银行工作人员违反内部规定办理业务能否承担责任

[案情]2010年4月7日，张某受李某委托持本人和李某身份证，在A商业银行为李某开立了个人存款账户一个．同时办理了设置有密码的活期存折一份，并于当日存入李某的人民币20万元。之后，李某一直在外地打工，张某先后在李某指示下，凭存折和密码7次自李某账户中支取人民币6万元用于处理李某在当地的事务。2011年5月30日，张某将存折丢失，在告知李某后，张某受李某委托到A商业银行办理存折挂失手续，银行工作人员在审查了张某提供的李某及张某本人身份证和由张某填写的《挂失申请书》后，按业务规则办理了对李某存折的挂失手续。2012年3月5日，张某在李某不知情的情况下，持自己和李某的身份证到A商业银行补领了李某的新存折并设置了密码。后张某多次持新存折凭密码自李某账户中支取剩余款项，共计12万元。后张某将12万元挥霍，且无钱返还。李某认为存折挂失后办理新存折必须由储户本人亲自办理。自己并未授权李某代办，银行审查不严，存在过错，存款被冒领，李某要求银行赔偿张某取走的12万元存款。银行拒付。李某遂将A商业银行诉至法院。另，A商业银行在2000年发布了（（A商业银行储蓄存款挂失管理办法》（以下称《挂失管理办法》），其中规定挂失业务的解挂处理：各类解除挂失（即：银行受理挂失申请后已满规定期限．核实后为客户办理换发新折或更改密码等手续称为解除挂失）及撤销挂失由客户本人办理，如存款人遏特殊情况确需代办时．代办人除提供本人身份证、存款人身份证外。还需提交具有法律效力的相关文件正本（银行可留存复印件），如经过公证的委托书或授权书、财产继承书、遗嘱、法院判决书等。该《挂失管理办法》由A商业银行总行发布，目的是为加强管理，控制风险，统一规范存款挂失业务操作，要求各分行遵照执行。本案争议焦点为：A商业银行对张某补办李某新存折是否存在过错。对取走的12万元存款应否赔偿？[速解]本文认为，A商业银行构成违约，对办理挂失后补办新存折业务存在过错，应赔偿李某12万元存款。理由如下；首先，A商业银行的《挂失管理办法》内容已包含在客户在A商业银行开户时双方订立的账户服务合同中，银行和客户任何一方不遵守都构成违约。客户在A商业银行开立账户时，均需填写“A商业银行开立个人账户开户申请表”，在该表中除客户填写“客户资料”等栏外，在申请人签字处注明：本人已阅读并了解申请表中 A商业银行个人账户开户申请协议书”的有关条款，并保证遵照该协议的有关约定、客户须知、服务协议和银行最新业务章程、业务规则、业务规定办理相关业务。     

我国证券登记结算制度的缺陷及重构——兼论《中华人民共和国证券法》第七章的修订

《中华人民共和国证券法》第七章规定了证券登记结算制度,但过于原则、模糊,并建立在证券有纸化之错误法理基础之上。实践中的二级托管和分级结算与直接登记体制相冲突,反映了证券登记机构的部门利益。证券登记结算制度应当建立在无纸化的法理基础之上,肯认证券权利的公示方式由证券实物的占有和交付转变为证券权利的登记和登记变更,废除有纸化体系下的"交收"、"托管"、"存管"等术语,明确证券账簿、证券账户和证券权利人名册之间的关系,明确证券登记机构和权利人之间的关系,并以"直接登记,中央结算"为原则,重新修订《中华人民共和国证券法》第七章及相关法规,重构证券登记结算制度。     

央行公布信贷资产证券化规范

央行2005年6月17日公布实施《资产支持证券信息披露规则》和人民银行对资产支持证券在银行间债券市场的登记、托管、交易和结算等行为的规范。上述规定的主要内容包括如下：（1）信贷资产证券的受托机构每期资产支持证券的发行额不能少于人民币2亿元；     

以股权转让方式退股 虽未经工商登记也不属抽逃出资

法官： 我公司成立于2005年，李某系原始股东。2007年1月8日，李某向公司提交报告，称因需为父亲治病，要求公司退回10万元全部股金，公司董事会研究决定同意后于当日为其办理了退股手续，同时将该股权交由其他股东收购，并对股东名册进行了变更，还到工商部门申请股东名称变更登记（但因工商部门的原因一直没有办理），李某亦并未提出异议。     

潘某的行为是否属于三角诈骗

[案情]潘某系工厂保安，李某和潘某是好朋友。2009年8月的一天，李某想工作挣钱，但年龄不到，找工作比较困难，遂与潘某商量。潘某提出如果借自己的身份证给李某用，应该能蒙混过关。后潘某将其身份证借给李某，李某冒用潘某的名字进入一家公司工作，公司还用这张身份证给李某办理了银行卡发工资。2010年8月份，潘某瞒着李某到银行将该卡挂失，并重新办理了一张银行卡后将卡上的5290元存款占为己有。     

中华人民共和国公司登记管理条例

(1994年6月24日中华人民共和国国务院令第156号发布,根据2005年12月18日《国务院关于修改<中华人民共和国公司登记管理条例>的决定》修订) 第一章总则第一条为了确认公司的企业法人资格,规范公司登记行为,依据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》),制定本条例。第二条有限责任公司和股份有限公司(以下统称公司)设立、变更、终止,应当依照本条例办理公司登记。申请办理公司登记,申请人应当对申请文件、材料的真实性负责。     

一股票保证金损失赔偿案代理词

案情简介：1996年8月12日，原告黄枭与被告广西证券有限责任公司玉林证券交易营业部签订《当面委托、自用终端和电话自动委托买卖协议》，开始从事股票买卖。1998年7月30日，原告发现输入原密码已无法交易，8月3日，持证件到被告处查询并打印对帐单后，发现所拥有的深圳西林等八支股票于7月30日被盗卖，保证金于次日被盗领59000元。经公安机关侦查，7月30日，一自称“黄袅”的人持‘女袅”的身份证，以其深交所证券帐户卡被“洗烂”为由，申请补办了记载内容与原告未遭失的帐户卡相同的新卡，被告将该身份证复印留存。技术鉴定证明，他人盗…     

李某等人的行为是否构成妨害公务罪

一、案情2002年5月19日,某乡农民李某将本屯张某打伤,张家向派出所报案,派出所受案并委托法鉴部门为张某做法医鉴定,经鉴定系轻伤。6月1日,张父带着鉴定结果再次到乡派出所报告,称李某正在家中,派出所民警伊某(刚毕业未办理工作证)、聘用人员(未办理用工合同)赵某等4人接受所长指令,去抓捕李某。犯罪嫌疑人之父要求伊某等人出示抓捕的法律手续和工作证,因6月1日是休息日,民警伊某没有办理立案、刑事拘留手续,李父便与伊某等人发生争执。当赵某等派出所聘用人员欲给李某带械具时,犯罪嫌疑人李某之姐抢下手铐扔掉,并且伙同李父等人阻拦派出所…     

证监会发布证券登记结算管理办法

2006年4月11日，中国证监会发布了《证券登记结算管理办法》，并将于2006年7月1日起开始施行。这是中国证监会积极贯彻执行新《证券法》，规范证券登记结算活动，维护证券登记结算纪律和秩序，     

婚内隐私权与配偶知情权争议案件评析

案情莫女与陈男于2000年5月登记结婚。2006年9月27日,莫女在L通讯公司办理了"GSM13×"入网登记,成为 L 通讯公司的移动电话用户,电话号码为13×××××7555。2006年12月30日,陈男持其与莫女的身份证原件、结婚证原件至 L 通讯公司办理莫女使用的13×××××7555     

构成表见代理夫妻一方卖房合同有效

[案情]吴某与李某系夫妻,两人共有一套86平方米的房屋。2003年2月,妻子李某携房产证、结婚证和两人身份证到某中介处登记卖房,与王某签订房屋买卖合同,以6.2万元价格将房出售。同年4月,李某带房产证、结婚证及吴某身份证,与一名自称“吴某”的男子一起到房管部门办理过户手续,由于该男子外貌与吴某身份证上的照片相像,他人未起疑心。房管部门遂将该套房过户至王某名下。王某依约交清了房款,李某腾出了房屋。5月13日,吴某找到王某称自己不知道李某卖房,本人也不同意卖房,要求王某返还房屋,王某不同意,吴某遂提起诉讼。法院判决驳回原告吴某的诉讼请求。     

法律咨询

正轿车所有权自过户登记时转让吗编辑同志:今年7月1日,我与李某签订一份二手轿车买卖合同,当日我支付全款后,与李某一起到车辆管理所办理了轿车所有权转移登记手续,轿车过户到了我的名下,但我们约定5天后交付车辆。7月6日,我要求李某交付车辆时,其却称车已经卖给了张某,并已交付。我找李某多次协商,未果。请问:轿车所有权自过户登记时转让吗?我是否取得了轿车的所有权?陈建陈建同志:你与李某、李某与张某签订的买卖合同如果没有法律规定的合同无效情形,均是合法有效的。我国《物权法》第二十三条规定:"动产     

相对不起诉中“犯罪情节轻微”的认定

案名：魏某偷越国（边）境罪 [基本案情]2003年10月30日,犯罪嫌疑人魏某冒用其嫂子贾某的户口信息,以自己的头像,在叙永县公安局办理了一张贾某的身份证。2004年6月3日,犯罪嫌疑人魏某持该骗取的身份证在泸州市公安局以贾某名义和自己的头像办理护照,后持该护照六次出入国境。2009年1月7日,犯罪嫌疑人魏某再次使用该身份证到叙永县公安局申请换发护照时,被公安机关识破并当场抓获,魏某的认罪态度很好。     

证券投资基金托管业务管理办法

1.2013年4月2日中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会令第92号公布2.自2013年4月2日起施行第一章总则第一条为了规范证券投资基金托管业务,维护证券投资基金托管业务竞争秩序,保护基金份额持有人及相关当事人合法权益,促进证券投资基金健康发展,根据《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》及其     

改一字要三年 改作风要多久

正因派出所录入姓名出错,海南保亭黎族苗族自治县新星农场23岁的黄丽谌至今没有身份证。早在3年半前,她便向派出所申请更正,派出所工作人员受理其申请后,让其等候通知,随后却杳无音讯。(2月11日《汕头特区晚报》)对一个现代人来说,没有身份证将会给他的工作、生活带来多大的困扰和麻烦,可想而知。而黄丽谌偏偏就因为户口本上的名字中出现了一个错别字,而导致无法办理居民身份证,结果从学校毕业以     

由一件更改姓名公证说开来

案情简介 妇女王甲来到我处，称欲为其子李丙改随其王姓．在派出所办理户籍更改手续时，被要求办理更改姓名公证，然后才能更改户籍资料，故向我处申请办理更改姓名公证。妇女王甲同时提供了自己的身份证及其与李丙的户口本、和与前夫李乙的离婚证．同时提供了经离婚登记部门盖章确认的离婚协议，协议上有“婚生子李丙跟随王甲生活，由王甲抚养，监护权由王甲行使”的内容。     

不配合疫情防控工作,可能涉嫌妨害公务罪

【案情简介】案例一在新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控关键阶段,湖南省宁乡市公安局历经铺派出所于2020年1月26日下午,安排人员前往辖区湖北返宁居民叶某家开展宣传劝解工作。但叶某在劝解过程中对工作人员进行辱骂,持刀将他们赶出家门。随后,他还驾车冲进派出所,持菜刀追砍民警,并将派出所内两块宣传板、三块玻璃砍烂,后被民警当场制服。目前,叶某因涉嫌妨害公务罪,被宁乡市公安局依法刑事拘留。     

“挂失”他人银行卡取款的行为定性

[案情]2010年9月19日下午,陈某因自己身份证忘带,便向朋友李某借身份证一起到工商银行办理工行卡一张,陈某设定好密码后向卡内存款20000元。10月22日,李某到工商银行用自己的身份证将该卡挂失,而后将卡内的20000元转入自己的卡中。陈某于10月9日去银行存钱时,发现卡被挂失,钱被取走。之后,陈某通过李某的亲人联系到了李某,李某承认了此次事实,并在其亲人的劝说下,退还了人民币10000元,但逃避归还余款直至被抓获归案。     

房地产登记错误 可以要求登记机关行政赔偿

法官：李某的身份证、房产证曾遗失。朱某拾得后,找到其在房地产交易中心工作的朋友利用职务之便“帮忙将房屋出售”,其友明知无权办理,却发布售房信息,将房屋卖给不知情的我并办理了产权变更。李某发现房屋被盗卖后,经申请,房地产交易中心撤销了变更登记,房屋仍归李某所有。可朱某携带50万元房款潜逃,至今已半年毫无音信,我自然无法挽回损失。请问：我能否要求房地产交易中心赔偿？     

《拾包人状告丢包人》一案判决评析——兼谈建立悬赏广告法律制度

<正> 一、案情简介 1993年3月30日中午,李女士与同学王某在天津市和平影院看电影,散场时拾得公文包一只,内有现金、存折、个人图章、汽车附加费本等,价值约80万人民币。失主朱某在向派出所报案的同时,先后在《今晚报》(4月4日,4月5日)和《天津日报》(4月7日)刊登寻包启事,其中许诺对归还者“重谢”。物主李某又于4月12日在《今晚报》刊登寻启事,其中有“……一周内有知情送还者酬谢15000元……”等内容。4月15日,李女士的丈夫等人与朱某李某交割公文包时发生争执,被联防队带到派出所。朱某等取回公文包并拒