新形势下金融犯罪的防治对策

在经济全球化的新形势下,由于金融市场监管不力、内部管理疏漏及其它各种原因,导致金融犯罪的形式、手段、领域日益新型化,应从思想教育、强化管理及业务培训、完善立法等方面加以防治,从根本上抑制金融犯罪的高发。     

网络金融面临的风险及对策

网络安全问题越来越引起人们的广泛关注。网络金融由于跟钱财息息相关,风险问题尤为突出。本文将网络金融发展中面临的风险归结为技术风险与业务风险两大类,而技术风险又包括硬件风险、软件风险、技术操作风险、信息安全风险等,业务风险又包括法律风险、信用与信誉风险、市场风险等。然后对网络金融子领域的风险进行了具体的分析,就金融机构如何加强网络金融风险管理提出了一些对策。     

海南金融犯罪状况与防治对策

一、海南金融犯罪主要状况(一)金融犯罪的主要特点金融犯罪是典型的市场经济犯罪,与一般的经济犯罪相比,具有更大的社会危害性。一是金融犯罪的数额巨大。金融犯罪案件所涉及犯     

金融诈骗的原因及其防治对策

修改后的刑法在金融犯罪的立法上有了较大的发展 ,使司法部门在工作中有法可依。本文试图探求金融诈骗产生的原因 ,寻找对策 ,以防范于未然     

供应链金融新型合同犯罪风险问题与防控对策研究

供应链金融是为中小企业融资而创设的一种金融服务解决方案,通常分为库存货物融资、应收账款融资和预付账款融资三种主要模式,应收账款融资是其中最为常用的类型。供应链融资过程中会涉及多种类型的合同,尤其在应收账款质押合同、保理合同、票据质押合同、融资服务合同的签订和履行中存在多种犯罪风险。结合供应链融资犯罪风险的机理,完善供应链金融整体信息的共享机制,优化供应链金融合同的文本设计,健全动产抵押担保登记查询制度,增强企业内部合规经营风险意识,强化数据分析串并以精准打击犯罪。     

“校园贷”类P2P平台面临的风险隐患及监管对策

校园贷类P2P平台与传统借贷和信用卡相比,具有门槛低、零首付、额度大、放款迅速和快捷方便等优点,同时也存在信息审核不严、高利率、高违约金等风险,并会进一步衍生暴力逼债、高利贷、非法经营、交易欺诈等违法违规问题。应切实加强校园贷类P2P平台监管,明确P2P平台监管主体,完善监管制度规范,全面排查风险,强化宣传防范和分析预警,开展专项打击,督促校园贷类P2P平台加强行业自律、守法经营,堵塞监管漏洞,推进校园贷P2P金融服务平台规范运作。     

“校园贷”类P2P平台面临的风险隐患及监管对策

校园贷类P2P平台与传统借贷和信用卡相比,具有门槛低、零首付、额度大、放款迅速和快捷方便等优点,同时也存在信息审核不严、高利率、高违约金等风险,并会进一步衍生暴力逼债、高利贷、非法经营、交易欺诈等违法违规问题。应切实加强校园贷类P2P平台监管,明确P2P平台监管主体,完善监管制度规范,全面排查风险,强化宣传防范和分析预警,开展专项打击,督促校园贷类P2P平台加强行业自律、守法经营,堵塞监管漏洞,推进校园贷P2P金融服务平台规范运作。     

金融领域贪污受贿的特点及其防治对策

近年来的反腐高压态势持续,成果显著,但从理论来看,仍然存在根基性的法律问题。2016年最高院发布的《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》虽然对贪污、受贿等罪名的数额标准进行了大幅度的提升,但是不论是从适用方面还是从法理方面都难以服众。尤其是在金融领域大发展的今天,其适用方面更加凸显不足。明确的数额范围标准显然不足以应对当前的经济发展速度,频繁的修改法律又破坏了刑法的稳定性。同时,对于违法孳息的认定也莫衷一是,因此有必要借机重新考量司法标准和立法方向问题。从司法运用上来看,对于没有达到既定数额标准的贪污贿赂犯罪,可以视具体情况认定为盗窃、诈骗罪等,而对于数额的认定问题及其标准的确定,应当审时度势,提出新的思路。从立法进路中分析,贪污罪的行为模式与侵财类犯罪本质无异,可以融合为一章并设置相平等的法定刑,而贿赂犯罪则与渎职罪挂钩,理应位于渎职罪的章节之中。     

浅谈“牢头狱霸”成因及防治对策

“牢头狱霸”破坏监规，制造事故，传授犯罪伎俩，阻扰在押人员坦白检举，密谋组织哄闹、暴狱、脱逃，严重危害看守所安全，必须坚决打击。为加大对“牢头狱霸”的惩治力度，必须作好收集证据材料的工作，以事实为依据，严厉惩治。此外，对已构成流氓、伤害和为首组织脱逃等犯罪的“牢头狱霸”，要加强与检、法机关联系，提出建议尽量把这类案件拿到看守所公判，发挥震慑作用，同时，要做好录音录像固定资料工作，以便日后用于教育其他在押人员。     

互联网金融的法律风险防范研究

互联网金融在我国发展十分迅速,但是传统的金融法律法规与现代互联网金融模式已不相适应,从而出现互联网金融法律法规的监管缺位以及互联网金融消费者权益受到侵害、救济渠道不畅等问题,加强互联网金融的法律防范工作势在必行.然而做好互联网金融的法律风险防范工作,不仅应着力于完善现行金融法律法规之不足,还应借鉴欧美国家立法监管的实践经验,才能有效完善我国相关金融法律法规,切实保护好互联网金融消费者的合法权益.     

论当前我国的金融犯罪及其防治对策

当前,我国的金融犯罪正在从传统的手工型向现代化、智能化、科技化转变,犯罪的职业化、有组织化趋势日益明显,犯罪分子的欲望越来越大。金融犯罪的发案原因是多方面的,既有金融机构内部的原因,也有金融机构外部的原因。面对不同情形,必须有针对性地防治金融犯罪,维护金融秩序的稳定。     

“网络招嫖”现状分析及防治对策

近年来,一些违法犯罪人员利用网络进行招嫖活动,并逐年呈现高增长和蔓延趋势,严重影响了社会和谐,败坏了社会风气。为此,社会各方面必须统一认识,形成合力,采取有效措施对“网络招嫖’’违法活动进行综合治理：加强对互联网的监控和管理;进一步加强网络文化建设;加大对“网络招嫖”的打击力度;运用综合治理健全长效管理机制。     

浅谈“互联网金融”

2013年,国内掀起互联网金融浪潮。金融和互联网技术的结合使得互联网金融成为一种全新的金融模式。互联网金融的发展解决了我国很多的金融困境。但与此同时,也存在诸多弊端。唯有政府、行业、投资者共同努力,才能促使互联网金融成为新的发展动力。     

我国金融服务业对外开放及其风险防控研究

近年来,中国积极融入国际金融服务市场,有序开展资本项目可兑换、稳步推进人民币国际化进程、全方位推动对外开放、全面履行开放承诺,取得的成绩有目共睹。扩大金融业对外开放既是行业发展的自身需要,也是在国际国内双循环背景下的时代需求。本文在梳理了我国金融服务业开放沿革后,分析我国金融服务业开放进程中面临的挑战、压力与风险,针对金融业风险防控能力建设提出具体政策建议。     

当前金融工作人员腐败犯罪的特点及其防治对策

当前金融工作人员腐败犯罪的问题相当严峻。这严重影响了我国的金融秩序,常常给国家造成巨大的经济损失,已在某种程序上制约着社会主义市场经济的发展。因此,研究金融工作人员腐败犯罪的特点,并有针对性地采取防治措施,就具有特别重要的意义。     

金融操作风险及其治理

金融操作风险虽然形式多样,但在我国,却主要表现为金融业高管腐败的日趋严重、金融业违规操作的日益严峻、金融违法犯罪的日益猖獗和操纵证券市场的屡禁不止。而监管体系结构的失衡、监管治理机制的薄弱和监管规则的相对滞后等多种因素的综合影响和交互作用,则是根本的症结所在。总之,我国金融操作风险的有效防范和金融业核心竞争力的提高,不仅需要进行监管制度创新,统一金融监管权威,建立存款保险制度,而且应当健全金融法规体系,发展金融同业公会,以构建政府掌舵——市场约束——社会参与的新型金融监管体系。     

浅析“资产解冻”类诈骗犯罪的防控对策

解冻资产骗局由来已久,但随着互联网和支付方式的发展,由于立法不足,现有打击不力,合作不到位,群防群控能力弱,以XX资产为由进行的诈骗犯罪又有所抬头,呈现出了新的特点。防控资产解冻类诈骗犯罪的对策有四个方面:完善立法,依法打击;加强公安机关内部合作、警企合作、国际执法合作,落实职能部门监管责任;推广计算机中文切词技术、大数据分析技术、网络电子证据取证技术,完善技术防控;加强防骗宣传,提高群防群控能力。     

“三农”发展的金融租赁支持研究

三农的发展离不开金融的支持。创新融资模式,打破融资瓶颈,使三农资金需求与金融产品有机对接,是解决我国金融服务三农,促进三农经济健康发展的根本途径。发展服务三农的金融租赁支持,必须定位于三农,设计符合三农需求的金融租赁产品。     

我国中低收入者住房金融的“信贷配给”问题与对策

中低收入者住房融资时也存在着严重的“信贷配给”问题,即商业性金融机构在开展住房金融业务中,倾向于少贷甚至不愿意贷款给中低收入者。这种现象的形成有其内在必然性,原因在于商业性金融机构在贷款给中低收入者时,由于信息不对称很难全面了解中低收入者真实的信用情况,又无有力的风险控制手段确保中低收入者不发生违约行为。为解决此问题,政府重点考虑以下方面：采取措施解决信息不对称问题、完善政策性住房金融体系以及为居民提供低利率的住房资金。