我国金融监管体制的法律思考

国外金融监管经历了从分业经营、分业监管到混业经营、混业监管的变革。从我国金融监管体制最终发展趋势上看,亦将从分业经营、分业监管变革到混业经营和混业监管。当前的金融分业监管体制适合我国现阶段的金融业发展状况。但现行金融监管体制存在着的许多问题,我们还应当有针对性的进一步加以完善。     

当前国际金融发展的特征及其对金融监管提出的要求

当前国际经济发展的一个重要特征就是金融全球化和金融深化国际化进程的加快。它被金融工程的发展、金融市场融资方式的证券化、机构投资者的异军突起以及国际银行业的巨大变革日益证明。国际金融的发展变革 ,冲破了原有的格局 ,增大了金融业的风险。传统的金融监管方式已经不再适应新的形势 ,改革金融监管体制势在必行。     

加入WTO对我国金融监管的影响及对策

金融监管制度是现代金融制度的一个重要组成部分.加入WTO以后,我国金融监管面临着挑战.为此,我们要按照市场规则和国际惯例,构建起行之有效的金融监管体系,将我国的金融业融入国际金融大格局.     

金融安全网与我国金融制度的稳定性

金融制度有其内在的不稳定性。要构建金融安全网,建立适合我国国情的金融监管体制,以促进金融业的健康发展。     

金融开放与我国金融监管

加入世贸组织后,金融业开放的步伐进一步加快,金融开放将使我国金融监管面临严峻挑战。我国必须借鉴国际社会金融监管的经验,按照世贸组织的要求,完善金融监管措施,加大金融监管力度,提高金融监管效率,以保证金融业安全、稳健、高效、有序地发展。     

浅析金融监管面临的矛盾和解决对策

金融监管对金融业的良好运行有着很重要的意义 ,本文从五个方面分析了当前金融监管面临的矛盾 ,从七个方面提出了应对这些问题的对策 ,希望通过加强金融监管使我国金融业能够更加良性的运行。     

加入WTO后中国金融法制的创新思考

加入世贸组织将对中国的金融业产生深远的影响 ,同时也对金融法律法规的修订、完善有了更高层次的要求。随着我国改革开放事业的不断深化 ,我国经济也将逐渐融入了经济全球化的大潮中。在这一过程中 ,国内现行分散的金融法律体制存在的缺陷将日益凸显 ,主要表现在 :分业监管的协调性差 ;金融监管机构膨胀加剧 ;监管重叠与监管缺位并存 ;金融业各部门发展失衡 ;金融风险隐患严重等。     

美国金融监管体制变革及对中国的启示

美国次贷危机引发全球金融危机,金融监管存在的问题难逃其责。各国及国际组织为了应对危机采取了相关措施,预示着世界金融监管体制进行的变革。本文以金融监管体制变革为切入点,研究美国金融监管体制的发展历程,展望其未来发展趋势,并结合我国金融监管体制建构的具体情况,提出我国金融监管体制的完善的意见和建议,为未来金融立法进行理论准备。     

德意志银行危机的特征、成因及其启示

德意志银行是德国乃至欧洲最大的全能银行,被视为德国金融业稳健经营和稳健监管的典范,曾成功抵御两场大危机的冲击。但近年来,在自身经营失败、金融监管盲区和美国刻意打压等内外部因素的作用下,德意志银行逐渐陷入危机。以德意志银行危机为鉴,宜深刻反思我国金融监管盲区,从而更有效地防范我国金融机构跨境经营风险和深化金融监管体系改革。     

金融危机下对金融法规的审视

在过度信任和依赖自由市场机制、放松金融监管、金融业社会责任严重缺失的大背景下,因美国次贷危机“蝴蝶效应”引发的金融风暴席卷全球。这次金融危机给我们带来了机遇和挑战,为了化不利因素为有利因素,保持经济的持续稳定高速发展,我国的金融法律至少需要进行三个方面的调整：完善金融监管法律制度;建立可操作性的金融危机应急机制;加强国际金融监管合作法律制度的构建。     

“双峰监管”模式的发展及对中国的启示

改革和完善适应现代金融市场发展的金融监管框架是"十三五"发展规划中提出的重要内容。发轫于20世纪90年代的"双峰监管"模式提出行为监管与审慎监管同等重要,两者应分别由独立的监管机构承担,即形成监管体制上的"双峰"。这种监管模式在本轮危机中发挥了重要作用,引起了各国的关注。我国当前金融监管体系存在诸多不足,"双峰监管"模式的理论与实践及其核心理念内含丰富,我国应在金融监管方面应借鉴吸收,不断完善体制机制。     

加强地方政府金融监管探析

随着中国市场经济的不断发展与完善,地方市级金融机构得到快速发展,新兴金融机构大量涌现,地方金融业已经成为我国金融领域网点布局最多、服务面最广、业务最活跃、影响最大的经济板块。但在高速发展的同时,地方金融领域也面临诸多风险隐患,加强地方金融监管已成为十分紧迫的重要任务。地方政府一方面要积极促进当地金融行业的发展,另一个方面也要对金融机构进行严格监管。通过对全国地方金融监督管理局金融监管职能的分析,发现地方金融监管机构存在监管机制尚未健全、监管法制建设滞后、监管易受内外部多重因素干扰等问题。地方金融监管机构应强化风险意识和责任意识,完善监管机制和手段,提高监管水平与自身独立性,在给地方金融业提供有力支持的同时保证地方金融的安全。     

论金融功能监管:金融监管核心思想--从全球金融监管新发展看中国金融监管法律变革

随着我国“入世”,民族银行业面临巨大挑战,我国金融监管更面临严峻考验。我国金融业走向混业经营已成必然,应在分析借鉴美国《金融服务现代化法》及澳、日、德、英、加等国立法与理论的基础上,建立功能监管体系,完善我国的金融监管。     

国际金融监管的趋势与我国金融监管体系的完善

随着金融业的发展和金融产品创新的加快,金融风险急剧增大,加强和改善金融监管成为各国金融管理当局的重要任务之一。文章首先总结了发达国家金融监管发展的五种新趋势,然后对我国金融监管存在的问题进行剖析,最后提出完善我国的金融监管体系、提高我国金融监管水平和效率的思路:一是建立"牵头式功能型监管模式";二是在监管技术方面应体现激励相容的理念;三是监管当局应积极鼓励金融创新;四是注重监管的成本收益权衡;五是促使金融监管力量多样化;六是加强金融监管的国际合作。     

金融操作风险及其治理

金融操作风险虽然形式多样,但在我国,却主要表现为金融业高管腐败的日趋严重、金融业违规操作的日益严峻、金融违法犯罪的日益猖獗和操纵证券市场的屡禁不止。而监管体系结构的失衡、监管治理机制的薄弱和监管规则的相对滞后等多种因素的综合影响和交互作用,则是根本的症结所在。总之,我国金融操作风险的有效防范和金融业核心竞争力的提高,不仅需要进行监管制度创新,统一金融监管权威,建立存款保险制度,而且应当健全金融法规体系,发展金融同业公会,以构建政府掌舵——市场约束——社会参与的新型金融监管体系。     

金融控股公司和我国金融监管立法的发展

金融业发展内在规律的作用和WTO的现实将推动国内外金融控股公司在中国的发展 ,控股公司的发展将由宏观和微观的角度对我国的金融监管体制产生影响 ,理性的选择是建立统一的、内控机制和自律机制完善的监管体制以预防金融控股公司对中国的金融稳定的冲击 ,同时促进控股公司在中国的健康发展     

金融监管理论研究综述

20世纪30年代爆发的世界经济大危机及90年代以来频繁爆发的金融危机。使得各国政府日益高度关注金融体系的安全与稳定运行，金融监管理论的研究也显得日益重要。有鉴于此，本文试图从金融监管的理论基础、演进历程、金融监管体制及国外金融监管的发展趋势等方面，对20世纪以来的金融监管理论作一简要的梳理和评述。     

论GATS的审慎例外及对我国金融监管的启示

金融服务自由化是GATS追求的终极目标,但这并非意味着GATS只是一味地追求金融效率而忽视金融监管和金融安全,相反,其将金融服务自由化和金融监管的关系视为金融服务贸易领域的核心问题。因此,作为GATS中平衡两者关系的重要依据——“审慎例外”就具有非常特殊并重要的地位。本文旨在剖析GATS的这一重要例外制度,首先分析审慎例外原则的内涵和法律特征,并进一步探讨该原则的发展趋势,即GATS框架下审慎监管标准将实现与国际金融监管标准的协调与融合,最后指出审慎例外对我国金融监管的启示,我国应充分利用该例外制度维护我国金融业健康、快速发展。     

入世后我国金融业发展的机遇与挑战

根据入世承诺我国将逐步对外开放金融业,金融市场将呈现出竞争加剧的格局。入世带来的既有发展机遇也有挑战,一方面,入世将为我国金融业提高金融服务水平、促进金融创新与国际化发展等提供历史性机遇;另一方面,同国际上的先进国家或地区相比,我国的金融监管、金融创新、金融机构设置、金融风险控制等方面还存在一定的差距。     

我国金融集团发展现状及法律监管

20世纪70年代以来，在金融创新的推动下，由分业经营走向综合经营已成为全球金融业的发展潮流。随着银行、证券和保险三大金融业务的相互渗透日益频繁和深入，中国金融集团已客观存在并初具规模，整体上呈现。集团混业，经营分业”的特点。但与之相对应的金融监管制度却未能跟上金融发展的现实需要，严重剖约着金融集团的进一步发展。为建立和完善适合我国国情的金融集团监管体制，可以通过“三步走”的阶段式改革，稳步推进金融经营和金融监管的体制转换，最终建立起统一监管的金融监管体系。