试论中国反洗钱法律机制的完善

洗钱一词,最早来自美国,是把肮脏的钱清洗干净,把非法收入合法化的过程,是对隐瞒或掩饰犯罪收益的各种犯罪活动的总称。各国在反洗钱的斗争过程中,往往都是在借鉴他国经验的同时,根据本国的特点制定反洗钱法律,确立控制洗钱的法律政策与措施。我国的反洗钱措施是随着国内洗钱犯罪的产生和增长及适应国际社会惩治洗钱犯罪的形势而逐步建立起来的。     

香港地区反洗钱立法及其运作

香港是一个国际金融中心,宽松的金融监管规则、广泛提供的公司服务以及可以轻易获取的空壳公司,使香港成为犯罪分子清洗犯罪所得的理想场所。随着国际社会反洗钱工作的不断深入,近年来香港在打击洗钱犯罪方面取得了较大的进步。香港打击洗钱犯罪的法律框架比较完善,既有洗钱行为犯罪化、财产没收制度、刑事司法协助等方面的刑事措施,也有规范和监督金融机构和特定非金融机构的行政预防措施。但是,这些措施在某些方面还存在着较大缺陷,在实际运作过程中也暴露出一些明显的不足。     

浅析我国金融业反洗钱的相关法律问题

金融机构是支付结算的枢纽,大部分的洗钱活动都是通过金融机构进行的。如果有一套完善的预防和控制利用金融机构洗钱的法律制度,不法分子就不会轻而易举地达到洗钱的目的,国家和人民的财产也就不会遭受不必要的损失。随着我国《反洗钱法》的通过和接下来两部部门规章的出台,我国金融业反洗钱的法律框架已经初步形成。     

《联合国反腐败公约》视野下我国反洗钱刑事立法及其完善

近年来,洗钱现象在我国日益猖獗,由于我国反洗钱刑事立法起步较晚,对于洗钱犯罪的规制尚有许多不全面的地方。《联合国反腐败公约》关于洗钱犯罪的规定为我国审视和思考本国的刑事立法提供了更加广阔的视野。本文通过比较《公约》和我国《刑法》关于洗钱罪的上游犯罪、行为方式和犯罪主体的不同规定,为完善我国的反洗钱刑事立法提供建议。     

国际公约视域下我国反洗钱刑事立法的完善

洗钱犯罪是一种社会危害性极大的犯罪。《联合国反腐败公约》中有关反洗钱的法规为我国反洗钱立法提供了一个优秀的范例。在充分考虑我国实际情况的前提下,我国应以《联合国反腐败公约》为标准来修订完善反洗钱刑事立法。     

刑事没收制度与反洗钱研究——基于控制贪污贿赂的视角

本文首先从介绍我国刑事没收程序的立法背景出发,然后以贪污贿赂与洗钱的关系为切入点,对刑事没收程序打击洗钱犯罪的意义进行分析,最后结合我国实际,进一步提出完善我国刑事没收制度的建议.     

国际反腐败制度中的反洗钱法律

重庆巫山县交通局原局长晏大彬受贿2226万元,其妻付尚芳为夫洗钱943万元一案成为重庆市的最大受贿案和因亲属受贿被以洗钱罪指控的全国第一案。如何援用洗钱罪条款惩治贪腐,国际反腐制度中的反洗钱法律又是怎样的,本期聚焦反洗钱话题。     

中国律师业反洗钱法律制度构建

2007年1月1日实施的《中华人民共和国反洗钱法》将特定非金融机构列入反洗钱义务主体范围。按照《反洗钱法》第3条的规定，在我国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。作为现代社会资金融通的主渠道，银行、证券、保险等金融系统是洗钱的易发、高危领域。但金融机构并不是洗钱的惟一渠道，     

联合国反洗钱立法的发展及其对我国的影响

联合国《禁毒公约》最先在国际公约中对洗钱作出了惩治性规定,其后的《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》进一步将反恐融资与洗钱犯罪联系起来,之后的《巴勒莫公约》则明确地提出了独立的＂洗钱罪＂概念,2003年《反腐败公约》开始通过专门条文的形式对洗钱行为的预防与定罪作出了更详细的规定。这些联合国公约对反洗钱所作规定的变化,体现了国际反洗钱立法的发展过程,也对我国不同时期的反洗钱立法产生了重要影响。     

英国的反洗钱工作机制

洗钱是指为掩盖非法资金而对犯罪收益进行的处理,包括但不限于对资产的隐藏、转换、转移或移除等行为。相对于欧美其他国家,英国对洗钱犯罪的监管更为严格,其反洗钱立法涵盖了所有形式的犯罪收益,对几乎所有经营性活动都提出了防范洗钱犯罪的要求。     

国际反洗钱法的新发展与我国反洗钱法治

国际反洗钱法已发展成为包括国际法和国内法、刑法和金融法、实体法和程序法以及反洗钱技术培训等多种措施的控制洗钱的综合法律机制.国际反洗钱法的发展推动了我国反洗钱法治的发展.2006年我国在反洗钱法治发展方面取得里程碑进展,我国应以2006年<反洗钱法>为契机,进一步推进反洗钱领域国际法治与中国法治的良性互动.     

福费庭业务及其在我国的可行性法律研究

福费庭作为一项集新型贸易支付手段和理想融资工具为一体的现代业务方式,虽然已经在我国落地生根,但国内的贸易界人士对它还缺乏应有的认识。为此,本文试从福费庭业务的定义、历史发展、法律特征等方面对其做一粗浅的介绍,特别是福费庭业务中所产生的应收账款转让和无追索权票据的法律关系对我国的相关配套法律法规提出了更新的要求,本文也将对如何完善我国的相关法律法规提出几点建议。     

我国反洗钱立法涉及的主要问题

制定反洗钱法是国内外预防和遏制洗钱犯罪活动的需要,是健全完善我国反洗钱法律制度的需要.其立法宗旨是预防、监控洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪.它应当是一部以预防监控洗钱活动为主、惩罚制裁为辅的行政性法律.     

当前我国住宅质量问题的根源与法律应对

住宅安全是公民住宅权利的重要内容,保障住宅安全的关键在于住宅的质量。相比住宅价格,社会公众对住宅质量的关注明显不够。2009年以来接连发生的住宅质量安全事故,唤醒了全社会对住宅质量的广泛关注。我国当前住宅质量危机的主要根源不仅是由于立法缺位、监管不足、监理不到位,更是住宅开发五位一体利益链条所致。住宅质量问题的妥善解决,首先应该在对市场准入制度、竣工验收制度、质量监理制度、责任追究制度等具体制度进行全面改革的基础上进行立法整合,通过立法确立住宅合作社的法律地位、引入第三方验房机制、赋予业主对住宅建设的监督权等,构建完善的住宅质量法律体系;其次应该通过严格执法落实制度功效。英国、法国等域外住宅质量立法的经验对我国住宅质量保障具有积极的借鉴意义。     

商业银行无形资产的增值与法律保护对策

一直以来,我国商业银行与外国商业银行在竞争力上差距巨大,特别是在无形资产方面的差距更大。加入WTO后,我国银行的无形资产(主要是知识产权)的行政保护屏障将不断撤除,商业银行将面临更加激烈的竞争。本文从商业银行无形资产的主要特征、我国商业银行无形资产面临的主要问题及发展我国商业银行无形资产的战略几个方面进行分析探讨,在此基础上,笔者提出了我国商业银行无形资产增值与法律保护的相关建议。     

民国刑事特别法与法制近代化

民国刑事特别法在立法和司法上具有重要地位，不仅内容丰富，而且种类较多。《刑事特别法》是近代刑事法律的组成部分，在法制近代化的过程中既具有积极作用又具有消极影响。     

期待可能性在我国犯罪构成中的地位及其意义

期待可能性问题在大陆法系刑法理论研究中独具特色,地位特殊,近年来,虽然逐渐为我国刑法理论所接受,且研究者日增,但众说纷纭,未能就此问题达成一致结论。期待可能性问题的正确理解和应用,对于对行为人正确地进行刑事归责、进一步科学地完善我国的犯罪论体系具有重要的意义。笔者不揣浅陋,拟对此问题略陈管见,以期对期待可能性问题的中国化有所助益。     

数人侵权形态划分及其责任承担标准的法律探析——兼评我国《侵权责任法》的相关规定

关于共同侵权认定标准,理论上历来有分歧,而各种学说可归为两个基本论点,究竟是主观说应该得到我们司法实践的肯定,还是客观说更为合理?这一理论纷争表面涉及共同侵权认定标准,实质目的在于确定连带责任范围的宽窄。共同侵权产生连带责任,非共同侵权的数人侵权也能产生连带责任。数人侵权与共同侵权如何划分?两种连带责任有何区别?我国《侵权责任法》对上述问题未明确规定,因此从学理及司法实践的角度对上述问题进行探讨,以期为《侵权责任法》的完善提供帮助。     

当代中国法律发展的困境与超越——基于路径依赖视角的考察

在构建和谐社会的背景下,中国的法律发展是一个复杂的制度修正过程。法律制度变迁中的工具主义理念、自上而下的强制性建构程式以及传统法律文化中的糟粕性因素是形成法律发展之路径依赖的主要缘由;突破法律发展锁定状态的有效办法是实现路径创新,即弘扬权利本位理念、开展法律文明间的对话以及构筑法律发展的和谐型结构模式。     

略论五代法制对宋朝的影响

五代时期统治者比较重视法制建设,立法活动非常活跃.其中"刑统"这种编纂综合性法典的体例以及编敕和相关司法制度对宋朝法制的发展产生了直接影响.