票据活动中的罪与非罪

陈某与许某私人关系极好，陈某为某县农业银行行长，许某为该县另一银行储蓄所主任。1997年初，许某与陈某联系，想在陈某所在的农行存一笔款子，要求1分左右的利息。陈某表示同意。许某以本储蓄所的名义，从某粮油公司报款210万元，出具了营业所和个人签章的欠条，但是未入储蓄所营业帐，而是以自己为汇款人，陈某所在银行为代理付款银行，以陈某所在银行办公室主任杨某为收款人，在某银行办理了银行汇票。之后，许某将银行汇票交给了陈某，未要收据或者其他凭证，也未说明该笔款项的性质和来源。陈某拿到汇票后，安排本行工作人员将汇票解…     

警官信箱

警官信箱主持人：张镇此车应否作为赃物由办案单位提走？编辑同志：１９９３年１１月某日，Ｙ市李某以开金矿为名，诈骗Ｚ市党某价值１０万元的桑塔纳轿车一辆，开往Ｙ市李某的原籍。同年１２月某日，王某用匕首相威胁从李某的司机手中将该车劫回Ｚ市。王某将该车换了个假...     

1000万票据诈骗大案透视

两个公司的经理,一个银行的职员,再加上一个无业者,他们沆瀣一气,相互勾结,制造了一起上千万元的票据诈骗大案。印制汇票解讫联,骗购价值350万元的钢材 1996年11月,山东省棉麻公司德州采购站和乌鲁木齐坤龙公司签订了一份棉花购销合同,约定由坤龙公司给德州采购站提供价值350万元的棉花,为此德州采购站给坤龙公司签发了一张面额为350万元的承兑汇票。由于德州采购站担心坤龙公司将350万元汇票款兑现而不能按合同约定提供棉花,使其受到风险损失,便有意将该汇票的“解讫联”留在德州农业银行,使坤龙公司不提供棉花而想单方兑现汇票款不能如愿。到了1997年4月,坤龙公司因为经营不景气而被撤销。撤销之前,坤龙公司没有给德州采购站提供棉     

恶意透支信用卡 领刑四年罚十万

<正>李某办理了一张信用卡,多年来一直透支消费,共计透支48.8万余元且拒不归还。最近,岑溪市人民法院以犯信用卡诈骗罪,依法判处李某有期徒刑4年,并处罚金10万元。2011年11月1日,李某以自家住房和小轿车为担保,在岑溪市某银行办理了一张白金级的大额度信用卡。此后,李某多次使用该信用卡到岑溪市某家电公司、某副食商店等多处刷卡套取现金。至2012年年底,李某在上述地点共套取现金50万余元。套现之后,李某用到手的现金投资水产养殖。考虑到养殖行业周期长、收益慢,在还款期限届满前,李某特地向发卡行申请了分期付款,并履行了部分还款义务。从2013年起,李某没有再偿还信用卡     

法博士

该案应如何定性法博士:2000年王某用一张虚假的《抵押物登记表》、本人印章、身份证等证件从某银行贷款五万元,期限为一年。2004年该银行经办人李某怕影响自己的前途,于是托朋友张某归还了此笔贷款,后张、李向王某索要本息,王某在得知该笔贷款已经归还后,拒付本息,并否认贷款事     

金融黑洞

２００１年６月，在福建省经侦总队的协调下，福州市公安局经侦支队、马尾区公安局联合专案组成功地破获了一起公安部挂牌督办的特大金融诈骗案件，抓获团伙犯罪嫌疑人１６人，挽回损失１３００万元。案件涉及六省市、自治区，案值近两亿元。该团伙自１９９９年１０月到２０００年１１月，通过使用填有江苏、海南、湖北、广东方面开出的虚假银行承兑汇票，出具假材料的手段，先后在福建、内蒙古作案１６起，其中得手１０起，诈取人民币１．２２亿元。案发４月２００１年４月６日，马尾区公安局接到群众举报：某银行马江支行负责人王某收受他…     

保管他人宠物致人伤害谁来买单

案情：2008年12月28日，李某因公司年底资金紧张，通过朋友介绍从王某手中借款20万元，王某于当日委托张某将该款存入李某的银行卡。借款当日李某说这笔钱只用1-2个月，双方并没有写借条，也未约定具体的还款日期及利息。过了还款日期，王某向李某索要欠款时，李某还了5万元，其余借款15万元一直未还。王某曾多次打电话催讨，并两次去李某公司索要，李某均以各种理由推托。为此，2010年4月，王某向法院提起了诉讼。     

该案应由谁来立案侦查

法博士：2000年王某用一张虚假的《抵押物登记表》、本人印章、身份证等证件从某银行贷款五万元，期限为一年。2004年该银行经办人李某怕影响自己的前途，于是托朋友张某归还了此笔贷款，后张、李向王某索要本息，王某在得知该笔贷款已经归还后，拒付本息，并否认贷款事实。请问：公安机关时该案能否立案？     

恶意透支之信用卡诈骗罪的认定

案情简介王某于１９９６年６月２８日向某市工商银行牡丹卡部申领了一张牡丹信用卡，并分别于１９９８年７月２９日、７月３１日、８月３日、８月２０日四次从工商银行ATM柜员机上透支３６００元。１９９８年８月２４日，王某经牡丹卡部授权，又透支３万元，牡丹卡部同意王某可以透支一个月。王某透支后，未按规定时间归还本息，某市工商银行牡丹卡部于１９９９年２月４日、５月２７日、８月１７日以及２０００年７月４日四次向王某发出《追讨透支贷款通知书》，告知王某的行为已超出了善意透支的范围，造成恶意透支，应尽快归还透支本息…     

“地下”票据贴现市场为啥红火?

<正> 记者日前在浙江调研时发现,政府大力提倡的票据贴现市场较为冷落,而“地下”票据贴现市场却很红火。由于银行惜贷等原因,票据贴现正逐渐成为中小企业另一种重要的融资方式。据浙江金融界人士介绍,“地下”票据市场是这样一个市场:即甲企业与乙企业有生意往来,甲企业找到银行开出一张承兑汇票给乙企业作为货款交易凭证(一般半年后,汇票才能兑现),如果乙企业急需用钱,就会通     

个人代公司借款是否承担还款责任

编辑同志： 王某为某广告公司部门经理，因该公司经营需要，暂缺资金周转，王某以自己为落款人写了一份借条，向某百货公司借了50万元，双方约定短期周转后立即归还。百货公司即以王某所在的广告公司为收款人出具了银行本票，同时，百货公司财务账册写明真实的收款人和进账人为某广告公司。     

借他人名义买房，房子归谁所有

【案情】2010年10月,已买有一套住房的林某为了投资,借用朋友王某名义,按揭买了一套当时价格为29万元的商品房。首付和月供都由林某支付,相关票据林某也一直保存。购房合同和后来办理的房产证为朋友王某的姓名。但私下林某与王某签订了《委托购房合同书》,约定王某只是名义上的买房人,林某是实际买方,房子归属林某所有。2011年4月,王某因欠他人15万元的债务到期无力偿还,就偷偷把该房子以50万元的价格卖给陈某并完成过户登记。林某知道后,以自己是该房子的实际所有人为由,想要回该房子,向法院提起诉讼。     

李某的买断工龄款,我可以申请强制执行吗?

袁某问:2007年11月,李某向我借款10万元做木材生意,后因亏本未按期归还借款,我为此向法院提起诉讼,要求法院依法判决李某归还我10万元借款本金及利息。法院作出判决后,因李某无财产可供执行,案件一直未能得以执结。2008年9月,我得知李某所在国企改制,李某有买断工龄款2万元,我要求法院到李某单位协助提取李某买断工龄款2万元。请问,我的要求能得到法院的支持吗?     

未签订劳动合同支付双倍工资从何时起算？

【案例】：2008年11月1日,保安王某与西安某物业公司达成口头协议,物业公司雇佣王某为公司保安,试用期3个月,月工资800元,转正之后月工资1200元。双方未签书面劳动合同。当日王某在物业公司上班,每日工作时间从早上8点到晚上8点,无休息日．单位也没有支付过加班费，物业公司没有给王某办理和交纳社会保险金。2009年5月。     

“夫妻同去同留”符合法规吗?

［案情简介］申请人王某，女，３３岁，大学文化，原系南京某研究所职工。被申请人南京某研究所。申请人王某因被申请人南京某研究所让其限期调离单位，并在限期调离期满后停止其工作、停发其工资争议，向南京市人事争议仲裁委员会申请仲裁。申请人诉称：１９８７年７月，申请人大学毕业后分配到研究所工作，１９８９年与同所职工李某结婚。１９９８年４月，李某向该所提出调动申请，１９９８年５月所方在同意李某调动的同时，以“夫妻同去同留”的内部规定，让王某在１９９８年８月３０日前自行联系单位，办理离所手续，并于１９９８年８月…     

缉私警察有权扣划单位和个人的存款吗?

编辑同志 :我是一名银行工作人员 ,前不久 ,有几名自称是海关缉私警察的人来到银行说他们正在办理一起走私案件 ,要求我们扣划某企业的存款。由于当时只知道海关有权扣划单位和个人的存款 ,而根据《刑事诉讼法》的有关规定 ,公安机关不能扣划单位和个人的存款 ,于是拒绝了他们的要求。后来才知道 ,这几个人是冒充的。在暗自庆幸之余 ,我们想问一下编辑同志 ,如果真是海关缉私警察 ,他们有权扣划单位或个人的存款吗 ?小孟小孟读者 :１９９９年１月５日 ,中华人民共和国海关总署走私犯罪侦查局正式成立 ,缉私警察作为一个新的警种 ,在中国的海…     

信息纵横

潍坊局、泰州局破获冒充国家安全机关工作人员诈骗案4月26日，潍坊市国家安全局接到群众多报：有人以国家安全部经济司司长身份在诸城招收学生，有诈骗嫌疑。该局对此线索进行了缜密细致的调查。5月3日，将正在从事诈骗活动的李某抓获。经审查，李某系无业人员，自1998年10月以来，假造有关证件、文件及国家安全部印章，冒充国家安全部经济司司长、解放军第三军军长之子，以部队院校招收学生为名，多次进行诈骗活动。共骗取人民币5．对万余元；以借贷名义骗取他人现金6．8万元。目前，此案正按有关法律程序进一步审查。今年春节以来，江苏省…     

“各打五十大板”的智慧

正事实:貌似简单暗藏玄机"李某凭赵某出具的借条起诉,要求赵某归还借款。"承办的莫法官刚接案时,见借条内容清清楚楚,以为是一件简单的民间借贷案件,但经三次开庭后发现,案情实则扑朔迷离、难以查清。赵某曾代其妻弟苏某向李某借款,以自己名义出具一张10万元的借条,李某于同日交给苏某10万元。5个月后,苏某用自己的帐户向李某转账10万元。对这笔转账给李某的     

对调解协议的理解发生分歧怎么办?

编辑同志:王某３年前借了我８万元钱做生意,双方约定了利息和归还日期。如到期不还,则双倍支付利息。去年１１月,我多次催其还款,王某总是以种种借口回避,不愿归还。我便向法院起诉,在法院的主持下,我们达成了还款协议,王某答应今年２月将借款归还与我,我愿意减掉一半利息。如到时仍不归还,利息加倍。然而约定期限到后,王某只归还了我６万余元。我便向法院申请强制执行,要求王某归还余款并加倍赔偿利息。在那个利息加倍的问题上,我们双方却发生了分歧。请问:在这种情况下,我该如何维护自己的合法权益?唐山唐山读者:调解书应该是双方自愿、真…     

是侵占罪还是金融票据诈骗罪

是侵占罪还是金融票据诈骗罪薛东生１９９７年１月２８日，Ｄ市某信用社职员刘某趁帮助本社记帐员填写储蓄存单之机截留一份一式四联的空白定活两便储蓄存单，并悄悄加盖了本社储蓄专用章后，指使其在外单位工作的同学朱某以化名填写了２万元的数额。刘某又请人私刻了本社...