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伪造金融票证,是指伪造汇票、本票、支票或委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证的,或者伪造信用证或者附随的单据、文件或者伪造信用卡的行为。 相似文献
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一、关于贷记凭证问题如何认识贷记凭证性质,一种观点认为:贷记凭证属于金融票证范畴。另一种观点认为:刑法在票据、信用卡、信用证、其他银行结算凭证规定中均未涉及贷记凭证,所以不能认定。①关于贷记凭证的概念和内容,《银行结算办法》以及其他金融法规未涉及。但是,根据1997年中国人民银行上海市分行颁布的《上海市贷记办法》专门对贷记凭证作了规定。该办法第3条规定:贷记是付款人委托开户银行将其款项支付给收款人的一种结算方式。有直接贷记和定期贷记两种。第4条规定:签发贷记凭证必须记载下列事项:表明“贷记”的字样;无条件… 相似文献
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一、具体票据犯罪的认定(一)关于伪造、变造票据犯罪问题刑法没有将伪造、变造票据行为独立规定为伪造、变造票据罪,而是在第177条中将其纳入伪造、变造金融票证罪中。刑法中的金融票证,除了票据,还包括银行委托收款凭证、汇款凭证、银行存单、信用卡、信用证等与... 相似文献
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金融凭证指银行及银行类金融机构依法办理银行业务所使用的结算凭证;伪造、变造的金融凭证除形式要件虚假之外还包括有权制作人或无权制作人违法制作不实内容、形式要件真实的金融凭证。"使用"只指直接兑现金融凭证记载的财产权利,不包括用其质押、展示等间接使用。使用作废金融凭证或只是冒用他人真实有效的金融凭证诈骗不构成金融凭证诈骗罪。采盗窃、抢劫、抢夺等手段获真实有效金融凭证冒用取财以其手段行为定侵犯财产罪。内外勾结利用职务之便使用伪造、变造的金融凭证取财应以主犯人身份构成的罪名定性。 相似文献
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金融凭证诈骗罪若干问题研究 总被引:1,自引:1,他引:0
金融凭证诈骗罪从无到有 ,从不独立到独立罪名 ,罪名的表述宜以“其他银行结算凭证诈骗罪”。其他银行结算凭证的范围包括法定的和概括性规定的两类。司法实践中应当注意本罪的罪与非罪、本罪与相关犯罪的理论和实践上的区别。 相似文献
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江苏省破坏金融秩序犯罪的基本情况和特点根据八届全国人大常委会第十四次会议颁布的《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(下简称《决定》)的精神,破坏金融秩序犯罪以金融票据、信用证、信用卡、保险诈骗为主,还包括伪造变造金融票证、严重扰乱金融秩序、伪造货币以及银行和其他金融机构工作人员的职员犯罪等。从江苏省的情况来看,当前破坏金融秩序犯罪主要有以下几种类型:1.金融票据作骗。这类诈骗的主要手段有:假称国外财团或个人给我国提供低息贷款或资助,骗取银行部门提供出具有关证明、存款单以及信用证、担保函、承诺书、委托书等资信凭证,然后持上述凭证骗取资金;利用作废的、伪造的银行汇票、 相似文献
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金融票证欺诈型犯罪,主要分为两个方面,即票证伪造型和票证诈骗型,具体涵括了四个具体罪名:伪造、变造金融票证罪,金融票据诈骗罪,信用证诈骗罪,银行信用卡诈骗罪.本文着重从犯罪客观方面内容之一的危害社会行为角度对金融票据欺诈型犯罪的具体认定作一分析。 相似文献
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试论利用信用卡的犯罪朱启昌,高一飞信用卡,是在国内贸易和国际贸易中,银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证。采用信用卡结算为异地贸易结算的重要方式之一。其具体办法是:买方的开户银行经买方的申请(一般须缴保证金)向卖方的开户银行签发信用证(也可直接向... 相似文献
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《中华人民共和国最高人民法院公报》2008,(7):36-41
一、根据《中华人民共和国证券法》第一百三十九条第一款以及《客户交易结算资金管理办法》第二十一条、第二十二条的规定,证券公司对于客户交易结算资金拥有管理权,同时负有保证客户交易结算资金完整的责任。任何针对客户交易结算资金的侵害行为,证券公司都有权并且有责任主张救济。当证券公司被责令关闭、进行行政清理后,由证券监督管理机构指定成立的行政清算组相应取得证券公司对保证客户交易结算资金完整的权利和义务。
二、客户交易结算资金具有保证与证券交易对方足额交收的作用,故该资金负担有其他优先权利,必须保证该资金的完整性。当证券公司对其管理的客户交易结算资金专用账户所在的银行负有债务时,银行不能直接从该账户中扣划客户交易结算资金以实现自己的债权。 相似文献
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人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 总被引:1,自引:0,他引:1
《司法业务文选》2003,(11)
第一条 为加强对人民币支付交易的监督管理。规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规,制定本办法。 相似文献
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进入上世纪90年代以来,随着金融脱媒化、利率市场化和金融电子化的不断加深,各主要发达国家借助现代信息技术,重新设计银行的业务流程、组织架构和管理模式,实施流程再造已经成为一种潮流.根据美国银行冉造专家Paul H.Allen统计,从1980-1996年,美国平均每年有13家大银行实施银行再造计划,再造后银行的资产收益率从原来的1%提高到了1.5%,资本收益率则从原来的14%上升到20%,而平均的成本与收益比从63%下降到50%.借鉴国际先进经验.我国商业银行也进行了积极探索.本文主要从农业银行出发,对其流程银行建设及路径进行探讨: 相似文献
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论利用信用卡恶意透支犯罪 总被引:13,自引:0,他引:13
信用卡透支,是指持卡人在其信用卡帐户无存款或存款不足的情况下,通过信用卡从发卡银行获取短期、小额贷款用于消费的行为。透支是信用卡的一大特色功能,是信用卡市场存在和发展的一个重要因素。没有信用卡的透支功能,信用卡只能作为结算凭证,类同于支票结算,没有优... 相似文献
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银行违规开立信用证严重扰乱了国家金融管理秩序,危害银行的信誉,给国家造成巨大的经济损失。在侦查中要正确定性,把准侦查方向,科学取证,灵活变通,突破侦查难点,合理界定损失,出具审计报告等。要重新认识非法出具金融票证罪的主观方面,在公正、客观、全面地界定非法出具金融票证罪中的损失,要适度把握取证要求,要依法规范追缴损失的工作。 相似文献
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票据关系与票据基础关系论 总被引:4,自引:0,他引:4
票据关系与票据基础关系论韩家勇票据是社会经济活动中进行资金、清算的重要工具,在现代的经济社会里,因各种交易或其它原因所发生的资金收付、汇兑、结算等往往是通过票据来实现的。我国自1989年银行结算制度改革以来,汇票、本票、支票这三种票据的使用日趋广泛、... 相似文献