论信用证诈骗犯罪的特点、形式及其防范对策

信用证是国际贸易中的一种重要的支付手段。信用证诈骗是发生在信用证结算过程中一种比较复杂的犯罪行为,社会危害性极大,惩治信用证诈骗犯罪对重塑社会信用具有十分重要的现实意义。笔者从概述信用证的运作机制入手,对信用证诈骗犯罪的特点、主要表现形式以及防范对策进行了较为深入的探讨,以期为打击、遏制信用证诈骗犯罪,建立完善的防控机制提供有益探索。     

信用证诈骗案件的侦查

信用证是一种开证银行根据申请 人的要求和指示，向受益人开立有一定金额的。在一定期限内、凭规定单据在指定的地点支付（即付款、承兑或议付汇票）的书面保证。信用证诈骗，是指行为人以谋取非法利益为目的，利用信用证进行的骗取货物和银行款项的行为。信用证诈骗犯罪案件，涉案金额巨大，社会危害严重。不但扰乱了金融秩序，影响银行信誉，降低了人们对现代金融结算手段的信任程度，而且往往造成大量国有资产流失，导致一大批企业陷入困境，严重影响社会稳定。 信用证诈骗的犯罪手段多样，从当事人的角度来划分，主要包括以下三种：开证…     

防范信用证欺诈法律问题分析

信用证是为解决国际贸易双方互不信任的情形而出现的贸易支付方式,被称为“国际商业的生命线”.但是,作为重要贸易支付手段的信用证存在重大缺陷——独立抽象性,其导致信用证欺诈之风盛行.不仅扰乱国际贸易经济秩序的正常发展,也严重损害我国对外商业利益以及阻碍对外贸易发展的步伐.在此对我国信用证欺诈的成因、类型、危害加以研究,并从开证申请人和开证银行两个主体角度提出具体防范措施,以期为防范信用证欺诈提供一些建设性意见.     

信用证欺诈例外原则在我国的适用

信用证是最常见的国际贸易结算方式.由于银行在信用证结汇中只审查单证,而不审查货物,使得一些不法商人利用信用证的这一特性进行诈骗活动.我国有关信用证欺诈的法律规定不明确、不完善,在司法实践中出现法院随意冻结国内开证行履行付款义务、不尊重善意第三人的合法权益、信用证欺诈的界定缺乏标准、在程序上没有顾及有关信用证当事人权利的维护、没有适当关注信用证和信用证项下汇票之间的关系等问题.我国应尽快完善信用证欺诈例外原则的相关立法,才能在维护信用证独立的基础上,有效地维护信用证交易安全.     

信用证交易欺诈及风险法律研究

本文通过对信用证交易中欺诈表现方式、行为的分析,重点进行了风险防范的国际比较,特别是根据欺诈主体进行了分类以便更好地分析信用证风险防范的对策和思路。信用证独立抽象性原则和例外原则在审判实践中如何保护交易双方的利益是一把“双刃剑”,本文最后提出了信用证欺诈风险防范的对策和建议。     

小资料

刑法第１９５条规定：有下列情形之一,进行信用证诈骗活动的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的;（二）使用作废的信用证的;（三）骗取信用证的;（四）以其他方法进行信用证诈骗活动的。第１９９条规定：犯信用证诈骗罪,数额特别巨…     

牟其中被控信用证诈骗罪之法律分析

信用证诈骗罪犯罪构成的基本要件１．犯罪主体是一般主体，包括自然人和单位。２．犯罪客体是复杂客体，即信用证管理制度和公私财物所有权。３．犯罪主观方面是故意，并以非法占有为目的。４．犯罪客观方面表现为信用证诈骗行为。依据刑法第１９５条的规定，信用证是指开证银行根据作为进口商的开证申请人的请求，开给受益人（通常情况下为出口商）的一种在其具备了约定的条件以后，即可得到由开证银行或支付银行支付约定金额的保证付款的凭证。也就是说，它是经国家主管金融部门许可，由银行发行的一种代表有价证券的凭证，是一种银行开立…     

国际贸易风险与法律保护——论信用证欺诈及其司法救济

信用证欺诈是对当今国际贸易安全构成威胁的主要因素之一。防止和克服信用证欺诈是降低贸易风险、维护贸易秩序的重要举措。信用证欺诈的防范主体应是买方本身,其救济的途径有银行救济和司法救济两种。     

信用证欺诈的法律规制问题探讨

信用证欺诈是指利用信用证制度的独立抽象性原则。提供表面相符实际不能代表真实货物的单据以骗取货款支付，及受益人恶意不交付货物或者交付的货物无价值的商业欺诈行为。     

信用证欺诈及防范

信用证是一家银行(开证行)按照其客户(开证申请人)的要求和指示,或自己主动向另一方(受益人)所签发的一种书面约定。信用证的产生,本身就是因为异地异国间的贸易中存在着欺诈的可能性。由于信用证交易的复杂性以及信用证制度本身只关注单证相符而不去考虑其它因数的特点,导致信用证欺诈的频繁发生。信用证欺诈破坏了正常的国际贸易秩序,对世界各国的对外贸易造成了严重的损害。因此研究信用证欺诈问题有很大的实践意义。对于信用证的欺诈方式和防范措施的认知,对于防范信用证欺诈至关重要。     

老外如何应对电信诈骗?

正为了防范和打击电信诈骗,许多外国政府出台了法律法规,从防范个人信息泄露、多途径维权等方面来保护公民。随着通信技术不断进步,电信诈骗案件目前在世界范围内层出不穷,手段五花八门,令人防不胜防。近年来,跨国电信诈骗越来越多,这就需要有关国家联手努力,多举措防范和打击这一危害社会的顽疾。形势很严峻老龄化严重的日本是电信诈骗案多发国,老年人最容易上当受骗。由于老     

侦办票据诈骗案之我见

签发了空头支票就一定构成票据诈骗吗我国《票据法》、《票据管理实施办法》等将签发空头支票列入禁止行为之列,但签发了空头支票并取得了财物却不一定构成票据诈骗罪。票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗的刑法条文没有规定必须是“以非法占有”为目的,与其他诈骗罪相比,票据诈骗似与信用证诈骗一样,有行为犯还是目的犯的法律之争。笔者认为,票据诈骗法条中虽未要求“以非法占有为目的”,但规定了“进行诈骗活动”、“骗取财物的”。要“骗取财物”,行为人主观上必须为故意,过失不可能构成,而“骗取财物”的故意内容,应包含非法…     

信用证欺诈例外在我国的司法实践

本文通过介绍我国有关信用证欺诈例外制度方面相关法律,结合我国司法实践现状,对我国在审理有关信用证欺诈案件中存在的问题进行较为详细的分析,并提出改进建议,以完善我国在信用证例外制度方面的立法和司法。     

试论我国信用证立法中的保证制度——兼评《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第十六条

信用证业务在对外商事贸易活动中广泛运用,但信用证立法在我国尚属空白。最高人民法院公布的《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》（简称《规定》）为信用证立法奠定了基础。《规定》第16条的＂保证制度＂与《担保法》中关于保证人的抗辩权规定不相一致,通过对《规定》和《担保法》中的＂保证制度＂进行比较分析,结合《跟单信用证统一惯例》（UCP600）,认定《规定》中的＂保证制度＂是构建于《担保法》基石之上融合信用证特性所形成的一种特殊保证制度。     

电信诈骗犯罪的特点及防控对策

电信诈骗是指利用通讯工具或互联网,借助公共通信网络拨打手机、固定电话或发送虚假信息,对被害人实施诈骗的犯罪行为。电信诈骗的主要方式有:冒充公安人员进行诈骗、以"中奖"为诱饵进行诈骗、虚构购车退税进行诈骗、虚构银行卡消费进行诈骗、冒充熟人"换卡"汇款进行诈骗、以虚构亲属需要救助的方式诈骗、以虚构信息对被害人进行人身威胁的方式诈骗。电信诈骗的特点表现为:智能化、科技化程度高,分工明确、组织化程度高,诈骗方法手段更新快,境内外结伙作案、打击难度大。电信诈骗犯罪高发源于该类犯罪风险小、成本低,该类案件侦破难度大。打击、防范电信诈骗犯罪,应加强宣传工作、提高防范能力,加强公安机关之间的协作,建立部门之间的快速联动机制,充分发挥银行的能力与作用,充分发挥电信部门的能力,加强互联网的管理。     

信息纵横

潍坊局、泰州局破获冒充国家安全机关工作人员诈骗案4月26日，潍坊市国家安全局接到群众多报：有人以国家安全部经济司司长身份在诸城招收学生，有诈骗嫌疑。该局对此线索进行了缜密细致的调查。5月3日，将正在从事诈骗活动的李某抓获。经审查，李某系无业人员，自1998年10月以来，假造有关证件、文件及国家安全部印章，冒充国家安全部经济司司长、解放军第三军军长之子，以部队院校招收学生为名，多次进行诈骗活动。共骗取人民币5．对万余元；以借贷名义骗取他人现金6．8万元。目前，此案正按有关法律程序进一步审查。今年春节以来，江苏省…     

透视牟其中案

案情简介：１９９５年上半年，天津开发区南德经济集团法定代表人牟其中为了解决公司资金紧缺的困难，在集团总部多次召集姚红、牟里、牟波、夏宗炜等被告人开会研究，提出以不进口货物的方式进行信用证融资。之后，牟其中与澳大利亚Ｘ．Ｇ．Ｉ公司何君商定，由何君子找可以为南德经济集团开立信用证的外贸公司。１９９５年８月至１９９６年８月，南德经济集团通过何君虚构进口货物合同，以及利用交通银行贵阳分行对其中一些合同的“见证意见书”，用作开证担保，在中国银行湖北分行骗开１８０天远期信用证共计３３份，开证总额８０１３７５…     

支付宝诈骗模式及其防范策略

利用网络交易支付工具支付宝进行诈骗的现象时有发生.支付宝诈骗,80%的案件是卖方利用各种手段欺骗消费者,让买家受骗上当,20%的案件则是买方利用支付宝骗取商家货物、钱款.这些诈骗行为严重扰乱了网络交易秩序.使用支付宝进行交易,买方要多方面了解产品信息和商家信用度,买卖双方要严格按照支付宝交易程序操作,保存好交易单据凭证,仔细核实网址以防钓鱼网站,防范支付宝诈骗.     

手机信息诈骗犯罪方式、原因及预防

犯罪成本小、难度小、手段简单易行、受害者贪小便宜、法律法规存在空白,是手机信息诈骗犯罪猖獗的主要原因。严防“手机犯罪”,要加紧立法,加强管理,提高手机用户的防范意识,并采取专项打击治理方式,集中打击手机信息诈骗犯罪。     

情报信息主导的电信诈骗防控体系建设

电信诈骗由于其自身特点导致公安机关在打防电信诈骗过程中存在一定难度,尤其是在防范电信诈骗工作中容易出现盲区和滞后的情况。如何应用当前电信诈骗案件的数据进行动态防范值得探讨,以广州为例探讨实现情报信息主导的电信诈骗防控体系建设。