浅谈防范诈骗银行贷款

贷款诈骗犯罪是金融诈骗犯罪中最常见的诈骗犯罪之一。防范贷款诈骗犯罪,从司法角度来讲,就是要有效地打击惩处贷款诈骗犯罪,充分发挥刑法的威慑作用,将特殊预防和一般预防结合起来,从而减少诈骗犯罪行为;对银行等金融机构的工作人员来说,要加强教育,提高整个金融工作人员的队伍素质,减少和防止内部工作人员犯罪,加强工作责任心,减少工作失误,不给贷款诈骗行为人以漏洞可钻。一、加强银行经营中的法律保护手段 1.重视法律事务工作机构在银行经营管理中的作用,有利于银行维护自身利益。强化银行内部法律事务工作,包括建立相应结构,配足相应的人才,并充分发挥其职能作用。对于重大资金投向及涉外业务等都必须进行法律审查把关,以堵塞经济行为中的漏洞,规范经济活动中的不规范行为。要培养和发展银行自己的律师和法律事务工作者,以适应商业银行依法经营管理和实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营方式的需要。     

代表微语

<正>切实加强打击和防范电信网络诈骗近年来,电信网络诈骗犯罪蔓延增长,犯罪分子借助现代通信等科技手段,跨地区、跨境和跨国实施诈骗犯罪,专业化程度高,犯罪产业化趋势明显,给人民群众的财产安全造成极大危害。建议：一是提高民众防范意识,多渠道、多形式、有针对性地加强反诈宣传力度,并由公安机关牵头,各金融机构共同开展防范电信诈骗宣传培训活动。二是加强行业监管,实行更加严格的手机号码实名制,加强对银行账户的监管,提高技术防范能力。三是强化重点人员防控,坚持打防并举、综合治理,将打击犯罪和掐断犯罪源头相结合,建立长效的犯罪跟踪和打击机制。     

银行承兑汇票犯罪及其认定

银行承兑汇票是犯罪分子诈骗金融机构的主要工具之一。签发无资金保证的、真实的银行承兑汇票诈骗金融机构,出票人及贴现申请人等同伙应当认定为票据诈骗犯罪,有关金融机构或者金融机构的工作人员也应当区别情况追究行政责任,或者追究其刑事责任。     

尽快建立两大联动机制

业内人士指出,为有效遏制日益猖獗的电信诈骗犯罪,保障人民群众财产安全,当前应尽快建立起公安、电信、银行等部门合作打击和防范电信诈骗犯罪联动机制,彻底切断改号电话进入境内和赃款流出境外的管道。建立"综治委牵头的公安、电信、银行、检察、法院联席会议制度"尽快启动由综治委牵头的公安部与工信部、中国人民银行、银监会、最高检、最高法打击防范电信诈骗犯罪联席会议制度,固定渠道,确定专职联系人,定期开会,从国家层     

你为什么不守规矩?

镜头一:某银行,两个窗口前人挨着人在排队。其中一个窗口是一个金发碧眼的洋人在办理业务,洋人发现紧跟其后有一女孩,距离很近,即轻推了女孩一下,说了一句:“站一米之外。”那位女孩当即红着眼睛就走了。女孩走后,一位戴眼镜的先生又紧随洋人其后。“老外”于是又说:“站一米之外。”戴眼镜的先生让开了一些,并说:“我们中国人是讲道德的。”洋人立即回答说:“但你们最不讲规矩了。”“老外”的举动和言语值得我们深思。“一米线”在各家银行都有,表示着对人的尊重,对个人隐私的尊重,为什么许多人在不自觉中会不留神地越过“一米线”?镜头二…     

不要让短信成为诈骗的帮凶

近日,《瞭望东方周刊》报道了公安部开展的“打击治理利用手机短信和网络诈骗犯罪专项行动”,其中披露的案情让人吃惊:广东东莞市一陈姓农民在短短的三天时间里,被所谓的中奖信息分22次“钓”走101万元,而广州某工商局的出纳,竟然为了得到所谓的“特码”,将200万元公款汇给了骗子。从2002年10月至2004年3月,福建泉州市公安机关共收到手机短信诈骗举报几千起,被骗金额累计超过1000万元人民币。手机短信诈骗一般用冒名开设银行账户,购买不记名手机卡实施诈骗,所以即使公安机关发现线索,也不能顺藤摸瓜捉到真凶。可见,加强银行实名开户和手机卡…     

贷款诈骗犯罪探讨

我国的金融体制改革日益深入,金融业务也朝着国际化的方向发展,犯罪分子为牟取暴利将犯罪目标对准了银行或其他金融机构。诈骗银行或其他金融机构的犯罪日益猖獗,犯罪手段和方式也花样多变,给司法机关打击诈骗银行贷款的犯罪带来了很大的困难。本文从贷款诈骗行为的主要表现形式和银行贷款的被害环节两方面入手,指出要遏制金融诈骗犯罪,必须不断完善金融业管理制度、加强从业人员的培训和技术设备建设、促进金融监管协调、利用法律手段开展专项整治。     

275万元瞬间蒸发

您知道什么叫“克隆汇票”吗?诈骗犯罪嫌疑人精心谋划,在受害人露出合作意向时,以增加信誉程度为由索要其汇票传真件,以此为样板“克隆”假汇票,双方签约中用此“调包”,尔后将款从银行解付提走。在刑法上,此乃金融票据诈骗犯罪。先“克隆”后“调包”,这种诈骗手段极诡秘,受害人被骗后甚至不知何环节出了问题,因此应及时揭露并严加防范。     

破译27“克隆票”

什么是“克隆票”?诈骗犯罪嫌疑人精心谋划,在受害人露出合作意向时,以增加信誉程度为由索要其汇票传真件,以此为样板“克隆”假汇票,双方签约中用此“调包”,尔后将款从银行解付提走。在刑法上,此乃金融票据诈骗犯罪。 先“克隆”后“调包”,这种诈骗手段极诡秘,受害人被骗后甚至不知哪个环节出了问题,因此应及时揭露并严加防范。     

试论金融票据诈骗犯罪的特点原因及对策

票据诈骗犯罪是金融犯罪中的一个主要的犯罪种类。票据诈骗犯罪是指行为人以非法占有为目的,通过采用虚构的事实或者隐瞒真相的方法,使用伪造、变造的金融票据或者作废票据或其它违法票据骗取他人财物,数额较大的行为。由于票据在经济活动中具有不可或缺的突出地位,因此,票据诈骗成为金融诈骗中的主要罪种。票据诈骗如果得不到有效的遏制,将严重危害正常的经济秩序和经济活动的安全。     

网络诈骗犯罪及预防

随着科技的发展,网络已经成为人们日常生活、与人沟通、获取信息必不可少的工具。同时,网络也成了一些犯罪分子进行诈骗犯罪的场所。网络诈骗犯罪类型多样、特点突出,应从法律、道德教育等多途径加大网络诈骗犯罪预防措施。     

厦门市金融诈骗犯罪的特点、成因及对策思考

常见的金融诈骗手段包括伪造、变造、签发空单、骗取票证等，具有实施犯罪前的预谋性，诈骗实施过程中的智能性和迷惑性，金融诈骗后果的严重性等特点。经济转型过程中社会的“失衡”与“无序”是金融诈骗犯罪的特定社会原因；行业的积弊和无序是金融诈骗犯罪的行业特殊原因。对金融诈骗犯罪的预防是一项综合性的系统工程，包括：社会性预防──强化制约金融诈骗的社会控制；规范性预防──加快金融法规的建设步伐；机制性预防──建立全方位立体式的厦门金融风险防范体系。     

警惕金融诈骗

警惕金融诈骗王明慧当前，金融诈骗十分猖獗，金融诈骗案件在全国屡有发生。这些金融诈骗案件有以下几个特点。一、诈骗分子以“引资”为名，骗取银行“大额外币定期存款单”和“接受存款承诺书”向第三者行骗。一些诈骗分子装扮成具有雄厚资金实力的外商，或为赚取“手续...     

身份证的愤怒——伪造、利用身份证犯罪透视

★身份证,公民随身携带证明自己身份的“Pass”; 然而,曾几何时,身份证演变成了“商品”,假身份证层出不穷,成了罪犯逃避法律打击的护身符,成了诈骗犯罪得逞的“帮凶”……     

公安机关对恶意透支型信用卡诈骗罪的侦防路径研究——以本罪形成逻辑为切入点

<正>自1985年中国银行珠海分行发行了中国的第一张信用卡后，我国信用卡发卡数量稳步上升。根据中国人民银行发布的数据显示，截至2023年3月底，全国开立银行卡数量已达95.73亿张。近几年，信用卡诈骗犯罪是公安机关打击金融诈骗类犯罪的最主要类型，而恶意透支占全部金融诈骗犯罪案件的七成至八成。公安机关作为刑事案件立案、侦查程序的主导者，     

对骗子举起利剑

对骗子举起利剑在社会生活中，凡是有过被骗经历的人，其感觉大概都无异于吃了苍蝇。在经济活动中，诈骗这一犯罪形式，也无处不在。轰动一时的“献宝”案，假冒军人、领导人的亲属行骗案，屡见报端。百万元、千万元乃至上亿的诈骗大案也有人敢做。与诈骗分子为敌的公安机...     

试析“委托诈骗”犯罪的特点、原因及对策

“委托诈骗”,是指利用虚假的方法委托银行收款而骗取款项的一种犯罪行为。所谓委托收款,是1988年银行新改进的由收款人委托银行向付款人主动收取款项的一种广泛、通用、方便的结算方式.射阳县1988年和1990年上半年发生这类诈骗犯罪累计凭证金额达1372万余元,被骗现金50万元,诈骗范围遍及全国13个省市的117个市县。社会危害之大,诈骗范围之广,骗取金额之巨,已引起人们的普遍关注。     

如何稳定银行经警队伍

如何稳定银行经警队伍吴平经济民警工作是银行保卫工作的重要组成部分。经济民警在守卫银行重要目标和要害部位，确保要害安全；在押运现金、金银、有价证券，保证运输安全；在维护银行内部治安秩序，发现和打击违法犯罪活动；在开展以“四防”为中心，保障安全等方面做了...     

洞察与进化:电信诈骗犯罪被害人预测分析

电信诈骗犯罪被害人预测分析内在逻辑是,通过洞察被害因素,识别被害模式,而后进行数学建模预测电信诈骗犯罪高风险的被害人,精确制导,促进电信诈骗犯罪被害预防体系的进化。A市大数据犯罪被害预测分析经过构建样本、提取特征、搭建模型、模型测试、系统开发、模型迭代6个步骤,引入犯罪被害人调查数据对预测模型进行优化,研发了集“被害调查+风险预测+防范治理”于一体的电信诈骗犯罪被害预测App,实现了“洞察犯罪被害因素、犯罪被害预防体系进化”一体化、自动化运行的质的飞跃。A市电信诈骗犯罪被害人预测分析的实践,拓展了犯罪被害人理论研究的应用领域,展示了警务数字化转型的业务路径,指明了电信诈骗犯罪被害预防体系进化的方向。     

陕西省旬阳市公安局:“五全模式”打击电诈犯罪

2022年以来,针对电信网络诈骗犯罪隐蔽性强、打击难度大、追赃挽损难等问题,陕西省旬阳市公安局深入开展“无诈村(社区)、单位、乡镇”创建活动,全面构建“党政主导、部门主责、公安主打、群众主体”的“四维一体”全民反诈新体系,坚持“打、防、管、控、宣”并举,健全完善预警劝阻机制,坚决压降电信网络诈骗犯罪发案和损失,形成全警反诈、全民反诈、全域治诈的局面。