比较法视野下的金融发展——关于法律和金融理论的研究述评

“法律与金融”是20世纪90年代中后期在美国兴起的一门新兴交叉学科,是继20世纪60年代“法和经济学”运动之后的又一股交叉研究浪潮,它运用经济学和计量经济学分析工具来分析金融法问题,属法律经济学研究的前沿分支领域。法律和金融理论有两大研究方向:一是强调法律这一制度性因素对金融主体行为的影响;二是利用经济学的研究方法来研究金融法问题。在不同法系背景下金融发展水平的差别在很大程度上归因于各国法律渊源的不同,金融的发展具有路径差异。     

比较法视野下的金融发展——关于法律和金融理论的研究述评

“法律与金融”是20世纪90年代中后期在美国兴起的一门新兴交叉学科,是继20世纪60年代“法和经济学”运动之后的又一股交叉研究浪潮,它运用经济学和计量经济学分析工具来分析金融法问题,属法律经济学研究的前沿分支领域。法律和金融理论有两大研究方向一是强调法律这一制度性因素对金融主体行为的影响;二是利用经济学的研究方法来研究金融法问题。在不同法系背景下,金融发展水平的差别在很大程度上归因于各国法律渊源的不同,金融的发展具有路径差异。     

我国刑法应以金融欺诈罪代替金融诈骗罪

在刑法学界,对金融诈骗罪的主观“目的要件必须论”形成共识以后,司法实践中的问题并未得到完全的解决。应当从设置该类罪的刑事政策以及处罚效益上进行反思,可以设想以金融欺诈罪替代金融诈骗罪,金融欺诈罪可以分类为骗取型金融欺诈罪与占有型金融欺诈罪。骗取型金融欺诈罪的主观要件中不必衡量行为人主观是否具有“非法占有”的目的;占有型金融欺诈罪的主观要件中必须要求行为人主观具有“非法占有”的目的。在设置不同的主观要件的同时配置以各自不同程度的法定刑罚,前者属于轻刑罪,后者属于重刑罪。这样可以从不同梯度和层次较有效地实现惩处侵害社会主义金融秩序和他人金融财产的行为,保障金融安全,保障社会主义市场经济健康发展。     

数字金融公平价值的实现路径研究

数字金融是传统金融经由数字技术的嵌入和驱动而形成的一种金融业态。金融公平是金融运行的价值准则之一，理应在数字金融中贯彻和遵循。但数字技术运用中的“算法歧视”“数字鸿沟”“信息茧房”等现象，会对数字金融公平价值的实现构成阻碍。消费者维度下金融消费者的数字能力提升，经营者维度下数字金融经营者企业社会责任的履行，技术维度下数字技术正义品格的塑造，是保障数字金融公平价值实现的规范原理。通过助推手段实现金融消费者数字能力的精准化、场景化补足，通过数字金融经营者内控义务的设定来保障数字技术运用的公平性，通过优化数字基础设施分布、提升数字金融的可信性和智能服务的易用性来保障数字金融的易得性，是数字金融公平价值现实展开的具体策略。     

政府公务员必须研究领导科学

社会主义市场经济的蓬勃发展,给政府行政管理提出了“依法行政、从严治政”的迫切要求,1986年9月江泽民同志在上海任市委书记时,在上海市委党校与市委组织部联合举办的“领导科学系列讲座”的开学典礼上,作了题为“领导干部要学习领导科学”的重要讲话。现实要求政府公务员必须研究领导科学。     

公司资本金融与运作安全研究——浙江省法学会金融法研究会2008年年会综述

浙江省法学会金融法学研究会2008年年会围绕“公司资本金融与运作安全研究”这一主题．就“金融危机与金融法律挑战”、“金融创新与法治互动关系”、“小额贷款公司相关法律问题”、“保险资金的运行安全问题”、“不良资产剥离的困境与出路探索”、“证券期货市场监管反思与对策”、“公司资本金融与税务处置”等问题展开专题讨论。大会研讨的主要观点综述如下：     

完善金融刑法 遏制金融犯罪——全国金融犯罪与金融刑法理论研讨会综述

金融是现代经济的核心。近年来,随着我国金融自由化程度的提高、金融改革步伐的加快和外资金融机构的逐步进入,金融风险也在不断增加,金融犯罪活动呈现蔓延之势。面对金融犯罪的“挑战”,我国在惩治金融犯罪立法、司法上存在的缺陷和不足,也逐渐暴露。为遏制金融犯罪、完善我国金融刑事立法和司法,日前在山东济南召开了“全国金融犯罪与金融刑法理论研讨会”。本刊特组织“金融刑法研究专题”,介绍我国刑法学专家学者对金融犯罪与金融刑法理论的最新研究成果。     

金融犯罪的危害、特点与金融机构内控

金融犯罪具有不同的类型和特点。金融犯罪构成对金融秩序的危害，必须加强金融机构内控，以作为“外防”的基础，使之有效地控制金融犯罪，维护金融秩序。     

开放与安全:金融安全审查机制创新路径选择

我国金融业正在实行史无前例的全市场开放,金融安全成为关系国家经济安全以至国家主权安全的重要关注点。在国家安全审查机制与金融开放现实不匹配、金融安全审查机制缺位的现实中,我们必须创新性地将金融开放的政策逻辑转化为系统性立法模式,通过金融安全法律制度体系建设,增强制度竞争能力;通过紧实"防护网"与筑实"防护墙"的"靶向"定位与"点域"安全防范措施,抵御金融外部风险和系统性风险的侵蚀;通过双机制的职权定位与监管衔接,保障金融安全审查机制的有效运行,以确保金融开放背景下的国家金融安全。     

市场型金融创新法律监管路径的反思与超越

市场型金融创新凸显了规范与现实之间的冲突。无论是选择性监管路径,还是规则扩张式监管路径,抑或是以监管沙箱为代表的实验式监管路径,都不能很好地解决该冲突。以上三种路径,都是在“术”的层面上展开。为了超越以上三种路径,我国应在“道”的层面上进行理念与制度完善,即我国需要完善金融法治基础,建构金融法治哲学,制定《金融法典》或《金融法总则》,创新金融法的更新机制,创建市场型金融创新合法性裁定制度,完善市场型金融创新的法律责任,以便进一步提升我国对市场型金融创新监管的法治化水平。     

刑事立法工作的宝贵经验——学习《彭真文选》摘记

建国以来,特别是党的十一届三中全会以来,我国在刑事立法方面取得了显著的成绩,同时也积累了丰富的经验。老一辈无产阶级革命家彭真同志在主持我国立法工作期间,曾不止一次地在不同场合讲到过这些经验。现在根据我个人的学习和理解,将其有关刑事立法工作精辟论述摘记如下: 第一,刑事立法要从我国实际出发,立足于本国国情。彭真同志说:“立法必须从中国的实际出发,调查研究现实的实际和历史的实际。”“首先,要从中国现实的实际情况出发,这是立法的根据。”其次,“研究问题、立法,不能割断历史。”“除研究现实的社会经济关系外,还要研究我国历史的实际”。“立法时要吸收古今中外对我们有用的好经验,要解放思想,百家争鸣,但必须从中国的实际出发,根据我国的实践经验。社会实践是检验真理的唯一标准,从实际出发,实事求是,就是唯物论。”他还指出:“刑法搞了三十多稿,先有惩治反革命条例、惩治贪污条例等单行条例,然后才搞刑法典。”     

法律无可操作性等于无法

良法必须要能得到普遍遵守。然而，法律文本中的“纸上谈兵”或是“稻草人”，在现实情境下并非个案。     

规范民间金融的基本问题研究

民间金融既是现实问题更是理论问题,中国的金融是由官办金融与民间金融共同构成的二元结构,对于民间金融我们必须正视它,并进行规范。规范民间金融需要解决一些基本问题,主要是界定民间金融的概念与划分民间金融的类型,基本问题的解决,是规范民间金融的前提,对于民间金融的发展与作用发挥至关重要。     

夏斌：改革的内在逻辑

夏斌被称为“肱股诤臣”、“国之策士”、“中国金融政策研究第一人”。前些年，他撰写了《中国金融战略：2020》，在这本耗时两年、被誉为“国之策士”的精心力作，理论政策的高度融合，中国金融的未来谋略”的专著里，夏斌提出，未来十年中国金融战略的口号是“充分的市场化和有限的全球化”。现如今，他身为国务院参事，为厘清中国改革的逻辑、建言改革的行动框架而“壮心不已”。     

我国金融立法的趋势和基本原则

一、我国金融立法的趋势 我国的金融立法目前仍处于起步阶段,尚未形成完整的金融体系。笔者认为,我国金融立法的发展趋势是: (一)金融配套立法 随着我国金融体制改革的逐步深入,根据国家“八五”立法规划的总体要求,“八五”期间金融法制工作必须以适应和促进经济体制改革,建立起以金融机构管理、货币发行管理、信贷资金管理、票据管理、金融市场管理等法规为基础的、相互衔接配套的金融法规体系,使中国金融事业从宏观控制管理到具体业务经营都有法可依,有章可循,以促进金融体制改革的顺利进行,保障金融事业的健康发展。     

控辩交流合作的思想文化基础考量

任何制度或者原则的生成、存在并发展壮大，必须有适合其生长的条土壤。控辩交流合作的存在，不仅仅是诉讼效益、控辩双方的需求等现实压力，更为重要的是的它还必须与自己的社会和文化“基因”相匹配。因此，研究控辩交流合作就应当考察我国的传统思想文化，而我国传统的“和谐”理念和近代的“契约“观念为控辩交流合作提供了坚实基础。     

“破”还是“立”:哈贝马斯的理想言语情境

面对资本主义理性化以及生活世界的殖民化,哈贝马斯提出了沟通理性的概念,指出人类的出路在于营造一个公平、正义、自由、民主、平等的理想言语情境.本文详细阐述了理想言语情境这一概念,并从理想言语情境的现实悖论和理论批判的角度来分析理想言语情境在现实世界中的不可行性.最后指出,我们不能简单地以“破”或者是“立”的方式对待理想言语情境,必须在“破”中求“立”,“立”中求“破”.     

侦查阶段律师辩护工作的理性思考

律师参加刑事诉讼、介入侦查阶段,是现实需要,也有充分的理论根 据,但实际状况不尽如人意。如介入会见难;以“有碍侦查”、“国家秘密”而阻滞律师 介入;存在辩护风险,等等。因此必须对律师在侦查阶段的法律地位、单独会见权、讯 问在场权,以及辩护豁免权等问题进行研究,确保律师辩护的作用。     

论三种金融形态和商业银行立法的任务

<正> 我国金融体制改革是从计划经济管理体制下的金融形态转变为市场调节的金融形态。在改革的现阶段如何评价目前的金融形态?笔者认为,在现阶段,我国的金融经济正处于:既不是传统的计划调节,也不是西方的市场调节,而是“三种调节”手段并存的过渡时期。所谓三种调节是指:“权力调节”、“关系调节”和“市场调节”。     

金融公证业务对于防范金融风险的积极作用

一、金融公证业务概述“金融公证业务”并不是一个严谨的科学概念．而是公证行业内的约定俗成的对所有与金融业务或金融机构相关公证业务类型的总称。实务中，也有人称这类业务为“金融公证”或“金融事务公证”，但其内涵和外延均与本文所称的“金融公证业务”无异。曾见有些文章试图给“金融公证业务”下定义．如金融事务公证是指公证机构依法证明当事人在金融活动中的法律行为、有法律意义的文书和事实的真实性、合法性的活动。