商业银行职务犯罪探析

改革开放 20多年来,我国的商业银行获得了巨大的发展,无论是机构的数量、业务的范围以及网点的分布格局,还是存贷款金额都远远超过改革开放之初,突出了商业银行在现代经济中的核心地位。然而,在我国商业银行高速发展的过程中,银行的职务犯罪也出现了新的情况：犯罪方法愈来愈新,愈来愈高科技化、组织化;犯罪程度则愈演愈烈,合伙抢劫运钞车、合谋抢劫银行、内外勾结制造巨额信用证诈骗等恶性刑事案件频频发生,对我国金融秩序和社会管理秩序造成了极为严重的危害和影响。因此,研究商业银行职务犯罪的特点、原因、种类以及法律适用…     

我国利率市场化的回顾和展望

我国利率市场化改革的基本条件已经具备,随着金融体制改革的深入,利率市场化改革正在向纵深方向推进。利率逐步市场化后,一方面,持有利于商业银行防范贷款风险,对于经济的增长也有一定促进作用,从长远来看,对我国金融业的发展将会起到积极作用;另一方面,市场利率主要由资金的供求关系决定,利率波动将变得频繁,波动幅度也将扩大,商业银行的利率风险陡然增大,对银行资产负债管理、风险管理、内部控制制度都提出了很高的要求。     

国有商业银行不良资产问题探析

国有商业银行的不良资产问题已经成为当前中国金融系统中的极大隐患 ,严重威胁着我国金融系统和经济系统的安全性。由于国有企业和国有银行实际上是同一个产权主体 ,不良资产危机实质上是一种体制危机 ,加之国有银行未能建立起现代金融机构的内部治理结构、内部约束和激励机制 ,也对不良贷款的形成产生重要的影响。我国目前现行的债转股、资产证券化等处理模式虽然有其合理性 ,但它们并非“救世主”,应当从深化体制改革入手 ,通过产权制度的改革 ,建立起以国家拥有投资所有权和银行拥有法人财产权为基本特征的新型产权结构 ,加强银行业自身建设 ,改变国有银行的资产负责结构和收入结构。只有通过宏观和微观方面的深化改革和制度创新 ,才能使这一问题得以根本解决 ,它是一个长期的制度变迁的过程 ,不可能一蹴而就。     

金融系统挪用公款案件的特点及预防

近年来,金融系统挪用公款案件发案率持续上升,涉及金额越来越大,严重干扰和破坏了国家经济活动和金融管理活动的有序运行,也影响了银行的社会声誉。本文就金融系统挪用公款案件的特点、原因及预防作一浅探。 一、挪用公款案件的特点 挪用公款是金融系统经济犯罪行为的主要表现形式之一,它同社会其他部门的挪用公款犯罪在总     

证券公司不良资产形成探源

现代经济是金融经济 ,金融系统是现代经济的神经中枢 ,金融系统健康构成现代经济安全的基础性条件 ,金融中介机构是金融系统的核心部分。上述命题目前已经形成全社会的共识。以金融中介机构为对象进行金融深化是当前我国经济改革的重点。在银行部门 ,国家刚刚为中国建设银行和中国银行注入资本 450亿美元外汇储备以补充其资本金。而证券公司改革的具体系统性目标尚未明确 ,但有一点是肯定的 ,就是改革成功的前提是必须对历史发展过程中证券公司内部沉淀下来的不良资产进行处理。本文首先对证券公司不良资产进行科学的范围厘定 ,然后重点探讨…     

我国银行保险的发展及监管

银行保险作为世界经济一体化和金融服务融合的产物,已成为银行和保险业开辟新市场、提高利润率的重要手段。分析我国银行保险的现状及存在问题,加大监管力度,有利于促进我国银行保险的发展。     

"双抢"犯罪的成因探析

随着我国社会经济快速发展尤其是城市化进程的加快,人财物流量的增大,作为大中城市社会共性治安问题的街头“两抢”犯罪近年来一直处于高发状态,本文着重分析“双抢”犯罪的原因。一、心理失衡,自我调节能力差,期望与现实的差距大抢劫、抢夺犯罪属贪财性故意犯罪,犯罪的主观故意是以非法占有为目的,犯罪动机是行为人为了实现某种物质上、心理上的要求。改革开放,使我国社会主义市场经济不断繁荣,人们的思想观念也发生者巨大的变化,随着改革开放的不断深入,经济成分、利益主     

打击防范教育相结合建设和谐互联网

随着计算机在我国的迅速普及和发展,计算机网络犯罪已成为我国刑事犯罪案件中的一个新种类,并且呈现出上升蔓延的趋势。加快对计算机网络安全和犯罪的立法,加大对计算机网络犯罪的打击和防范力度,这是确保我国经济、社会以及各项事业安全、健康、快速发展的基本前提。     

对目前我国金融监管问题的思考

今年年初,朱镕基同志在全国银行证券保险工作座谈会上强调:当前金融领域存在的问题不可低估,潜伏的金融风险不可忽视,在即将加入世贸组织又要加快经济结构调整的新形势下,金融系统面临新的挑战。切实加强和改进金融监管,是金融工作的重点,也是解决我国金融领域存在问题、保证金融平稳运行的关键、如何正视目前我国金融监管存在的差距和问题,从金融业的长期稳定发展出发,深入     

印度:腐败的议员和官员

随着始于1991年的经济改革和对外开放政策的不断发展和深入，印度经济犯罪率一直呈直线上升趋势。许多经济犯罪不但发生在公司各级官员和职员身上，而且还发生在银行内部官员和职员身上，他们采用贪污、索贿、偷税漏税、走私、开假支票、造假账、转账等手段，非法侵吞大量资金。另外，银行官员和职员为了中饱私囊还互相勾结、共同舞弊。由于他们的作案手法十分隐蔽，有时令调查人员十分无奈。除了经济领域的犯罪日益普遍和严重外，印度政界更是腐败成风，令全国上下对政界愈加失望和不满。印度一再标榜自己是发展中国家中最大的民主国家，其…     

循环经济发展与银行信贷支持问题研究

随着我国经济的发展,自然资源的逐步减少,发展循环经济也成为我国可实现可持续发展的重要途径之一,只有重点发展循环经济,才能从根本上缓解资源环境压力,实现国民经济的可持续发展。本文归纳总结了国外最具有典型发展循环经济的三种模式以及我国循环经济发展取得积极成效,简要分析了银行支持循环经济发展存在的问题,提出了银行支持循环经济发展的建议。     

当前企业法人犯罪的特点与对策

当前法人犯罪现象严重,尤其是作为社会主义市场经济重要主体的企业法人犯罪现象日趋严重。这不仅扰乱了社会主义市场经济秩序,给国家和人民造成重大损失,而且干扰企业改革,阻碍经济增长方式的转变。如何有效地遏制企业法人犯罪,是我国当前经济生活中亟待解决的问题,也是促进经济增长方式转变的重要环节。本文想就当前企业法人犯罪的特点与对策,作一些探讨。 一 企业法人犯罪是一种在企业法人意志支配下,为企业法人利益,以企业法人名义实施的应受法律制裁的行为。企业法人犯罪在资本主义社会里早就有之。我国当前正处于从计划经济向社会主义市场经济转型期间,企业正逐渐成为有独立财产、自主经营、自负盈亏、独立承担民事责任和经济责任的组织,它们与自然人一样,都存在是否依法从事民事活动并谋求自身利益的问题。由于我国社会     

网络犯罪的类型及防范治理策略

随着计算机在我国的迅速普及和发展,计算机网络犯罪已成为我国刑事犯罪案件中的一个新种类,并且呈现出上升蔓延的趋势.加快对计算机网络安全和犯罪的立法,加大对计算机网络犯罪的打击和防范力度,这是确保我国经济、社会以及各项事业安全、健康快速发展的重要前提.     

青少年犯罪及综合治理研究

青少年犯罪,是社会总的犯罪构成的重要组成部分,也是改革开放以来影响我国安定的严重社会问题。如何遏止和减少青少年犯罪,保证改革开放和经济建设,以及建立社会主义市场经济体制顺利进行,已经成为法律界乃至全社会共同关心并不断探索和实践的重要课题。 一 当前青少年犯罪的状况,应当说是相当严重的,其犯罪比例之高,犯罪年龄之低,犯罪手段之恶劣,     

在发展中推进廉政建设和反腐败工作

在党中央、国务院的坚强有力领导下,我党的反腐败斗争已经取得了重大的阶段性成果。但是,目前反腐败斗争面临的形势和任务依然十分严峻。尤其是随着科技快速发展和我国对外开放进一步扩大,团伙作案犯罪、新经济领域犯罪、高科技犯罪、内外勾结犯罪问题日益增加。同时,随着我国社会经济成分、组织形式、就业方式、利益关系和分配方式日益多样化,腐败现象和违纪违法案件呈现出不同的特点,特别是随着我国加入世贸组织     

谈金融改革的重要性

过去,人们对银行不很重视, 也不太了解,随着经济体制改革的发展,银行和金融体制改革越来越引起人们的关心和重视,现就这方面的问题,谈谈我的认识。二一经济体制改革使银行的使用日益突出在高度集中的经济体制中,国民经济的运行是靠指令性计划实现的。     

浅议我国洗钱罪立法的不足与完善

随着全球化的进一步深入和国内经济的迅速发展,世界范围内的洗钱活动越来越成为全世界的一大公害,世界各国在不断完善其立法以适应这一形势需要.我国关于洗钱犯罪的立法与国际要求还有进一步差距,完善我国洗钱犯罪的立法也是迫在眉睫.     

论当前青少年犯罪的成因及预防对策

青少年犯罪是世界性的社会弊病,也是我国目前必须深切关注的社会问题。青少年违法犯罪呈现低龄化的趋势,并向团伙化、暴力化、智能化发展,犯罪手段极其残暴。本文拟就我国青少年犯罪的特点、成因及预防对策作如下探讨。     

浅谈企业内部银行的资金管理

目前我国不少大型企业或企业集团设立了企业内部银行。企业的内部银行主要具有借贷、结算、监督、控制、反馈和资金管理等职能。但在实际工作中不少单位将内部银行仅仅理解成内部结算的工具，认为内部银行就是办理内部结算、借贷、资金往来划拨，忽视了内部银行在企业内部...     

权利、制度与组织视角下村镇银行的产生与发展

2006年底以来村镇银行的产生与发展是我国农村金融领域一件大事。四年时间过去,村镇银行组织发展已经有了一些新的变化,其中,村镇银行组织形态的扩展和脱农化倾向的显现尤其引人关注,由此也引发了对村镇银行产生的本意与发展的方向性等问题的诸多探讨。本文试图从权利制度和组织角度对中国村镇银行的产生做理论和历史的分