夯实金融科技发展的法治根基

区块链、大数据、人工智能的迅猛发展,催生了金融科技的广泛应用。金融科技属于新生事物,相应的法律制度并不完善,如果缺乏有效监管,将危害金融消费者的财产安全,破坏金融市场的稳定。基于此,有必要围绕金融科技展开法律规制研究,从提倡新监管理念、建立"监管沙盒"、应用监管科技、完善监管法律等维度,为金融科技创新发展提供坚实的法律支撑。     

Fintech监管的制度创新与改革

"Fintech"即技术引发的金融创新,主要是指能够对金融行业产生颠覆性影响的科技创新活动。Fintech的迅猛发展能够显著提升金融效率,同时也会带来新的金融风险,因而对现代金融监管提出了新的挑战。为促进金融市场的繁荣与稳定,英美等金融发达国家以及FSB等国际金融组织积极开展Fintech监管的创新探索,形成了监管沙箱、淡中心化监管、风险评估的分析框架等制度成果,从不同侧面揭示了Fintech监管制度的发展方向。这些探索为解决我国Fintech发展超前而监管制度滞后的问题提供了新的思路。未来我国的金融监管改革应当秉持创新发展理念,稳步实施穿透式监管,逐渐实现主动型监管,尝试在新兴领域进行淡中心化监管,以跟上Fintech的时代步伐。     

我国科技金融的发展方向与创新探索

当前我国科技金融发展成效显著，具体表现在银行业金融机构成为科技金融的“主力军”、资本市场成为科技金融的“生力军”、科技保险助力科技企业风险管理、科技金融政策探索与改革试点不断深入等方面，同时，我国科技金融发展也面临着一些挑战。新形势下制定科技金融发展战略，需要增强经济增长内生动力，助力强国战略实施；服务于构建可持续的市场化创新体系；从重规模转向重质量，着力打造科技金融强国；高度重视数字化背景下对新型科技金融的创新探索；努力优化科技金融生态，夯实科技金融创新基础。另外，抓住推动科技金融创新的重点环节，夯实科技金融健康发展的基础要素。     

我国准金融机构监管问题浅析

"准金融机构"作为现代金融融资的创新形式,对中小企业融资起着重要作用他,成为当下社会发展的重要金融力量。但就目前我国金融机构的监管现状而言,其还存在着多方面的问题。由此,本文通过对以融资担保公司和小额贷款公司为主的"准金融机构"监管问题分析,提出我国准金融机构在今后的发展取向,从而进一步促进社会融资力量的发展。     

金融科技的善用与善治

发展金融科技已成为国家提升竞争力的重要战略,然而金融作为监管严格的特许行业,如何在规则的框架下营造一个友好的金融科技创新环境是各国普遍面临的巨大挑战。由于金融科技应用之间存在着太强的关联性,解决问题需要技术体系的应用与重构,不能仅从金融市场管制角度来看待金融科技的发展,也应加强顶层设计,构建多层次、系统化的金融科技治理体系。     

国家科技经费监管信息化平台建设及展望

分析了科技经费预算管理工作中存在的主要问题,介绍了科技经费监管管理改革的方法和思路,阐述并分析了国家科技经费预算执行监管系统的建设思路及其可行性,重点探讨了国家科技经费监管信息化平台系统的架构功能、技术路线以及应用和推进措施。     

欧美人工智能监管模式及政策启示

伴随以ChatGPT为代表的生成式人工智能的多场景应用,技术迭代升级背后的潜在异化风险带来全新的监管挑战。本文系统梳理当前主要经济体人工智能监管实践动态,分析典型监管模式路径及其现实困境,尝试在此基础上提出应对举措。研究发现,伴随人工智能技术广泛应用,供应链安全、隐私保护、数字产权、数字伦理、数字鸿沟和算法偏见等深层问题逐渐凸显,给监管带来挑战,各国在人工智能监管的基础概念、价值理念及路径策略选择等多方面也存在诸多分歧,人工智能监管缺乏全球统一、协调一致的监管框架。当前主要经济体在人工智能监管方向上不断寻求创新和规制的平衡点,形成以欧盟和美英为代表的典型监管模式。未来人工智能监管将在“保持人的主体性”前提下,通过“限制”和“促进”双重手段,实现安全与发展之间的最佳平衡。我国应牢牢把握人工智能监管的规律和趋势,进一步统筹发展和安全,坚持问题导向和目标导向相结合,充分运用人工智能领域的新技术,适当借鉴美欧发达国家的经验做法,逐步构建起符合我国实际的人工智能监管模式。     

作为区块链法律监管可行方案的监管沙盒

监管沙盒是由英国金融行为局创制的用于实施金融科技监管的制度工具,监管沙盒创设的相对宽松的监管机制对于促进金融创新具有积极意义。区块链这一互联网创新成果与监管沙盒的基本理念具有相当契合度,因而可将监管沙盒作为实施区块链监管的基本工具。但区块链去中心化特征决定了利用中心化的监管沙盒难以实现规制效果,亟需改进。在改进监管沙盒运作模式时可从技术与制度两个层面展开:在技术层面,建立起政府有限干预的去中心化监管沙盒体系,由政府确定监管沙盒实施条件与标准,区块链软件自动运行监管沙盒;在制度层面,确立国际协作共治的区块链监管沙盒机制,国际社会共同确定监管沙盒最低标准,实现监管结果国际互认。     

略论我国金融企业集团的发展与监管

随着我国加入世界贸易组织和金融业的对外开放,金融企业集团的发展与有效监管问题已不容回避。我国应积极研究和尝试发展金融企业集团以提高金融业的竞争力,并在立足国情和借鉴相关国际监管经验的基础上,完善我国金融企业集团监管制度。     

关于发展科技金融的创新策略研究

科技金融是科技创新活动与金融创新活动的有机融合,是由科技创新活动引发的一系列体制创新行为。文章分析了当前我国科技金融的特点和存在问题,提出应从政府政策制度创新、金融体制创新、科技银行运营模式创新以及科技金融复合型人才培养方式创新等方面推进具有中国特色的科技金融健康快速发展。     

深化科技体制改革 推进科技评估工作北大核心CSSCI

十八大以来,习近平总书记对创新驱动发展提出了一系列重要的新思想、新论断、新要求。2014年,国务院印发《关于深化中央财政科技计划（专项、基金等）管理改革方案》,明确提出政府各部门不再直接管理具体项目,主要负责科技发展战略、规划、政策、布局、评估、监管。科技部坚决贯彻落实党中央、国务院关于科技创新的重大决策部署,     

新时代广西全面深化科技体制改革研究

创新决胜未来,改革关乎国运。新时代背景下如何顺应改革潮流,对标中央科技体制改革步伐,全面深化科技体制改革成为广西科技创新和高质量发展的重要课题。本文深入分析广西全面深化科技体制改革过程中存在的问题,并充分借鉴国内其他省、市的成功经验,结合广西创新驱动发展战略实施、经济社会高质量发展的新任务、新挑战、新需求,提出新时代广西全面深化科技体制改革的对策。     

促进科技与金融有效结合

<正>推进科技金融工作,促进科技和金融有效结合,是我国实施创新驱动战略、建设创新型国家的重要举措。我国科技金融虽然取得了不少进展,但在实际工作中,依然存在体制机制改革的巨大空间,需要从深化科技体制和金融体制改革的角度,构建科学、完备、运转高效的科技金融机制。     

西方金融消费者保护的监管制度之评鉴

主要西方国家自2009年启动金融改革计划以来,将对金融消费者的保护作为本次金融改革的重心之一,以图重建金融秩序和恢复金融消费者对金融市场的信任。后金融危机时代,西方发达国家金融消费者保护监管制度构建已渐成形。在我国,虽然金融业遭受危机的冲击相对较小,但金融领域投诉争议不断增加、消费者利益遭受严重侵犯等现状亟需通过监管改革予以完善,我国也需要加强金融微观监管的改革和对金融消费者保护。本文通过对主要西方国家金融消费者保护的监管制度进行分析,以期为完善我国的相关制度提供借鉴意义。     

新形势下广东金融科技发展的现状与对策研究

当前,全球金融科技蓬勃发展,我国金融科技体制机制逐渐完善、市场应用日益丰富,为广东金融科技发展带来了难得的机遇。广东金融科技企业数量不断增多、金融科技关键技术基础扎实,金融科技整体发展水平全国领先,但仍存在系统规划有待加强、金融科技研发平台有待完善、区域金融科技发展水平不平衡等问题。下一步,应集聚发展金融科技核心技术、基础设施、重点企业等高端要素,培育涵盖各重点环节的高水平金融科技产业链,实现金融与科技的深度融合。     

金融科技对股票流动性的影响及作用机制

本文从金融科技关注度、金融科技公司数量以及金融科技政策支持力度三个维度综合衡量各个省份的金融科技发展水平,并利用2011-2021年中国沪深两市A股上市公司的数据,探讨金融科技对股票流动性的影响及其作用机制。结果表明,金融科技具备信息效应、创新效应和治理效应,可以通过提高公司信息披露质量、创新投入与产出以及财务稳定性提升股票流动性。其中,金融科技的治理效应和创新效应发挥了更大的作用。进一步分析发现,金融科技在非国有企业以及高科技企业中显示出更为显著的股票流动性提升作用。因此,应积极利用金融科技打造信息透明的资本市场环境,加快信息流动和获取;推进金融科技在公司创新领域的应用,增强公司创新能力;发挥金融科技的财务风险预警作用,提高公司财务稳定性。     

影子银行风险监管问题与对策

影子银行是伴随着金融改革与金融创新而产生的,近些年来我国的影子银行规模增幅位居世界首位。影子银行作为正规金融机构的有益补充,在满足社会多样化融资需求的同时又带来了一定的金融风险。文章基于我国影子银行的发展,分析了当前影子银行风险监管过程中存在的具体问题,并提出了完善影子银行风险监管的具体对策。     

中新外资银行监管比较研究及启示

本文通过我国与新加坡外资银行监管法律制度的比较研究,探索两国外资银行监管法律制度的异同,借鉴新加坡外资银行监管的有益经验,以期在保障国家金融安全的前提下,推进银行业的对外开放,按照审慎性原则和国际良好标准完善外资银行监管体系,促进我国银行业持续健康发展。     

国际金融监管立法的发展趋势

随着金融一体化趋势的不断加快，金融创新的日益活跃以及金融自由化思潮发展的影响，国际金融业呈现出高度的特殊性和复杂性，尤其是为了应对当前全球性的金融危机，国际金融监管立法面临着挑战和变革，呈现出新的发展趋势。     

我国科技人力资源总量居世界第一

<正>9月24日,科技部在北京发布了"中国科技实力研究"项目的研究结果。这项研究显示,我国人均国内生产总值约2000美元,但科技创新指标已相当于人均国内生产总值5000-6000美元国家的水平,超过了印度、巴西等发展中大国,使我国有可能通过科技创新实现经济社会快速发展。