡,或对逾期不还款等行为抱有侥幸心理,不仅对个人贷款、信用评价产生负面影响,甚至无意中触碰到法律的底线,付出沉重的代价。     

对“非法持有他人信用卡”的理解与认定

刑法意义上的信用卡是指“由商业银行或者其他金融机构发行的、具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部或者部分功能的电子支付卡”，其外延等同于目前银行和其他金融机构所规定的银行卡。当前，伴随着信用卡的普及，与之相关的各类犯罪也日益猖獗，各种利用信用卡实施的新型犯罪也层出不穷。据估算，目前我国每年银行卡犯罪金额在1亿元左右。     

个人借用直属国有公司公款是否构成犯罪

[基本案情] 1998年5月,曹某在任某局(行政单位)局长期间,让某国有公司(某局直属的国有公司)到银行贷款100000元后,曹某经局分管财务的副局长签字批准,用局集资款作担保,到该国有公司借款50000元.同年7月,该国有公司负责人在借条上补签字同意借款.曹某将此款借给本单位作为自己的集资款,领取了利息4000余元,后来领回了本金.2002年4月(占用资金时间3年又10个月),曹某50000元归还了国有公司,未付利息.     

恶意透支型信用卡诈骗犯罪如何适用法律

伴随银行信用卡业务的快速发展以及人们消费观念的转变,越来越多的人感受到信用卡在消费中带来的便利,向银行申领信用卡的人数不断增多,与此同时持卡人滥用银行信用的犯罪也呈上升趋势。为便于实务中更好地惩治犯罪,日前,本刊与河南省郑州市金水区人民检察院,共邀法学专家及银行、实务部门代表,对信用卡诈骗犯罪中若干法律适用问题进行了深入研讨。     

案析信用卡诈骗犯罪的特点及司法认定

本文案例启示:信用卡诈骗犯罪在认定持卡人"非法占有目的"时不能仅依靠《解释》第6条的六种行为方式简单判定,还需要将行为人的申领行为、透支行为、还款行为等各种因素综合起来分析。另外,银行的两次催收应当具备有效性,且两次催收应当有合理的时间间隔。     

李某、刘某信用卡诈骗罪 “代领他人信用卡并使用”行为之认定

一、基本案情 2008年9月,被告人李某在A代理公司领走同事张某的信用卡,后伙同其男友即被告人刘某冒用张某的身份从B银行ATM机上分两次共计取款8000元,后又去C商场刷卡消费7000元用于购买私人生活物品。时隔一月，两被告人将冒用的15000元存入信用卡内归还被害人张某。过一周后，两被告人到公安机关自首，案发。     

受贿罪中“为他人谋取利益”构成犯罪的应当数罪并罚

实践中我们经常会遇到这样的受贿案例，国家工作人员收受他人贿赂，利用职务上的便利为他人谋取利益，触犯受贿罪的同时也触犯了《刑法》所规定的其他犯罪（不正当职务行为），对于此类案件应否认定为数罪存在着较大分歧。笔者认为，只要国家工作人员利用其职务行为收受了他人的财物，许诺为他人谋取利益的，就已经使职务行为的不可收买性受到了实际侵犯，因此，如果行为人由此进一步实施的为他人谋取利益的行为触犯《刑法》所规定的其他犯罪，则说明其行为已经侵犯了另外的、不同于受贿罪的客体。换言之，此时行为人的行为完全符合两个罪的构成要件，对此理当数罪并罚。否则，如果只认定为受贿罪，一方面会导致罪刑不相适应：另一方面会使得受贿罪负担的内容过于庞大，使大多数数罪变成一罪，这显然是不合适的。     

单位透支信用卡 职工被判要担责

法官： 2009年4月8日，振升公司代职工邓某办理了一张信用卡，邓某在提供的《中国银行信用卡申请表》签了名，并把身份证交给了公司。公司在保证人栏内加盖了单位印章。之后，公司不但未把信用卡给邓某，还用该卡透支6000d5。邓某一直不知此事，也一直未向卡内注入现金。2010年5月13日，发卡行中国银行某县支行遂找到邓某要其把透支额及时补上。     

国家工作人员虚假承诺为他人谋利收取他人财物行为如何定性

[基本案情]赵某是某县法院刑事审判庭审判员,2002年3月王某的儿子因犯盗窃罪被该县人民检察院向该县法院提起公诉,赵某是该案的承办人。王某通过熟人介绍认识了赵某,王某为了让儿子减轻判决,送5万元钱给赵某并要求赵某在办案时给其儿子从轻处理,赵某收到钱后并虚假答应在判刑时     

将他人驰名商标恶意登记为企业字号的行为是否构成侵权——评星源公司等诉上海星巴克等商标侵权及不正当竞争纠纷案

原告星源公司是一家在美国注册成立,在美国及世界范围内从事咖啡零售业务的公司。原告统一星巴克系中外合作企业，经工商行政管理机关核准，于2000年3月2日成立。“STARBUCKS”文字标识于1985年11月26日在美国进行了商标注册。     

公司名称与他人注册商标相同是否一定侵权--评菲林公司与爱家公司商标侵权纠纷

一、基本案情 1997年6月14日,菲林投资有限公司公司(系英国注 册公司,以下简称菲林公司)将"爱家"字号在我国国 家商标局进行了商标注册,并取得了商标注册证书, 为第1031983号。国家工商局核定的服务项目为第三十五 类,即广告、工商管理辅助、商业管理辅助、商业估价、推销 (替他人)、进出口代理,有效期为十年。2000年4月10日, 西安爱家公司在西安市工商行政管理局申请注册成立,经 营范围为日用百货、服装服饰、五金交电、通信器材等的销 售及相片的冲印服务。菲林公司以爱家公司未经其同意, 擅自将菲林公司注册商标"爱家"作为企业名称并在服务和 商业广告中使用,违反了《商标法》第五十二条规定,构成对 菲林公司商标专用权的侵犯,请求人民法院判令爱家公司 停止侵害,消除影响,赔偿菲林公司损失54万元。     

“个人为进行违法犯罪活动而设立的公司实施犯罪”的认定

一、基本案情2011年3月,被告人林某某在担任A公司副总经理期间,与该公司员工、被告人李某某密谋成立自己的公司,生产、销售与A公司相同的产品,为此开始各自收集在工作中掌握的A公司的技术信息。2011年4月,被告人林某某、李某某从A公司离职,并违反与公司签订的保密协议,将各自在工作中掌握的公司技术信息资料带