个体户利用“114”行骗记

手指轻按“114”，就能快速查询到所有在电信局登记的电话号码。警惕!这种为许多人带来工作和生活上便利迅捷的现代服务，已被无孔不入的骗子们盯住，他们用极为低廉的行骗成本，大肆吹嘘自己的“身份”、“地位”和“能量”，让热切期盼招商引资的外地单位领导及客商，掉入了一个又一个财富陷阱……     

“恶意透支”的认定

恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限,并且经发卡银行催收无效的透支行为。正确认定恶意透支,要注意以下问题:善意透支与恶意透支的区分、恶意透支与使用型信用卡诈骗罪的区别、恶意透支主观故意的认定、恶意透支的数额、骗领信用卡的定性等。     

恶意透支型信用卡诈骗罪“持卡人”认定问题的研究

2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，其中第六奈规定：“持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的‘恶意透支＇”。但是在司法实践中，由于犯罪形态的复杂多样性，恶意透支型信用卡诈骗罪‘持卡人”的认定存在争议，本文结合具体的案例对该问题进行了简要的分析和探讨。     

“日本哑巴”行骗大上海

天下聋哑人是一家2002年5月13日下午,上海市某学院的聋哑女大学生谢玲、王琴在校门口散步时,一个体型瘦长,染着黄发的男青年急匆匆向她们走来.只见他满脸焦急,双手不停地比划着.原来他也是个聋哑人.谢玲、王琴连忙将他引到路边,同样用哑语告诉他,让他别着急,有什么事可以慢慢地对她们“说”.     

“手机变频”行骗记——北京市“2008·06·11”戴岩亮团伙系列诈骗案

2008年3月以来，北京市丰台区连续发生以买卖汽车为名，采用“手机变频”手段诈骗现金的案件。经过缜密侦查，确定犯罪团伙在广西桂林活动，北京市公安局丰台区分局刑侦支队专案组9名民警分三路前往桂林，在桂林市抓获戴岩亮等8人，收缴涉案手机40余部、涉案银行卡20余个、假身份证10余张、假公章2个，缴获汽车1辆。     

“日本聋哑青年”的行骗始末

一个名叫“中村更织”。手打“日本哑语”的日本聋哑青年，频频出现在上海的街头。据他自己的介绍．其父是日本三菱公司的总裁，母亲则是日本政府的议员。显赫的家庭背景和热情友好的性格。使他很快赢得了国内不少聋哑人的好感。与之结交。然而事实的真相却大相径庭。被害聋哑人锲而不舍地“追踪”两年多，终将其扭获归案。     

警惕7种借“奥运”行骗的手法

随着北京奥运的临近，警方提醒广大市民警惕借奥运实施诈骗的七种典型行骗手法。一旦遇此类骗局，要及时报警。手法一：推销假冒奥运纪念币、奥运纪念金砖、奥运吉祥物纪念币等；手法二：谎称能通过关系购买奥运债券、奥运基金；     

在美国,“行骗”也是正当职业

2009年6月的一天,他在一家超市的停车场,动手撬开了一辆豪华轿车的车门.当停车场的保安人员上前询问时,他亮出了证件,保安人员就没再说什么.轿车的主人从超市出来后,保安人员对他说,你的车已被人"偷"走了.那人似乎知道是怎么一回事,然后沮丧地回了家. 这个"偷"车的人叫李健,有人说李健是在"行窃",其实说他在"行骗"更为恰当些.1982年,李健出生于山西省太原市.2005年,从国内一所大学毕业后,他来到美国俄亥俄州立大学攻读工商管理硕士硕士学位.2008年,李健顺利毕业,当一家大型企业向他伸出橄榄枝时,他却选择了一份自己颇感兴趣的工作.     

“会议代表”背后的行骗陷阱

专家、老板外出开会晚上闲暇时,住同一酒店的"会议代表"邀请打麻将娱乐,很少有人会拒绝。不过要当心,这些"热情"的"会议代表"或许是骗子。12名骗子组团来到海南,入住一些承办大型国际会议的酒店,以同为会议代表的名义邀请其他与会嘉宾搓麻赌博,短短一个月内作案24起,诈骗金额22万元。2013年3月初,海南省澄迈县检察院依法对这起新型诈骗案中的犯罪嫌疑人提起公诉。     

“王亚丽”假面行骗21年——河北村妇丁增欣官场现形记

一场春雪万担粮。2010年3月14日。早春的北国乍暖还寒，一场如约而至的祥瑞春雪把燕赵大地装点的神圣素洁而气势恢宏。     

当心那些坑人的信用卡消费“隐性规则”

存了4万元到已透支的信用卡里,没想到消费时被自动分期并收了数千元服务费——南宁市民杨小姐最近的遭遇是当前信用卡消费“隐性规则”的一个极端例子。     

熟人行骗,绕不开的亲密“陷阱”

人们常说要提防陌生人,但熟人就绝对可靠吗?古今中外的刑事发案率证明,70%的刑事案件都是熟人所为,而且,关系越亲近,往往被害得就越惨。原因在于,一方面,身为亲朋的加害人往往非常了解被侵害对象;另一方面,被害人对熟人过分轻信——用俗语讲就是"人家把你卖了,还帮     

“啃老”儿子与“背卡”父亲——一桩信用卡透支引发的刑案

60岁的他已无业,因为儿子的7张信用卡莫名地成为一个从未使用过信用卡的＂背卡族＂;28岁的他也无业,因为离不开＂像吃饭一样＂让他无法舍弃的刷卡嗜好而成为一个名副其实的＂啃老族＂。 他们是一对父子。     

论我国“恶意透支”型信用卡诈骗罪的主体

本文案例启示：恶意透支型信用卡诈骗罪中的＂持卡人＂不仅包括合法持卡人,也应当包括使用虚假财产状况骗领信用卡的持卡人,对使用虚假身份型骗领信用卡的持卡人要排除在外。在＂借卡人＂透支消费,超过规定限额或期限时,应当区别不同的情形具体分析,尤其是在＂借卡人＂为＂持卡人＂的配偶时,该透支行为不同于一般＂借卡人＂的透支,要单独分析。     

婚介所是怎样“钓鱼”的——对郑州婚介市场行骗手段的透视

2009年4月10日，河南省郑州市中原区人民法院依法审结了一起诈骗犯罪案件。被告人杨宗甫、崔春香夫妇被法院分别以诈骗罪判处拘役5个月，并处罚金5000元；拘役5个月，缓刑6个月，并处罚金5000元。     

如何评价“盗窃信用卡并透支”行为

笔者认为，“盗窃信用卡并透支行为”的法律认定采用数罪说比较合理。理由如下：     

宋朝秘书们的“润笔钱”

宋朝皇帝的秘书班子，包括翰林学士、中书舍人和知制诰等。这个秘书班子里的人，都是皇帝千挑万选出来的，个个才高八斗、学富五车。不过，秘书们虽然才学兼优，但鉴于当时工资水平低，待遇不够好，皇帝便琢磨着要想个什么办法来弥补一下，好让他们安心工作。     

别让信用卡“卡住”自己

办理门槛低、携带方便、使用快捷、可透支，信用卡成为常用的支付手段。但若违反“游戏规则”，不仅会引发高利息追偿纠纷，影响信用记录，甚至可能身陷牢狱。因此，享受“负翁”优越生活时，千万注意，别出现下列九种行为而让信用卡“卡住”。     

“卡奴”人间蒸发形同玩火 透支逾期不还可触刑律

透支1.2万元几个月后,虽然家属已代为退缴透支款息,但阿平已犯信用卡诈骗罪;小李透支了3万余元,不理会银行的催款,被厦门市思明区法院以信用卡诈骗罪判处有期徒刑一年零三个月,缓刑二年。在透支了1.2万元的几个月之后,阿平接到公安局的电话通知,赶紧主动到案交代透支不还的事实,阿平家属也随后代     

“徐三多”落马记

近日,中央纪委监察部网站发布信息称,“近日,经四川省委批准,省纪委决定对雅安市委原书记徐孟加涉嫌严重违纪问题立案检查”。其因“钱多、车多、女人多”而被当地人称为“徐二三多”。