擅自设立金融机构罪有关问题的探讨

擅自设立金融机构罪,从客观方面分析,其行为方式表现为作为,在犯罪既遂的形态上属行为犯;主观方面是直接故意。因此,在认定中既要与金融机构擅自扩建网点、增设分支机构加以区别,又要与伪造金融机构许可证罪、非法吸收公众存款罪、金融诈骗罪加以区分。     

向一流支农主力金融机构迈进的青海农村信用社

青海省农村信用社在50多年的发展历程中，始终以服务农牧民和农牧业为宗旨，扎根农村，服务“三农”，完成了各个时期国家赋予的任务。目前，全省农村信用社共有机构网点346个，其中省联社1个、县（市）联社30个、乡（镇）信用社（分社）311个、储蓄所4个，共有从业人员2214人，是我省营业网点最多、覆盖面最广、服务最基层的金融机构。     

青海省农村信用社联合社

青海省农村信用社联合社经中国银监会批准，于2005年6月9日正式挂牌成立，是具有独立法人资格的地方性金融机构。经省人民政府授权，承担对全省农村信用社的管理、指导、协调、服务职能。目前，全省共有农村信用社营业网点401个，其中县联社33家，信用社214家，信用分社145家，储蓄所8家，金融服务网点遍布全省各地，肩负着全省80％以上的农牧区信贷业务。     

违规出具票据罪构成特征的学理分析

银行或其他金融机构出具票据的业务活动,为企业提供了安全、便捷的结算途径,同时也为自己带来了相应的票据责任和可能的财产风险。实践中,一些银行或其他金融机构的工作人员出于种种原因违反法律规定,非法为他人出具票据,从而使银行等金融机构遭受财产损失,严重扰乱金融秩序。我国关于违规出具票据罪的规定已较为完备,但是对于违规出具票据罪的构成要件问题还存在研究的必要。文章在归纳前人观点的基础上,从违规出具票据罪的客体、客观行为、主体和主观四个方面对其构成特征进行了理论分析,以期为我国刑法理论中对该罪的研究以及实务提供一些思考。     

对我国县域金融重组的思考

目前我国县域金融机构设置小而全,导致了经营成本较高以及信贷支持职能的弱化.加快县域现有金融资源整合、积极引进中小金融机构和外资金融机构,进一步建立和完善县域金融格局,是目前县域金融机构改革道路的一种选择.     

论破产法之金融机构及破产能力

金融机构破产一直是破产法争论的焦点,设置合理的金融机构市场退出机制,是维护金融稳健运行,保障金融有序竞争的需要.所以界定金融机构的内涵,明确其在破产法上的地位和破产的特殊性,是完善我国金融机构破产立法的前提,也是建立我国金融体制的需要.     

丝绸之路经济带建设中金融支持与保障研究

丝绸之路经济带建设坚持“政策沟通、道路联通、贸易畅通、货币流通、民心相通”的五通原则中,货币流通是基础和先导。开展金融合作不仅是经贸合作的基础,而且也是顺应金融市场全球化和金融监管国际化的内在要求。从微观、中观和宏观三个角度阐述金融在丝绸之路经济带建设中的支持作用,分析丝绸之路经济带建设中的金融支持面临的各种挑战,建议从开发性金融为先导引领区域金融支持;拓展人民币结算和扩大互换规模,推进区域性金融支持;推进国内金融机构的国际化水平;发展互联网金融,创新金融支持模式;建立丝路区域性国际金融中心;加强国际金融治理以及金融监管协调合作。     

关于银行会计结算风险及其防范

会计结算是银行的一项重要基础工作,随着我国市场经济的建立和发展及金融改革的不断深入,会计结算面临的风险日趋多样化、扩大化。银行会计结算风险表现为账户、证印押(压)及支付三方面管理风险。要从加强会计核算制度落实、建设高素质员工队伍、提高银行会计核算电子化水平三个方面防范银行会计结算风险。     

加强地方政府金融监管探析

随着中国市场经济的不断发展与完善,地方市级金融机构得到快速发展,新兴金融机构大量涌现,地方金融业已经成为我国金融领域网点布局最多、服务面最广、业务最活跃、影响最大的经济板块。但在高速发展的同时,地方金融领域也面临诸多风险隐患,加强地方金融监管已成为十分紧迫的重要任务。地方政府一方面要积极促进当地金融行业的发展,另一个方面也要对金融机构进行严格监管。通过对全国地方金融监督管理局金融监管职能的分析,发现地方金融监管机构存在监管机制尚未健全、监管法制建设滞后、监管易受内外部多重因素干扰等问题。地方金融监管机构应强化风险意识和责任意识,完善监管机制和手段,提高监管水平与自身独立性,在给地方金融业提供有力支持的同时保证地方金融的安全。     

注重实践体验 推动科学发展——墨江哈尼族自治县开展深入学习实践科学发展观活动调查报告

云南省墨江哈尼族自治县有15个乡(镇)、163个村民委员会、5个社区、36万人,少数民族人口占总人口的73%,其中哈尼族就占了总人口的60.8%,国土面积5312平方公里,山区面积占总面积的99.98%,是有名的"老、少、山、穷"地区,也是云南省47个革命老区县之一,属于国家扶贫开发工作重点县.全县共有26个党(工)委、17个党总支、434个党支部,13357名党员.在开展深入学习实践科学发展观活动中,墨江县收到了干部受教育、百姓得实惠、经济快发展的实际效果.今年上半年,全县完成地方财政一般预算收入10008万元,同比增长27.8%;完成同定资产投资16.72亿元,同比增长11%;实现社会消费品零售总额4.1亿元,同比增长17.5%;农民人均纯收入达1888元,同比增长28.5%.     

略论金融债权保全中代位权与撤销权的行使--兼谈《合同法》对代位权、撤销权制度的完善

企业改革能否顺利进行的一个关键问题,是能否在改革中妥善处理企业原有的债权债务关系,保护债权人利益.以银行为主体的金融机构往往是改制企业的最大债权人.本文对金融机构有效和正确地行使代位权、撤销权作了阐述.     

建一流队伍、树一流形象、创一流业绩 中国农业银行股份有限公司马边支行

中国农业银行股份有限公司马边支行在职员工58人,大专以上学历41人,占在岗员工总人数的70.7%;中级技术职称2人,一线网点柜员33人,客户经理6人,其他后台人员17人;共产党员22人,占在岗员工总人数的37.9%。内设四个部室:综合管理部、财会运营部、个人金融部、公司业务部;下辖三个网点:营业部、张坝分理处、新建街分理处;有两个"精品网点":营业部、新建街分理处。     

构建“三位一体”格局 大力推进“五项工程”

<正>武汉农村商业银行是国务院、银监会批准组建的全国第一家副省级省会城市农村商业银行,是总部在汉的地方法人金融企业。全行现有210余家网点,省内设立有咸宁、宜昌、黄冈3家异地分行,另在广东、云南、海南、广西、江苏、湖北6省发起设立有40余家法人村镇银行,全口径员工6200余人,其中:党员近2600人(在岗党员1800余人)。总行党委下设基层党组织150个,全行专兼职党务工作人员220人。平均下来,每2个机构网点就建立有1个基层党组织;每个机构网点有20名干部员工,其中就有8-9名党员和1-2个专兼职党务工作人员。     

跨境贸易人民币结算问题及对策分析

跨境贸易人民币结算业务的开展对于推动人民币走向全球进程,提高我国对外贸易可持续发展能力,并对我国金融市场改革发展都具有深远的意义.针对跨境贸易人民币结算存在的问题,须制定相应的发展对策:一是提高人民币结算的接受程度；二是放宽相关金融限制；三是完善监督机制和法制法规；四是提高出口产品的创新程度,调整产业结构.     

系统重要性金融机构识别的国际经验借鉴

2008年金融危机爆发后,“系统重要性”这个词语频现各大媒体.监管系统重要性金融机构的前提是有效识别系统重要性金融机构.缺乏有效识别,监管就是无根之水.本文以“系统重要性”这个短语为中心展开,从“系统重要性”的含义出发,详细讨论了国际上“系统重要性”的定义及决定因素,并从定量与定性两个维度讨论了“系统重要性”评估的国际做法,最后对系统重要性金融机构的危机救助提出政策建议.     

欧盟金融机构破产机制的演进、内容及启示

为了应对金融危机,欧盟出台金融救市措施,而这些措施却给欧洲经济带来长期的低迷,传统的金融机构"大而不倒"的理念正在更新,制定金融业的破产机制,做到"有生有死"就成为完善市场的必然选择.依据最新动态,欧盟提议建立一套"欧盟金融机构危机管理框架".本文时其金融机构破产机制进行研究.分为三部分:一是欧盟金融机构破产机制产生的背景;二是欧盟金融机构破产机制的主要内容及其特点;三是根据欧盟对金融制度的改革,提出了留给我国宝贵的经验和启示.     

结合县情抓教育 突出特色展亮点

云南省墨江县在开展第三批先进性教育活动中，正确把握教育活动的特点和难点，牢牢抓住取得的实效，创新教育活动方式，展示特色亮点，着力建设群众满意工程。     

非法经营罪认定难点浅析

非法经营罪是常见多发犯罪,对其认定有不少难点问题.不少学者对“其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件”范围理解和界定有片面性；“违法从事资金支付结算业务”和“非法从事资金支付结算业务”要区分；“违法从事资金支付结算业务”不以非法经营行为论；“其他非法经营行为”范围不应限定,符合刑法规定的违反国家规定、严重扰乱市场秩序的非法经营行为均应以非法经营罪论.     

我国金融机构破产立法体例和立法模式研究

现阶段我国金融体制改革和金融开放正在加速进行,建立金融机构破产法律制度对于促进我国的金融发展,维护金融稳定具有重要的意义.我国有关金融机构破产立法的研究,存在着法律与金融两方面脱节的问题.金融机构破产制度需要在企业破产法之外作出特别规定,已经是立法政策选择上的共识.     

基于国际贸易中信用证交易的反洗钱对策研究

信用证是国际贸易中的一种常用支付结算方式，不法分子利用其多方参与、审查宽松、独立于贸易合同的特性，以看似合法的贸易活动掩饰、隐瞒其资金来源和性质，实施洗钱活动。通过分析信用证洗钱的常见手法和特征，探究监管机构和商业银行在监管利用信用证实施洗钱活动中应采取何种策略以达到监管效益最大化的共同目标，进而提出中国人民银行—金融机构—公安机关反洗钱协同工作建议，为公安机关办理利用信用证实施洗钱犯罪提供有针对性的侦查对策。