电信网络新型违法犯罪侦防对策探讨

电信网络新型违法犯罪,由传统电信诈骗转向窃取公民个人信息后盗窃银行账户存款犯罪,犯罪分子进一步通过结合新开发的网银电子支付工具与业务验证漏洞设计诈骗陷阱,诱骗相关信息进而盗窃存款。必须从落实金融、通信行业社会安全责任入手,加强警银、警通协作配合,形成有效合力,联合打击治理电信网络新型违法犯罪。要立足警银大数据,完善金融机构内部业务与风险控制,建立警银风控信息化合作新机制。同时要提供安全咨询服务,帮助群众提高防范意识。     

基于微观和宏观视角的外包理论研究

基于微观和宏观两个视角,从外包的含义和分类出发,对企业选择外包的动因及风险分析、外部环境分析、合适外包业务的选择、承包商和外包活动的监管和签订以及外包发展相应的指导性原则等进行研究,以期为外包实践提供一定的借鉴意义。通过研究,得出启示是:企业在进行业务外包时,必须考虑外包存在的风险,并且要慎重对待外包合同的签订,掌握外包合同签订的细节和技巧;企业进行外包时,还应考虑外包业务所在行业的结构;要考虑宏观环境的营造,使我国企业能够成为大型跨国公司的承包商,承接更多合同。     

石油企业买卖合同之法律问题探究

合同是企业实现交易过程,获得经济利益的保证.石油企业存在着广泛的买卖合同,数量多,涉及的业务、部门和人员范围广.应注重加强对实际工作中买卖合同存在的法律问题的分析.通过建立石油企业合同管理制度,规范合同文本的形式；加强业务人员培训,提高法律意识；建立合同评审机制,落实合同会签制度；注重合同证据留存,加强合同档案管理；加强合同履行环节的监督,有效实行全过程控制等措施,规避风险.     

浅谈企业内部控制制度的建立和实施

在过去的工作实践中,企业内部控制制度存在诸多问题。建立科学的、规范的企业内部控制制度是现代企业制度的迫切需要,是完善企业经营管理的迫切需要。建立并有效实施内部控制制度,首先要遵循科学的原则;其次要建立一个良好的内部控制环境;再次要建立一个有效的会计系统。一个有效的会计系统是实施内部控制制度的关键;最后,要建立一个完善的内部控制程序。它包括授权批准控制、分工控制、业务记录控制、资产保护控制、编制业绩报告控制、电子信息系统控制、预算控制、风险控制等方面。     

我国企业海外投资的非常规风险分析

随着我国企业海外投资规模的扩大,面临的投资风险日益增多。相对于传统的商业风险而言,由政治势力干预、政策和法律变动、蚕食式征用和恐怖主义、民族主义等构成的非常规风险由于具有不可预期、难于控制的特点,成为目前我国企业海外投资中面临的最大的风险。应该从政府和企业两个层面通过加强海外投资的服务管理体系等方式达到防范和规避非常规风险的目的。     

浅析应收帐款的风险控制

在市场经济条件下，应收帐款业务成为经常性的经济事项，且不可避免地存在一定的风险，企业必须重视和加强应收帐款的管理，运用科学的方法对风险进行防范和规避，使赊销这种古老的商业信用更好地服务于企业。     

西方银行表外业务风险控制及其启示

在表外业务风险管理方面 ,正视我国商业银行表外业务发展的现状 ,借鉴西方发达国家风险控制和管理的经验 ,从资本充足率、信息透明、内控机制、规则体系等方面入手 ,强化表外业务风险控制 ,使我国表外业务朝着稳健的方向发展     

挖掘审计盲区 降低审计风险

审计盲区的存在,不仅严重影响了审计工作的质量和效果,加大了审计风险,也制约着审计职能作用的发挥和企业生产经营的健康运行。消除审计盲区,降低审计风险,应当成为当前石化企业审计工作的重点。从经济环境和审计实践两个方面探究审计盲区存在的根源和形式,有的放矢地从提高审计地位、明确职权划分、强化和有效利用审计资源、建立审计质量控制考核体系等方面寻找不足,将极为有效地降低审计的风险。     

浅谈营销风险的预防

在多样性和复杂性同时存在的市场中,企业营销工作的首要任务就是防范和回避风险。对此应从营销管理制度和营销手段上加以解决。为杜绝来自企业自身销售人员的风险,可以实行收支两条线、担保制度、透明化管理、相互制衡管理体制、巡视检查制度和杜绝管理失控等方法;为防范来自经销商和客户的风险、应注重信用调查、规范业务关系、建立合作关系、完善赊销政策、加强人员培训等。     

我国房地产信贷现状及风险防范

随着我国房地产行业的迅速发展,房地产信贷已成为商业银行重点发展的业务。然而,在房地产信贷快速发展的背后,风险也正在逐渐暴露和显现。特别是近几年来我国房地产市场过热现象加剧了金融机构房地产信贷的风险,本文通过介绍我国房地产信贷的现状,指出当前存在诸如房地产开发贷款融资渠道单一、个人住房贷款违约现象不断凸现、房地产市场缺乏信息和预防系统等风险,并对各风险提出了相关应对之策。