金融机构工作人员违法帮助他人获得贷款构成何罪

正[案情]河南省某县居民谢某于2013年到该县某乡信用社申请贷款,该社信贷经理王某、马某在查询信用系统后得知谢某曾经在该社有不良贷款记录,遂告知谢某不能用自己身份证件贷款。后谢某在复印店中随手捡取段某某、张某等十二人的身份证复印件,并使用段某某等其中五人作为借款人,使用张某等七人作为担保人申请贷款。在办理贷款过程中,贷款所需的申请人、担保人签字均由谢某一人所签。王某、马某在复     

张某、安某的行为构成何罪

一、基本案情 1995年9月，某县高庙村农民安某因开办商店资金不足，通过时任农行县支行重兴营业所主任张某从重兴营业所贷款10000元。1996年，张某从安某处拿取价值2300元的龙泉香烟两件，答应抵扣部分贷款及利息。之后，张某又分两次向安某收取现金6800元。张某只将其中728．34元作为安某交的贷款利息入账，其余未入。2002年6月，     

为套取银行贷款而签订的房屋买卖合同是否有效

【基本案情】李某因经商缺少资金，想从银行贷款。经朋友张某点拨．两人商量将李某所有的一套房屋过户给张某．以此获得银行贷款。于是李某和张某签订了房屋买卖合同，并办理了贷款手续和房屋过户手续。房屋过户至张某名下后，李某获得银行贷款28万元，房屋仍由李某居住，并由李某偿还银行贷款。后李某父母知道了此事．担心张某以后不认账，遂准备将银行贷款还清，将房屋重新变更至李某名下，但张某反悔，坚称房屋是自己买下的。李某无奈将张某诉至法院，要求确认其与张某所签房屋买卖合同无效，将房屋恢复至自己名下。     

用公款为个人贷款担保如何定性

用公款为个人贷款担保如何定性魏刚１９９３年１月，个体经营者李某到银行申请贷款１０万元做生意，银行要求李某找人担保，李某遂找县粮油站的代理会计张某帮忙。在张某的串通下，经该站主任杨某同意，杨、张二人私自以该站的名义为李某担保货款１０万元，贷款到期李某无...     

离婚了,婚前按揭房属于夫妻共同财产吗？

编辑同志: 2002年5月,张某在某小区按揭贷款购买了一套房屋。2003年1月张某与孙女士结婚。2005年9 月,张某与妻子孙女士因性格不合,夫妻感情破裂离婚。在离婚诉讼过程中,张某与孙女士就张某在婚前按揭购买、婚后共同付款的房屋是否属于夫妻共同财产发生争执。请问,这个房子是否属于夫妻共同财产? 罗丽     

以信托通道业务发放信托贷款是否构成违法发放贷款罪

<正>一、基本案情张某系A市商业银行（国有控股企业）党委书记、董事长。2017年初，张某接受B控股有限公司（以下简称“B公司”）实际控制人赵某请托，同意A市商业银行通过发放信托贷款的方式帮助B公司融资，并收受赵某给予的好处费600万元。后张某在明知申请贷款企业甲公司、担保企业乙公司均系B公司注册成立的“空壳”公司，且提交的财务报表等申请贷款资料系伪造、贷款用途与实际用途不符的情况下，违反国家规定，安排A市商业银行工作人员不实质开展授信审查，不进行贷前调查、贷后检查等工作，与C市信托公司签订《贷款单一信托合同》，     

楼花按揭贷款合同的法律思考

楼花按揭贷款是实践生活中常见的现象,深圳、上海等地方制定了一些地方性法规对此进行调整,但基本法律还没有楼花按揭的规定。北京市崇文区人民法院曾处理一起楼花按揭贷款合同纠纷案。[案情简介]某建行与张某和某房地产公司三方签订一份外汇楼宇按揭贷款合同。合同约定:张某团购房向建行借款237160美元,期限5年。合同还约定张某授权银行于该     

贷款无归,责任在谁

张其是A县银行储蓄代办员刘某的外甥。张某欲经商，苦于无资金，便到A县典当行申请个人贷款。典当行告知张某，须有存单质押担保，并有存单储蓄单位的核押证明方可放贷。张某向典当行要了空白的核神证明，到刘某处，请求刘某为其伪造假存单，他以此质押贷款，一个月后定将假存单归还。刘其推辞不过，先后三次为张某伪造了虚构存款人姓名的假存单十二张，并在典当行核押证明上盖上储蓄代办点业务章。张荣用假存单及核押证明，从1995年11月1日起，先后三次在典当行质押贷款。张某经商被骗又因经营不善及无度花费，贷款到期后无力还本。张某利…     

债权人主张权利超过时效 保证人可以不负担保责任

[案情]1999年11月30日,灵璧县某农村信用社与被告张某、程某签订一份《保证担保借款合同》,约定某信用社向张某发放贷款1.5万元,贷款期限自1999年11月30日起至2001年12月20日止。被告程某作为保证人在合同上签了字。合同约定,保证人与借款人对债务承担连带责任,保证人保证期间与贷款期限相同。借款期限届满后,被告张某及程某均未向原告某信用社返还借款本金及相应利息。2003年6月,原告某信用社向法院提起诉讼,要求被告张某返还借款本金     

阳信县检察院关于骗贷案件的调查报告

近年来,随着经济的发展和消费方式的改变,贷款经营、贷款消费等方式正逐渐被越来越多的人所接受。就在人们享受贷款这种现代消费方式时,涉及骗取贷款案和贷款诈骗案件的犯罪案件(以下简称"骗贷案件")亦多发频发。     

浅析审查贷款诈骗和骗取贷款罪的审查方法

在司法实践中,贷款诈骗、骗取贷款的案件逐年增多,但对于两罪如何进行法律适用,仍具有一定复杂性。文章从犯罪构成要件入手,通过分析具体行为,结合相关理论学说,从主客观两方面分析贷款人和金融机构工作人员的行为,提出建立贷款诈骗与骗取贷款的审理步骤,明晰此类犯罪的认定思路。     

世界银行与国际货币基金组织贷款交叉条件的法律分析

世界银行与国际货币基金组织在为借款国提供贷款援助时,通过交叉设定贷款条件强化贷款条件对借款国的约束力。依交叉条件设置方式不同,可分为正式的贷款交叉条件与非正式的贷款交叉条件,其中世界银行在贷款协议中对国际货币基金组织贷款条件的交叉引用,使得国际货币基金组织非条约性质的贷款条件获得了法律约束力。中国应未雨绸缪,推动国际金融组织贷款条件的实体内容与设定程序改革,并采取必要的措施弱化贷款交叉条件的法律约束力。     

信用贷款和担保贷款条件下贷款诈骗罪刑事司法认定的差异

贷款诈骗作为金融犯罪的常规表现形式，由于贷款方式的不同，在犯罪认定上存在着不同的差异。“非法占有目的”是认定贷款诈骗的必要条件，在信用贷款和担保贷款条件下判断的依据各有侧重。客观方面的具体犯罪行为诸如提供虚假的财务报表、擅自改变贷款用途、项目申请贷款及瑕疵担保在信用贷款和担保贷款情况下也具有不同的刑法评论结果。     

受贿案中移动电话的价值数额应如何认定

犯罪嫌疑人张某，女，sl岁，系邯郸市复兴区某信用社主任。1996年8月，某公司服务站向该信用社申请贷款40万元，经张某批准贷给该服务站35万元。办理贷款后，该站送给张某摩托罗拉“168”型移动电话一部，本机价值7600元。入网费3000元、预交电话费300元。1997年6月案发。本案在讨论中，对张某收受移动电话的价值数额应如何认定，有两种意见：第一种意见认为，张某受贿移动电话的数额应认定为该移动电话的本机费7600元。理由是：最高人民检察院曾在1993年6月18日对北京市人民检察院请示被盗手持式移动电话机价值作出批复：计算被盗手持式移…     

贷款诈骗罪案例分析

贷款诈骗罪是发生于金融领域的一类十分突出的犯罪,它是以非法占有为目的的,其方法是虚构事实、隐瞒真相,其行为是诈骗银行或者是金融金钩的贷款并且数额比较大,在现在的金融犯罪中,贷款诈骗罪的发案率也呈现出了逐渐上升的趋势,本文主要结合贷款诈骗行为的具体案例来进行法理研究和分析,具有一定的意义。     

对贷款诈骗的认识

贷款业务是银行等金融机构的一项基本业务,在银行的经营活动中,贷款也是银行获取利润的主要途径之一。而企业为取得更好的经济效益。对生产设备的更新、生产工艺的改进提高、产品质量的再上档次等活动,也须借助于银行的贷款作为资金来源。因此,贷款在国民经济的建设和发展过程中,起着巨大的作用。正确的贷款投放会产生积极有效的经济效益和社会效益,反之,则不但不能产生预期的效益,而且可能甚至连贷款本金也无法收回。为了保证银行贷款能产生好的效益,确保贷款资金的安全,国家在相应的金融法律、法规中都作了明确的规定。     

中小企业关系型贷款定价行为研究--以江苏省某国有银行县级支行为例

本文运用关系型贷款理论,以江苏省某国有银行县级支行为例,对基层地区中小企业贷款定价的影响因素进行了实证分析.主要结论有:第一,在地方信贷市场上,关系对贷款定价具有明显的影响,且关系越久,贷款利率越高;第二,企业的其他贷款行越多,贷款利率就越高;第三,企业年龄、资产规模、速动比率以及抵押方式等对贷款定价均存在一定影响.在垄断性信贷市场上,与银行关系长久的企业可能遭遇较高的贷款利率.应积极促进地方信贷市场上的银行业竞争,并将国有银行地方分支机构的信贷决策权下放,以更好地服务于地方中小企业.     

高速路逆行10公里司机以危险方法危害公共安全获刑

去年11月,黑车司机张某驾车行驶在沪蓉高速路上时见前边有执法车,为逃避检查,竟将生死置之度外,以每小时90公里的速度在高速公路上逆行了10公里。近日,记者获悉,(重庆)万州区法院近日对该案作出一审判决:张某犯以危险方法危害公共安全罪,判处有期徒刑两年。看见执法车黑车调头就跑24岁的张某是重庆开县人。2010年6月,张某和朋友一起,共同出资以贷款的方式     

关于贷款诈骗罪的思考

我国现行《刑法》有关"贷款诈骗罪"的设计,将"单位"排除在贷款诈骗罪的主体之外,"以非法占有为目的"的主观要件难以认定,罪状面窄,建议将单位列为贷款诈骗罪的主体。     

单位贷款诈骗行为定性的法律衔接

长期以来单位贷款诈骗行为的定罪量刑在我国刑事立法规定处于缺失状态。刑法修正案(六)增设了对单位骗取贷款行为的罪与罚。单位贷款过程中的欺诈行为在定性上常常出现法规竞合的情形,要求我们必须正确认识衔接并协调贷款诈骗罪、骗取贷款罪和合同诈骗罪之间的关系。