经典金融骗术“十二头”之风险防范

金融法治服务的关键,在于帮助"金融人"防范金融欺诈风险。而防范金融欺诈风险的关键,又在于揭露经典金融骗术。经典金融骗术一般有"十二头":金融来头诈骗、金融空头诈骗、金融改头诈骗、金融盼头诈骗、金融彩头诈骗、金融甜头诈骗、金融噱头诈骗、金融指头诈骗、金融撞头诈骗、金融搭头诈骗、金融磕头诈骗、金融床头诈骗等。经典金融诈骗之风险防范,可以围绕"六不"进行:不贪;不信;不傻;不独;不急;不弃。     

论民间金融公证的风险防范

当前民间金融风险已具普遍性,民间借贷合同公证及赋予债权文书强制执行效力公证又是民间债权人防范借贷风险的重要手段。探讨民间借贷合同公证及赋予债权文书强制执行效力公证的风险防范,无疑具有重要的意义。     

金融转型时期的法律风险防范

正社会主义市场经济的活跃致使商业活动的复杂性增加,法律风险成为商事主体日益关注的重要内容。在北京天同律师事务所近期举办的第二届商事诉讼论坛上,来自金融、审判机关、律师等相关专业人士围绕金融转型时期出现的新问题阐述了各自观点,提出相应建议,共同促进金融业的健康发展。     

地下金融经济犯罪的风险与防范

地下金融是潜伏在繁荣经济活动中的一股暗流，尽管对某些地区经济发展有一定程度的积极作用，但其中蕴合巨大的经济犯罪风险。地下金融潜在着经济犯罪风险，应从调整金融体制、加重对此类犯罪的打击和加强金融监控三个层面防范地下金融经济犯罪的风险。     

互联网金融的法律风险防范研讨会在京召开

4月13日，中央财经大学金融法研究所、北京市金融工作局在京举行专题研讨会，来自中国人民大学、中国社会科学院锋单位的专家学者就如何更好地利用互联网金融这把“双刃剑”、应对互联网金融的法律风险展开热烈的讨论。     

金融衍生交易的法律风险及其防范

作为20世纪70年代以来金融创新的核心成果,金融衍生品自问世以来,大大提高了金融运行的效率。但与此同时,由于其杠杆性、虚拟性等特点,金融衍生交易也存在着巨大的风险。法律风险属于诸多风险之一,我们有必要了解金融衍生交易中法律风险的含义及成因,以达到对其进行防范的目的。     

风险社会的刑法风险及其防范

在风险社会刑法出现了一些新动向:刑法的任务由保护法益转向保护国民的安全感;预防理念从消极预防转向积极预防;犯罪圈不断膨胀;传统归责理论有所突破。这些新动向使刑法在遏制风险的同时,自身也潜藏着风险:一是不利于实现社会福利最大化;二是可能导致泛刑法化与重刑化;三是刑法的自由保障机能被弱化;四是责任原则有大范围超越的风险。要消除这些风险,必须平衡好允许的危险与禁止的危险的关系;协调好自由保障与风险防范的关系;权衡好成本与收益的关系。总之,"最好的社会政策也是最好的刑事政策"这句名言在今天仍然应当被坚持。     

行政许可告知承诺制风险防范制度之法治建构

作为准入监管与后续监管职能交叉互嵌式优化整合机制,告知承诺制体现了以递延实质审查时间来换取规制改革空间的策略安排,引发了规制风险结构体系的改变,也凸显了系统建构风险防范制度的现实必要性。告知承诺制弱化了准入监管风险预防规制功能,形塑了后续监管在整个风险防范制度体系中的支柱性地位,显示出信用监管在风险防范制度体系中的核心规制价值。告知承诺制适用范围的确定需考量公共利益关联度、决策信息对称度和规制风险度等因素。在风险防范制度建构方面,需要建立信用主体资格筛查前提下的自主运行机制、建立双公开模式下的承诺兑现监管机制和差异化责任规则下的法律责任实现机制。     

防范金融衍生业务风险的法律规制研究

面对金融全球化、自由化和市场化进程的不断加快,关注国外金融衍生产品发展的过程、作用及其风险,借鉴其经验和教训,结合我国金融风险现状与趋势,建立我国金融衍生产品的风险管理及法律规制的机制,已成为涉及我国金融衍生产品市场发展的重要课题之一。     

浅析公司担保中的风险防范

担保,作为市场经济条件下保障债权实现、促进资金融通的有效手段,已越来越经常地为我国各类企业所采用。从整体上看,其积极作用是勿庸置疑的。然而,担保对担保公司来讲,又是具有重大风险的行为。因此,如何控制和防范担保公司的担保责任风险,是每一个行将为人担保的公司都必须认真思考的。为此,笔者根据《公司法》和《担保法》的有关规定,从担保公司的角度阐述担保责任风险的控制和防范问题。     

金融犯罪案件的特点及防范对策

随着信息时代发展的不断加速,金融犯罪案件的手段也是层出不穷。不法分子为了获取其不正当的利益,不断利用金融体制调整和金融政策变革的漏洞,导致金融犯罪案件频发,不断扰乱着金融行业的秩序并且危及国家人民的财产安全。本文旨在通过对金融犯罪案件的特点进行分析,找出相应的防范对策,以期提高社会大众的自我防范意识,减少金融犯罪案件的发生。     

民间金融中系统性风险的法律防范

系统性风险的防范是各国金融维稳的重点内容,对于系统性风险的防范不仅要关注正规金融机构的活动,同时也应关注民间金融。民间金融创新及其产生的风险因素为系统性风险的发生创造了条件,辨识这些风险因素并分析其如何导致系统性风险,进而提出相应的法律对策防范系统性风险的发生,对促进民间金融良好发展和维护金融体系稳定具有重要意义。     

专利交易中的风险防范

专利作为一种特殊客体,其交易风险性高于普通交易,但因专利交易的风险而限制企业发展难免会因噎废食。本文从技术引进方的角度探讨专利交易的风险防范措施,提出以事前信息调查和签订合同条款结合的形式降低交易风险。     

保理业务的风险及防范

根据2014年4月10日发布并实施的《商业银行保理业务管理暂行办法》第六条的规定，保理业务是以债权人转让其应收账款为前提，集应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务。保理业务具备了应收账款催收、应收账款管理、坏账担保和融资四大功能。保理业务的发展既为银行拓展了新的业务，也使得买卖双方的贸易进行得以促进。     

浅议网上银行法律风险与防范

网络化、电子化作为银行的一种新业务模式,在给银行带来了新竞争力的同时,也带来了一系列新的法律风险。正确的认识有哪些法律风险和该采取什么样的方式来规避风险因此就显得非常重要。     

遗嘱公证风险之防范

第一，按照责权利相统一的原则。将遗嘱的审查责任与收费标准相结合，建立责权利相平衡的公证遗嘱制度框架。     

健全机制 防范风险

近年来，浙江省海宁市纪委、监察局针对中层干部和管人、管财、管物、管工程、管项目等重要岗位工作人员涉案率较高的现象，在全市范围内开展岗位廉政风险防范机制建设工作，取得了初步成效。     

烟草专卖行政执法风险及防范

按照烟草专卖执法程序,查找烟草专卖行政执法中存在的风险点及其表现形式,对烟草专卖行政执法风险和防范措施进行分析,以有效规避烟草专卖行政执法风险,达到依法行政、规范执法的目的。     

国际反洗钱与中国律师行业之风险防范

一、国际反洗钱组织概况 国际反洗钱组织又名金融行动特别工作组（FATF），它在1989年的西方七国首脑会议上创建，创始国包括西方七国在内的15个国家以及欧洲联盟委员会。金融行动特别工作组的秘书处设在法国巴黎经合组织的总部，主要职责是协助主席处理金融行动特别工作组的日常事务。