番禺持枪抢劫运钞车案(1995年全国十大刑事案件之一)

1995年12月22日上午7时25分,在广东省番禺市市桥信用合作社北郊储蓄所门口,5名持枪歹徒朝该市农业银行一辆运钞面包车连开9枪,打死、打伤车上各一名农行经警后,将这辆装有人民币1320多万元、港币210多万元的解款车劫走。案发后,广东省公安机关急速出动3500多名干警开展堵截和搜索工作,并组成一个有400名干警参加的专案队伍,先后派出9个工作组共45人分赴广西、陕西、福建、江西等省(区)开展追捕逃犯和布控工作。1996年1月2日和5日,不费一枪一弹,先后成功地抓获何永新、何伟光、何冬海、袁长荣4名主犯以及其他涉案人员10名,缴获"五四"式手枪7支、子弹282发、自制手雷20多枚以及赃款人民币1175万多元、港币212万多元。至此,这宗我国解放以来抢劫现钞数额最大的持枪抢劫案宣告成功侦破。     

从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

要善于分析和抓住案件线索

最近，看到两则不起眼的线索而侦破两起大案的信息。一则是浙江省苍南县某赌博者发牢骚，说被特警队抓获后交取保押金一万元，结案定罚款２０００元，原押金却没退还。说者无意，听者有心，此事引起了该县纪委同志的重视，经调查，一举破获了贪污赌博罚没款１８万元的大案。另一则是闫某临近下午下班前，去郑州某小储蓄所存５０万元现金，恰逢运款车停在储蓄所门外。当闫某办完存款手续后出门时，运款车早已离去。他暗自思忖并流于言表，这小小储蓄所，怎敢将５０万元存放过夜，为什么运款车没将这５０万元拉走入库？这一点点疑问，被反贪干…     

广州现场直播“番禺劫钞大案”庭审纪实

1995年12月22日清晨,广东省番禺市发生一起建国以来抢劫现金数额最大的特大劫钞案。5名持枪歹徒打死打伤2名经警,劫走了装有人民币1320多万元、港币210多万元的解款车。天网恢恢。疏而不漏。广东省公安厅、广州市公安局投入精兵强将,仅用10天时间就侦破了这起震惊海内外的特大劫钞案。一时间,群情激奋。广大群众强烈要求政法机关尽快严惩凶手。广州市中级人民法院在认真细致审理此案的同时,又与广州电视台联手,对此案的庭审进行了长达10小时的现场直播。在新中国司法史上和新闻史上都毫无争议地写下了破纪录的一页。中共中央政治局委员、广东省委书记谢非说:“现场直播‘番禺劫钞大案’庭审是一种好的形式。是新的突破,是社会治安综合治理的新路子。”欲知详情,请看——     

随州打防“两抢”犯罪对策

本文仅就近年来湖北省随州市发生和侦破的骑摩托车抢劫、抢夺案件情况,探讨打击和防范对策。 2000年4月14日8时,曾都区尚市镇教管站会计李秀山从银行储蓄所取款13040元,钱包夹在腋下,途中被两名骑摩托车的男青年抢走;2001年3月10日14时许,曾都区唐县镇砖瓦厂会计邓家荣从镇农行储蓄所取款6000元,回厂途中,2名戴墨镜骑摩托车的男子将邓挂在自行车把上装钱的布包抢走;2001年5月8日10时许,枣阳市兴隆镇信用社信贷员王桂兰、文贤芝骑自行车从信用社取出8万元为市盐硝厂储户送款,途中,突然被2名骑摩托车的男青年拌倒,坐摩托车后面的男子跳下车抢走挂在王桂兰自行车上的皮包,王桂兰、文贤芝二人奋力争夺,终被歹徒抢走现金6.3万元。此案为湖北省公安厅挂牌督办案件。仅2000年3月至2001年5月,在随州市曾都区及相邻的枣阳市境内相继发生31起骑摩托车“两抢”案件。这些案件具有如下特点: 1.呈区域性流窜作案,作案区域在随州市曾都区及相邻的枣阳市内,316国道、随洪公路等省道沿线乡镇。     

对曾某行为的定性分析──兼论用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪的认定

一、案情被告人曾某,原系建设银行重庆市巴南区分理处某储蓄所主任。1997年8月,曾某与巴南区彭镇农村合作基金会主任周某商定,该基金会将50万元以14．5‰的月利率存入曾某所在储蓄所,存期一年。同年9月,该基金会先行扣除49650元作为息差后,将150350元和一张金额为30万元的转账支票交给曾某。曾某即利用职务之便,在其所在储蓄所以他人名义存入200元,然后采取“头大尾小”的方式,给该基金会开具了载明年利率为7．47％的50万元存单一张和前述已被扣除的49650元息差的结息单。之后,曾某虚构储户在该储蓄所开设带有密码的个人活期存款…     

技术织神网 劫匪难逃脱—— 郑州市“2000·12·09”张书海团伙系列抢劫银行案

2000年12月9日16时50分许,4名蒙面歹徒持猎枪闯入广发银行郑州分行银基支行营业大厅,使用携带的爆炸装置和铁锤将3号储蓄窗口的防弹玻璃击掉进入营业柜台内,抢走208万元现金,开枪打死银基保卫处副处长常玉杰,然后逃走。此前,1997年11月19日17时50分许,4名歹徒持枪和爆炸装置闯入郑州市电信局淮河路电信营业室内,威逼10名营业员和4名顾客,抢走现金37万余元。1999年3月3日7时53分许,3名歹徒持枪、铁锤和爆炸装置闯入中国建设银行郑州支行交通路储蓄所,抢走5万余元现金。这一系列抢劫案的发生,在郑州造成恶劣影响。     

银行与储户的责任分析

2001年5月，某储户(女，在读大学生，在夜总会兼职)在工商银行某储蓄所存了1年定期存款10万元，并加设了密码。10月19日14时储户离家，20时回家发现家中家具被翻乱，10万元存单不见了，但和该存单放在一起的其余现金(数千元人民币和美元)、活期存折等还在。因已过银行营业时间，且存单设有密码，储户于次日上午来到储蓄所挂失。     

300万元存单的蹊跷

1996年4月16日，荆沙市利昌公司派员持一份荆沙市工商银行某储蓄所300万元的定期存单到荆沙市中国银行某办事处，申请以此存款单作抵押贷款24O万元。该办事处对存单进行审查后，即向办理此笔存款的某储蓄所发出了冻结存款通知单，该储蓄所当即在通知单上加盖了印章，并将回单返还给办事处。17日，该办事处将此存单送荆州区公证处申请办理抵押贷款公证，副主任、公证员张良志同志接过存单仔细审查，凭着自己几年来办证的经验，提出了两个疑点：一是此存款单是4月15日存的，既然有这么多钱存，为什么仅时隔两日就要贷款呢了二是此笔存款属单…     

银行储户应强化风险意识

案例回放：2011年55q11日,金某向建行某储蓄所申请办理了一张储蓄卡,并开通该账户的网上银行服务。金某在该《签约回执》上签名,领取了网银盾,并在柜台工作人员的指导下登录了网上银行,购买了10万元平衡型理财产品。同年5月12日,金某储蓄卡账户上10万元理财产品被赎回并被他人转走。     

该“炒存单”行为应如何定性

案情简介: 1996年1月30日,储户谢梅来到市工商银行城关储蓄所,因急需钱用,她只得提前支取尚差1个月便已到期的3年定期存款5万元。按银行有关法律制度规定,定期存款如提前支取,只能够改按活期存款支付利息。值班的两名营业员龚某、刘某收下存单,付了本金和活期利息之后,两人     

中国建设银行石林县支行诉杨富斌不当得利纠纷案

原告:中国建设银行云南省石林县支行。住所地:云南省石林彝族自治县。法定代表人:张起斌,该支行行长。被告:杨富斌,农民,住云南省石林彝族自治县。原告中国建设银行石林县支行(以下简称石林建行)因与被告杨富斌发生不当得利纠纷,向云南省石林彝族自治县人民法院提起诉讼。原告诉称:2002年2月16日上午,被告及妻子到我行的花园街储蓄所,持存折和储蓄卡要求取款2.1万元。储蓄所工作人员在其储蓄卡上登记取款1000元,在其存折上登记取款2万元,但实际付款时,误将3.1万元作为2.1万元付给被告,致使被告多领1万元现金。当时工作人员支付给被告的现金…     

亡命天涯十年的储蓄所主任

2009年5月6日，原工商银行重庆市开县支行某储蓄所主任冉隆君入狱满一周年。追悔莫及的他以泪洗面，从记忆的沟壑里拾捡着10年来，自己为还风月债携37万元公款亡命天涯的前尘旧事。     

不当得利?诈骗罪?贪污罪?

某银行储蓄所只有会计黄某和出纳习某两名工作人员。1984年5月,储户王某(与黄、习二人熟悉)到储蓄所存入6500元活期存款。7月1日下午下班前,王某来该所取出1000元存款,走时存折遗落在营业柜台外。第二天早上上班时黄某先到,拾得王某遗失的存折。当天上午,黄某乘出纳习某外出之机,用存折取     

严格审查识骗局──—孝感市公证处为农行八里街储蓄所避免损失420万

1996年6月16日，黄冈市无缘实业总公司因建筑工程急需用款，向孝感市孝南区农行八里街储蓄所申请贷款420万元，由仙桃市仙解源公司在该所存的500万元的存单作担保。三方达成协议后，来到孝感市公证处申请办理担保贷款公证手续。市公证处受理后，以高度的责任心和认真负责的精神，严格把关，对三方的情况及有关证件分别进行询问和审查，结果发现仙解源公司疑点甚多，漏洞百出：一、该公司500万元存款，是从其开户行之一（该公司在仙桃还有一开户行）农行湖北省分行拆借来，于1996年6月13日才存入孝感市孝南区农行八里街储蓄所的。根据（中华…     

送礼

送东西不要，送2万元现金3位姑娘却欣然收下，真是胆大包天，更让人不解的是，收礼人单位还对她们的行为进行了表扬。也许这事看起来有点不可思议，但这是发生在即墨市农业银行振华街储蓄所里的一件实实在在的事情。农历腊月27日，位于即墨市主要商业街道的振华街储蓄所迎来了一批又一批储户，一上午就收付现金50多万元，把临柜的王永香、郭淑仙、王月芹3位姑娘忙得不亦乐乎。下午2点钟光景，一中年人递进柜台一叠现金，说要存款2万元，储蓄员王永香接过点了一遍，发现多出一百元，她又交小郭复点一遍，还是多出一百元。小王以为储户说错了…     

挂失并取走自己账户下他人款项构成何罪

被害人苏某与被告人晏某原系朋友关系。2003年5月31日，苏某借晏某的身份证到工商银行内江市中心支行民族路储蓄所，新开个人存款账户，并陆续存款10．1万元。2005年3月，被告人晏某陪同苏某到该储蓄所准备提前支取存款时，得知苏某在该账户上存有数万元巨款。     

储蓄所应承担侵权民事责任

陈某于1988年4月30日到中国银行某储蓄所办理外币存款手续。储蓄所经办人根据陈某填写的开户申请。开给了外币定期存款存单。该存单载明:“美元壹百元整,HK $100.00,定期一年,利率7％。”同日,陈某回家后发现HK $是港币符号,即去储蓄所交涉,经办人承认误写,当场划去美元、HK $字     

私开银行存单冒领储户存款应定何罪

被告人曹某系滨海县工商银行记帐员，因欠本单位贷款无力归还，遂伙同李某于1996年4月5日由曹某利用上班期间代做出纳员工作之机，从本单位保险柜中盗出空白的定活两便存款单两张，并愉盖上自己保管的公章。当B下午，李某到曹某班上，一起查得储户魏某存单的金额、密码、帐号后，由李某在空白存单上填写。4月7日，李某用假存单从县工商银行十字街储蓄所冒领现金2万元，并以“十德海”的名义转存1万元。4月8日李某又从县工商银行东升桥储蓄所取出现金1万元，均交曹某，曹某分给李某1400元。本案在审理期间，在定性问题上出现几种不同意见：l…     

秦学东的煤海情

在丹河西岸,距高平市区6公里的牛山脚下,镶嵌着一颗企业名星,这就是高平市牛山煤矿。2003年全矿完成销售收入4154万元,占全年计划的135%,同比增长35%,实现利税1100万元。其中实现利润595万元,占年计划的115%,同比增长25%。上缴税金607万元,同比增长20%。一连串的数据让牛山煤矿的职工们记住了一个名字--秦学东。