从一起存单纠纷案件的审理谈存款行为真实性的认定

1994年8月24日，台湾商人步福义将人民币14万元存入中国银行扬州分行广陵办事处新城北路储蓄所（以下简称储蓄所），存款形式为个人通知存款。同年9月6日，步辐义至储蓄所处，要求将个人通知存款14万元中的10万元转存一年期定期储蓄。储蓄所遂向步福义出具了号码为0123836的整存整取定期储蓄存单（以下简称836存单），户名为步相义。9月ZI日，储蓄所工作人员金文彬（已于1997年元月18日，因车祸死亡）持836存单并在其背面签上“担保人金文彬”字样后，从储蓄所违规支付了10万元及利息133．25元，并加盖了“结清”的印章。1994年11月22日，…     

300万元存单的蹊跷

1996年4月16日，荆沙市利昌公司派员持一份荆沙市工商银行某储蓄所300万元的定期存单到荆沙市中国银行某办事处，申请以此存款单作抵押贷款24O万元。该办事处对存单进行审查后，即向办理此笔存款的某储蓄所发出了冻结存款通知单，该储蓄所当即在通知单上加盖了印章，并将回单返还给办事处。17日，该办事处将此存单送荆州区公证处申请办理抵押贷款公证，副主任、公证员张良志同志接过存单仔细审查，凭着自己几年来办证的经验，提出了两个疑点：一是此存款单是4月15日存的，既然有这么多钱存，为什么仅时隔两日就要贷款呢了二是此笔存款属单…     

这四个诉的审理程序怎样?

案情简介: 熊兴发与向芳(女)系再婚夫妻。婚后五年熊病故,遗有存款一万二千元。熊兴发前妻之女熊瑛提起诉讼,要求与向芳共同继承这笔遗产,理由是一万二千元存款系她父亲与生母在共同生活中积蓄的,向芳只能从熊兴发的份额中继承一部份。法院审理过程中,被告向芳又对婆母任华提出诉讼,因为向芳发现丈夫生前背着她存了三千元钱给任华。她认为这笔钱是她们夫妻二人的共同财产,不能作为熊兴发一人     

揭开398万元存款离奇失踪之谜

<正>成慧慧之所以要求去偏僻的储蓄所工作,并不是因为她喜好安静。相反,她是一个极其争强好胜的人。在来到银行工作之前,她就琢磨着怎么赚大钱,来到银行工作后亦如此在浙江乐清,几乎每个上了年纪的人都听说过成慧慧。她曾经是某银行乐清市支行某储蓄所的职员。26年前的一个普通周末,她离奇失踪,跟她一起消失不见的还有储蓄所的几百万元存款……26年后,成慧慧站在了被告人席上听候法院宣判,违法人生,令人警醒。     

是盗窃还是侵占

2004年11月2日，尹某到储蓄所办理存款业务，在小桌上填完存款凭证后转身到3米外的窗口交款，将一个装有三千元国库券的信封遗忘在了桌子上，此时，被告人范某也到储蓄所存款，在小桌上填写存款凭证时，看见了这个信封，翻开一看，是一迭国库券，遂将它按在手下，并趁人不备揣人裤袋。尹某办完存款业务后，发现装有国库券的信封不在手头，马上到小桌上寻找，不见。于是尹某问保安员、储蓄所柜台工作人员及被告人范某，众人均说未见。尹某怀疑自己记忆有误，可能忘在公司办公室了，就回去找，不见，又返回储蓄所寻找，保安员带尹某查看监控录像带时，发现是范某获取信封并装入裤袋，遂报警将范某抓获。在对本案的定性上，有以下两种不同意见：     

大案余波:储户向烟台银行讨要千万元存款

2017年6月15日,距离“1 ·31”案审结已逾三年.然而,因千万元存款被刘维宁挪用,佳人递贺卡(北京)有限公司(以下简称佳人递公司)将烟台银行胜利路支行起诉到法院.从刘维宁案案发,围绕着这笔千万元存款,纷争一浪接着一浪,未曾停歇.     

挂失并取走自己账户下他人款项构成何罪

被害人苏某与被告人晏某原系朋友关系。2003年5月31日，苏某借晏某的身份证到工商银行内江市中心支行民族路储蓄所，新开个人存款账户，并陆续存款10．1万元。2005年3月，被告人晏某陪同苏某到该储蓄所准备提前支取存款时，得知苏某在该账户上存有数万元巨款。     

法律咨询

来信2003年5月,由于感情不合,我提出与妻子李某离婚,她坚决不同意。为达到离婚目的,我作了让步,同意把我们家8万元存款全部给李某。法院依照我们商量的意见,将8万元存款判给李某,并判决我们离婚。后双方都有些后悔,于2003年12月复婚。复婚后,因赡养老人等问题导致家庭矛盾激化,夫妻感情再度破裂。李某提出离婚,我同意,但要求把8万元存款分给我一半。李某认为这笔存款属于她婚前的财产,不同意分割。这8万元存款本是我和李某一起生活时的共同积蓄,她凭什么不分给我?(肖云)复信我国《婚姻法》第18条规定:一方的婚前财产,婚后未作特别约定的,为…     

揭去死亡的面纱

农行储蓄所主任留下遗书突然失踪,检察机关侦查发现其经手的百万元储户存款不知向。逃耶?亡耶?一时众说纷纭。面对这一起看似无头之案,检察机关不被谎言所迷惑,高举起法律之剑,终于——案发:似真似假雾里看花2000年3月27日上午9时许,商城县人民检察院检察长黄昌兴办公桌上的电话骤然响起,他急切地抓起听筒,电话里传来一个让他为之一惊的消息:县农行某储蓄所主任段国富失踪,他所经手的储户存款百万元不知去向。黄昌兴放下电话,职业敏感     

一纸协议:保住财产却保不住婚姻

大学毕业那年,她成了名副其实的小三,占了别人的婚巢。三年后,比她更年轻的小三闯入了她的生活,又占了她的婚巢。凭借结婚前的那一纸财产协议,她令花心丈夫净身出户。2013年4月1日,从法官手里接过离婚判决书时,齐丽丽心里五味杂陈,她真希望这只是一个愚人节的玩笑。她用三年的青春,换来了几百万元的财产,还有一个能随时勾起她痛苦回忆的女儿。齐丽丽想不明白,她与刘波的这场婚姻"交易"是否划算。     

严格审查识骗局──—孝感市公证处为农行八里街储蓄所避免损失420万

1996年6月16日，黄冈市无缘实业总公司因建筑工程急需用款，向孝感市孝南区农行八里街储蓄所申请贷款420万元，由仙桃市仙解源公司在该所存的500万元的存单作担保。三方达成协议后，来到孝感市公证处申请办理担保贷款公证手续。市公证处受理后，以高度的责任心和认真负责的精神，严格把关，对三方的情况及有关证件分别进行询问和审查，结果发现仙解源公司疑点甚多，漏洞百出：一、该公司500万元存款，是从其开户行之一（该公司在仙桃还有一开户行）农行湖北省分行拆借来，于1996年6月13日才存入孝感市孝南区农行八里街储蓄所的。根据（中华…     

盗改存款底帐页获取钱款的行为应定盗窃罪

被告人海某,系郑州市城市信用社某分理处出纳员。被告人金某,系无业人员。1987年8月,金要求海帮助其弄些钱。海说:“纬五路储蓄所我熟,就是门上的锁不好弄开。”金说:“门的事你不用管,我来弄。”当晚,二被告人来到纬五路储蓄所,将门锁钻开,将原锁带回金家做了“手脚”,又返回储蓄所用其将门锁上。同年8月21日,金按预谋到该所以假名存入人民币120元(后又取出119元)。同年10月3日,金又以“工会互助金”开户存入人民币47元。10月9日夜,海、金打开该储蓄所门锁,潜入所内,将两份存款底帐页盗出,又将底帐页和存款折上的数额分别涂改为7001元和5047元,又于当夜把涂改后的底帐页送回储蓄所。次日,海、金二人分别到该所取走     

一起存期24年的百元存单纠纷

24年前，龚女士的父母根据中国农业银行郧县支行的告示到该行储蓄所为女儿办理了“存期累进优化储蓄”业务，存款期限24年。如果按照当时储蓄存款合同的约定，2013年存款到期后，储户最高能够连本带息从银行领取11145.62元。     

本案构成擅自设立金融机构罪

一、基本案情１９９９年３月 ,犯罪嫌疑人胡铁平 ,伪造居民身份证二张 ,私刻“中国开发银行储蓄管理处”印章两枚、“中国开发银行行政专用章”一枚 ,意图非法设立储蓄所 ,高利率收取公众存款 ,用于个人投资。同年３月３１日 ,胡铁平自称“中国开发银行储蓄管理处副处长王京成” ,以“中国开发银行储蓄管理处”名义 ,租用房屋作为其非法开办储蓄所的场所 ,招聘了几名工作人员 ,协助其办理了购买办公用品、订购银行电脑软件、招聘一般工作人员、印制有关银行票证等事宜 ,并制作了“国家开发银行总行营业部万寿储蓄所”的铜牌一面 ,预定在同年…     

不当得利?诈骗罪?贪污罪?

某银行储蓄所只有会计黄某和出纳习某两名工作人员。1984年5月,储户王某(与黄、习二人熟悉)到储蓄所存入6500元活期存款。7月1日下午下班前,王某来该所取出1000元存款,走时存折遗落在营业柜台外。第二天早上上班时黄某先到,拾得王某遗失的存折。当天上午,黄某乘出纳习某外出之机,用存折取     

网银U盾迷局

2015年5月,众多工商银行储户反映,自己在工商银行石家庄建南支行的存款离奇“失踪”.目前,警方已对部分储户存款丢失一事进行立案侦查. 据石家庄市民王丽讲,她在工商银行建南支行陆续存入了1080万元.2015年5月7日,她突然得知,自己的存款只剩下了124元.     

这个孩子判归谁才合适

一九七五年某单位新招来一批车工,小红是其中的一个女工。进车间后,小红被分配到小田的车床上,由小田负责教她开车床。在学习过程中,他们成了师徒关系。两人一教一学,日久天长就有了感情。当时,小红不到晚婚年龄,双方没有登记就同居了。一年以后,小红生一个男     

法律咨询

这笔存款可否作为遗产继承?编辑同志:我单位的一位老同志不久前去世,其育有一子一女。从遗物中发现,老人曾将10万元存款以儿子的名义存入了银行,但存折和密码均自己掌握。因老人未立遗嘱,两个儿女因继承遗产问题发生争议。其女儿主张,这10万元存款应当作为遗产,由兄妹二人共同继承。其儿子则主张,老人将这笔钱以     

要善于分析和抓住案件线索

最近，看到两则不起眼的线索而侦破两起大案的信息。一则是浙江省苍南县某赌博者发牢骚，说被特警队抓获后交取保押金一万元，结案定罚款２０００元，原押金却没退还。说者无意，听者有心，此事引起了该县纪委同志的重视，经调查，一举破获了贪污赌博罚没款１８万元的大案。另一则是闫某临近下午下班前，去郑州某小储蓄所存５０万元现金，恰逢运款车停在储蓄所门外。当闫某办完存款手续后出门时，运款车早已离去。他暗自思忖并流于言表，这小小储蓄所，怎敢将５０万元存放过夜，为什么运款车没将这５０万元拉走入库？这一点点疑问，被反贪干…     

当事人伪造的储蓄存款单银行应予兑现吗?

湖北省汉川县肖生宜问：农行储蓄所储蓄员甲利用工作之便，以已名义虚填一张28万元整存整取定期储蓄存单后，持该存单以乙名义向建行申请贷款，双方签订了一份57．38万元的贷款合同，该存单交建行作抵押。建行将“储蓄止付通知”支甲，甲在此上偷盖了储蓄所业务专用章，但上无储户签名。甲最终从建行骗得贷款25万元。事后，建行团要求农行兑现存单28万元存款及利息而起诉，认为农行应无条件支付存款。农行则认为存单系伪造，是无效的，不能兑现。请问：农行是否应兑现存单。本刊法律部答：首先应当明确的是，建行持有农行的存单，双方之间不…