金融机构反洗钱规定

第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。     

人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》的通知

银发[2014]344号中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,各省会(首府)城市中心支行,各副省级城市中心支行;国家开发银行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行,中国邮政储蓄银行:为加强反洗钱监督管理,督促金融机构有效履行反洗钱义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)等法律和     

中国构筑反洗钱防火墙

2003年1月13日,中国人民银行发布《金融机构反洗钱规定》,这是我国首部系统化的反洗钱法规。根据规定,金融机构有义务协助配合司法和行政执法机关打击洗钱活动,并依法查询、冻结、扣划客户存款。该规定于今年3月1日起正式施行。《金融机构反洗钱规定》的发布施行,拉开了我国构建整套反“洗钱”组织机构和法律框架的序幕,对于保障我国的金融安全具有十分重大的意义。     

建立大额可疑资金报告制度

大额可疑资金报告制度是发现洗钱犯罪,控制经济犯罪,保障国家经济安全的重要制度。自本世纪70年代以来,一些发达国家陆续制定了防范与打击洗钱犯罪的法律。　　1970年,美国通过了《银行保密法》,规定银行必须向政府报告1万美元以上的现金交易。1986年,美国通过了《洗钱控制法》,1990年依法建立了反洗钱机构——金融犯罪执法网络（FinCEN）,1992年,美国通过了《反洗钱法》,要求非银行金融机构报告1万美元以上的现金交易。1994年,美国通过了《可疑活动报告法》,要求金融机构和非金融机构（包括赌场、邮局、房地产交易商等）向政…     

完善我国反洗钱立法和措施的建议

随着我国改革开放的深入和刑事司法实践的发展,洗钱行为日益受到社会各界的广泛关注。为此,新修订的《中华人民共和国刑法》中专门增设了洗钱罪,这为打击洗钱罪行为提供了有力的法律武器。本文在剖析了我国反洗钱立法的现行规定的基础上,就如何完善反洗钱立法和措施提出了一些建议。     

关于完善我国反洗钱工作机制的思考

由于我国反洗钱工作起步较晚,其法律制度、监管和控制机制还不够健全。要进一步提高我国反洗钱工作的水平,须进一步完善反洗钱法制体系;加强宣传引导,形成金融企业开展反洗钱道德意识约束;加强反洗钱的金融监管,加大监管执法力度,提高监管实效;建立涵盖金融、司法、海关等多个部门的反洗钱的监管组织体系;健全反洗钱的激励补偿机制;进一步完善反洗钱协作机制等。     

中国内地与香港反洗钱合作问题研究

洗钱问题是当今世界各国面临的一个严重的金融犯罪问题。所谓洗钱,是指犯罪者将非法所得及犯罪收益的真实性、来源、所在地、处置加以隐瞒或掩饰,并通过合法的中介机构如银行机构,使之变成合法财产的行为。中国内地和香港开展反洗钱合作非常必要,而且具有重要意义。两地反洗钱合作具有法律基础和现实条件。内地和香港反洗钱合作关系的性质决定了两地反洗钱合作关系应该是多元化的,全方位的。从司法角度来讲,其主要内容包括：犯罪收益的追查、扣押和没收协议的合作;洗钱犯罪案件的侦查合作;防范洗钱活动的合作;反洗钱联络官制度等。另外,在两地反洗钱合作中,对一些政策性问题应该加以明确。     

开放经济背景下我国反洗钱的立体监管网络研究

国际社会的反洗钱实践证明 ,金融系统是洗钱的重要渠道 ,加强金融监管、打击洗钱犯罪已成为反洗钱斗争的第一道防线。针对我国薄弱的反洗钱金融监管系统的现实 ,本文运用系统论原理 ,提出多管齐下构建我国联合金融监管系统———“反洗钱立体监管网络”的构想 ,包括建立反洗钱联合金融监管网、提高反洗钱监管的执法水平、完善反洗钱监管的法律体系等     

浅析《反洗钱法》中“情节严重”的适用

《反洗钱法》自2007年1月1日施行以来,为反洗钱监管工作提供了强力保障,对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及相关犯罪发挥了重要作用。但人民银行根据该法第32条对有关＂情节严重＂的情形进行行政处罚时,却遇到了法律适用上的困难。     

铸造反洗钱之法律利器

为了解除洗钱活动对国家、经济和社会安全的严重威胁,中国正在加速反洗钱的步伐,而建构、完善反洗钱法律体系,成为近期反洗钱斗争的中心课题。据悉,已经历全国人大常委会一审的反洗钱法草案,有望在今年下半年通过。     

论反洗钱犯罪的机制建设

目前,洗钱犯罪在我国部分地区及行业极为猖獗,不同程度影响了经济发展秩序,成为社会一大“毒瘤”。本文从我国反洗钱机制缺位的角度,分析了反洗钱犯罪的法律机制、监管机制及控制机制建立和完善的必要性及其途径。     

反洗钱信息中心的性质有待明确

制定反洗钱法对维护国家经济秩序,保护国家经济安全是非常必要的。草案比较好,很全面,符合我国的国情。提几点建议。第一,反洗钱监督管理部门是由国务院的反洗钱行政主管部门、国务院有关部门和反洗钱信息中心三部分组成。国务院的反洗钱行政主管部门大家比较清楚,但是国务院有关部门包括哪些部门,在法律中不明确。另外,国务院反洗钱行政主管部门可以委托反洗钱信息中心开展工作,反洗钱信息中心是属于什么性质的机构?是属于国务院反洗钱行政主管部门的下属机构,还是单独的一个机构?是事业单位还是企业单位?希望加以明确。如有可能,建议在附…     

FATF反洗钱建议的发展及其对我国的影响

金融行动特别工作组作为专门的反洗钱国际组织，其制定的反洗钱建议成为国际反洗钱的立法标准。该组织1990年制定的反洗钱建议已经成为各国制定反洗钱法的范本。此后该组织根据国际洗钱形势的发展，于1996年和2003年两次修订反洗钱建议。因此该建议成为相当完善的国际反洗钱立法标准。这三个反洗钱立法建议，在不同程度上对我国的反洗钱立法产生了一定的影响。     

近距离看美国残疾人就业

美国残疾人就业有哪些法律依据? 美国大约有5700万残疾人,约占全国人口总数的19％.美国对残疾人的就业促进和保护颁布了一系列法律,形成了较为完备的残疾人保障法律体系.例如: 1920年美国颁布了世界上第一部专门针对残疾人就业方面的法律《职业康复法》.1935年颁布了《社会保障法》;1956年颁布了《老年、灾难幸存者和残障保险》;1973年颁布了《康复法案》;1990年颁布了《美国残疾人法案》.     

我国反洗钱刑事立法现状分析及完善建议

随着对洗钱危害性认识的深入 ,我国加快了反洗钱立法的步伐。但目前我国反洗钱刑事立法仍然存在诸多不足 :缺乏统一的具有刑法性质的反洗钱法律规范 ,洗钱犯罪的上游犯罪范围狭窄 ,罪过范围有限 ,最高量刑偏低 ,目的构成要件的设置不合理等。结合国内洗钱犯罪实际情况和国际洗钱犯罪的立法趋势 ,我国刑法完全有必要进行有针对性的改进和完善。     

美、日、俄等国家如何应对医患矛盾

美国：既要法律，也要调解美国每年死于医疗事故者在人数上超过死于交通事故者，而历届政府虽做了努力．但情况并未得到根本改善。为此．美国致力于不断完善相关法律和处理事故的体制。尽管美国的医疗事故也不算少，但“医闹”却很少发生。     

反洗钱法律制度初探

洗钱犯罪活动不仅帮助犯罪分子逃避法律制裁,而且还助长新的犯罪,扭曲正常的经济和金融秩序,损害金融机构的诚信,腐蚀公众道德。在我国经济与世界经济融合加深,社会矛盾发生新的变化的形势下,完善反洗钱法律制度,加强反洗钱工作具有十分重要的意义。     

《反洗钱法》:贪官“瞒天过海”难了——专访中国人民银行副行长吴晓灵

10月31日,走过3年立法历程的《反洗钱法》,经十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过,将于2007年1月1日施行。《反洗钱法》适应国内、国际反洗钱形势的需要,填补了我国的立法空白,对反洗钱义务主体和一般社会主体都具有十分重要的意义。然而,在国际反洗钱的历史并不久远的大背景下,对中国而言,如何利用好这柄反洗钱的利剑无疑是一个新课题。     

美国学前教育多元立法对我国的启示

美国的学前教育立法资源丰富,形成了以《提前开始法》、《2000年目标：美国教育法》、《不让一个儿童落后法》等法律为主的多元化立法模式.中国的教育立法采取的是以《教育法》为主的一元化立法模式,但尚未将学前教育纳入相关的立法规定,因此有必要制定单独的《学前教育法》,完善法律体系,推动我国学前教育持续、稳定地发展.     

美国冲突法侵权法律适用的演进及其对我国的启示——兼评《涉外民事关系法律适用法》之侵权冲突规范

美国冲突法中侵权法律适用发生了几次重大的变化,《第一次冲突法重述》和《第二次冲突法重述》采用了不同的法律选择方法,反映了不同历史时期美国冲突法的理论基础与价值理念的不同。本文对美国冲突法涉外侵权的法律适用从具体法律适用、理论基础及价值取向的角度进行了简要的梳理,并在此基础之上将其与我国《涉外民事关系法律适用法》中的相关规定进行了比较研究,讨论了美国冲突法侵权法律适用的演进对我国涉外侵权法律适用立法的启示。