是挪用公款罪还是玩忽职守罪

被告人周某,男,系某县工业局局长。1990年元月,被告人周某的外甥胡菜找其借钱7万元做生意,被告人周某因自己没有这么多钱,便通过熟人关系找县工商银行办事处帮胡某贷款。办事处主任提出要有人作经济担保,被告人周某便擅自以工业局的名义当担保人,营业员便给胡某办理了七万元的贷款手续,为期一年,月息18%,到期还本息85120元。胡某因经营亏损,到1991年元月只偿还贷款25120元。贷款到期后,银行找胡某催收贷款,     

一百万元票据纠纷应定何种案由

1990年12月的一日,某公司出具一张以某银行为收款人面额100万元的转帐支票,收款帐户却是某开发部在该银行的委托贷款户,用途为“委贷”。转帐支票上的记载事项有三点矛盾:(一)收款人与开户行皆是某银行;(二)收款人的户名与收款人的帐号不符;(三)所写用途“委贷”而收款人是某银行,形成付款人某公司与收款人某银行发生借贷关系。次日,某银行将该转帐支票的100万元划入开发部在该行的委托贷款帐户,并按某公司意思为其扣还此前开发部未清偿的贷款75万元,同时扣除此前该银行为开发部垫付的利息9万余元,将剩余的15万余元分两次转入开发部在该行的结算帐户。某公司在出具上述转帐支票后的十多天,委托某银行将100万元贷给某企业,办理了《委托贷款协议书》,因某银行未盖章,委托协议未成立。一年多后,某公司因100万元不能追回,就以开发部的主管具有法人资格的某大学“三产”工程部、某银行为被告,提起诉讼,要求偿还100万元。这起巨额经济纠纷定何种案由,探究中有四种意见:     

投保遭火灾 保险公司拒赔咋办？

问：某工厂为扩大再生产，于2009年2月向工商银行贷款30万元，贷款期限二年，并以其新购置的价值80万元的一套设备作抵押，双方到工商部门办理了抵押登记手续。2009年8月，该工厂又以资金周转紧张为由，向农业银行借款20万元，期限为一年，并以已经设立抵押的那套机器设备再次抵押。双方也到了工商部门办理了抵押登记手续。     

谈无效委托贷款合同案件的处理

无效委托贷款合同 ,是近年来常见的无效合同之一。由于委托贷款合同关系至少涉及到三方当事人 ,在发生纠纷时 ,既要确定案件的当事人 ,又要从实体上确认各方当事人的责任 ,特别是在受托人没有办理委托货款业务的资格而导致委托货款合同无效时 ,受托人是否应承担责任 ,应承担何种责任 ,在司法实践中有不同的观点和做法。本文力求探讨上述问题 ,合理确定当事人应承担的责任     

丙公司是否还要对此承担担保责任

甲公司是一家加工制造企业。甲公司因扩大生产，向乙银行申请贷款，双方签订了一份贷款合同，贷款数额为300万元，期限为1年。根据银行的要求，甲公司请求丙公司为该贷款合同进行保证担保，     

望江县：村中“银行”圆了致富梦

8月8日上午，望江县鸦滩镇望马楼村养猪大户帅结根出门，步行不久便来到村里的利丰油茶合作社农民资金互助部，几分钟下来。就办好了23万元贷款手续。帅结根笑呵呵地告诉慕名前来该村采访的笔者：“今年养猪行情很好，我准备把自己的养猪场从600头扩大到900头．因缺少资金，昨天和资金互助部打个电话预约了一下，今天就拿到了现金。”     

房屋避税合同是否有效

读者来信 《法律与生活》杂志社《读者》栏目: 我是一名退休职工.2009年,我家想换个太一点儿的房子.于是,我委托中介出售现有房屋,三方签订《房屋买卖居间合同》,约定房屋总价为65.6万元,备案价为53万元.买方交付首付款同时办理公积金贷款手续.后中介下载《存量房屋买卖合同》时,为避税,合同约定该房屋成交价格为44万元.买方携带该合同办理公积金手续,因买方原因未获批.后来,买方在《存量房屋买卖合同》约定的逾期限定日前未付款.     

从一案例看介绍贿赂罪与行贿罪、受贿罪共犯的区别

李某与某电力仪器仪表有限公司法定代表人郑某某（因单位行贿罪被判刑）系朋友关系。2001年初，郑某某因经营不善，委托李某“找关系”为其公司办理贷款。后李某在某国有银行咨询办理贷款业务的过程中，与该银行信贷经营部信贷员陈某、关某（因受贿罪被判刑）相识，后李某将陈某、关某介绍给郑某某相识，其从中负责联系事宜。在此期间，陈某、关某与李某商定贷款办成后，向郑某某索要贷款额10％的好处费，三人分。后李某将此情况转告郑某某，郑某某应允。     

一份委托贷款合同的公证审查实践

正2013年1月20日,山西某房地产开发有限公司向我处申请办理有关贷款合同的公证事项。该公司拟向建银国际(深圳)投资有限公司融资借款,而建银国际(深圳)投资有限公司没有发放贷款的权利,故委托上海浦东发展银行太原分行忻州支行向借款人发放贷款人民币1.4亿元,为此,三方签订了《委托贷款合同》,同时签订了12份《担保合同》、《资金监管协议》和《补充协议》。由于委托贷款与银行贷款的审批不同,从贷款的投向到审批没有一套科学、系统、严谨的程序,也相对缺少统一、规范的标准,     

该案构成贷款诈骗吗

一、辽宁省丹东市永立（集团）公司是一家家族公司 ,董事长为张一立 ,董事会成员皆为其亲属。１９９８年底 ,永立集团欠丹东市商业银行贷款本金累计达１ ０３亿元 ,利息４０００多万元 ,贷款抵押物为永立大酒店、永立大厦、车辆、仓库等固定资产 ,抵押合同签订于１９９７年９月１日 ,并办理了抵押登记和公证。１９９８年９月１日还贷日期临近 ,永立集团经营状况不好 ,张一立担心因不能偿还贷款本息而使抵押财产被银行抵偿债务。为了保住家庭财产 ,张一立伪造了一系列证据 ,证明永立集团向张一生（其弟 ,永立集团副总经理）借款２２８０万元 …     

从一起案件看间接证据在民事审判中的运用

国某之夫高某于１９９８年５月１８日以吉林省某粮油饲料有限公司的名义在农业银行某办事处办理抵押贷款１００万元。次日,高某将此款借出,委托田某以冯某名义存入工商银行一储蓄所,并在存款凭条上注明国某单位地址及电话号码。５月２１日,高某将以冯某名义存的１００万元的存折及冯某身份证交给茹某,委托茹在某证券公司营业部为其以冯某名义设置股票资金账户（号码为２７７７９）,并办理了股票交易卡,将该存折中的９９万余元以转账存款形式存入该资金账户,高还委托茹用此笔资金炒作股票。８月１８日,高某又以王某名义在工商银行另…     

民事赔偿责任中法官自由裁量权的运用

[案情]１９９５年，原告宋某将其所有的皖C－５１３５３大型红岩货车以１８．６万元的价格转让给原告成某某，双方未办理车辆所有权变更登记手续。１９９９年１０月１１日早晨，成某某聘用的驾驶员胡某某驾驶该车从江苏淮化集团有限公司出来，途经由该公司、江苏省国营三河农场建设，江苏省国营三河建筑安装公司承建的桥梁便道时，因对面驶来手扶拖拉机，驾驶员胡某某即停车让道。因便道边缘下沉，使该车翻入便道西侧，致使汽车受损。成某某于当日报警后，被告盱眙县保安服务公司到达现场，因保安公司吊车吨位小，便联系被告天津跃桥公司苏…     

公证介入委托贷款业务之我见

近年来．随着市场经济的发展和国家对金融市场调控政策的变化．市场主体对委托贷款业务的需求逐渐增多．申请办理委托贷款类公证的当事人亦日趋增多。为了适应社会的需求，办好委托贷款类公证业务．有必要对办理该类业务的几个主要法律问题进行探讨梳理．     

委托贷款公证中法律关系主体定位研究

在我国，企业之间的同业拆借是被当然禁止的，企业融资主要是通过资本市场来完成，在我国目前金融市场不完备的背景下，拓宽融资途径就成为了企业融资的不二法门。委托贷款就是企业这种新的融资途径之一，也成为了各大商业银行的新兴中间业务。但在办理委托贷款合同公证的时候，我们发现了两个亟待解决的问题：一是委托贷款中银行的地位。基于委托贷款三方特殊法律关系和责任承担的描述，银行是民法上的一般委托代理人，还是商法中的行纪商，抑或是信托法项下的受托人？二是在委托贷款中，债权人和担保权人是委托贷款人还是银行？上述两个问题的答案直接关系到委托贷款的定性以及债权的实现。     

以欺诈手段骗取银行贷款且未按期还贷的行为是否构成犯罪

一、案情 2005年3月，犯罪嫌疑人张某某因开办公司缺乏资金，便找到李某二人商定，张某某将本人权属的一套房屋从形式上过户到李某名下，二人在不实际发生买卖及付款的情况下，签订房屋买卖协议，并以李某的真实身份资料向银行申请购房贷款，得到贷款后由张某某开办公司使用，并由张某某负责偿还贷款。后二人签订《房产买卖协议》，并在当地房地产管理局变更过户手续。二人在向中信实业银行天津市分行申请并获得20万元贷款后，为了获得更多的资金，二人再次以李某真实的身份资料等相关手续向中国农业银行天津港保税区分行提出贷款申请，同时找到办理假证的人员办理了假的《房屋他项权证》，并从该银行又获得20万元贷款，贷款期限为15年。     

小额贷款诈骗行为的刑法适用问题研究

一、基本案情2011年4月24日,犯罪嫌疑人胥某某冒用"李某"的身份信息虚拟了自己的工作单位、住址和联系方式,向四川省成都市某小额贷款公司的合作单位四川某电器有限公司办理了一单总价9100元(其中向某贷款公     

浅议优先购买权的法律保护

笔者在去年办了一件这样的案件：王某系某房管局干部，在其管理民用公房期间，在未进行公告、也未告知承租人李某的情况下．将承租人李某承租的房屋以80万元卖给某公司．并办理了产权变更登记。后来，该公司用该房屋抵押贷款300万元．贷款到期后．该公司以该房产抵债446万元交给银行。银行在收到房屋后才发现，该房不能使用并要求承租人腾房未果，最后成讼。     

玩牌引发纠纷 酿大祸

2006年10月26日下午17时许．个体货运驾驶员吴某与单某某、朱某某、胡某某4人，趁没人拉货闲暇之际，在一货车车厢内打扑克“斗地主”，1元钱1牌。玩了大约40分钟，吴某“敞牌”成功，便兴高采烈地找单某某要钱，输钱不高兴的单某某见吴某神气的样子更是恼羞成怒，站起身子将扑克牌摔向吴某．二人随即相互拉扯、厮打。被人劝止后，吴某趁单某某准备下车时。     

前进中的旬邑县农村信用社

旬邑县农村信用社在省联社以及咸阳办事处的正确领导下,在咸阳银监分局的有效监管下,认真贯彻落实省联社、市办事处2012年工作会议精神,动员全体员工进一步解放思想,振奋精神,顽强拼搏,求真务实,扎实工作,不断转变发展理念,提升服务水平,突出业务工作重点,强化工作措施,按照"控风险、壮实力、抓营销、促发展"的经营思路,确保了该县上半年各项目标任务稳步推进,为实现全年各项目标任务奠定了坚实的基础。截止今年6月底,全县农村信用社各项存款余额达到201051万元,超额完成上半年计划;各项贷款余额为1 14506元,累计投放各项贷款48179万元,存贷比为56.95%,半年实现利润875万元。该信用社的主要     

银行信贷紧张“低息无抵押贷款”当心受骗

由于贷款额度紧张加上贷款用途审核趋严,近期在福州的各个银行房子抵押消费类贷款和信用贷款几近"停摆".一些外地中介人员却发短信或发布小广告,宣称贷款无须担保抵押,当天就可放款.不过记者调查发现其实这是陷阱.贷款8万元先付8000元利息近日记者在一些报纸上看到可以办理无抵押贷款的小广告.这些广告语简单又不失诱惑力:"凭身份证办理,当面签约,当天放款"、"无抵押,无担保,利息从优".记者拨打一位中介人员的手机表示想贷款8万元.对方称不用任何抵押和担保,客户只要提供身份证或户口本就行,贷款一年费用为贷款金额的10％,8万元的利息要8000元.如果贷款期限短,月息则需为2％.记者随后拨打另两位中介人员的电话.对方宣称的无抵押贷款手续与第一位业务人员介绍的一模一样,年利率均为10％.