对我国反洗钱工作的思考

洗钱犯罪活动不仅阻碍经济发展,而且危害国家安全。我国已逐步采取措施建立反洗钱机制和开展打击洗钱犯罪活动,但与反洗钱国际组织、反洗钱机制成熟的国家相比较,我国反洗钱工作仍需进一步改善。因此,在我国对反洗钱工作中,应加强反洗钱法制建设,反洗钱专门机构建设和加强同国外反洗钱的协作工作。     

关于反洗钱工作的分析与思考

反洗钱作为人民银行职能调整后的一项新职责,对预防和打击经济犯罪,维护经济、金融秩序,加强国际合作,提高党的执政能力等方面都具有十分重要的意义。应加快反洗钱立法进程,健全反洗钱法律法规;完善和细化反洗钱行业具体操作规则;加大金融机构反洗钱培训;加大科技投入,研制全国统一规范的反洗钱监测软件;建立健全有关协调机制,充分发挥各成员单位的作用,营造良好的反洗钱工作环境。     

金融机构反洗钱措施中了解客户原则之探析——兼议我国金融机构反洗钱体制中该原则的完善

洗钱作为一种跨国犯罪,越来越引起人们的重视。金融机构在抵制洗钱犯罪中,扮演至关重要的角色。其中,一些基本原则和制度日渐趋同,最为重要的就是“了解客户原则”。金融机构反洗钱立法模式的划分方法存在以美国为代表的客观模式和以欧盟为代表的主观模式两种模式,目前了解客户原则作为金融机构反洗钱法律体制的基础地位在我国也得到了承认。进一步明确和研究该原则的核心地位、内涵、其适用程度的细化和适用范围的扩大、以及该原则同公民个人隐私权的协调等问题,具有重要的现实意义。     

国际反洗钱经验对我国反洗钱工作的启示

洗钱是隐瞒或掩饰犯罪收益并使之披上合法外衣的行为。随着全球经济的一体化,国际化的洗钱活动日益猖獗,对我国经济和社会稳定与安全构成了越来越大的威胁。因此,反洗钱工作已经成为当前打击刑事犯罪,维护我国政治经济安全的迫切需要。通过对国际反洗钱经验的介绍,将对建立健全我国的反洗钱体系有所启迪。     

浅谈基层商业银行如何做好反洗钱工作

本文对如何做好基层商业银行如何做好反洗钱工作进行了分析。     

我国证券公司反洗钱工作困境及对策

证券公司反洗钱工作开展三年多来,各项工作已经步入正轨,但是由于证券行业的独特性,使证券公司在开展反洗钱工作中遇到了很多与银行业反洗钱工作不同的困难.证券公司在落实反洗钱法律法规中存在的局限性要求从制度规范上突破证券业反洗钱工作的困境.     

我国金融业反洗钱机制现状分析及对策研究

目前我国金融业已基本形成了以“一规两法”为主要内容、以中国人民银行反洗钱局为主要机构的反洗钱机制。但是仍然存在诸多不足,打击洗钱犯罪的立法结构和立法内容不够完善、“一规两法”存在缺陷、反洗钱实践遇到困难以及国际合作存在一定难度等。因此,必须加快反洗钱法制建设,建立金融机构的内部控制机制,完善金融机构反洗钱基础性工作,建立与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱系统,加强打击洗钱犯罪的国际合作。     

对改进干部培训工作的几点思考

目前我国的干部培训工作与入世后对干部素质提出的新要求不相适应。文章分析了目前我国干部培训工作中存在的突出问题,并提出了相应的对策。     

金融机构反洗钱法律制度研究

世界各国和国际社会的反洗钱实践表明,现代金融体系已经成为洗钱活动的主渠道,加强金融机构反洗钱法律制度建设具有重大的现实意义。上世纪90年代以来,犯罪分子更多地将包括我国在内的新兴市场国家和社会转型国家作为发展洗钱的重点,利用这些国家没有反洗钱法和金融监管滞后的特点,大肆进行洗钱活动。我国金融机构反洗钱制度还须在借鉴其他国家和国际组织的先进立法经验基础上进一步予以完善。     

关于“基层基础建设年”工作的几点思考

当前公安基层基础工作中存在的主要问题是:警力紧张,基层民警工作负担重,现行考核评估体系导向不对;基层警务运作机制不合理;警务工作科技含量低;服务现实斗争薄弱;民警素质不高,管理不规范等。改进和创新基层基础工作要做到:切实为基层减负、降压;改革和完善工作绩效考核机制;改革基层勤务制度;提升基层基础工作的信息化、专业化、社会化水平;贴近实战;加强基层队伍管理,提高民警素质。     

论我国刑法中的洗钱罪的现状及完善措施

目前,行政腐败、司法腐败及金融腐败导致的各种洗钱行为逐渐成为一种危害极为严重的犯罪现象。杜绝洗钱犯罪分子的后继之路是有效惩治贪污腐败的必由之路。反洗钱任重而道远,必须采取有效措施以维护我国的政治稳定和金融安全。     

基层金融机构在执行《反洗钱法》中的两个误区和建议

《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起颁布施行已经进入第六个年头。这部法律的出台对于我国预防洗钱活动的发生;维护金融秩序稳定;遏制洗钱犯罪及相关犯罪,起到了积极和重要的作用。文章将对基层金融机构在贯彻落实这部法律中存在的问题和误区进行剖析,提出自己的意见和建议。     

我国公务员奖励存在的问题与对策

我国国家机关公务员奖励存在的问题从总体上讲是奖励制度粗疏简陋,奖励实施不规范,其原因主要有制度和观念两方面,因此解决问题的对策应从公务员的观念出发,通过规范完善奖励制度,来真正实现奖励的激励功能。     

关于当前我国基础教育改革与发展的若干思考

进入世纪之交后 ,我国基础教育以加入WTO为背景 ,以 1 999年 6月召开的全国第三次教育工作会议明确提出的“素质教育要以培养学生的创新精神和实践能力为重点”为标志 ,以 2 0 0 1年 6月召开的全国基础教育工作会议提出的农村义务教育要采取“分级办学 ,以县为主”的管理体制为保障 ,以世纪之交正式启动的新课程、新教材的实验为载体 ,全面进入了新一轮改革。在这种大背景下 ,将近来对我国基础教育改革的若干研究与思考陈述如下 ,请大家批评指正。　　一、关注时代 :基础教育面临什么样的发展环境　　今天的基础教育在什么样的环境下生存 …     

恐怖活动发展趋势与我国现行刊事立法

恐怖活动的发展呈现出新的趋势,即主体上转向个体化、主观上政治目的淡化、客观上攻击目标软化、手段高科技化,由此引起恐怖活动的认识从政治化向犯罪化、从重视主观方面向强调客观方面的变化。从恐怖活动所表现出的新特征的分析,可以深刻理解我国现行刑事立法的宗旨。     

我国金融机构不良资产的现状、成因与对策

金融机构不良资产问题已成为阻碍我国商业银行及其他金融机构经营模式与国际接轨的主要原因,已制约了我国金融改革和经济发展。组建资产管理公司是化解不良资产的现实选择,要实行资产证券化,加大法制建设,努力创造良好的金融环境。     

对我国社区矫正机构设置的思考

社区矫正已经成为我国刑事法制改革的一个必然选择。在我国社区矫正试点开展三年多的时间里,尽管成绩有目共睹,但更主要的任务应在于发现存在的问题,为我国进一步深化刑罚改革提供思路。目前,在试点中管理机构由公安机关向司法行政机关转变出现的“执法主体”和“工作主体”分离的模式,相对以前无疑是一个进步,但已经逐渐暴露出许多问题。从长远来看,这种模式必将成为制约社区矫正发展的瓶颈。     

我国法官制度变革思路之检讨

实现法官制度的现代化是中国法制现代化的必然要求。目前我国的法官制度改革尚存在一定不足 ,如渐进式的改革思路无法从根本上解决问题 ;法官等级化思维模式及外延性改革思路不利于建设高素质的法官队伍等。今后法官制度变革应该走出传统的思维模式 ,实现法官体制的创新     

关于我国财政风险成因的几点思考——我国国有企业财务风险与财政风险转换机制分析

财政风险和国有企业财务风险是两个不同层次的风险,但两者之间存在着相互转化的关系。我国这两种风险的转化中存在着一定的不合理性,其根源在于制度缺陷,这将是以后改革的重点。研究国有企业财务风险的成因,分析国企财务风险与国家财政风险之间相互转化的机理,斩断其向财政风险的转化链条,对我国财政风险的根本好转有着极为重要的意义。